El Banco de Moscú (Банк Москвы) era un banco ruso que proporcionaba servicios bancarios a clientes corporativos y minoristas hasta mayo de 2016. [1] Con sede en Moscú , el banco tenía 267 puntos de venta, incluidas sucursales y cajas. BoM tenía más de 114.000 clientes corporativos y 9 millones de clientes minoristas. En 2011 fue el quinto banco más grande de Rusia . [2] Al 1 de julio de 2016, tenía 6,3 millones de tarjetas bancarias en su cartera. Su oficina central estaba ubicada en el edificio del Banco Internacional de Moscú en Moscú, en la esquina de las calles Kuznetsky Most y Rozhdestvenka.
Nombre nativo | Банк Москвы |
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Negociado como | MSKB @ RU |
Industria | Finanzas |
Fundado | 1995 (como Banco Municipal de Moscú - Banco de Moscú); 2016 (como VTB Bank ) |
Difunto | 10 de mayo de 2016 |
Destino | Fusionado con VTB Bank |
Sucesor | Banco VTB |
Sede | Moscú , Rusia |
Numero de locaciones | 42 sucursales en Moscú y la región de Moscú y 43 sucursales en las principales ciudades de Rusia |
Área de servicio | Rusia |
Gente clave | Andrei Kostin (presidente) |
Servicios | Bancario |
AUM | RUB 669 mil millones |
Los activos totales | 958 mil millones de rublos |
Equidad total | 121,6 mil millones de rublos. (2009, NIIF) |
Número de empleados | 10504 (30 de septiembre de 2009) |
Sitio web | www |
El 10 de mayo de 2016 se concretó su fusión en VTB Bank . [3]
En 2011, tras una adquisición hostil por parte de VTB Bank , se descubrieron préstamos fraudulentos por valor de 9.000 millones de dólares y el banco recibió un rescate sin precedentes de 14.000 millones de dólares. [4] Rusia ha emitido una orden de arresto internacional contra Andrey Borodin por su presunto papel en el fraude. [4]
Historia
1995: El banco se estableció con el nombre de Moscow Municipal Bank - Bank of Moscow.
1999: Estonian Credit Bank firma un acuerdo de cooperación con el Banco de Moscú y, en 2012, el Banco de Moscú se convierte en su mayor accionista.
2004: El banco pasó a llamarse Bank of Moscow JSCB.
2005: BM Bank (Ucrania) se establece como subsidiaria de BoM.
2009: el periódico Vedomosti publicó un artículo en el que alegaba que en el verano de 2009, como la mayoría de las empresas de desarrollo inmobiliario sufrieron la crisis económica, Inteco, un desarrollador controlado por Yelena Baturina , la esposa del entonces alcalde de Moscú Yury Luzhkov , pagó un RUB 27 miles de millones de préstamos antes de lo previsto. Según el periódico, pudo hacerlo, entre otras cosas, vendiendo un terreno de 58ha en el suroeste de Moscú por 13 mil millones de rublos, valorando así 1 ha de terreno en 220 millones de rublos. Según los informes, el terreno fue adquirido por una entidad afiliada al Banco de Moscú. El periódico incluso afirmó que la compra se pagó mediante un préstamo BoM.
2010: El alcalde de Moscú, Yury Luzhkov, firma una directiva para utilizar fondos municipales para apoyar al banco. Según el documento, se asignaron 7.500 millones de rublos del presupuesto de la ciudad en 2010 para comprar la emisión adicional de acciones del banco.
2011: en febrero-septiembre VTB obtiene una participación controladora del 51% en BoM.
En febrero de 2011, la propiedad del 46,48% del gobierno de Moscú se había vendido por completo a VTB Bank . VTB también adquirió el 25% más una acción de Capital Insurance Group, que tenía una participación del 17,32% en el Banco de Moscú. El precio total de compra fue de 103 mil millones de rublos. Además de VTB, el ruso Alfa Bank , [5] y el Bank Austria , una filial de UniCredit , [6] declararon gran interés en la compra de la participación del gobierno de Moscú. La venta se realizó a VTB (según el representante de la oficina del alcalde de Moscú) debido al precio más alto ofrecido y la disponibilidad de documentación completa, incluido un permiso de compra del Servicio Federal Antimonopolio de Rusia . [7] En marzo de 2011, VTB compró acciones propiedad de Credit Suisse (2,77%) y acciones propiedad de un fondo suizo (1,7%), [8] llevando su participación a una participación mayoritaria de aproximadamente 51%.
A principios de abril de 2011, Andrey Borodin y Lev Alaluyev vendieron su participación del 20,32% en el Banco de Moscú a Vitaly Yusufov, hijo del exministro de Energía ruso Igor Yusufov. [9] Vitaly Yusofov había pedido prestados 1.100 millones de dólares al Banco de Moscú para esta adquisición. [10]
El propio Borodin, que para ese momento había sido procesado in absentia por abuso de cargo, dijo que la transacción se llevó a cabo con un "arrancado a mano", [11] y que el cambio de liderazgo en el banco dio lugar a los allanamientos. [12] A finales de septiembre de 2011, VTB había adquirido más del 80% de las acciones del Banco de Moscú, [13] comprándolas a Vital Yusufov (20%) y Suleiman Kerimov (3,88%). Las acciones también se adquirieron como parte de un paquete del Metropolitan Insurance Group. [14]
Los medios sugirieron que cuando Borodin se fue, más de la mitad de la cartera de préstamos del banco consistía en préstamos otorgados a empresas afiliadas a Borodin. El propio Borodin se negó a comentar sobre esta información. [15] Según una investigación del periódico "Vedomosti", el monto total de préstamos otorgados por el banco a empresas asociadas con Borodin fue de aproximadamente 217 mil millones de rublos, lo que excedió el capital del banco. Según el diario, una parte importante de estos préstamos se utilizó para reembolsar préstamos dudosos o no garantizados por activos líquidos [16], y posteriormente esta información fue confirmada por una inspección de la Cámara de Cuentas de la Federación de Rusia . [17]
Más tarde, VTB anunció que el banco tenía 380 mil millones de rublos en deudas incobrables. [14] Como resultado, a fines de septiembre de 2011, la Agencia de Garantía de Depósitos otorgó un préstamo a 10 años por un valor de 295 mil millones de rublos. Al 0,51% anual (la propia DIA proporcionó el dinero al Banco de Rusia) para cubrir los "agujeros" recién formados en las cuentas del banco. [18] [19]
29 de julio de 2014: la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) publicó que el Banco de Moscú y VTB Bank OAO, que es el segundo banco más grande de Rusia, se han agregado a la Lista de identificación de sanciones sectoriales . Una persona estadounidense o una persona en los Estados Unidos no puede comprar acciones emitidas por estos bancos o prestar dinero a estos bancos (es decir, comprar deuda emitida por estos bancos). La sanción es por "realizar transacciones, proporcionar financiamiento o negociar de otra manera nueva deuda con vencimiento superior a 90 días o capital nuevo" con estos bancos o sus propiedades o intereses en la propiedad. [20] [21] [22] [23] [24] [25] [ disputado (porque: la declaración es contrafactual y no está respaldada por ninguna de las referencias dadas) ]
31 de julio de 2014: VTB y sus subsidiarias, como el Banco de Moscú, se agregaron a la lista de sanciones de la Unión Europea debido a su papel en la crisis de Crimea de 2014 . [26] Los activos de VTB y sus filiales, como el Banco de Moscú, en la UE deben congelarse.
13 de agosto de 2014: Estados Unidos aclara las entidades sometidas a sanciones sectoriales. Estados Unidos aumenta sus sanciones sectoriales sobre VTB Bank junto con sus subsidiarias ("el Grupo VTB") y el Banco de Moscú a través de su banco matriz, VTB Bank OAO, y otras entidades en las que VTB tiene una participación del 50% o más, ya sea individualmente o en el agregado, ya sea directa o indirectamente. Además, las personas estadounidenses no pueden utilizar un intermediario externo y deben tener precaución durante "transacciones con una entidad no bloqueada en las que una o más personas bloqueadas tengan una participación significativa en la propiedad inferior al 50% o en las que una o más personas bloqueadas puedan control por otros medios que no sean una participación mayoritaria ". [27]
12 de septiembre de 2014: Estados Unidos emite una lista consolidada de directivas asociadas con las sanciones de la Orden Ejecutiva 13662 durante la crisis de Ucrania. En el caso del sector financiero ruso, se modificó la Directiva 1 para aumentar las sanciones financieras al sector financiero ruso para "todas las transacciones, la provisión de financiación y otras transacciones" en nuevas acciones o nuevas deudas emitidas el 12 de septiembre de 2014 o posteriormente a más tiempo vencimiento superior a 30 días . Las nuevas acciones o nuevas deudas emitidas desde el 29 de julio de 2018 hasta el 12 de septiembre de 2018 fueron sancionadas si tenían un vencimiento superior a 90 días . [24] [28] [29] [30]
22 de diciembre de 2015: Estados Unidos enumera explícitamente a VTB Bank y sus subsidiarias que están sancionadas. Las sanciones anteriores de los Estados Unidos a VTB y sus subsidiarias ya han restringido a VTB, VTB Global, Bank of Moscow y otras entidades de obtener apoyo financiero a largo plazo de cualquier persona estadounidense o persona en los Estados Unidos. [22] [23] [24] [31] [32]
2016: VTB eleva su participación en BoM al 100 por ciento.
1 de septiembre de 2016: Estados Unidos enumera explícitamente al Bank of Moscow y sus subsidiarias que están sancionadas. Las sanciones anteriores de los Estados Unidos a VTB y sus subsidiarias ya han restringido a VTB, VTB Global, Bank of Moscow y otras entidades de obtener apoyo financiero a largo plazo de cualquier persona estadounidense o persona en los Estados Unidos. [22] [23] [24] [33]
28 de noviembre de 2017: Estados Unidos aumenta las sanciones de la Orden Ejecutiva 13662 al sector financiero ruso. Para el sector financiero ruso, la Directiva 1 se modificó para aumentar las sanciones financieras al sector financiero ruso para "todas las transacciones, la provisión de financiamiento y otras transacciones" en capital nuevo o deuda nueva emitida a partir del 28 de noviembre de 2017 a más vencimiento superior a 14 días . Las nuevas acciones o nuevas deudas emitidas desde el 12 de septiembre de 2014 hasta el 28 de noviembre de 2017 fueron sancionadas si tenían un vencimiento superior a 30 días . [34]
Actuación
Al 31 de diciembre de 2014, los activos del Banco de Moscú ascendían a RUB 2,129,1 mil millones, los pasivos eran RUB 1,941,5 mil millones y el capital social a RUB 187,6 mil millones.
Clasificación
Agencias de calificación y rankings internacionales
- Moody's Investors Service: Calificación de depósitos a largo plazo;
- Standard & Poors: Calificación de depósitos a largo plazo en moneda local y extranjera - BB-, perspectiva negativa;
- Brand Finance valoró la marca BoM en febrero de 2011 en US $ 842 millones y la incluyó entre las 200 principales marcas financieras líderes en el mundo;
- BoM avanzó en 86 posiciones, del lugar 190 al 104, en el ranking The Banker de las 500 mejores marcas bancarias para 2012.
Clasificaciones y agencias de calificación rusas
- PREMIOS DE FINANZAS MINORISTAS 2015: mejor en la categoría Mejor Solución Creativa del año;
- Expert RA 2015: los tres principales bancos rusos en préstamos hipotecarios [16]; mayor crecimiento en la cartera de préstamos para pequeñas empresas;
- Ranking de usabilidadlab 2015: 4º lugar en un ranking de bancos en línea fáciles de usar [18]; 2º en el ranking de aplicaciones de banca móvil por facilidad de uso.
Logo
- En 1995-2005, el logotipo de BoM representaba una M roja con "El Banco de Moscú" escrito debajo.
- En 2005-2016, el logotipo de BoM se convirtió en una M en negrita que recuerda a las agujas del muro del Kremlin de Moscú con "El Banco de Moscú" escrito debajo.
Referencias
- ^ "Reorganización :: Acerca del banco :: VTB Bank of Moscow" . www.bm.ru . Archivado desde el original el 4 de junio de 2016 . Consultado el 12 de mayo de 2016 .
- ^ "Sobre el Banco :: Banco de Moscú" . Banco de Moscú. Archivado desde el original el 23 de julio de 2011 . Consultado el 8 de julio de 2011 .
- ^ [1]
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- ^ "Ofertas de Bank Austria para el Banco de Moscú" . FriedlNews. 14 de enero de 2011 . Consultado el 2 de mayo de 2012 .
- ^ Un artículo de Vendmosti.com sobre la transacción
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enlaces externos
- sitio web del banco
- VTB