Armin S. (nombre completo desconocido) es un operador de valores independiente alemán .
La vida
Armin S. comenzó su carrera como comerciante en la boutique de inversión alemana WestLB . Posteriormente trabajó 8 años en Citigroup en el piso de negociación. [1]
Posteriormente, negoció por su propia cuenta. Armin S. comparó su trabajo con el trabajo de un concesionario de autos usados, vendiendo y comprando valores constantemente y haciendo su margen en el Bid-Ask Spread , la diferencia entre el precio de venta y el precio de compra. [1]
Demanda de 163 millones de euros
Armin S. logró el reconocimiento internacional cuando demandó a BNP Paribas por más de 160 millones de euros, uno de los casos civiles más importantes presentados por un inversor privado en Alemania.
El periódico alemán FOCUS fue el primero en publicar un artículo sobre una operación errónea de 163 millones de euros que supuestamente involucraba a BNP Paribas Arbitrage . El banco había vendido valores por 326.400 euros a un inversor, pero el valor de los valores era de 163 millones de euros, según el banco. [1] Según el artículo, el error pasó desapercibido durante varios días y BNP incluso había reconfirmado el precio original. Sin embargo, una cancelación de comercio solo fue posible hasta el día siguiente de acuerdo con las reglas de comercio incorrecto vigentes. El abogado de Armin S., Mario Bögelein, afirmó en el artículo que un banco que no reconozca un error de esta magnitud no debe estar protegido por la ley.
A continuación, Armin S. comentó su caso en la revista alemana AnlegerPlus , cuestionando las brechas en el lado de la gestión de riesgos de BNP . [2]
El 11 de marzo de 2017, el periódico francés Les Echos publicó un artículo con el título “El comerciante solicita 161 millones de euros a BNP Paribas”. [3] Un miembro de la Autoridad Bancaria Europea retuiteó el artículo como un ejemplo de riesgos operativos dentro del sector bancario. [4]
El 23 de mayo de 2017, Bloomberg News dedicó un artículo destacado sobre el caso. El caso de 152 millones de euros será uno de los casos civiles más grandes de un individuo en Alemania. El autor destacó las reglas comerciales erróneas prevalecientes , que las transacciones erróneas solo podían cancelarse hasta el día siguiente. Hans-Peter Burghof , un reconocido profesor universitario, fue citado con las palabras "un banco está obligado a ejecutar correctamente sus actividades comerciales, esto puede no haber sucedido". [5]
El 5 de julio de 2017, Armin S. comentó sobre el caso con las palabras "Si (la pérdida) es de unos 163 millones de euros, esto debería haber llamado la atención inmediata de un banco importante". Además, "La arrogancia de los banqueros me enferma. Se creen los mejores y más brillantes, lo que a veces lo son, pero una vez que algo va en su contra, lo ignoran" [6].
El 6 de julio apareció un artículo de Christian Siedenbiedel en la portada de la FAZ . [7] Un portavoz de la Bolsa de Valores de Frankfurt dijo que habrían detectado un error comercial de 163 millones de euros ( comercio erróneo ), sin embargo, la transacción se ejecutó en el mostrador (OTC), sin la participación de una bolsa de valores.
El abogado Michael Lusk publicó un artículo con el título "¿Funcionan los sistemas de control interno de los bancos?" [8] Se desconoce por qué BNP no detectó el error en su gestión de riesgos y, por lo tanto, violó las reglas de supervisión del Banco Central Europeo .
Armin S también presentó la reclamación de 152 millones de euros en Francia, porque aún se desconoce la jurisdicción pertinente . [9]
Asunto de gestión de riesgos de BNP
El Financial Times publicó un artículo en marzo de 2018 sobre el caso con el título "BNP Paribas no pudo reservar operaciones en Alemania durante una semana" . Citan documentos internos que muestran por qué no se ha detectado el error: resulta que BNP olvidó registrar todas las operaciones que ocurrieron en productos estructurados en Alemania desde el 2 de diciembre de 2015 hasta el 9 de diciembre de 2015. El Financial Times estima que 8500 operaciones podrían haber sido afectado. También cuestiona si el banco ha cubierto sus posiciones si las operaciones no se han registrado. Se cita a Armin S. con las palabras “No creo que sea justo si, por un lado, BNP quiere confiar en las cláusulas de salvaguardia legal pero, por otro lado, ignoraron todas las tareas de control impuestas por los reguladores: BCE, BaFin y AMF - durante toda una semana " . [10] [11] [1]
Ver también
Referencias
- ↑ a b c Niesmann, Andreas (5 de junio de 2016). "Bank-Irrtum zu seinen Gunsten" . ENFOQUE .
- ^ S., Armin (1 de septiembre de 2016). "Erfahrungsbericht des Sdk Mitglieds Armin S." (pdf) (en alemán) . Consultado el 21 de marzo de 2017 .
- ^ Lacour, Jean-Philippe (11 de marzo de 2017). "Un trader réclame 161 mill d'euros à BNP Paribas" (en francés) . Consultado el 21 de marzo de 2017 .
- ^ Nijdam, Christophe (11 de marzo de 2017). "Voilà un exemple concret de ce qu'on appelle le risque" opérationnel "dans le secteur bancaire [Este es un ejemplo concreto de lo que se llama riesgo" operativo "en el sector bancario]" (en francés) . Consultado el 21 de marzo de 2017 .
- ^ "Daytrader verlangt von BNP Paribas wegen Preisirrtum 152 Mio € - WELT" . DIE WELT (en alemán) . Consultado el 27 de mayo de 2017 .
- ^ Sackmann, Christoph (5 de julio de 2017). "Dieser Mann verdiente über Nacht 163 Millionen Euro - aber seine Bank zahlt nicht" . Focus Online (en alemán) . Consultado el 11 de julio de 2017 .
- ^ Siedenbiedel, Christian (5 de julio de 2017). "Plötzlich Multimillionär durch einen Bankirrtum" . Frankfurter Allgemeine Zeitung (FAZ) (en alemán) . Consultado el 19 de julio de 2017 .
- ^ "¿Funcionan los sistemas de control interno de los bancos?" . 2017-07-31 . Consultado el 20 de agosto de 2017 .
- ^ Matussek, Karin (11 de enero de 2019). "BNP se enfrenta a un nuevo frente en $ 188 millones 'Fat-Finger' traje por comerciante" . Bloomberg . Consultado el 11 de enero de 2019 .
- ^ Binham, Caroline (9 de marzo de 2018). "BNP Paribas no pudo reservar operaciones en Alemania durante una semana" . ft.com . Consultado el 17 de marzo de 2018 .
- ^ "ArminS vs BNP Paribas" . 2018-09-26.
enlaces externos
- Perfil de Armin S.