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Carta de estafa publicada en Sudáfrica

Una estafa de pago anticipado es una forma de fraude y uno de los tipos más comunes de trucos de confianza . La estafa generalmente implica prometer a la víctima una parte significativa de una gran suma de dinero, a cambio de un pequeño pago por adelantado, que el defraudador afirma que se utilizará para obtener la gran suma. Si una víctima realiza el pago, el defraudador inventa una serie de tarifas adicionales para la víctima o simplemente desaparece. [1]

El Buró Federal de Investigaciones (FBI) establece que, "Un esquema de honorarios por adelantado ocurre cuando la víctima paga dinero a alguien antes de recibir algo de mayor valor, como un préstamo, contrato, inversión o obsequio, y luego recibe poco o nada a cambio ". [1]

Hay muchas variaciones de este tipo de estafa , incluida la " estafa del príncipe nigeriano ", también conocida como estafa 419 . Se ha argumentado que ambos términos contribuyen al racismo contra los africanos , [2] particularmente en la comunidad scambaiting . El número "419" se refiere a la sección del Código Penal de Nigeria que se ocupa del fraude, los cargos y las sanciones para los infractores. La estafa se ha utilizado con fax y correo tradicional , y ahora es frecuente en comunicaciones en línea como correos electrónicos . [3] Otras naciones conocidas por tener una alta incidencia de fraude de tarifas anticipadas incluyen: Costa de Marfil ,[4] Togo , [5] Sudáfrica , [6] la Holanda , [7] España , [8] Polonia [9] y Jamaica . [10] [11]

Otras variaciones incluyen la estafa del prisionero español , la estafa del dinero negro , el fraude de Fifo y la estafa de Detroit-Buffalo. [12]

Historia [ editar ]

La estafa moderna es similar a la estafa del prisionero español que se remonta a finales del siglo XVIII. [13] [14] En esa estafa, los empresarios fueron contactados por un individuo que supuestamente intentaba sacar de contrabando a alguien relacionado con una familia adinerada de una prisión en España. A cambio de asistencia, el estafador prometió compartir dinero con la víctima a cambio de una pequeña cantidad de dinero para sobornar a los guardias de la prisión. [15]

Una variante de la estafa puede remontarse a los siglos XVIII o XIX, ya que una carta muy similar, titulada "La carta de Jerusalén", se ve en las memorias de Eugène François Vidocq , un ex investigador criminal e investigador privado francés . [16] Otra variante de la estafa, que data de alrededor de 1830, parece muy similar a lo que se transmite hoy por correo electrónico: "Señor, sin duda se sorprenderá de recibir una carta de una persona desconocida para usted, que está a punto de pedirle un favor ... ", y continúa hablando de un cofre que contiene 16.000 francos en oro y los diamantes de una marquesa fallecida. [17]

La estafa transnacional moderna se remonta a Alemania en 1922, [18] y se hizo popular durante la década de 1980. Hay muchas variantes de las cartas enviadas. Uno de ellos, enviado por correo postal, estaba dirigido al marido de una mujer y le preguntaba por su salud. Luego preguntó qué hacer con las ganancias de una inversión de $ 24,6 millones y terminó con un número de teléfono. [19]

Otras cartas de apariencia oficial fueron enviadas por un escritor que dijo que era director de la Corporación Nacional de Petróleo de Nigeria, propiedad del estado . Dijo que quería transferir $ 20 millones a la cuenta bancaria del destinatario, dinero que estaba presupuestado, pero que nunca se gastó. A cambio de transferir los fondos fuera de Nigeria , el receptor se quedaría con el 30% del total. Para iniciar el proceso, el estafador pidió algunas hojas con el membrete de la empresa, números de cuentas bancarias y otra información personal. [20] [21] Sin embargo, otras variantes han incluido la mención de un príncipe nigeriano.u otro miembro de una familia real que busque transferir grandes sumas de dinero fuera del país; por lo tanto, estas estafas a veces se denominan "correos electrónicos del Príncipe de Nigeria". [22] [23]

La difusión del correo electrónico y el software de recolección de correo electrónico redujo significativamente el costo de enviar cartas fraudulentas a través de Internet. [24] [25] Si bien Nigeria es la nación a la que se hace referencia con mayor frecuencia en estas estafas, también pueden originarse en otras naciones. Por ejemplo, en 2007, el director de la Comisión de Delitos Económicos y Financieros declaró que los correos electrónicos fraudulentos se originaban con mayor frecuencia en otros países africanos o en Europa del Este . [26] Otras naciones que se sabe que tienen una alta incidencia de fraude por pago anticipado incluyen los Países Bajos [7] y España . [8]

Una de las razones por las que Nigeria puede haber sido señalada es la naturaleza aparentemente cómica, casi ridícula, de la promesa de riquezas de África Occidental por parte de un príncipe nigeriano. [ cita requerida ] Según Cormac Herley, un investigador de Microsoft , "Al enviar un correo electrónico que repele a todos menos a los más crédulos, el estafador obtiene las marcas más prometedoras para auto-seleccionar". [27] Sin embargo, Nigeria se ha ganado la reputación de estar en el centro de los estafadores por correo electrónico, [28] y el número 419 se refiere al artículo del Código Penal de Nigeria (parte del Capítulo 38: "Obtención de propiedad mediante falsos pretextos ; trampa " ) lidiar con el fraude. [29]Sin embargo, los estudiosos han argumentado que el término estereotipado "príncipe nigeriano" es racista , y los nigerianos no deberían reducirse a una nación de estafadores y príncipes fraudulentos. [2]

Se refieren a sus objetivos como Maga o Mugu , jerga desarrollada a partir de una palabra yoruba que significa "objetivo fácil" o "tonto" y se refiere a personas crédulos en general. Algunos estafadores tienen cómplices en los Estados Unidos y en el extranjero que se mudan para finalizar el trato una vez que se ha establecido el contacto inicial. [30]

Implementación [ editar ]

Esta estafa generalmente comienza cuando el perpetrador se pone en contacto con la víctima por correo electrónico , mensajería instantánea o redes sociales usando una dirección de correo electrónico falsa o una cuenta de red social falsa y haciendo una oferta que supuestamente resultaría en una gran recompensa para la víctima. [15] [31] Una línea de asunto de correo electrónico puede decir algo como "Desde el escritorio del abogado [Nombre]", "Se necesita su ayuda", etc. Los detalles varían, pero la historia habitual es que una persona, a menudo un empleado del gobierno o de un banco, sabe de una gran cantidad de dinero u oro no reclamado a la que no puede acceder directamente, generalmente porque no tiene derecho a ella. [3] [32]

Estas personas, que pueden ser personas reales pero imitadas o personajes ficticios interpretados por el estafador , podrían incluir, por ejemplo, la esposa o el hijo de un líder africano depuesto que ha amasado una fortuna robada, un empleado de banco que conoce a un enfermo terminal. persona adinerada sin parientes, o un extranjero adinerado que depositó dinero en el banco justo antes de morir en un accidente aéreo (sin dejar testamento o familiares conocidos ), [33] un soldado estadounidense que se ha topado con un escondite de oro escondido en Irak, una empresa que está siendo auditada por el gobierno, un trabajador descontento o un funcionario gubernamental corrupto que ha malversado fondos, un refugiado [34] y personajes similares.

El dinero puede ser en forma de lingotes de oro , polvo de oro, dinero en una cuenta bancaria, diamantes de sangre , una serie de cheques o giros bancarios, etc. [ cita requerida ] . Las sumas involucradas son generalmente de millones de dólares, y al inversionista se le promete una gran parte, típicamente del diez al cuarenta por ciento, a cambio de ayudar al estafador a recuperar o expatriar el dinero. Aunque la gran mayoría de los destinatarios no responden a estos correos electrónicos, un porcentaje muy pequeño lo hace, lo suficiente para que el fraude valga la pena, ya que se pueden enviar muchos millones de mensajes a diario. [ cita requerida ]

Para ayudar a persuadir a la víctima de que acepte el trato, el estafador a menudo envía uno o más documentos falsos que llevan sellos y sellos oficiales del gobierno . [35] 419 estafadores a menudo mencionan direcciones falsas y usan fotografías tomadas de Internet o de revistas para representarse falsamente a sí mismos [ cita requerida ] . A menudo, una fotografía utilizada por un estafador no es una imagen de ninguna persona involucrada en el plan. Varias "personas" pueden escribir o participar en esquemas a medida que continúan, pero a menudo son ficticios; en muchos casos, una persona controla muchas personas ficticias, todas utilizadas en estafas. [4]

Una vez que se ha ganado la confianza de la víctima, el estafador introduce una demora o un obstáculo monetario que evita que el trato se realice según lo planeado, como "Para transmitir el dinero, tenemos que sobornar a un funcionario del banco. ¿Podría ayudarnos con un préstamo?" " o "Para que usted sea parte de la transacción, debe tener participaciones en un banco nigeriano de $ 100,000 o más" o similar [ cita requerida ] . Este es el dinero que se roba a la víctima; la víctima transfiere voluntariamente el dinero, generalmente a través de algún canal irreversible, como una transferencia bancaria , y el estafador lo recibe y se lo guarda. [4]

Se agregan más demoras y costos adicionales, manteniendo siempre viva la promesa de una gran transferencia inminente, convenciendo a la víctima de que el dinero que la víctima está pagando actualmente está cubierto varias veces por el pago [ cita requerida ] . La implicación de que estos pagos se utilizarán para delitos de "cuello blanco" como el soborno, e incluso que el dinero que se les promete se está robando de un gobierno o de una familia real o adinerada, a menudo impide que la víctima le cuente a otros sobre el " transacción ", ya que implicaría admitir que pretendían ser cómplices de un crimen internacional. [4]

A veces se agrega presión psicológica al afirmar que la parte nigeriana, para pagar ciertas tarifas, tuvo que vender pertenencias y pedir dinero prestado para una casa, o al comparar la escala salarial y las condiciones de vida en África con las de Occidente [ cita requerida ] . Sin embargo, la mayor parte del tiempo, la presión psicológica necesaria es autoaplicada; una vez que las víctimas han aportado dinero para la recompensa, sienten que tienen un interés personal en que se lleve a cabo el "trato". Algunas víctimas incluso creen que pueden engañar a la otra parte y llevarse todo el dinero en lugar de solo el porcentaje que se les prometió. [4]

El hecho esencial en todas las operaciones de fraude de pago anticipado es que la transferencia de dinero prometida a la víctima nunca ocurre, porque el dinero no existe. Los perpetradores confían en el hecho de que, cuando la víctima se da cuenta de esto (a menudo solo después de ser confrontada por un tercero que ha notado las transacciones o la conversación y ha reconocido la estafa), la víctima puede haber enviado miles de dólares de su propio dinero. , y a veces miles más que han sido prestados o robados, al estafador a través de un medio imposible de rastrear y / o irreversible, como una transferencia bancaria. [4] El estafador desaparece y la víctima queda enganchada por el dinero enviado al estafador.

Durante el curso de muchos esquemas, los estafadores piden a las víctimas que proporcionen información de cuentas bancarias. Por lo general, esta es una "prueba" ideada por el estafador para evaluar la credulidad de la víctima ; [7] El estafador no usa directamente la información de la cuenta bancaria, porque un retiro fraudulento de la cuenta se detecta, revierte y rastrea más fácilmente. En cambio, los estafadores generalmente solicitan que los pagos se realicen mediante un servicio de transferencia bancaria como Western Union y MoneyGram . [36]La razón dada por el estafador generalmente se relaciona con la velocidad a la que se puede recibir y procesar el pago, lo que permite una rápida liberación del supuesto pago. La verdadera razón es que las transferencias bancarias y los métodos de pago similares son irreversibles, imposibles de rastrear y, debido a que la identificación más allá del conocimiento de los detalles de la transacción a menudo no se requiere, completamente anónima. [4] Sin embargo, la información de la cuenta bancaria obtenida por los estafadores a veces se vende a granel a otros estafadores, que esperan unos meses para que la víctima repare el daño causado por la estafa inicial, antes de asaltar cualquier cuenta que la víctima no cerró.

Los números de teléfono utilizados por los estafadores tienden a provenir de teléfonos quemadores . En Costa de Marfil, un estafador puede comprar un teléfono móvil económico y una tarjeta SIM prepaga sin enviar ninguna información de identificación. Si los estafadores creen que están siendo rastreados, descartan sus teléfonos móviles y compran otros nuevos. [4]

Los correos electrónicos no deseados que se utilizan en estas estafas se envían a menudo desde cibercafés equipados con conexión a Internet por satélite. Las direcciones de los destinatarios y el contenido del correo electrónico se copian y pegan en una interfaz de correo web utilizando un medio de almacenamiento independiente, como una tarjeta de memoria [ cita requerida ] . Ciertas áreas de Lagos , como Festac , contienen muchos cibercafés que sirven a los estafadores; Los cibercafés a menudo cierran sus puertas fuera del horario, como de 10:30 pm a 7:00 am, para que los estafadores que están adentro puedan trabajar sin temor a ser descubiertos. [37]

Nigeria también contiene muchas empresas que proporcionan documentos falsos utilizados en estafas. Después de una estafa que implicaba una firma falsificada del presidente nigeriano Olusegun Obasanjo en el verano de 2005, las autoridades nigerianas allanaron un mercado en la sección Oluwole de Lagos [38] ; la policía confiscó miles de pasaportes nigerianos y no nigerianos, 10,000 tarjetas de embarque de British Airways en blanco , 10,000 giros postales de los Estados Unidos , documentos de aduana, certificados universitarios falsos, 500 planchas de impresión y 500 computadoras. [37]

La "tasa de éxito" de los estafadores también es difícil de medir, ya que operan ilegalmente y no llevan un registro de números específicos. Una persona calculó que enviaba 500 correos electrónicos por día y recibió alrededor de siete respuestas, citando que cuando recibió una respuesta, estaba 70 por ciento seguro de que recibiría el dinero. [30] Si miles de personas envían decenas de miles de correos electrónicos todos los días, no se necesita una tasa de éxito muy alta para que valga la pena. [39]

Contramedidas [ editar ]

Captura de pantalla de una advertencia de sitio sospechoso en el navegador Firefox [40]

En los últimos años, los gobiernos, las empresas de Internet y las personas han realizado esfuerzos para combatir a los estafadores involucrados en el fraude de pago anticipado y las estafas 419. En 2004, el gobierno de Nigeria formó la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) para combatir los delitos económicos y financieros, como el fraude de tarifas anticipadas. [41] En 2009, EFCC de Nigeria anunció que habían adoptado tecnología inteligente desarrollada por Microsoft para rastrear correos electrónicos fraudulentos. Esperaban tener el servicio, denominado "Garra de Águila", funcionando a plena capacidad para advertir a un cuarto de millón de posibles víctimas. [28]

Algunas personas participan en una práctica conocida como cebo de estafas , en la que se hacen pasar por objetivos potenciales e involucran a los estafadores en un diálogo prolongado para perder el tiempo del estafador y disminuir el tiempo que tienen disponible para las víctimas reales. [42]

Elementos comunes [ editar ]

Transferencias de dinero irreversibles [ editar ]

Un elemento central del fraude de pago anticipado es que la transacción de la víctima al estafador debe ser imposible de rastrear e irreversible. De lo contrario, la víctima, una vez que se da cuenta de la estafa, puede recuperar su dinero con éxito y alertar a los funcionarios que pueden rastrear las cuentas utilizadas por el estafador. [ cita requerida ]

Las transferencias bancarias a través de Western Union y MoneyGram son ideales para este propósito. Las transferencias bancarias internacionales no se pueden cancelar ni revertir, y no se puede rastrear a la persona que recibe el dinero. Otras formas de pago no cancelables incluyen giros postales y cheques de caja, pero la transferencia bancaria a través de Western Union o MoneyGram es más común. También se utilizan pagos con criptomonedas . [ cita requerida ]

Comunicación anónima [ editar ]

Dado que las operaciones del estafador deben ser imposibles de rastrear para evitar la identificación, y debido a que el estafador a menudo se hace pasar por otra persona, cualquier comunicación entre el estafador y su víctima debe realizarse a través de canales que oculten la verdadera identidad del estafador [ cita requerida ] . Las siguientes opciones en particular se utilizan ampliamente.

Correo electrónico basado en web [ editar ]

Debido a que muchos servicios de correo electrónico gratuitos no requieren información de identificación válida y también permiten la comunicación con muchas víctimas en un período corto de tiempo, son el método preferido de comunicación para los estafadores [ cita requerida ] . Algunos servicios llegan incluso a enmascarar la dirección IP de origen del remitente ( Gmailsiendo una opción común), lo que hace que el estafador sea más difícil de rastrear hasta el país de origen. Si bien Gmail elimina los encabezados de los correos electrónicos, de hecho es posible rastrear una dirección IP de dicho correo electrónico. Los estafadores pueden crear tantas cuentas como deseen y, a menudo, tienen varias a la vez. Además, si los proveedores de correo electrónico son alertados sobre las actividades del estafador y suspenden la cuenta, es un asunto trivial para el estafador simplemente crear una nueva cuenta para reanudar la estafa. [ cita requerida ]

Secuestro de correo electrónico / estafas de amigos [ editar ]

Algunos estafadores se apropian de las cuentas de correo electrónico existentes y las utilizan con fines de fraude de pago anticipado. El defraudador se hace pasar por asociados, amigos o familiares del propietario legítimo de la cuenta en un intento de defraudarlos. [43] Se utilizan una variedad de técnicas como phishing , keyloggers y virus informáticos para obtener información de inicio de sesión para la dirección de correo electrónico.

Transmisiones de fax [ editar ]

Las máquinas de fax son herramientas comerciales de uso común, siempre que un cliente requiera una copia impresa de un documento. [ cita requerida ] También pueden simularse usando servicios web y hacerse imposibles de rastrear mediante el uso de teléfonos prepagos conectados a máquinas de fax móviles o mediante el uso de una máquina de fax pública como una propiedad de una empresa de procesamiento de documentos como FedEx Office / Kinko's . Por lo tanto, los estafadores que se hacen pasar por entidades comerciales a menudo utilizan las transmisiones de fax como una forma de comunicación anónima. Esto es más caro, ya que el teléfono prepago y el equipo de fax cuestan más que el correo electrónico, pero para una víctima escéptica, puede ser más creíble. [ cita requerida ]

Mensajes SMS [ editar ]

Al abusar de los remitentes masivos de SMS como WASP , los estafadores se suscriben a estos servicios utilizando datos de registro fraudulentos y pagando en efectivo o con los datos de una tarjeta de crédito robada [ cita requerida ] . Luego envían una gran cantidad de SMS no solicitados a las víctimas indicando que han ganado un concurso, lotería, recompensa o un evento, y que tienen que ponerse en contacto con alguien para reclamar su premio. Por lo general, los detalles de la parte a la que se contactará serán una dirección de correo electrónico igualmente imposible de rastrear o un número de teléfono virtual . [ cita requerida ]

Estos mensajes pueden enviarse durante un fin de semana cuando el personal de los proveedores de servicios no está trabajando, lo que permite que el estafador pueda abusar de los servicios durante todo un fin de semana. Incluso cuando se pueden rastrear, brindan procedimientos largos y tortuosos para obtener la recompensa (real o irreal) y eso también con el inminente costo enorme de transporte y cargos de impuestos o aranceles. El origen de dichos mensajes SMS suele ser de sitios web / direcciones falsos. [ cita requerida ]

Una innovación reciente (mediados de 2011) es el uso de un número de "devolución de llamada" con tarifa premium (en lugar de un sitio web o correo electrónico) en el SMS. Al llamar al número, primero se le asegura a la víctima que "es un ganador" y luego se le somete a una larga serie de instrucciones sobre cómo cobrar sus "ganancias". Durante el mensaje, habrá instrucciones frecuentes para "devolver la llamada en caso de problemas". La llamada siempre se 'corta' justo antes de que la víctima tenga la oportunidad de anotar todos los detalles. Algunas víctimas vuelven a llamar varias veces en un esfuerzo por recopilar todos los detalles. Por tanto, el estafador obtiene su dinero de las tarifas cobradas por las llamadas. [ cita requerida ]

Servicios de retransmisión de telecomunicaciones [ editar ]

Muchas estafas usan llamadas telefónicas para convencer a la víctima de que la persona al otro lado del trato es una persona real y veraz. El estafador, posiblemente haciéndose pasar por una persona de una nacionalidad o género diferente al suyo, despertaría sospechas llamando a la víctima por teléfono. En estos casos, los estafadores usan TRS , un servicio de retransmisión financiado con fondos federales de los EE. UU. Donde un operador o un programa de traducción de texto / voz actúa como intermediario entre alguien que usa un teléfono común y una persona sorda que llama usando TDD u otro dispositivo de teletipo . El estafador puede afirmar que es sordo y que debe utilizar un servicio de retransmisión. La víctima, posiblemente atraída por simpatía por una persona discapacitada, podría ser más susceptible al fraude. [ cita requerida ]

Las regulaciones de la FCC y las leyes de confidencialidad requieren que los operadores transmitan las llamadas textualmente y se adhieran a un estricto código de confidencialidad y ética. Por lo tanto, ningún operador de retransmisión puede juzgar la legalidad y legitimidad de una llamada de retransmisión y debe retransmitirla sin interferencias. Esto significa que es posible que el operador de retransmisión no advierta a las víctimas, incluso cuando sospechen que la llamada es una estafa. MCI dijo que alrededor del uno por ciento de sus llamadas de retransmisión IP en 2004 fueron estafas. [44]

El seguimiento de los servicios de retransmisión basados ​​en teléfonos es relativamente fácil, por lo que los estafadores tienden a preferir los servicios de retransmisión basados ​​en el protocolo de Internet, como IP Relay . En una estrategia común, vinculan su dirección IP en el extranjero a un enrutador o servidor ubicado en suelo estadounidense, lo que les permite utilizar proveedores de servicios de retransmisión con sede en EE. UU. Sin interferencias.

TRS a veces se usa para transmitir información de la tarjeta de crédito para realizar una compra fraudulenta con una tarjeta de crédito robada. En muchos casos, sin embargo, es simplemente un medio para que el estafador atraiga aún más a la víctima a la estafa.

Invitación a visitar el país [ editar ]

A veces, las víctimas son invitadas a un país para reunirse con funcionarios del gobierno, un socio del estafador o el propio estafador. En cambio, algunas víctimas que viajan son retenidas a cambio de un rescate. Los estafadores pueden decirle a la víctima que no necesitan una visa , o que los estafadores le proporcionarán una. [45] Si la víctima hace esto, los estafadores tienen el poder de extorsionar a la víctima. [45]

A veces, las víctimas son rescatadas, secuestradas o asesinadas. Según un informe del Departamento de Estado de EE. UU. De 1995, más de quince personas fueron asesinadas entre 1992 y 1995 en Nigeria después de seguir adelante con fraudes de pago anticipado. [45] En 1999, el millonario noruego Kjetil Moe fue atraído a Sudáfrica por 419 estafadores y asesinado. [46] [47] George Makronalli fue atraído a Sudáfrica y asesinado en 2004. [48] [49]

Variantes [ editar ]

Consulte también: Fraude en Internet , Lista de estafas por correo electrónico y suplantación de identidad ( phishing)

Hay muchas variaciones en las historias más comunes y también muchas variaciones en la forma en que funciona la estafa. Algunas de las variantes más comunes incluyen estafas de empleo , estafas de lotería , ventas y alquileres en línea y estafas románticas . Muchas estafas involucran ventas en línea, como las que se anuncian en sitios web como Craigslist y eBay , o alquiler de propiedades. Este artículo no puede enumerar todos los tipos conocidos y futuros de fraude de tarifas anticipadas o esquema 419; sólo se describen algunos tipos principales. Es posible que haya ejemplos adicionales disponibles en la sección de enlaces externos al final de este artículo.

Estafas de empleo [ editar ]

Esta estafa está dirigida a personas que han publicado sus currículums en, por ejemplo, sitios de trabajo. El estafador envía una carta con el logotipo de una empresa falsificado. La oferta de trabajo generalmente indica un salario y beneficios excepcionales, y solicita que la víctima necesite un "permiso de trabajo" para trabajar en el país, e incluye la dirección de un "funcionario gubernamental" (falso) para contactar. El "funcionario del gobierno" procede a desplumar a la víctima extrayendo tarifas del usuario desprevenido por el permiso de trabajo y otras tarifas. Una variante de la estafa laboral recluta a autónomos que buscan trabajo, como edición o traducción, y luego requiere un pago por adelantado antes de que se ofrezcan las asignaciones. [ cita requerida ]

Muchas empresas [ cuantificadas ] legítimas (o al menos totalmente registradas) trabajan sobre una base similar, utilizando este método como su principal fuente de ingresos. Algunas agencias de modelos y acompañantes les dicen a los solicitantes que tienen varios clientes en fila, pero que requieren algún tipo de "tarifa de registro" previa, generalmente pagada mediante un método imposible de rastrear, por ejemplo, mediante transferencia de Western Union; Una vez que se paga la tarifa, se informa al solicitante que el cliente ha cancelado y no se le vuelve a contactar. [ cita requerida ]

El estafador contacta a la víctima para interesarla en una oportunidad de "trabajo desde casa", o le pide que cambie un cheque o giro postal que por alguna razón no se puede canjear localmente. En una historia de portada, el autor de la estafa desea que la víctima trabaje como un "comprador misterioso", evaluando el servicio proporcionado por las ubicaciones de MoneyGram o Western Union dentro de los principales minoristas como Wal-Mart . [50] El estafador envía a la víctima un cheque o giro postal falsificado o robado como se describe anteriormente., la víctima lo deposita (los bancos suelen acreditar una cuenta con el valor de un cheque que no es obviamente falso) y envía el dinero al estafador mediante transferencia bancaria. Más tarde, el cheque no se paga y el banco carga la cuenta de la víctima. Los esquemas basados ​​únicamente en el cobro de cheques generalmente ofrecen solo una pequeña parte del monto total del cheque, con la seguridad de que seguirán muchos más cheques; Si la víctima participa en la estafa y cobra todos los cheques, el estafador puede robar mucho en muy poco tiempo. [ cita requerida ]

Ofertas de trabajo falsas [ editar ]

Las estafas más sofisticadas anuncian trabajos con empresas reales y ofrecen salarios y condiciones lucrativos con los estafadores que fingen ser agentes de contratación. Es posible que se lleve a cabo una entrevista falsa por teléfono o en línea y, después de un tiempo, se le informa al solicitante que el trabajo es suyo. Para asegurar el trabajo, se les indica que envíen dinero para su visa de trabajo o gastos de viaje al agente, oa un agente de viajes falso que trabaja en nombre del estafador. No importa cuál sea la variación, siempre involucran al solicitante de empleo que le envía dinero, tarjeta de crédito o detalles de la cuenta bancaria a él oa su agente. [51]Ha surgido una nueva forma de estafa de empleo en la que a los usuarios se les envía una oferta de trabajo falsa, pero no se les pide que proporcionen información financiera. En cambio, su información personal se recopila durante el proceso de solicitud y luego se vende a terceros con fines de lucro o se utiliza para el robo de identidad . [52] [53]

Otra forma de estafa laboral consiste en hacer que las personas reciban una "entrevista" falsa en la que se les informan de los beneficios de la empresa. A continuación, se pide a los asistentes que asistan a una conferencia en la que un estafador utilizará elaboradas técnicas de manipulación para convencer a los asistentes de que compren productos, de manera similar al modelo comercial del comerciante por catálogo, como requisito de contratación. Muy a menudo, la empresa carece de cualquier forma de catálogo físico que les ayude a vender productos (por ejemplo, joyas). Cuando se le "da" el trabajo, se le pide al individuo que promueva la oferta de trabajo fraudulenta por su cuenta. También se les hace trabajar de forma gratuita en la empresa como forma de "formación". [54]Estafas similares implican hacer que los supuestos candidatos a un puesto paguen dinero por adelantado en persona por materiales o servicios de capacitación, con la afirmación de que, una vez finalizados con éxito, se les ofrecerá un trabajo garantizado, que nunca se materializa. [55]

Estafa de manejo de efectivo [ editar ]

Estos estafadores realizan búsquedas en Internet en varias empresas para obtener los nombres de los gerentes de contratación. Luego, anuncian ofertas de trabajo en los motores de búsqueda de empleo . El buscador de empleo solicitará el puesto con un currículum. La persona que solicita el puesto recibirá un mensaje casi instantáneamente de una cuenta de correo electrónico común (generalmente gratuita), solicitando credenciales. El estafador a veces solicitará que la víctima tenga un chat de mensajería instantánea para obtener más información. El estafador garantiza el empleo, generalmente a través de programas informáticos automatizados que tienen un algoritmo determinado, con "respuestas enlatadas" en inglés roto. [ cita requerida ]

En este punto, suele ser demasiado tarde y el proceso ya ha comenzado. Si las preguntas víctima la integridad del proceso, el programa de ordenador puede llamar a un "estafador" y puede ser bastante vulgar. Muy a menudo, los negociables fraudulentos todavía se envían a la dirección que figura en el currículum de la víctima, incluso después de la falsa perorata en línea. [ cita requerida ]

El estafador envía a la víctima negociables fraudulentos, asegurándoles que pueden quedarse con parte de los fondos. Esperarán que la víctima envíe el resto a varias partes que especifiquen, con el pretexto de que son contactos comerciales legítimos. Este es un esquema de lavado de dinero , ya que la víctima se convierte en un peón en el proceso de filtrado. El proceso continúa hasta que la víctima se da cuenta, o incluso es atrapada. [ cita requerida ]

Otra forma de estafa es la variación de representante / agente de cobranza, en la que el estafador anuncia, generalmente en sitios de trabajo legítimos en línea, puestos disponibles para representante o agente de cobranza para una empresa en el extranjero. Como representante, el trabajo implica recibir pagos en efectivo y depositar los pagos recibidos de los "clientes" en la cuenta de uno y remitir el resto a la cuenta bancaria comercial en el extranjero. Esto es esencialmente lavado de dinero.

Estafa de lotería [ editar ]

Artículo principal: estafa de lotería

La estafa de la lotería implica avisos falsos de ganancias de lotería, aunque la víctima prevista no ha ingresado a la lotería. Por lo general, se le pide al "ganador" que envíe información confidencial como nombre, dirección residencial, ocupación / puesto, número de lotería, etc. a una cuenta de correo electrónico gratuita que a veces no se puede rastrear o no tiene ningún vínculo. Además de recopilar esta información, el estafador notifica a la víctima que la liberación de los fondos requiere una pequeña tarifa (seguro, registro o envío). Una vez que la víctima envía la tarifa, el estafador inventa otra tarifa.

El cheque falso también se utiliza la técnica descrita anteriormente. Se envían cheques falsos o robados, que representan un pago parcial de las ganancias; luego se solicita una tarifa, menor que la cantidad recibida. El banco que recibe el cheque sin fondos eventualmente reclama los fondos de la víctima. [ cita requerida ]

En 2004, apareció una variante de la estafa de la lotería en los Estados Unidos: un estafador telefonea a una víctima que pretende estar hablando en nombre del gobierno sobre una subvención para la que califica, sujeto a una tarifa por adelantado de típicamente 250 dólares. [56]

Las estafas típicas de lotería se refieren a la persona como una variación de Lucky Winner . Esta es una señal de alerta, ya que si ingresó a una lotería real y ganó, ellos sabrían su nombre y no solo lo llamarían Lucky Winner .

Ventas y alquileres en línea [ editar ]

Muchas estafas implican la compra de bienes y servicios a través de anuncios clasificados, especialmente en sitios como Craigslist , eBay o Gumtree . Por lo general, el estafador se pone en contacto con el vendedor de un bien o servicio en particular por teléfono o correo electrónico para expresar interés en el artículo. Por lo general, enviarán un cheque falso emitido por una cantidad mayor que el precio de venta, pidiendo al vendedor que envíe la diferencia a una dirección alternativa, generalmente mediante giro postal o Western Union . Un vendedor ansioso por vender un producto en particular puede que no espere a que el cheque se liquide, y cuando el cheque sin fondos rebote, los fondos transferidos ya se han perdido. [57]

Algunos estafadores anuncian conferencias académicas falsas en lugares exóticos o internacionales, con sitios web falsos, agendas programadas y expertos en publicidad en un campo en particular que se presentarán allí. Ofrecen pagar el pasaje aéreo de los participantes, pero no el alojamiento en el hotel. Sacarán dinero de las víctimas cuando intenten reservar su alojamiento en un hotel inexistente. [58]

A veces, una propiedad de alquiler barata es anunciada por un arrendador falso, que generalmente está fuera del estado (o del país) y solicita que se le transfiera el alquiler y / o el depósito. [59] O el estafador encuentra una propiedad, finge ser el propietario, la enumera en línea y se comunica con el posible inquilino para hacer un depósito en efectivo. [60] El estafador también puede ser el inquilino, en cuyo caso finge ser un estudiante extranjero y se pone en contacto con un propietario que busca alojamiento. Por lo general, afirman que aún no se encuentran en el país y desean obtener alojamiento antes de llegar. Una vez que se negocian los términos, se envía un cheque falsificado por una cantidad mayor que la negociada y el estafador le pide al propietario que le devuelva una parte del dinero. [61]

Estafas de mascotas [ editar ]

Esta es una variación de la estafa de ventas en línea en la que las mascotas escasas y de alto valor se anuncian como cebo en sitios web de publicidad en línea utilizando poca verificación de vendedor real como Craigslist , Gumtree y JunkMail . La mascota puede anunciarse como a la venta o en adopción. Por lo general, la mascota se anuncia en páginas de publicidad en línea con fotografías tomadas de diversas fuentes, como anuncios reales, blogs o donde sea que se pueda robar una imagen. Cuando la víctima potencial se pone en contacto con el estafador, el estafador responde pidiendo detalles relacionados con las circunstancias y la ubicación de la víctima potencial con el pretexto de garantizar que la mascota tenga un hogar adecuado. [62]

Al determinar la ubicación de la víctima, el estafador se asegura de que está lo suficientemente lejos de la víctima como para no permitir que el comprador vea físicamente a la mascota. En caso de que se cuestione al estafador, ya que el anuncio reclamó una ubicación inicialmente, el estafador alegará que las circunstancias laborales lo obligaron a mudarse. Esto fuerza una situación en la que todas las comunicaciones se realizan a través de correo electrónico, teléfono (normalmente números imposibles de rastrear) y SMS. [62]

Una vez que la víctima decide adoptar o comprar la mascota, se debe utilizar un servicio de mensajería que en realidad es parte de la estafa. Si se trata de una mascota adoptada, normalmente se espera que la víctima pague alguna tarifa, como seguro, comida o envío. El pago se realiza a través de MoneyGram, Western Union o cuentas bancarias de Money Mules donde otras víctimas han sido engañadas para trabajar desde estafas en el hogar. [62]

Se encuentran numerosos problemas en la fase de mensajería de la estafa. La caja es demasiado pequeña y la víctima tiene la opción de comprar una caja con aire acondicionado o alquilar una y al mismo tiempo pagar un depósito, generalmente llamado precaución o tarifa de advertencia. Es posible que la víctima también deba pagar el seguro si aún no se han pagado dichos honorarios. Si la víctima paga estos honorarios, la mascota puede enfermarse y se busca la asistencia de un veterinario, por lo que la víctima debe reembolsar al mensajero. [63]

Además, se le puede pedir a la víctima que pague un certificado de salud necesario para transportar a la mascota y las tarifas de la perrera durante el período de recuperación. Cuanto más avanza la estafa, más similares son las tarifas ficticias a las de las estafas 419 típicas. No es raro ver que se reclamen aranceles aduaneros o similares si dichos cargos encajan en la trama de la estafa. [63]

Se pueden utilizar numerosos sitios web fraudulentos para esta estafa. [64] Esta estafa se ha relacionado con las estafas clásicas 419 en que los mensajeros ficticios usaban, como también se usan en otros tipos de estafas 419 como las estafas de lotería.

Estafa romántica [ editar ]

Artículo principal: estafa romántica

Una de las variantes es la estafa romántica , un ángulo de dinero por romance. [65] El estafador se acerca a la víctima a través de un servicio de citas en línea , un mensajero instantáneo o un sitio de redes sociales. El estafador afirma estar interesado en la víctima y publica fotos de una persona atractiva. [66] El estafador usa esta comunicación para ganar confianza y luego pide dinero. [sesenta y cinco]

El estafador puede afirmar que está interesado en conocer a la víctima, pero necesita dinero en efectivo para reservar un avión, comprar un boleto de autobús, alquilar una habitación de hotel, pagar los costos de viaje personal, como la gasolina o el alquiler de un vehículo, o para cubrir otros gastos. En otros casos, afirman que están atrapados en un país extranjero y necesitan ayuda para regresar, para escapar del encarcelamiento de funcionarios locales corruptos, para pagar los gastos médicos debido a una enfermedad contraída en el extranjero, etc. [66] El estafador también puede usar la confianza ganada por el ángulo romántico para introducir alguna variante del esquema original de la carta nigeriana, [66] como decir que necesitan sacar dinero u objetos de valor del país y ofrecer compartir la riqueza, haciendo que la solicitud de ayuda para salir del país sea aún más atractiva para la víctima.

Las estafas a menudo implican conocer a alguien en un servicio de búsqueda de parejas en línea. [65] El estafador inicia el contacto con su objetivo que está fuera del área y solicita dinero para la tarifa de transporte. [66] Los estafadores normalmente pedirán que se les envíe dinero a través de un giro postal o transferencia bancaria debido a la necesidad de viajar, o para gastos médicos o comerciales. [67]

Cuando una víctima viaja a una reunión, puede tener consecuencias mortales como en el caso de Jette Jacobs, de 67 años, de Australia. Jette Jacobs viajó a Sudáfrica para supuestamente casarse con su estafador, Jesse Orowo Omokoh, de 28 años, después de haber enviado más de 90000 dólares . a él durante un período de tres años. Su cuerpo fue descubierto el 9 de febrero de 2013, en circunstancias misteriosas, dos días después de encontrarse con Omokoh. Omokoh ha huido a Nigeria. Después de ser interrogado en Nigeria, Omokoh fue arrestado. Se descubrió que tenía 32 identidades falsas en línea. Nunca fue acusado de asesinato, debido a la incapacidad de demostrar que participó en la muerte de Jette Jacobs, solo cargos de fraude. [68] [69]

Fraude de instalación de torres móviles [ editar ]

Artículo principal: Fraude de torres móviles

Esta variante de fraude de pago anticipado está muy extendida en India y Pakistán. [70] [71] El defraudador utiliza sitios web clasificados de Internet y medios impresos para atraer al público a la instalación de una torre de telefonía móvil en su propiedad, con la promesa de grandes beneficios de alquiler. El estafador también crea sitios web falsos para parecer legítimos. Las víctimas entregan su dinero en pedazos al defraudador a cuenta del impuesto de servicio del gobierno, los cargos de despacho del gobierno, los cargos bancarios, los cargos de transporte, la tarifa de la encuesta, etc. contra los estafadores de torres móviles. [72] [73]

Otras estafas [ editar ]

Otras estafas involucran propiedad no reclamada, también llamada " bona vacantia " en el Reino Unido . En Inglaterra y Gales (además del Ducado de Lancaster y el Ducado de Cornualles ), esta propiedad es administrada por la División Bona Vacantia del Departamento del Procurador del Tesoro [ cita requerida ] . Se han reportado correos electrónicos y cartas fraudulentos que afirman ser de este departamento, informando al destinatario que es el beneficiario de un legado pero requiriendo el pago de una tarifa antes de enviar más información o liberar el dinero. [74] En los Estados Unidos, se afirma falsamente que los mensajes provienen de la Asociación Nacional de Administradores de Propiedades No Reclamadas (NAUPA), una organización real, pero que no realiza ni puede realizar pagos por sí misma. [75]

En una variante del fraude 419, un presunto asesino a sueldo le escribe a alguien explicando que ha sido el objetivo de matarlo. Les dice que sabe que las acusaciones en su contra son falsas y pide dinero para que el objetivo pueda recibir pruebas de la persona que ordenó el golpe. [76]

Otra variante del fraude de tarifas anticipadas se conoce como caída de palomas. Se trata de un truco de confianza en el que se persuade a la marca , o " paloma ", para que entregue una suma de dinero para asegurarse los derechos sobre una suma mayor de dinero o un objeto más valioso. [ cita requerida ]En realidad, los estafadores se llevan el dinero y la marca se queda sin nada. En el proceso, el extraño (en realidad un tramposo de confianza) pone su dinero con el dinero de la marca (en un sobre, maletín o bolsa) que aparentemente se confía a la marca; en realidad, se cambia por una bolsa llena de periódicos u otro material sin valor. A través de varias representaciones teatrales, la marca tiene la oportunidad de irse con el dinero sin que el extraño se dé cuenta. En realidad, la marca estaría huyendo de su propio dinero, que el estafador todavía tiene (o ha entregado a un cómplice ). [77]

Algunos estafadores perseguirán a las víctimas de estafas anteriores; conocido como una estafa de recarga . Por ejemplo, pueden comunicarse con una víctima diciéndole que pueden rastrear y detener al estafador y recuperar el dinero perdido por la víctima, por un precio. O pueden decir que el gobierno nigeriano ha establecido un fondo para compensar a las víctimas del fraude 419, y todo lo que se requiere es una prueba de la pérdida, información personal y una tarifa de procesamiento y manejo. Los estafadores de recuperación obtienen listas de víctimas comprándolas a los estafadores originales. [78]

Consecuencias [ editar ]

Las estimaciones de las pérdidas totales debido a la estafa son inciertas y varían ampliamente, ya que muchas personas pueden sentirse demasiado avergonzadas para admitir que fueron lo suficientemente crédulos como para ser estafados para denunciar el delito. Un informe del gobierno de los Estados Unidos en 2006 indicó que los estadounidenses perdieron $ 198,4 millones por fraude en Internet en 2006, con una pérdida promedio de $ 5,100 por incidente. [26] Ese mismo año, un informe en el Reino Unido afirmó que estas estafas le cuestan a la economía £ 150 millones por año, y que la víctima promedio pierde £ 31,000. [79]

Además del costo financiero, muchas víctimas también sufren un severo costo emocional y psicológico, como perder la capacidad de confiar en las personas. Un hombre de Cambridgeshire , Reino Unido, se quemó hasta morir con gasolina después de darse cuenta de que la "lotería de Internet" de 1,2 millones de dólares que había ganado era en realidad una estafa. [80] En 2007, una estudiante china de la Universidad de Nottingham se suicidó después de descubrir que había caído en una estafa de lotería similar. [81]

Otras víctimas pierden riqueza y amigos, se distancian de miembros de la familia, engañan a sus parejas, se divorcian o cometen delitos en el proceso de cumplir con sus "obligaciones" con los estafadores o de obtener más dinero. [82] En 2008, una mujer de Oregón perdió 400.000 dólares por una estafa de fraude de pago anticipado de Nigeria, después de que un correo electrónico le informara que había heredado dinero de su abuelo perdido hace mucho tiempo. Su curiosidad se despertó porque en realidad tenía un abuelo con el que su familia había perdido contacto y cuyas iniciales coincidían con las que se daban en el correo electrónico. Envió cientos de miles de dólares durante un período de más de dos años, a pesar de que su familia, el personal del banco y los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley la instaron a que se detuviera. [83]Los ancianos son particularmente susceptibles a estafas en línea como esta, ya que por lo general provienen de una generación que era más confiada, [84] y a menudo son demasiado orgullosos para denunciar el fraude. También pueden estar preocupados de que sus familiares puedan verlo como un signo de disminución de la capacidad mental y temen perder su independencia. [85]

Se puede tentar a las víctimas a pedir prestado o malversar dinero para pagar los honorarios por adelantado, creyendo que en breve se les pagará una suma mucho mayor y podrán reembolsar lo que se apropiaron indebidamente. Los delitos cometidos por las víctimas incluyen el fraude con tarjetas de crédito , el uso de cheques y la malversación de fondos . [86] [87] [88] El empresario con sede en San Diego , James Adler, perdió más de $ 5 millones en una estafa de pago por adelantado con sede en Nigeria. Si bien un tribunal afirmó que varios funcionarios del gobierno nigeriano (incluido un gobernador del Banco Central de Nigeria) estuvieron directa o indirectamente involucrados, y que los funcionarios del gobierno nigeriano podrían ser demandados en los tribunales de EE. UU. en virtud de la excepción de "actividad comercial" a la Ley de Inmunidades de Soberanos Extranjeros , Adler no pudo recuperar su dinero debido a la doctrina de las manos sucias porque había entró a sabiendas en un contrato que era ilegal. [89]

Algunas estafas 419 involucran delitos aún más graves, como secuestro o asesinato . Uno de esos casos, en 2008, involucra a Osamai Hitomi, un empresario japonés que fue atraído a Johannesburgo , Sudáfrica y secuestrado el 26 de septiembre de 2008. Los secuestradores lo llevaron a Alberton , al sur de Johannesburgo, y exigieron un rescate de $ 5 millones de su familia. . Finalmente, siete personas fueron arrestadas. [90] En julio de 2001, Joseph Raca, ex alcalde de Northampton , Reino Unido, fue secuestrado por estafadores en Johannesburgo , Sudáfrica, que exigieron un rescate de 20.000 libras esterlinas. Los captores liberaron a Raca después de que se pusieron nerviosos. [91]Una estafa 419 que terminó en asesinato ocurrió en febrero de 2003, cuando Jiří Pasovský, una víctima de estafa de 72 años de la República Checa, disparó y mató a Michael Lekara Wayid, de 50 años, un funcionario de la embajada de Nigeria en Praga , e hirió a otra persona, después de que el Cónsul General de Nigeria explicara que no podía devolver los $ 600.000 que Pasovský había perdido a manos de un estafador nigeriano. [92] [93] [94]

La naturaleza internacional del crimen, combinada con el hecho de que muchas víctimas no quieren admitir que compraron una actividad ilegal, ha dificultado el rastreo y aprehensión de estos criminales. Además, el gobierno de Nigeria ha tardado en tomar medidas, lo que llevó a algunos investigadores a creer que algunos funcionarios del gobierno nigeriano están involucrados en algunas de estas estafas. [95] El establecimiento por el gobierno de Nigeria de la Comisión de Crímenes Económicos y Financieros (EFCC) en 2004 ayudó con el problema hasta cierto punto, aunque persisten problemas de corrupción. [41] [96] Un caso notable que persiguió la EFCC fue el de Emmanuel Nwude, quien fue condenado por defraudar $ 242 millones al director de un banco brasileño, Banco Noroeste , lo que finalmente llevó al colapso del banco. También el SARS (Special Anti-Robbery Squad), una división de la Fuerza de Policía de Nigeria, ha estado deteniendo últimamente a presuntos autores de fraude.

A pesar de esto, ha habido algunos éxitos recientes en la captura y procesamiento de estos criminales. En 2004, cincuenta y dos sospechosos fueron arrestados en Ámsterdam después de una extensa redada, después de la cual los proveedores de servicios de Internet locales no reportaron casi 419 correos electrónicos enviados . [97] En noviembre de 2004, las autoridades australianas detuvieron a Nick Marinellis de Sydney , el autoproclamado jefe de los 419 australianos que luego se jactó de que tenía "220 hermanos africanos en todo el mundo" y que él era "la sede australiana de esas estafas". [98] En 2008, las autoridades estadounidenses en Olympia, Washington , condenaron a Edna Fiedler a dos años de prisión con 5 años de libertad condicional supervisada.por su participación en una estafa de cheques nigerianos de $ 1 millón. Tenía un cómplice en Lagos , Nigeria, que le envió hasta 1,1 millones de dólares en cheques falsificados y giros postales con instrucciones sobre dónde enviarlos. [99]

En la cultura popular [ editar ]

Debido al mayor uso de la estafa 419 en Internet, se ha utilizado como un dispositivo de trama en muchas películas , programas de televisión y libros . Una canción, "I Go Chop Your Dollar", interpretada por Nkem Owoh , también se hizo conocida internacionalmente como un himno para 419 estafadores usando las frases "419 es solo un juego, yo soy el ganador, tú eres el perdedor". [100] Otras apariciones en medios populares incluyen:

  • En "Un ladrón en Ni-Moya", una novela de 1981 de la serie Majipoor de Robert Silverberg , una joven es estafada de sus ahorros con el pretexto de los honorarios necesarios para heredar una gran propiedad. [101]
  • La novela No vengo a ti por casualidad [102] del autor nigeriano Adaobi Tricia Nwaubani explora el fenómeno.
  • La película para niños directa a DVD de 2006, EZ Money, presenta una instancia de esta estafa como su premisa central. [103]
  • En el 2007 Futurama directamente a DVD la película Big Score de Bender , el Profesor Farnsworth se enamora de una estafa de lotería , regalar sus datos personales en Internet después de creer que ha ganado la lotería nacional española . Más tarde, Nixon's Head se enamora de una carta de "sorteos" de los mismos estafadores, mientras que Zoidberg es secuestrado por un fraude de pago anticipado, pensando que es el pariente más cercano de un príncipe nigeriano. [ cita requerida ]
  • En la serie 6, episodio 3 de la serie de televisión de la BBC The Real Hustle , los estafadores demostraron la estafa 419 a las cámaras ocultas en los episodios de "High Stakes" del programa. [104]
  • En el episodio " The New Cup " de la serie de comedia de HBO Flight of the Conchords , el gerente de la banda, Murray, usa los fondos de emergencia de la banda para lo que parece ser una estafa 419: una oferta de inversión hecha por el Sr. Nigel Soladu, quien tenía e -le envió un correo desde Nigeria. Sin embargo, resulta que Nigel Soladu es un verdadero empresario nigeriano y la oferta de inversión es legítima, aunque Murray señala que, a pesar de que el Sr. Soladu envió correos electrónicos a muchas personas pidiendo una inversión, solo él lo había aceptado. La banda recibe una ganancia del 1000%, que utilizan para salir de la cárcel bajo fianza. [ cita requerida ]
  • Los residentes incluyeron una canción llamada "My Nigerian Friend" en su producción multimedia de 2008 The Bunny Boy .
  • En el episodio piloto, " The Nigerian Job ", de Leverage , el grupo utiliza la reputación de la estafa nigeriana para estafar a un hombre de negocios engañoso.
  • La novela 419 de 2012 de Will Ferguson es la historia de una hija que busca a las personas que cree responsables de la muerte de su padre debido al suicidio tras una estafa 419. Como continuación de novelas anteriores sobre estafadores y fraudes ( Generica y Spanish Fly ), 419 ganó el Premio Giller 2012 , el premio literario más distinguido de Canadá. [105] [106]
  • En el videojuego Warframe , Nef Anyo realizó un fraude de pago anticipado durante la Operación False Profit, donde los jugadores intentaron revertir la estafa y robarle créditos para llevarlo a la bancarrota y evitar la creación de un ejército robótico.
  • La canción de MC Frontalot "Message No. 419" trata sobre una estafa 419. [107]

Ver también [ editar ]

  • Sakawa , fraude en Ghana con rituales tradicionales africanos
  • Scambaiting
  • Crimen organizado nigeriano
  • Gota de paloma

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Lectura adicional [ editar ]

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Enlaces externos [ editar ]

  • Denuncias del FBI a Internet Crime Center Archivado 12/05/2020 en la Wayback Machine
  • Ciberdelincuencia canadiense
  • Ciberdelincuencia de Europol