Cifas es un servicio de prevención de fraudes en el Reino Unido . Es una asociación de miembros "sin fines de lucro" que representa a organizaciones de los sectores público, privado y voluntario. Cifas afirma que su misión es 'detectar, disuadir y prevenir el fraude en la sociedad mediante el aprovechamiento de la tecnología y el trabajo conjunto'. [1]
Cifas opera dos bases de datos centrales de prevención de fraude que se afirma que son las más grandes del Reino Unido: la base de datos nacional de fraude y la base de datos interna de fraude. Sus sistemas también son utilizados por bancos y sociedades de crédito hipotecario para acceder a los datos de inmigración del Ministerio del Interior a través de un portal especializado. [2]
Los datos de los miembros de Cifas revelan que los casos de fraude de identidad en el Reino Unido están en niveles récord en el Reino Unido, particularmente entre personas menores de 30 años. [3]
Los datos de Cifas también destacan el creciente problema de las " mulas de dinero ": personas que permiten que sus cuentas bancarias se utilicen para lavar dinero .
Cifas fue establecida en 1988 por la Consumer Credit Trade Association (CCTA) bajo el acrónimo CIFAS: Credit Industry Fraud Avoidance System, aunque la compañía ya no opera bajo este acrónimo debido a que el alcance de sus servicios se ha ampliado. Fue desarrollado en asociación con la Oficina de Comercio Justo , así como con la Oficina del Comisionado de Información , quienes continúan hasta el día de hoy con un interés activo en el desarrollo de Cifas.
En la actualidad, Cifas está dirigida por un directorio, que incluye tanto directores independientes que no están directamente involucrados en el funcionamiento diario de la organización, como el Director Ejecutivo y el Director de Operaciones, que sí lo están. De 1988 a 2016, la mayoría de los directores fueron elegidos por las organizaciones participantes. Ahora participan en el gobierno de la organización a través de un "Consejo Asesor".