El control de 100 puntos es un sistema de identificación personal adoptado por el gobierno australiano para combatir el fraude de transacciones financieras por parte de individuos y empresas, promulgado por la Ley de Informes de Transacciones Financieras (1988) (Ley FTR) , [1] que estableció los Informes y Análisis de Transacciones de Australia ( AUSTRAC ) y que siguió existiendo en virtud de la Ley contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de 2006 .
El sistema de 100 puntos se aplica a las personas que abren nuevas cuentas financieras en Australia, incluidas cuentas bancarias o cuentas de apuestas . Los puntos se asignan a los tipos de documentos de prueba de identidad que la persona puede producir, y debe tener al menos 100 puntos de identificación para poder operar una cuenta. El sistema ahora también se aplica al establecimiento de una serie de documentos oficiales de identidad , como un pasaporte australiano y una licencia de conducir . [2]
Además, la verificación de 100 puntos también se aplica en la jubilación . Los miembros deben proporcionar 100 puntos de identificación cuando soliciten transferir sus fondos de acumulación (recibir dinero) a un fondo basado en pensiones (pagar dinero). Las "entidades informantes" deben identificar a sus clientes utilizando el sistema de verificación de 100 puntos. Las cuentas pueden abrirse, pero solo pueden ser operadas (es decir, retiros realizados) por un cliente identificado; y un cliente no identificado no puede realizar retiros. Por lo general, la identificación se puede transferir de una cuenta a otra, de modo que, por ejemplo, una vez que una persona se identifica no necesita presentar documentos nuevamente al abrir una segunda cuenta en la misma institución.
Un problema para muchas organizaciones australianas es la captura de los números de cuenta principal (PAN) de las tarjetas de crédito, a los que se hace referencia más adelante en la sección de 25 puntos como tarjetas de crédito o tarjetas EFTPOS . Esta práctica no cumple con el Estándar de seguridad de datos de la industria de tarjetas de pago y debe eliminarse de todos los formularios de verificación de 100 puntos. [ cita requerida ] [ dudoso ]