Wealthsimple Inc. es un servicio canadiense de gestión de inversiones en línea centrado en los millennials . [6] La firma fue fundada en septiembre de 2014 por Michael Katchen y tiene su sede en Toronto . [1] Al 19 de febrero de 2021, la empresa tiene más de C $ 8.4 mil millones en activos bajo administración . [7] Es propiedad principalmente de Power Corporation indirectamente al 70,1% a través de inversiones realizadas a través de sus participaciones en Power Financial , IGM Financial y Portag3. [8]
Tipo | Privado |
---|---|
Industria | Servicios financieros , gestión de inversiones online |
Fundado | Septiembre de 2014 [1] |
Fundador | Michael Katchen, ( director ejecutivo ) [2] |
Sede | , Canadá [2] |
Servicios | Robo-advisor , corredor de bolsa , plataforma de comercio electrónico |
AUM | C $ 8.4 mil millones (19 de febrero de 2021) [3] |
Los activos totales | (2017 [2] ) |
Dueño | Power Corporation of Canada (70,1%) [4] |
Número de empleados | 235 [5] (2019 [5] ) |
Sitio web | www |
Historia
Pre-fundadora
Antes de fundar Wealthsimple, Michael Katchen trabajó para 1000Memories , una startup con sede en Silicon Valley. [1] Después de que Ancestry.com comprara 1000Memories en 2012, Katchen desarrolló una hoja de cálculo con sugerencias para ayudar a sus colegas a configurar carteras de inversión. [1] El interés en la hoja de cálculo ayudó a inspirar la idea de Wealthsimple. [1] En 2014, regresó a Toronto para lanzar la empresa. [1] [9]
En diciembre de 2015, Wealthsimple realizó su primera adquisición con la adquisición del primer servicio de asesores robóticos de Canadá, Canadian ShareOwner Investments Inc. [6] A través de la adquisición, Wealthsimple se convirtió en propietario de una de las 14 agencias de corretaje de descuento de Canadá (2015) junto con otros propietarios de corretaje de descuento, incluidos Bank of Montreal y Royal Bank of Canada . [6] [10] La adquisición de Canadian ShareOwner Investment Inc. dio como resultado que los activos bajo administración comprendieran CAD $ 400,000,000 en 10,000 cuentas de clientes. [6]
2016-presente: enfoque en la oferta de productos
En marzo de 2016, Wealthsimple comenzó a ofrecer a sus clientes acceso a fondos de inversión socialmente responsables . [11]
En mayo de 2016, la firma anunció una asociación con Mint , permitiendo así a los clientes sincronizar su cuenta de inversión Wealthsimple con el software de presupuestación de Mint. [12]
También en mayo de 2016, Wealthsimple lanzó Wealthsimple for Advisors, una plataforma automatizada para asesores financieros. El servicio está destinado a asesores que deseen mantener a sus clientes con cuentas por debajo de sus requisitos mínimos. [13]
El 5 de abril de 2018 la firma lanzó Wealthsimple Save, una cuenta de ahorro con intereses altos y una tasa que siempre será más alta que la de los bancos tradicionales. [14] [15]
Desde marzo de 2019, Wealthsimple respalda públicamente la sincronización de Wealthica a través de su API abierta y segura . [dieciséis]
Wealthsimple Trade, una aplicación móvil de negociación de acciones y fondos cotizados en bolsa (ETF) sin comisiones , estuvo disponible como versión beta en agosto de 2018 y se lanzó públicamente en marzo de 2019. [17] [18]
En enero de 2020, Wealthsimple lanzó Wealthsimple Cash para clientes canadienses, una cuenta híbrida de ahorros / cheques que ofrece altos intereses sobre los saldos. Se planea implementar funciones de gasto como una tarjeta de débito Visa, transferencias electrónicas, pagos de facturas y depósitos de cheques / cheques hasta 2020.
A partir de marzo de 2020, Wealthsimple Trade se volvió incapaz de manejar el volumen de operaciones que realizaban sus clientes y comenzó a limitar el número de usuarios y a poner algunos inversores en listas de espera. [19]
En noviembre de 2020, Wealthsimple Cash pasó de una cuenta de ahorros a una aplicación de transferencia de efectivo de igual a igual. Habiendo lanzado por primera vez en versión beta, la aplicación de transferencia de efectivo entre pares estuvo ampliamente disponible en marzo de 2021. [20]
Productos y servicios
Invertir
Wealthsimple combina una plataforma de robo-asesor con acceso a asesores en vivo. [21] [22] [23] A cada cliente se le proporciona un asesor de inversiones que ayuda a hacer coincidir las inversiones con los objetivos a largo plazo y la tolerancia al riesgo del cliente. La empresa no ocupa espacio comercial; en cambio, sus asesores están disponibles por teléfono, mensaje de texto, correo electrónico o chat de video. [1] No se requiere un mínimo de cuenta ni cargo por transacción. Se cobra una tarifa anual que oscila entre el 0,4% y el 0,5% según el tamaño de la cuenta. Las carteras se controlan a diario y se reequilibran automáticamente si superan ciertos umbrales. [24] [25]
En septiembre de 2018, la compañía comenzó a ofrecer un servicio de microinversión llamado Roundup, que redondea automáticamente las compras e invierte el cambio adicional en su cuenta de inversión Wealthsimple. [26]
Wealthsimple ofrece su plataforma para asesores a través de Wealthsimple for Advisors y también para empresas a través de Wealthsimple for Work.
Dinero en efectivo
En abril de 2018, la empresa comenzó a ofrecer una cuenta de ahorros con una tasa de interés del 1,7% . [27] [28] Su sitio ahora promueve la tasa al 0,75%. [29]
Wealthsimple Cash ofrece una tasa de ahorro más alta que Wealthsimple Save, con características de cuenta corriente de servicio completo planificadas para estar en servicio a fines de 2020.
Comercio
En marzo de 2019, la compañía ofreció una cuenta comercial de acciones y ETF con tarifas sin comisión en los EE. UU. Y Canadá. [17] [18]
Cripto
A partir de la actualidad, Wealthsimple ofrece una plataforma de cifrado que permite a los usuarios comerciar con criptomonedas ( BTC y ETH ). Este servicio se ofrece a través del mismo portal web que el servicio Trade. Al igual que Trade, este servicio no tiene tarifas. [30]
Wealthsimple ha sido objeto de críticas porque las claves privadas de cualquier moneda criptográfica están en poder de Wealthsimple. Esto significa que los usuarios no pueden realizar transacciones fuera de Wealthsimple con su criptomoneda. [31]
Impuesto
En septiembre de 2019, Wealthsimple adquirió SimpleTax, una empresa canadiense de software fiscal. La adquisición de SimpleTax agrega el servicio de preparación y presentación de declaraciones de impuestos en línea al conjunto de productos financieros de Wealthsimple. [32] [33]
Operaciones actuales
Clientela
Año | # de clientes |
---|---|
2021 | > 1,5 millones [3] |
15 de agosto de 2019 | 175.000 [34] |
22 de mayo de 2019 | 150.000 [35] |
10 de octubre de 2018 | 100.000 [36] |
21 de febrero de 2018 | 65.000 [37] |
11 de mayo de 2017 | 30.000 [38] |
2017 | 15.000 [2] |
2016 | |
2015 | 1.000 (abril) [1] -10.000 (diciembre) [6] |
2014 |
Finanzas
- Fondos
En mayo de 2014, la empresa recaudó inicialmente CAD $ 1,9 millones de los inversores Eric Kirzner, Joe Canavan y Roger Martin. [6] [1]
En abril de 2015, la firma recibió CAD $ 10 millones de Power Financial Corporation en un acuerdo estructurado para permitir una inversión futura de CAD $ 20 millones en 12 meses. [39] En total, Power Financial Corporation ha invertido 30 millones de dólares en financiación Serie A. [2] [40] Ahora es propiedad principalmente de Power Corporation indirectamente al 77,4% (las inversiones se realizaron a través de sus participaciones en Power Financial , IGM Financial y Portag3). [8]
En octubre de 2020, Wealthsimple recaudó CAD $ 114 millones (US $ 87 millones) en fondos de un grupo de inversionistas liderado por Technology Crossover Ventures , además de Greylock Partners, Meritech Capital Partners, Two Sigma Ventures y Allianz X. [41]
- Tarifa
Se cobra una tarifa anual que oscila entre el 0,4% y el 0,5% según el tamaño de la cuenta.
Clientes Wealthsimple cuyas cuentas superan los C $ 100.000, por lo que su comisión de gestión es del 0,4%. [2]
- Los activos bajo gestión
Año | CA $ |
---|---|
5 de febrero de 2021 | 8.400 millones [3] |
15 de agosto de 2019 | 5 mil millones [34] |
22 de mayo de 2019 | 4.5 mil millones [35] |
14 de mayo de 2019 | 4,3 mil millones [42] |
10 de octubre de 2018 | 3 mil millones [36] |
21 de febrero de 2018 | 1.900 millones [37] |
2017 | 750 millones [2] [43] |
2016 | |
2015 | 400 millones [6] |
2014 |
Reconocimiento
En 2015, Product Hunt Toronto honró a Wealthsimple con su primer premio al Producto del año. [44] En 2016, la vigésima edición de los Webby Awards nombró a Wealthsimple como su mejor sitio web bancario / de servicios financieros. [12]
Referencias
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enlaces externos
- Página web oficial