Junta de Normas de Planificador Financiero Certificado
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Junta de Estándares de Planificadores Financieros Certificados, Inc.
AbreviaturaJunta CFP
Fundado1985
EscribeSin ánimo de lucro
Estatus legal501 (c) (3)
ObjetivoCertificación y establecimiento de estándares en la profesión de planificación financiera en los Estados Unidos.
Título profesionalPlanificador financiero certificado (CFP)
Sede
  • Washington DC
  • anteriormente : Denver, CO
Área de servicio Estados Unidos
Miembros 89.000
Gente claveKevin R. Keller, director ejecutivo
AfiliacionesJunta de Normas de Planificación Financiera (FPSB)
Empleados 51-
Sitio webwww.CFP.net www.LetsMakeAPlan.org

Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board) es una organización estadounidense 501 (c) (3) de certificación y establecimiento de estándares que administra el programa de certificación Certified Financial Planner y supervisa a más de 89.000 profesionales [1] que utilizan el CFP® certificación en los Estados Unidos.

Historia de la Junta de CFP

CFP Board fue fundada en 1985 como una organización sin fines de lucro a la que el Servicio de Impuestos Internos le otorgó el estatus 501 (c) (3) , [2] y por lo tanto opera dentro de limitaciones que le impiden participar en actividades agresivas de cabildeo.

Certificación CFP en todo el mundo

En 1990, CFP Board estableció el International CFP Council.

En 2004, la junta estableció la Junta de Estándares de Planificación Financiera (FPSB), [3] Un organismo sin fines de lucro que establece estándares internacionales, FPSB administra, desarrolla y opera programas de certificación, educación y relacionados para las organizaciones de planificación financiera para que puedan beneficiarse y proteger la comunidad global al establecer, mantener y promover estándares profesionales en todo el mundo en la planificación financiera personal. FPSB utiliza las marcas comerciales CFP y CERTIFIED FINANCIAL PLANNER y CFP (con el logotipo de la llama), que FPSB posee fuera de los Estados Unidos. .

En abril de 2010, FPSB tiene miembros y miembros asociados de 23 territorios de todo el mundo, incluida la Junta de CFP, que se unió a FPSB en 2008. [4] En conjunto, los miembros de FPSB han autorizado a más de 126.000 personas a utilizar las marcas de CFP en sus respectivos países. y regiones.

Requisitos de certificación de la CFP Board

CFP Board otorga la certificación CFP en los Estados Unidos a las personas que cumplen con sus requisitos de certificación iniciales y continuos. Los requisitos de certificación iniciales incluyen las "4 E": [5]

  • Educación : Más de 200 instituciones en los Estados Unidos ofrecen programas educativos que satisfacen los requisitos de cursos de educación de la CFP Board y califican a las personas para tomar el Examen de Certificación CFP. [6] Los solicitantes de la certificación CFP también deben tener una licenciatura calificada.
  • Examen : El examen de certificación CFP [7] se ofrece tres veces al año en más de 50 ubicaciones en los Estados Unidos. Aproximadamente entre 3,000 y 4,000 personas toman el examen cada año, y la tasa de aprobación para cada administración de examen ha variado del 56% al 66% durante la última década. [8] El examen completo de 10 horas se introdujo para los certificados de CFP en 1991; antes de ese punto, los que solicitaban la certificación solo debían completar los exámenes para las unidades individuales del curso. [9] En noviembre de 2014, el examen CFP se convirtió de un examen en papel a un examen por computadora, y la duración se redujo de 10 horas a 6, y el número de preguntas se redujo de manera similar en un 40% de 285 a 170. [10]
  • Experiencia : los solicitantes de la certificación CFP deben completar al menos tres años de experiencia a tiempo completo entregando todo o parte del proceso de planificación financiera a los clientes. Como alternativa, a partir del 1 de septiembre de 2012, los solicitantes pueden satisfacer el requisito de experiencia con un período de " aprendizaje " de 2 años , que debe incluir experiencia en la entrega personal de los seis elementos de la planificación financiera bajo la supervisión directa de un profesional de la CFP. . [11]
  • Ética : Los solicitantes de la certificación CFP deben aceptar cumplir con los Estándares de Conducta Profesional de la Junta de CFP y dar su consentimiento a la autoridad de la Junta de CFP para hacer cumplir esos estándares.

La certificación de CFP debe renovarse cada dos años al completar los requisitos de certificación en curso, incluida la educación continua y el cumplimiento continuo de los Estándares de conducta profesional de la Junta de CFP. [12] Los requisitos de certificación de la CFP Board se modifican de vez en cuando.

En marzo de 2010, el Consejo de la CFP adoptó un nuevo requisito del “Curso de desarrollo del plan financiero”. Los futuros solicitantes deben tomar un nuevo curso que demuestre la capacidad de brindar servicios de planificación financiera profesionales y competentes al público. [13] Este requisito de curso "Capstone" entró en vigor para todos los estudiantes con fechas de matriculación posteriores al 1 de enero de 2012 y para aquellos que soliciten el estado de "Desafío" después de marzo de 2012; [14] con los cambios anunciados en diciembre de 2014, sin embargo, el requisito de Capstone ya no se aplicará a los Challengers después del 1 de julio de 2015. [15]

Normas de conducta profesional

Las personas que poseen la certificación CFP aceptan cumplir con un conjunto de documentos denominados colectivamente Estándares de conducta profesional de la Junta CFP (los Estándares), que incluyen un Código de ética y responsabilidad profesional, Reglas de conducta, Estándares de práctica de planificación financiera y Estándares de aptitud para candidatos.

La Junta de CFP adoptó su primer código de ética en 1986. En 2006, la publicación de los cambios propuestos a los Estándares por parte de la Junta de CFP generó controversia dentro de la profesión de planificación financiera al introducir un estándar fiduciario de atención que era negociable. Después de dos períodos de comentarios públicos, la Junta adoptó un conjunto de revisiones que incluían un estándar fiduciario de atención no negociable para los servicios de planificación financiera [16]

La Junta de CFP hace cumplir los Estándares a través de un proceso descrito en sus Reglas y Procedimientos Disciplinarios. La Comisión de Disciplina y Ética de la Junta de la CFP lleva a cabo las audiencias para los casos que involucran una presunta violación de las Normas, que puede imponer medidas disciplinarias cuando corresponda. Las acciones disciplinarias tomadas por la Junta de CFP, en orden de severidad creciente, incluyen censuras privadas , cartas públicas de amonestación, suspensiones y revocaciones permanentes. [17]

La Coalición de Planificación Financiera

En diciembre de 2008, CFP Board entró en colaboración con la Asociación de Planificación Financiera [18] y la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales [19] (NAPFA) para crear la Coalición de Planificación Financiera [20] con el objetivo de representar a los planificadores financieros como los EE. UU. el gobierno trabaja para reformar la industria de servicios financieros.

Consejo de la CFP y el público

En 2006, la Junta organizó su primera Clínica de Planificación Financiera en el área de Los Ángeles, lo que permitió a los participantes asistir a talleres y realizar consultas privadas con profesionales voluntarios de CFP sin costo alguno. Desde 2006, se han realizado Clínicas de Planificación Financiera adicionales en Boston , Chicago, Detroit , Las Vegas, Miami , Oakland, San Francisco y Washington, DC [21]

Certificaciones, designaciones y títulos

La marca CFP es una "Certificación de la Junta" o designación profesional que se ofrece a quienes cumplen los requisitos para la certificación y aprueban el examen CFP. La Junta de Normas de la CFP no otorga títulos ni diplomas; sin embargo, CFP Board trabaja con instituciones educativas que otorgan títulos en todo el mundo. CFP Board tiene un sistema de proveedores registrados de universidades que ofrecen cursos de planificación financiera. Los programas registrados que ofrecen cursos educativos de CFP se enumeran en el sitio web de la Junta de CFP. [22] Existe una Facultad de Planificación Financiera que es un organismo que otorga títulos. [23]

Referencias

  1. ^ "Estadísticas del tablero CFP" . 16 de agosto de 2021 . Consultado el 16 de agosto de 2021 .
  2. ^ "Requisitos de exención - Organizaciones de la sección 501 (c) (3)" . Irs.gov. 7 de diciembre de 2009. Archivado desde el original el 19 de julio de 2011 . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  3. ^ "Junta de normas de planificación financiera" . FPSB . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  4. ^ "Tablero CFP" . FPSB. 6 de noviembre de 2007 . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  5. ^ "¿Qué es un CFPÂ Professional?" . Fpanet.org . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  6. ^ Horowitz, Jed (8 de marzo de 2010). "Requisito de alzas de la Junta de CFP para el examen de certificación" . Noticias de inversión . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  7. ^ "Junta de planificador financiero certificado de Standards Inc. - examen de certificación CFP" . Cfp.net. Archivado desde el original el 29 de enero de 2011 . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  8. ^ "Estadísticas del examen" . www.cfp.net .
  9. ^ http://www.cfp.net/about-cfp-board/about-cfp-board/history/certification-milestones#examination Hitos del examen de certificación CFP
  10. ^ "Junta de CFP pasando a pruebas basadas en computadora para el examen de certificación de CFP®" . Junta CFP. 9 de enero de 2014 . Consultado el 18 de enero de 2014 .
  11. ^ "Junta de planificador financiero certificado de Standards Inc. - experiencia de certificación CFP" . Cfp.net . Consultado el 12 de octubre de 2012 .
  12. ^ "2003 prof stds1" (PDF) . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  13. ^ Horowitz, Jed (8 de marzo de 2010). "Requisito de alzas de la Junta de CFP para el examen de certificación" . Noticias de inversión . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  14. ^ "Recursos para programas registrados" . www.cfp.net . Consultado el 4 de julio de 2020 .
  15. ^ "El tablero de CFP suaviza los requisitos de experiencia para los nuevos CFP" . 31 de diciembre de 2014.
  16. ^ "En defensa de la marca CFP" . Fa-mag.com . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  17. ^ "Junta de planificador financiero certificado de estándares Inc. - búsqueda de un planificador financiero certificado profesional" . Cfp.net. 12 de noviembre de 2007 . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  18. ^ "Asociación de planificación financiera - información y recursos para planificadores financieros" . Fpanet.org. 19 de abril de 2010 . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  19. ^ "Página de inicio - NAPFA - la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales" . NAPFA. 3 de diciembre de 2009 . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  20. ^ "Inicio" . Coalición de planificación financiera . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  21. ^ "Junta de planificador financiero certificado de Standards Inc. - Clínicas de planificación financiera de CFP Board" . Cfp.net . Consultado el 6 de junio de 2010 .
  22. ^ "Encuentra un programa de educación" . www.cfp.net .
  23. ^ "Copia archivada" . Archivado desde el original el 16 de septiembre de 2010 . Consultado el 6 de junio de 2010 .CS1 maint: copia archivada como título ( enlace )

enlaces externos

  • Marca CFP
  • Examen CFP .

enlaces externos

  • Sitio web oficial de la Junta de CFP Junta de CFP
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