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UniCredit SpA
UniCredit.svg
UniCredit Tower, Milán, Italia.jpg
La sede. Torre Unicredit , Milán
Nombre comercialGrupo UniCredit
AntesUniCredito Italiano
TipoPúblico
Negociado como
ES ENIT0005239360
IndustriaServicios financieros
Predecesor
Fundado1998 ; Hace 23 años ( 1998 )
Sede
Milán
,
Italia
Gente clave
Productos
Ingresos€ 28,8 mm [2]  (2019)
Ingresos de explotación7 000 millones de euros [2]  (2018)
Lngresos netos4.700 millones de euros [2]  (2018)
Los activos totales811 100 millones de euros [2]  (2018)
Equidad total47.700 millones de euros [2]  (2018)
Número de empleados97.775 (2018) [3]

UniCredit SpA es un grupo bancario internacional italiano. Es el segundo banco más grande de Italia por activos totales (después de Intesa Sanpaolo ) y el 34º más grande del mundo. [4] Se formó mediante la fusión de Credito Italiano y Unicredito en 1998, [5] pero tiene una identidad corporativa que se remonta a su primera fundación en 1870 como Banca di Genova . UniCredit cotiza en las bolsas de valores de Milán y Frankfurt, es una acción constitutiva del índice Euro Stoxx 50 de acciones líderes. [6]

Con operaciones de banca corporativa y de inversión , banca comercial y gestión de patrimonio , Unicredit es un banco paneuropeo con una fuerte presencia en Europa occidental, central y oriental. A través de su red bancaria europea, que proporciona acceso al mercado productos y servicios en 13 mercados principales (Italia, Alemania como el principal HypoVereinsbank , Austria como el Bank Austria y once países de Europa central y oriental. Se considera un banco de importancia sistémica por el Consejo de Estabilidad Financiera .

Historia [ editar ]

Fundación mediante fusiones y crecimiento (1998-2006) [ editar ]

UniCredit Group fue el resultado de la fusión en 1998 de varios grupos bancarios italianos, en su mayoría Unicredito (bancos de Turín , Verona y Treviso ) y Credito Italiano (formado por Rolo Banca , Banca Popolare di Rieti ), de ahí el nombre Unicredito Italiano. . Crédito Italiano emitió aproximadamente un 38,46% de nuevas acciones a los propietarios de Unicredito y se renombró a sí mismo como Unicredito Italiano. [7] Otros bancos como Banca dell'Umbria , Cassa di Risparmio di Carpi , Cassa di Risparmio di Trento e Rovereto (Caritro),Cassa di Risparmio di Trieste también se unió al grupo en 1998-2000. También se creó una nueva subsidiaria en diciembre de 1999 que recibió el nombre del Crédito Italiano original .

En 1999, UniCredito Italiano, como se le conocía entonces, inició su expansión en Europa del Este con la adquisición de la empresa polaca Bank Pekao . El 30 de junio de 2002, UniCredit inició su proyecto S3 que fusionó 7 de su red bancaria: Rolo Banca , Banca CRT , Cariverona Banca , Cassamarca , Cassa di Risparmio di Trento e Rovereto y Cassa di Risparmio di Trieste en Credito Italiano, y Credito Italiano fue rebautizado como UniCredit Banca. [8] UniCredit Private Banking y UniCredit Banca d'Impresa se separaron de ella en 2003.

En 2005, UniCredit se fusionó con el grupo alemán HypoVereinsbank (HVB), que a su vez se formó en 1998 mediante la combinación de dos bancos bávaros: Bayerische Vereinsbank y Bayerische Hypotheken-und Wechsel-Bank. La integración con el Grupo HVB se vio reforzada por la fusión con Bank Austria Creditanstalt en el año 2000 y permitió un mayor crecimiento para el Grupo UniCredit. Además, Bank Austria Creditanstalt era un accionista importante de Bank Medici AG. Banco Medici fue Thema Fondo 's gestor de inversiones . [9] A cambio de encontrar inversores, Bank Medici cobró comisiones de 4,6 millones de euros del Thema International Fund en 2007.[10] Tras la noticia de que Bank Medici había invertido 2.000 millones de dólares con Bernard Madoff , los funcionarios de Viena nombraron a un supervisor para que dirigiera el banco privado, lo que generó dudas sobre el control del grupo en expansión.

El 30 de junio de 2005, Banca dell'Umbria y Cassa di Risparmio di Carpi fueron absorbidas por la sociedad matriz.

En 2006, el negocio de servicios de valores de UniCredit (2S Banca, ahora Société Générale Security Services SpA) se vendió a Société Générale por 579,3 millones de euros. [11]

En 2006, las participaciones minoritarias en las cajas de ahorros de Bra (31,021%), Fossano (23,077%), Saluzzo (31,019%) y Savigliano (31,006%) se vendieron por unos 149 millones de euros a Banca Popolare dell'Emilia Romagna . [12]

Adquisición de Capitalia e historia reciente (2007–) [ editar ]

En 2007, en combinación con el Grupo Capitalia , el cuarto grupo bancario italiano más grande (por activos totales en 2006; Sanpaolo IMI y Banca Intesa se contabilizaron como una entidad ya que los bancos también se fusionaron en 2007); [13] UniCredit Group consolidó y fortaleció su posición, pero aumentó considerablemente sus costos generales. [ según quién? ] El domicilio social del banco también se trasladó de Génova (heredado de Credito Italiano ) al 17 a través de Minghetti, Roma.

En el mismo año, dos más adquisiciones se llevaron a cabo: ATF Banco , [14] , que ocupa el quinto lugar de los bancos nacionales en Kazajstán con 154 sucursales, y Ukrsotsbank , un banco universal en Ucrania. Con estos dos bancos, el Grupo amplió sus operaciones en esta área a 19 países (incluido Asia Central). Sin embargo, en noviembre de 2012, fuentes del gobierno kazajo declararon que UniCredit está en conversaciones con inversores kazajos sobre la venta de una participación controladora en ATF Bank. [15]

En 2010, UniCredit SpA absorbió sus filiales bancarias italianas: UniCredit Banca , Banca di Roma y Banco di Sicilia .

En 2013, UniCredit Finance informó que ya no brindarían servicios bancarios en Letonia. [dieciséis]

El 14 de marzo de 2014, UniCredit anunció que esperaba eliminar alrededor de 8.500 puestos de trabajo en el futuro, junto con el anuncio de una pérdida de 15.000 millones de dólares en el cuarto trimestre de 2013 debido a una gran reserva de efectivo para préstamos incobrables y la reducción de la plusvalía de las adquisiciones. [17] UniCredit es uno de los seis bancos europeos que están actualmente más expuestos a problemas potenciales en los mercados emergentes. [18]

En abril de 2015, UniCredit y Banco Santander alcanzaron un acuerdo preliminar para fusionar sus negocios de gestión de activos en una transacción que valora la entidad combinada en unos 5.400 millones de euros. El acuerdo creó una sociedad de cartera llamada Pioneer Investments que pertenece en un 50 por ciento a UniCredit y en un 50 por ciento a las firmas estadounidenses de adquisiciones Warburg Pincus LLC y General Atlantic LLC. El holding es propietario del negocio estadounidense de Pioneer y controla las operaciones combinadas de Pioneer de UniCredit, excluidas sus actividades en Estados Unidos, y Santander Asset Management. Los dos prestamistas poseen cada tercio del nuevo negocio combinado, mientras que Warburg Pincus y General Atlantic poseen el resto. [19] Sin embargo, el acuerdo se rescindió el 27 de julio de 2016. No obstante, Pioneer se vendió en diciembre de 2016 a Amundi.por 3.545 millones de euros. UniCredit también recibió un dividendo extraordinario de 315 millones de euros de Pioneer. [20]

Desde junio de 2015 hasta enero de 2017, UniCredit vendió sus préstamos dudosos que era dudoso cobrar ( sofferenze ) a varios inversores, a saber, PRA Group Europe (625 millones de euros brutos), [21] un fondo gestionado por Cerberus Capital Management (100 millones de euros brutos), un fondo estadounidense (150 millones de euros brutos), [22] AnaCap Financial Partners (420 millones de euros brutos), [23] Fortress Investment Group y PIMCO ( 17 700 millones de euros brutos; UniCredit retuvo una participación minoritaria en el SPV de titulización ), [24] B2 Kapital (110 millones de euros brutos de la filial eslovena )[25] y B2Holding (93 millones de euros de UniCredit Bulbank ). [26] En octubre de 2015, UniCredit también vendió UniCredit Credit Management Bank (ahora doBank ), la filial especializada en la gestión de préstamos dudosos a Fortress Investment Group y Prelios SpA . En la operación se incluyó una cartera de préstamos dudosos de 2.400 millones de euros (en valor contable bruto). [27] [28] Añotrasaño, el valor neto de sofferenze había aumentado de 19.701 millones de euros a 31 de diciembre de 2014 a 19.924 millones de euros a 31 de diciembre de 2015 (o de 52.143 millones de euros a 51.089 millones de euros brutos). [29]

En diciembre de 2016, UniCredit vendió el banco polaco Bank Pekao . UniCredit ya había vendido parte de la participación en FinecoBank a mediados de 2016, así como también vendió el banco ucraniano Ukrsotsbank a Alfa Group en enero de 2016. En diciembre de 2016, el negocio de tarjetas en Italia, Alemania y Austria se vendió a SIA por 500 millones de euros. [30]

El 13 de diciembre de 2016, a pesar de que el proceso de evaluación y revisión supervisora ​​(SREP) anual del Banco Central Europeo (BCE) redujo el requisito de coeficiente CET1 (base transitoria) de UniCredit del 9,75% [31] al 8,75%, [32] el banco anunció una masiva recapitalización del banco por 13.000 millones de euros, así como provisiones para insolvencias por préstamos de 8.100 millones de euros y gastos netos de reestructuración de 1.700 millones de euros en el cuarto trimestre de 2016. [33] En 2016, la prueba de resistencia bancaria de la Unión Europea anunciada el 29 de julio, CET1 de UniCredit El ratio (base totalmente cargado) se pronosticó en 7,10% en el escenario adverso el 31 de diciembre de 2018, que fue el penúltimo entre los 5 grandes bancos italianos que participaron en la prueba de resistencia (el último fueBanca Monte dei Paschi di Siena ). [34] Según el SREP de 2016, se exigió a UniCredit Group un coeficiente CET1 de carga completa del 10,5% a partir del 1 de enero de 2019 debido al aumento del colchón de conservación de capital y del colchón bancario de importancia sistémica mundial, tal como lo exigen CRR y CRD IV . [32] Además, la orientación del pilar 2: el capital adicional que el BCE sugirió que mantuviera el banco se mantuvo confidencial. [32]

En enero de 2017, 10 acciones ordinarias antiguas se combinaron en 1 acción ordinaria nueva, así como acciones de ahorro al portador y acciones de ahorro registradas. [35] El 6 de abril de 2017, UniCredit emitió su primer bono en los Estados Unidos en una década. [36] A mediados de 2017 se completó una ampliación de capital, así como la titulización y enajenación parcial de los préstamos dudosos del banco. En diciembre de 2017, la participación de ahorro (en italiano : azioni di risparmio ) del banco se convirtió a la acción ordinaria, así como la eliminación del límite del 5% sobre los derechos de voto para cada entidad. [37]

Geografía [ editar ]

La empresa tiene su domicilio social y dirección general en Milán . El domicilio social se encontraba en Roma [38] desde la fecha de la fusión con Capitalia en 2007, y se trasladó a Milán en 2017. [37] El domicilio social se encontraba en Génova de 1999 a 2007. Los principales mercados de UniCredit son Italia , Alemania , Austria , Bosnia y Herzegovina , Bulgaria , Croacia , República Checa , Hungría , Serbia , Eslovaquia ,Eslovenia , Rumania , Rusia .

La división de banca corporativa y de inversión de UniCredit atiende a 1.500 empresas multinacionales e instituciones financieras clave y apoya a las unidades de banca corporativa del grupo en la prestación de servicios a 600.000 clientes corporativos y del sector público. Su red internacional se extiende por 16 países en todo el mundo y proporciona acceso a una red de 4.000 relaciones bancarias corresponsales, que cubren 175 países. Los centros internacionales de CIB están presentes en la ciudad de Nueva York , Londres , Hong Kong , Singapur , Tokio , Shanghái , Milán , Múnich , Viena , Budapest , Praga, Madrid, Pekín, Mumbai, Atenas, Seúl, Zúrich, Hanói, Aabu Dhabi

Con el objetivo de fomentar el comercio y la inversión entre Europa Oriental y Occidental, UniCredit se ha asociado con Ost-Ausschuss der Deutschen Wirtschaft  [ de ] y el Estado Federal de Berlín para albergar el Foro Este de Berlín . [39]

  • Oficina central de UniCredit en Moor House en la ciudad de Londres , Reino Unido

  • UniCredit en Vilnius , Lituania

  • UniCredit Bank en Praga , República Checa

  • UniCredit Bank Romania en Bucarest , Rumania

  • UniCredit Bulbank en Sofía , Bulgaria

  • Bank Austria en Viena , Austria

  • HypoVereinsbank en Munich , Alemania

Propiedad [ editar ]

UniCredit es una empresa pública con un capital flotante equivalente al 100% de las acciones en circulación y no existen accionistas controladores ni acuerdos de accionistas. Los principales accionistas (por encima del 3%) representan colectivamente solo el 13% del capital social (3 de marzo de 2021): [40] [41]

  • Grupo BlackRock 5.075%
  • Capital Research and Management Company 5,022% - del cual en nombre de EuroPacific Growth Fund 3,503%
  • Norges Bank 3.011%
  • ATIC Second International Investment Company LLC 2.016%
  • Delfín Sarl 1.925%
  • Fondazione Cassa di Risparmio di Ve-Vi-Bl e An 1.792%
  • Fondazione Cassa di Risparmio di Torino 1.643%
  • Grupo Allianz SE 1.255%

Además, Fondazione Cariverona , Fondazione Cassa di Risparmio di Torino , los propietarios de los predecesores de UniCredit, así como el fondo soberano extranjero (y otra entidad gubernamental): Central Bank of Libia (y su filial Libyan Foreign Bank ) [42] [29] eran los accionistas de UniCredit que poseían más del 2% de participación al 31 de diciembre de 2015. El 11 de marzo de 2011, Unicredit dijo en un comunicado de prensa que congelaron los derechos de voto de los accionistas libios (Banco Central de Libia y Lia). . [43]

Además de las fundaciones bancarias antes mencionadas, Fondazione Roma y Fondazione Manodori , los antiguos propietarios de Capitalia, también poseían una participación del 0,479% y del 0,278%, respectivamente, a 31 de diciembre de 2015. [44] [45] Carimonte Holding, la empresa en participación de Fondazione Carimodena y Fondazione del Monte di Bologna e Ravenna, propiedad del 2,115% de UniCredit en 2014. [46] Otros accionistas conocidos eran Fondazione Cassamarca (0,23% al 31 de diciembre de 2016) y Fondazione CRTrieste (0,282% al 31 de diciembre de 2016), que eran los ex propietario de los predecesores de UniCredit.


Subsidiarias [ editar ]

  • Bank Austria (Austria)
  • HypoVereinsbank (Alemania)
  • UniCredit Bank República Checa y Eslovaquia (República Checa, Eslovaquia)
  • UniCredit Bank Bosnia y Herzegovina (Bosnia y Herzegovina)
  • UniCredit Bank Ireland (República de Irlanda)
  • UniCredit Bank Hungría (Hungría)
  • UniCredit Bank Romania (Rumania)
  • UniCredit Bank Rusia (Rusia)
  • UniCredit Bank Serbia (Serbia)
  • UniCredit Bank Eslovenia (Eslovenia)
  • UniCredit Bulbank (Bulgaria)
  • UniCredit Corporate & Investment Banking (Italia)
  • UniCredit International Bank Luxembourg (Luxemburgo)
  • Arrendamiento UniCredit (Italia)
  • Zagrebačka banka (Croacia)

Antiguas subsidiarias [ editar ]

  • YapıKredi (Turquía) (2006-2020)

Patrocinio [ editar ]

UniCredit Group había patrocinado torneos de tenis Czech Open , Vienna Open (por la subsidiaria Bank Austria), torneos de golf Ladies German Open (por la subsidiaria HypoVereinsbank y UniCredit) y Austrian Open (por la subsidiaria Bank Austria).

Hasta 2018, UniCredit fue uno de los principales patrocinadores de la UEFA Champions League . [47]

Ver también [ editar ]

  • Mesa Redonda Europea de Servicios Financieros
  • Lista de fusiones bancarias

Referencias [ editar ]

  1. ^ Arnold, Martin, Jean-Pierre Mustier listo para volver al terreno familiar de UniCredit " , Financial Times , 1 de julio de 2016. Consultado el 13 de septiembre de 2016.
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Enlaces externos [ editar ]

  • Página web oficial
  • Información sobre UniCredit Bank (en inglés)