Coordenadas :34 ° 03′27 ″ N 84 ° 10′09 ″ O / 34.057605 ° N 84.169202 ° W
World Financial Group ( WFG ) es una empresa de marketing [1] multinivel con sede en Johns Creek, Georgia , un suburbio de Atlanta, que vende inversiones, seguros y otros productos financieros a través de una red de distribuidores en los Estados Unidos y Canadá. y Puerto Rico. [2] [3] Es propiedad total de Aegon . [4]
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Tipo | Subsidiario |
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Industria | |
Fundado | 1991 ( propiedad de Aegon ) |
Sede | 11315 Johns Creek Parkway Johns Creek, Georgia 30097-1517 Estados Unidos |
Productos |
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Padre | Aegon |
Sitio web | Página web oficial ![]() |
![](http://wikiimg.tojsiabtv.com/wikipedia/commons/thumb/8/8d/11315_Johns_Creek_Pkwy,_Johns_Creek,_GA_Nov_2017.jpg/440px-11315_Johns_Creek_Pkwy,_Johns_Creek,_GA_Nov_2017.jpg)
Los asociados de World Financial Group son compensados vendiendo productos de servicios financieros y recibiendo comisiones adicionales de personas que los agentes patrocinan en la empresa. [1]
Historia
World Marketing Alliance (WMA) fue fundada por Hubert Humphrey después de dejar Primerica en 1991. El nombre original era Alexander, Inc. pero poco después pasó a llamarse World Marketing Alliance. La idea original era que los baby boomers necesitaban una solución para la creación de riqueza y la protección fiscal, y que la filosofía de "comprar a plazo e invertir la diferencia" de Primerica (antes AL Williams) podría abordarse mejor con un seguro de vida universal variable .
Mientras estaba en AL, Humphrey creó e introdujo el Business Format System (BFS), una metodología de contratación y ventas comerciales. Humphrey continuó desarrollando la metodología en WMA. [5] MD TV, la red privada de televisión por satélite de la empresa, también se introdujo durante este período. La compañía expandió sus operaciones a Canadá, Taiwán, México, Puerto Rico, Guam y Filipinas. [5] La empresa celebró su primera convención en Las Vegas en 1992. Asistieron unos 2.000 asociados. [5]
El 23 de marzo de 1998, se inauguró la Sede Mundial Ejecutiva de la WMA en Duluth, Georgia. El edificio de 100.000 pies cuadrados (9.300 m 2 ) albergaba a más de 500 empleados. [5]
En noviembre de 1998, WMA fue multada con $ 100,000 "por no supervisar adecuadamente a sus agentes de ventas" después de que sus clientes perdieran casi $ 2 millones en inversiones no registradas. [6] [7] En 2000, WMA fue multada con 125.000 dólares "por no informar de casi 900 quejas de clientes". [8]
En junio de 2001, AEGON compró activos selectos de WMA y los renombró como World Financial Group, Inc. [9] Humphrey retuvo WMA Mortgage Services, Inc. y el logotipo original, que se utilizó en sus empresas posteriores World Leadership Group y Hegemon Group International . Como parte de las condiciones de venta, a Humphrey se le otorgó un acuerdo no competitivo y no pudo competir en la industria de seguros hasta 2013. Después de la venta de WMA a Aegon, Alexander Wynaendts, director ejecutivo de AEGON, dijo: "Cuando asumió la empresa, pusimos en marcha procedimientos regulatorios y de cumplimiento muy estrictos ". [1]
World Financial Group tiene más de 3500 oficinas en los Estados Unidos. [10] La división canadiense de World Financial Group, World Financial Group Insurance Agency of Canada Inc., se trasladó a Toronto, Ontario en febrero de 2012. [11] En 2008, World Financial Group tenía más de 80 oficinas canadienses y más de 1.500 agentes. [12] El 1 de julio de 2013, WFG Securities of Canada, Inc. cambió su nombre a Transamerica Securities, Inc. [13]
Empresas proveedoras
WFG trabaja con cientos de compañías proveedoras de productos, incluidos fondos mutuos y fideicomisos de inversión unitaria, y varias compañías relacionadas con servicios financieros y de seguros. [14] [15]
Asuntos reglamentarios
El objetivo de la misión declarada de WFG es "atender las necesidades financieras de las personas y familias que la industria de servicios financieros suele pasar por alto". [16] Aún no está claro con qué éxito la compañía ha logrado distanciarse de su predecesora más controvertida WMA, con sede en EE. UU., Asociada con fraude, tergiversación y declaraciones falsas, y el tema de demandas colectivas y la Asociación Nacional de Distribuidores de Valores ( NASD) acción disciplinaria. [17] [18] En preparación para la adquisición de Aegon en 2001, "World Marketing Alliance 'aumentó' el cumplimiento antes de la adquisición". [19] El director ejecutivo de Aegon, Alexander Wynaendts, dijo en Bloomberg TV que "cuando asumimos la empresa, implementamos procedimientos regulatorios y de cumplimiento muy estrictos. Por supuesto, cuando hay una cantidad tan grande de personas en el campo, es un gran esfuerzo. Nos sentimos cómodos de que ahora tenemos los asuntos regulatorios bajo control ". [19]
- En marzo de 2011, la Autoridad de Reglamentación de la Industria Financiera (FINRA) informó que World Group Securities (WGS) había incurrido en diez sanciones reglamentarias desde 2004. [20]
- Un informe de acción disciplinaria de NASD de 2004 resumió las acciones disciplinarias contra WGS. Según el informe, WGS "presentó una carta de aceptación, renuncia y consentimiento en la que la empresa fue censurada y multada con 15.000 dólares. Sin admitir ni negar las acusaciones, la empresa consintió en las sanciones descritas y en el ingreso de las conclusiones de que la empresa Permitió que los representantes actuaran en capacidades registradas mientras sus registros estaban inactivos debido a que no cumplían con el Elemento Regulador de los Requisitos de Educación Continua de NASD. NASD también encontró que la empresa no estableció ni mantuvo un sistema de supervisión razonablemente diseñado para asegurar el cumplimiento del Elemento Regulador del Requisito de Educación Continuada por sus representantes registrados ". [21]
- En diciembre de 2006, el comisionado de valores de Missouri multó a WGS ya uno de sus corredores con una multa de 150.000 dólares por vender productos inadecuados a personas mayores. [1] [3] [22] [23] También se informaron otros casos de arbitraje privado "donde supuestamente se vendieron anualidades variables a personas demasiado mayores para obtener cualquier beneficio antes de morir". La División de Valores de Utah ha citado al menos a cuatro corredores de WGS desde 2006. [19] [24]
- En abril de 2007, WGS fue multada con $ 50,000 por no supervisar a sus representantes en el estado de Utah, quienes tergiversaron sus credenciales y los servicios prestados durante los seminarios de almuerzos gratuitos dirigidos a personas mayores. [3] [2] [25] [26] [27]
- En abril de 2010, WGS fue multada por más de $ 850,000 como resultado de la venta no autorizada de valores privados por parte de algunos de sus agentes en el estado de Arizona. [28] [29]
- En junio de 2010, WFG Securities impuso una multa de 20.000 dólares por parte de la Comisión de Valores de New Brunswick (NBSC) por operar una sucursal sin el registro y la supervisión adecuados en Fredericton, NB. [30]
- En noviembre de 2010, la SEC ordenó a WGS pagar, entre otras cosas, una sanción monetaria civil por la cantidad de $ 200,000 por la venta fraudulenta de valores inapropiados en el estado de California, que fueron financiados con el valor acumulado de la vivienda, derivado del refinanciamiento del las casas de los clientes en hipotecas de alto riesgo. [31] [32] [33] [34]
- WFG Securities (Canadá) fue investigada por la Comisión de Valores de Manitoba en 2008, luego de que algunos inversionistas dijeron que terminaron en situaciones financieras que no entendían con respecto a las cuentas apalancadas. La comisión de valores señaló que World Financial Group "no tenía controles ni mecanismos adecuados para supervisar completamente las cuentas apalancadas". WFG Securities pagó un acuerdo de 250.000 dólares para rectificar la situación. Dennis Villarin de Winnipeg, MB, un ex agente que abrió y entrenó a otros para abrir las cuentas anteriores, fue despojado de su licencia y acusado por la MFDA. Señalaron que Dennis Villarin y sus aprendices "hicieron que el personal de supervisión y cumplimiento de WFG pareciera que los clientes cumplían con los requisitos de WFG con respecto al uso del apalancamiento, como se establece en sus políticas y procedimientos". [35] [36]
- En octubre de 2014, FINRA multó a WFG con $ 700,000 por no supervisar a los representantes registrados en Dallas. [37]
- En mayo de 2016, la MFDA acepta un acuerdo de resolución de $ 60,000 con WFG Securities por infracciones de los estatutos, reglas o políticas de la MFDA. [38]
- En enero de 2018, 12 agentes de seguros de vida que trabajaban juntos en la misma correduría de WFG en Columbia Británica, Canadá, habían perdido sus licencias porque todos conspiraron para hacer trampa en sus pruebas de calificación, según el regulador provincial. [39]
- En diciembre de 2018, 12 ex agentes de Mississauga WFG fueron multados con $ 865,000 por falsificar información de KYC (conozca a su cliente) de un total de 95 documentos y cometer otros delitos para facilitar el apalancamiento de inversiones. Tampoco cooperaron con las convocatorias de entrevistas de la MFDA. [40]
Referencias
- ↑ a b c d Seth Lubove (28 de mayo de 2008). "Unidad estadounidense de la aseguradora holandesa atrae el escrutinio de los reguladores" . International Herald Tribune . Noticias de Bloomberg. Archivado desde el original el 31 de mayo de 2008.
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enlaces externos
- Página web oficial