El Banco de Crédito y Comercio Internacional ( BCCI ) fue un banco internacional fundado en 1972 por Agha Hasan Abedi , un financiero pakistaní . [1] El banco estaba registrado en Luxemburgo con oficinas centrales en Karachi y Londres . Una década después de su apertura, BCCI tenía más de 400 sucursales en 78 países y activos por más de US$ 20 mil millones, lo que lo convertía en el séptimo banco privado más grande del mundo. [2] [3]
BCCI estuvo bajo el escrutinio de los reguladores financieros y las agencias de inteligencia en la década de 1980, debido a la preocupación de que estaba mal regulado. Investigaciones posteriores revelaron que estaba involucrada en lavado de dinero masivo y otros delitos financieros , y que había ganado ilegalmente la participación mayoritaria en un importante banco estadounidense. BCCI se convirtió en el foco de una batalla regulatoria masiva en 1991 y, el 5 de julio de ese año, los reguladores bancarios y de aduanas en siete países allanaron y bloquearon los registros de sus sucursales [4] durante la Operación C-Chase. [5] [6] [7]
Investigadores en los Estados Unidos y el Reino Unido determinaron que el BCCI había sido "establecido deliberadamente para evitar la revisión regulatoria centralizada y operaba extensamente en jurisdicciones de secreto bancario . Sus asuntos eran extraordinariamente complejos. Sus funcionarios eran banqueros internacionales sofisticados cuyo objetivo aparente era mantener sus asuntos secretos, cometer fraude a gran escala y evitar la detección". [8]
Los liquidadores , Deloitte & Touche , presentaron una demanda contra los auditores del banco, Price Waterhouse y Ernst & Young , que se resolvió por $ 175 millones en 1998. Para 2013, Deloitte & Touche afirmó haber recuperado alrededor del 75% del dinero perdido de los acreedores. . [9]
El fundador de BCCI, Agha Hasan Abedi , estableció el banco en 1972. Abedi, un banquero prolífico, había establecido previamente United Bank Limited en Pakistán en 1959 patrocinado por Saigols. Antes de la nacionalización del United Bank en 1974, buscó crear una nueva entidad bancaria supranacional. BCCI se creó con un capital del cual el 25% era del Bank of America y el 75% restante del jeque Zayed bin Sultan Al Nahyan , el gobernante de Abu Dhabi en los Emiratos Árabes Unidos .
BCCI se expandió rápidamente en la década de 1970, persiguiendo el crecimiento de activos a largo plazo sobre las ganancias, buscando personas de alto patrimonio neto y grandes depósitos regulares. La propia empresa se dividió en BCCI Holdings y el banco se dividió en BCCI SA ( Luxemburgo ) y BCCI Overseas ( Gran Caimán ). BCCI también adquirió bancos paralelos a través de adquisiciones: comprando el Banque de Commerce et Placements (BCP) de Ginebra en 1976 y creando KIFCO ( KuwaitInternational Finance Company), Credit & Finance Corporation Ltd, y una serie de empresas con sede en las Islas Caimán reunidas como ICIC (International Credit and Investment Company Overseas, International Credit and Commerce [Overseas], etc.). En general, BCCI se expandió de 19 sucursales en cinco países en 1973 a 27 sucursales en 1974 y 108 sucursales en 1976, con activos que crecieron de $ 200 millones a $ 1,6 mil millones. [10] Este crecimiento causó extensos problemas subyacentes de capital. El guardiánalegó que BCCI estaba usando efectivo de depósitos para financiar gastos operativos, en lugar de realizar inversiones. El periodista de investigación y autor Joseph J. Trento ha argumentado que la transformación del banco fue guiada por el jefe de la inteligencia saudí con miras a permitirle financiar operaciones encubiertas de la inteligencia estadounidense en un momento, después del Watergate , cuando las agencias de inteligencia estadounidenses estaban defenderse de las investigaciones de las autoridades nacionales. [11]