Diligencia es un término en la ley escocesa que no tiene una definición única, pero se usa comúnmente para describir el cobro de deudas y los procedimientos de recuperación de deudas contra un deudor por parte de un acreedor en los tribunales escoceses . [1] La ley de la diligencia es parte de la ley de acciones en el derecho privado escocés . [2] En consecuencia, es competencia delegada del Parlamento escocés . [3]
La diligencia generalmente la ejecutan los oficiales del Tribunal del Sheriff , pero también pueden llevarla a cabo Mensajeros de armas .
Hay muchas formas de diligencia, que involucran principalmente a acreedores y deudores. La forma más reciente de diligencia, el embargo de tierras , se introducirá en la legislación escocesa cuando entre en vigor la Parte 4 de la Ley de Bancarrotas y Diligencia (Escocia) de 2007. [4]
Definición de diligencia
La diligencia no tiene una definición única en la legislación escocesa , [5] pero se reconoce que había al menos cuatro formas amplias de procedimientos de "diligencia". [6] Estos incluyen:
- Diligencia para la ejecución de una obligación monetaria (por ejemplo: un derecho personal al reembolso de una deuda, una obligación delictiva de pagar daños y perjuicios)
- Diligencia para la ejecución de una obligación no monetaria reconocida por un decreto judicial (pronunciado 'Dee Cree', conocido en otras jurisdicciones como una orden judicial ) (por ejemplo: una obligación de entregar bienes a un litigante ).
- Diligencia en garantía de deudas futuras o contingentes contraídas con un acreedor, cuando el deudor sea insolvente o pueda disponer de la propiedad.
- Diligencia sobre la dependencia, una forma de orden provisional emitida por un tribunal cuando es poco probable que se cumpla un decreto judicial futuro (es decir, una orden judicial ).
La historia de la diligencia es oscura, con la primera investigación histórica sustancial realizada en el siglo XVIII. [7] La investigación posterior se llevó a cabo en el siglo XIX, [8] y en el siglo XX. [9]
En el uso moderno, el término diligencia se relaciona principalmente con el cumplimiento de obligaciones monetarias (es decir, deudas). Existen muchas formas de diligencias relacionadas con la deuda, pero es común que se clasifiquen como diligencia de 'incautación' o diligencia de 'congelación' debido a la naturaleza del efecto legal de cada forma de diligencia. [5] Históricamente, se requería que el deudor tuviera Cartas de Horning emitidas en su contra y su nombre se colocara en el Registro de Hornings , [10] la ley moderna ha reemplazado esta
Las diligencias relacionadas con la deuda, como ejecución de una obligación monetaria adeudada por un deudor a un acreedor, suelen formar parte de la tercera etapa del cobro de deudas. Este es a menudo el tipo de diligencia que se discute cuando se usa el término diligencia en Escocia . Las tres etapas de la recuperación de la deuda en Escocia son: [11]
- La 'etapa informal' en la que un acreedor persigue al deudor para el pago de la deuda de manera informal.
- La 'etapa judicial' en la que un acreedor demanda al deudor por el pago de una deuda en un tribunal escocés .
- La 'etapa de diligencia' en la que un acreedor busca recuperar la deuda levantando una posterior acción de diligencia contra el deudor.
A pesar de ser la etapa final en los procedimientos de recuperación de deudas, la diligencia es comúnmente utilizada por los acreedores como medio final cayendo el agotamiento de obtener el pago de una deuda en la primera o segunda etapa. Entre 2018-2019, se llevaron a cabo 272.692 acciones de diligencia en Escocia . [12] Estas estadísticas son recopiladas por el Contador en Bancarrota , en nombre del Lord Advocate , sobre la base de la obligación legal de informar de los oficiales de la corte del Sheriff y Messengers-at-Arms , los oficiales de la corte de Escocia. [13]
Fuentes actuales de derecho
Hay muchos estatutos que tratan con la ley de diligencias relacionadas con la deuda, estos incluyen:
- Ley de deudores (Escocia) de 1987
- Ley de Abolición de Indicaciones y Venta de Autorizaciones de 2001
- Ley de Arreglo y Embargo de Deuda (Escocia) de 2002
- Ley de Bancarrota y Diligencia (Escocia) de 2007
Para formas más antiguas de diligencia, como la adjudicación, las reglas del derecho consuetudinario continúan aplicándose.
Paquete de información y asesoramiento sobre la deuda (DAIP)
Un deudor que sea una persona física tiene derecho a recibir un Paquete de Información y Asesoramiento sobre Deudas cuando se inicien procedimientos de diligencia en su contra. [14] Este documento, presentado por primera vez en virtud de la Ley de Arreglo y Embargo de Deuda (Escocia) de 2002 , establece los derechos legales del deudor y dónde se dispone de apoyo y orientación profesional sobre cuestiones de deuda. [15] El folleto DAIP actual se puede ver en el sitio web Accountant-in-Bankruptcy . [16] Si bien cada forma de diligencia tiene requisitos específicos para los servicios de un DAIP, generalmente deben emitirse al menos 12 semanas antes del comienzo de la diligencia. [dieciséis]
Esquemas de Arreglo de Deuda (DAS)
Un deudor puede evitar la diligencia al entrar en un esquema de arreglo de deuda (DAS). [17] Este esquema permite que un deudor arregle el pago de la deuda bajo un programa de pago de deuda legal administrado por el Administrador del DAS, parte del Contador en Bancarrota . [18] Éste es el único plan de reembolso de deuda legal disponible en el Reino Unido. [19]
Sin embargo, antes de que un deudor pueda entrar en un DAS, debe haber obtenido el asesoramiento de un asesor financiero. [20] El Scottish Financial Health Service proporciona este tipo de asesoría monetaria, así como otras organizaciones de asesoría y caridad como la Citizens Advice Bureau. [21] Cuando un deudor presenta una solicitud de DAS, debe ir acompañada de una declaración de un asesor monetario de que se ha brindado asesoramiento. [22]
Un DAS generalmente debe tener el consentimiento del acreedor para ser aprobado. [23] Sin embargo, cuando no se da el consentimiento del acreedor, el administrador del DAS debe aprobar la solicitud cuando el programa propuesto sea "justo y razonable". [24]
Cuando se ha aprobado un DAS, el deudor es inmune al inicio del procedimiento de diligencia. [25] El Administrador del DAS mantiene un Registro DAS, que registra información relacionada con los programas de pago de deudas, incluida la información personal del deudor. [26]
Tiempo para pagar direcciones
Otra protección disponible para los deudores es Time to Pay Directions. [27] Las instrucciones de tiempo para pagar están disponibles para los deudores desde el comienzo de los procedimientos judiciales, desde la concesión de un decreto en su contra hasta el servicio de un cargo por pagar (ver más abajo). [27] Permiten que un deudor solicite al tribunal un período de tiempo para reembolsar la deuda demandada mediante cuotas o pagos a tanto alzado. [28]
El tribunal debe tener en cuenta una serie de factores, incluida la situación financiera del deudor, al hacer un tiempo para pagar la dirección. [29]
Las instrucciones de tiempo para pagar no están disponibles para deudas: [30]
- Que superen las 10.000 libras esterlinas u otra cantidad prescrita por el Lord Advocate en la legislación secundaria.
- relativo a los procedimientos de divorcio .
- relacionado con órdenes de pensión alimenticia u órdenes de responsabilidad, que normalmente se ocupan de la pensión alimenticia de menores .
- Acciones iniciadas por HMRC o Revenue Scotland .
- relativo al pago del impuesto de circulación .
Cuando un tribunal dicta la orden / orden de Tiempo de pago, el deudor es inmune al inicio de la diligencia en su contra. [31]
Diligencia contra la propiedad
Adjunto archivo
El embargo es una forma de diligencia que permite a un acreedor embargar y vender la propiedad mueble corporal de un deudor (es decir, propiedad que se puede mover físicamente, como automóviles, joyas, ropa, etc.). Sólo los bienes muebles corporales que son propiedad del deudor pueden ser embargados y removidos. [32] Sin embargo, un oficial de la corte del alguacil tiene derecho a proceder bajo el supuesto de que cualquier propiedad en posesión del deudor también es de su propiedad. [33]
El apego reemplazó a la diligencia de apuñalar , después de una campaña política sostenida por parte del líder del Partido Socialista Escocés, Tommy Sheridan MSP . [34]
Proceso de apego
Cobrar para pagar
Antes del inicio del procedimiento de embargo, se debe notificar un cargo a pagar al deudor que lo solicita a realizar el pago dentro de un cierto número de días. Al vencimiento de este cargo días sin pago, el acreedor puede iniciar acciones legales contra el deudor. [35]
Paquete de información y asesoramiento sobre la deuda (DAIP)
Un DAIP, mencionado anteriormente, debe notificarse al deudor que es una persona física al menos 12 semanas antes de la ejecución del embargo. [36]
Valoración y servicio de lista de mercancías
Después del servicio del cargo a pagar y DAIP, el acreedor puede dar instrucciones a los oficiales del alguacil para que asistan a las instalaciones del deudor. [37] A partir de entonces, los oficiales del alguacil asistirán a las instalaciones del deudor para valorar la propiedad para la venta. [37] Los agentes del alguacil pueden entrar en locales cerrados y cerrados con llave para fines de valoración. [38] Los bienes inmuebles deben valorarse al precio que podrían obtener si se vendieran en el mercado libre. [38]
Después de la valoración de la propiedad mueble corporal, los oficiales del alguacil deben hacer inmediatamente un cronograma que identifique toda la propiedad mueble corporal propiedad del deudor. [39] Este anexo debe entregarse al deudor o dejar una copia en el local. [40] Todos los bienes enumerados en el anexo se conocen como artículos adjuntos . Toda persona que interfiera con un artículo adjunto puede ser condenada por desacato al tribunal y responder ante el acreedor por el valor del artículo adjunto interferido. [41]
A partir de entonces, se debe presentar un informe firmado por el Oficial del Sheriff al Tribunal del Sheriff , incluida una copia del Programa de Bienes, dentro de los 14 días posteriores a la ejecución. [42]
Circunstancias en las que el apego no puede tener lugar
Ciertos días
El apego no es posible en ciertos días. [43] Esto incluye:
- Domingos
- Días festivos locales o nacionales
- Cualquier otro día prescrito por la Ley de Sederunt.
Algunas veces
El archivo adjunto solo se puede llevar a cabo entre las 8 a. [44]
Artículos exentos
Ciertos bienes están exentos de ser embargados. Esto incluye:
- Cualquier artículo dentro de la vivienda del deudor requiere un anexo excepcional adicional ; [45]
- Cualquier artículo dentro de las casas móviles y la propia casa móvil; [45]
- Cualquier implemento, herramienta de oficio, libros u otro equipo que razonablemente se requiera para el uso del deudor en el ejercicio de la profesión, oficio o negocio del deudor y que no exceda en valor total agregado £ 1,000; [46]
- cualquier vehículo cuyo uso sea razonablemente requerido por el deudor, cuyo valor no exceda de £ 1,000 o la cantidad que se prescriba en las regulaciones dictadas por los Ministros escoceses; [46]
- cualquier herramienta u otro equipo que se requiera razonablemente con el propósito de mantener en buen orden y condición cualquier jardín o patio adyacente o asociado con una vivienda en la que reside el deudor; [46]
- cualquier dinero. El dinero se puede adjuntar como un archivo adjunto de dinero. [46]
Remoción y Subasta
Tras la presentación del informe de valoración al Tribunal del Sheriff , el Sheriff tiene seis meses para retirar los artículos adjuntos de las instalaciones del deudor y vender los artículos adjuntos en roup ( término escocés para una subasta pública ). [47] Después del grupo, el Oficial del Sheriff debe presentar otro informe al Tribunal del Sheriff, poniendo fin al proceso de diligencia. [41]
Fijación de artículos dentro de una vivienda: Fijación excepcional
Existe una forma especial de apego para recuperar bienes muebles corporales dentro de la casa de un deudor. Esto se conoce como embargo excepcional y puede ejecutarse legalmente después de que el acreedor obtenga una orden de embargo excepcional del Tribunal del Sheriff local del deudor . [48] Las reglas para embargos excepcionales se encuentran en la Parte 3 de la Ley de Arreglo y Embargo de Deuda (Escocia) de 2002 .
Obtención de una orden de embargo excepcional
Para obtener los artículos que se guardan dentro de la casa de un deudor , el acreedor debe iniciar un procedimiento de diligencia en el Tribunal del Sheriff . La obtención de una orden de embargo excepcional permite al acreedor: [49]
- Atar, quite y subasta en rupo cualquiera de del deudor activos no esenciales mantienen en su / su dwellinghouse.
- Realizar el proceso de apego durante un período de tiempo especificado durante el pedido.
- Abrir y cerrar cualquier vivienda con cerradura , o parte de ella, con el fin de llevar a cabo el proceso de apego.
Sin embargo, para otorgar esta orden, el Sheriff debe estar convencido de que existen circunstancias excepcionales que ameriten la concesión de la orden. [50] MacNeil describe estas circunstancias excepcionales en breve como "esencialmente, no debe haber otra forma para que el acreedor recupere la deuda". [51]
Activos Esenciales
Una orden de embargo excepcional solo permite que los activos no esenciales se retiren del hogar del deudor. El Anexo 2 de la Ley de Arreglo y Embargo de Deuda (Escocia) de 2002 describe lo que se clasifica como bienes esenciales. Los activos esenciales incluyen la siguiente propiedad que se requiere razonablemente :
- Ropa
- Comercio de herramientas, libros u otros equipos utilizados en la profesión, oficio o negocio de un deudor o miembro de la familia.
- Ayudas y equipos médicos
- Libros u otra propiedad que el deudor o miembros de la familia razonablemente requieran para su uso.
- Artículos razonablemente necesarios para el cuidado o la crianza de un niño que es miembro del hogar del deudor.
- Camas
- Lecho
- Ropa de cama
- Sillas
- Sofás
- Comida
- Lámparas o accesorios de iluminación
- Aparatos de calefacción
- Cortinas
- Revestimientos para el suelo
- muebles, equipos o utensilios utilizados para almacenar, cocinar o comer alimentos;
- Refrigeradores
- Equipo para limpiar, secar, remendar o planchar ropa.
- Equipo de limpieza
- Muebles de almacenamiento para ropa, ropa de cama o ropa blanca.
- Mobiliario de almacenamiento para equipos de limpieza
- Mueble para guardar utensilios para cocinar o comer.
- Aparatos de seguridad
- Herramientas de bricolaje
- Computadoras y sus accesorios
- Hornos de microondas
- Radios
- Telefonos
- Televisores
Cuando los elementos anteriores sean razonablemente requeridos por el deudor, estarán exentos de embargo, remoción y subasta por parte del acreedor.
Proceso
Similar al apego general, el apego excepcional autoriza a un oficial de la corte a abrir casas cerradas y con llave . [52] Sin embargo, el oficial debe notificar al menos 4 días la hora prevista de entrada a la casa. [53] Este período de notificación puede eliminarse con la autorización del Sheriff . [54] Es importante destacar que, al momento de la entrada del oficial, debe estar presente en el hogar una persona mayor de 16 años y con capacidad legal para comprender las consecuencias del procedimiento de embargo. [55]
Adjunto de dinero
Para el dinero , es decir, efectivo ( monedas y billetes ) e instrumentos bancarios ( cheques , giros postales , pagarés y giros postales ), la incautación puede ocurrir mediante la diligencia del embargo de dinero. [56] Las reglas para el embargo de dinero se encuentran en la Ley de Diligencia y Quiebras (Escocia) de 2007 .
El embargo de dinero se puede levantar cuando una deuda ha sido reconocida judicialmente por un decreto judicial (orden) o documento y se le ha cobrado al deudor el pago. [57] El embargo de dinero no puede tener lugar en relación con el dinero guardado en el domicilio del deudor . [58]
Proceso de embargo de dinero
Cobrar para pagar
Antes del inicio del procedimiento de embargo, se debe notificar un cargo a pagar al deudor que lo solicita a realizar el pago dentro de un cierto número de días. Al vencimiento de este cargo días sin pago, el acreedor puede iniciar acciones legales contra el deudor. [35] Sin embargo, el acreedor también debe esperar 12 semanas después de la notificación de un DAIP.
Paquete de información y asesoramiento sobre la deuda (DAIP)
Un DAIP, mencionado anteriormente, debe notificarse a una persona física deudor al menos 12 semanas antes de la ejecución del embargo de dinero. [36]
Seizure
Following the making of a money attachment order by the relevant court, court officers can go to a debtor's premises (other than the debtor's home) to attach any monies kept there.[59] The officer is entitled to a presumption that the debtor owns any money found in the premises.[60] However, prior to seizing the monies, the officer must make enquiries as to the ownership of the monies sought.[61] The officer is not prevented from relying on the presumption by an assertion is made that the money is not owned by the debtor.[62]
The court officer must deposit any cash attached (ie: seized) in a bank account.[63] A court officer is entitled to not attach banking instruments other than cheques (ie: money orders, promissory notes and postal orders) unless expressly instructed by the creditor.[64]
Circumstances where money attachment cannot take place
Certain Days
Money attachment is not possible on certain days.[65] This includes:
- Sundays
- Local or National Public holidays
- Any other days prescribed by Act of Sederunt
Certain Times
Attachment can only be carried out between 8am to 8pm unless the Sheriff Court has specially authorised attachment outwith these times.[66]
Schedule of Money Attachment
Following the completion of the seizure of any monies, the court officer must immediately complete a document known as a schedule of money attachment.[67] This must be in a manner stipulated by an Act of Sederunt.[68] It must be signed by the court officer.[68] Following completion of the schedule, a copy must be given to the debtor or left at the debtor's premises.[69]
Report of Money Attachment
Within 14 days of the seizure of the monies, the court officer must send a Report of money attachment to the Sheriff Court.[70] This must be in a manner stipulated by an Act of Sederunt.[68] It must be signed by the court officer.[68] A copy must also be given to the debtor.[71] If the report is refused by the Sheriff, the money attachment ceases to have effect.[72]
Payment Order
Following the lodging of the Report by the court officer, a creditor can apply for a Payment Order allowing the creditor to have the attached monies paid to him.[73] A debtor is entitled to oppose the application and have his representations heard.[74] Without any opposition, and the Sheriff is satisfied there is no material irregularity in the above processes, and is also satisfied the monies are owned by the debtor; the Sheriff must approve the application.[75] Thereafter, the monies attached can be paid to the creditor.[76]
Arrestment
Arrestment is a form of diligence that applies to initially attach (ie: to 'freeze' property owned by the debtor) and subsequently 'seize' any incorporeal moveable or corporeal moveable property owned by the debtor but is in possession of a third party.[6] Accordingly, there are three parties in this diligence proceedings: the creditor (termed the arrester), the debtor (termed the common debtor) and the third party (termed the arrestee).[77]
Following attachment of the property, importantly including any incorporeal property such as a contractual right to payment, arrestment allows an action of furthcoming to be raised in Scottish courts compelling the third party to deliver the property, or make payment to the creditor in place of the debtor.[78] The rules of the diligence of arrestment originate in Scots common law but are largely now found in the Debtors (Scotland) Act 1987.
Process of Arrestment
Basis for Arrestment
Arrestment is only permitted to be raised in execution of court decree or a document of debt.[79]
Decrees permitted include those from Courts of Scotland, as well as judgments of foreign courts that are enforceable in Scotland under Scots private international law.[80]
Documents of debt are typically legal documents such as contracts and deeds registered in the Books of Council and Session, allowing the arrester to avoid the second stage of debt recovery, the court stage (see above).[80]
Arrestment Proceedings Based on a Decree
Following the obtention of a court decree, the creditor can commence diligence provided that certain requirements are met to protect the debtor, see above. For arrestment, this is the service of a charge to pay on the debtor in advance of the commencement of legal proceedings. Upon expiry of this charge days without payment, the creditor can launch legal proceedings against the debtor.[81] Thereafter, the creditor can serve a formal document on the third party (the arrestee) known as a Schedule of Arrestment.[82] This document must be in a manner stipulated by the Scottish Ministers, currently found in Schedule 7 of the Diligence (Scotland) Regulations 2009.[83] After receipt of the Schedule of Arrestment, the third party (arrestee) has three weeks in which to complete and send to the creditor and debtor, and any other interested party, a formal document known as Form of Disclosure by Arrestee.[84] This document sets out what property the arrestee (third party) holds for the debtor and the value of such property. The Form of Disclosure by Arrestee must be in a manner stipulated by the Scottish Ministers, currently found in Schedule 8 of the Diligence (Scotland) Regulations 2009.[85]
Property Subject to Arrestment
Two classes of property in Scots law are capable of arrestment, namely corporeal moveable (ie: physical property that can be moved) and incorporeal moveable (ie: property with no physical presence).[86][87] In practice this means a broad range of property held by a third party can be arrested, such as:
- Corporeal property in possession of a third party.
- An obligation held by the debtor enforceable against a third party.
- Money held in a bank account, the third party in those circumstances being the bank. However, any arrestment of bank accounts is subject to a Protected Minimum Balance, a minimum amount of money in a debtor's bank account that is exempt from arrestment.[88] This is currently £529.90.[89][90]
Action of Furthcoming
Following arrestment of the corporeal moveable property, the creditor can raise an action of furthcoming to have the Sheriff Court authorise the sale of the property, with the proceeds paid to the creditor.[91]
Diligence Against Earnings
Diligence against earnings allows a creditor to recover debt via the debtor's wages paid by an employer.[92] The rules for diligence against earnings are found in Part 3 of the Debtors (Scotland) Act 1987. The rules are similar to arrestment by service of a formal document on the debtor's employer. There are three forms of diligence against earnings, namely:[92]
- Earnings Arrestment. This can be launched by a single creditor against a debtor's employer.
- Conjoined Arrestment. This form of diligence can be raised by two or more creditors, avoiding the use of sequestration.
- Current Maintenace Arrestment. This form of diligence is able to be used where the debtor is liable to pay child maintenance, also known as aliment.
The amount of instalments and proportion of a debtor's wages an employer (the arrestee) must pay to the creditor is determined in legislation.[93][90]
Charge to Pay
Prior to the commencement of arrestment proceedings, a charge to pay must be served on the debtor calling on them to make payment within a certain number of days. Upon expiry of this charge days without payment, the creditor can commence diligence against the debtor.[94] However, the creditor must also wait 12 weeks after the service of a DAIP.[95]
Debt Advice and Information Package (DAIP)
A DAIP, discussed above, must be served on a natural person debtor at least 12 weeks in advance of the execution of the earnings arrestment.[96]
Admiralty Arrestment
Admiralty arrestment allows a creditor to arrest any ships owned by the debtor, including any cargo on board.[97] The ship and cargo will be prevented from leaving a Scottish port until payment of the debt is received by the creditor. The rules for this form of diligence are found in the Bankruptcy and Diligence (Scotland) Act 2007.[98]
Inhibition
Inhibition allows a creditor to inhibit, (ie: to 'freeze') any real rights a debtor holds in corporeal heritable property (land), such as a right of ownership. It is an old form of diligence with a substantial history in Scots law.[99] There are two forms of inhibition, namely:[100]
- Inhibition in execution of a court decree.
- Inhibition on a document of debt. Documents of debt are typically legal documents such as contracts and deeds registered in the Books of Council and Session, allowing the arrester to avoid the second stage of debt recovery, the court stage (see above)
The rules for each form of inhibition are similar and regulated by Part 5 of the Bankruptcy and Diligence (Scotland) Act 2007.[101]
Inhibition Process
A creditor must serve on the debtor a schedule of inhibition (and a DAIP, see above, where the debtor is a natural person) through a court officer.[102] The court officer must then complete a certificate of service.[103] Both the certificate and schedule must then be registered in the Register of Inhibitions.[104] Alternatively, a notice of inhibition can first be registered in the Register of Inhibitions and the schedule of inhibition served on the debtor within 21 days.[105]
Inhibition prevents a debtor from creating or delivering a deed to a grantee in relation to the inhibited property.[106] A creditor in who an inhibition is in favour can seek reduction (ie: rescission) of a deed made in breach of the inhibition.[107] The inhibition will prescribe after 5 years.[108] However the right of the creditor to reduce a deed made in breach of an inhibition will prescribe after 20 years.[109]
Adjudication for Debt
Adjudication for debt, commonly termed adjudication, allows a creditor to obtain a security in a debtor's property, and a later power to sell the debtor's property.[110] It was first introduced into Scots law under the Adjudications Act 1672, replacing an older form of diligence known as apprising or comprising.[111]
Adjudication Process
Adjudication must be raised in the Court of Session, contrary to other forms of diligence which can be carried out after the initial court stage. If satisfied, the Outer House of the Court of Session will issue a decree for adjudication which, for adjudicated land, then must be registered in the Land Register. Upon registration in the Land Register, the creditor obtains a security in the property. The creditor can eject the debtor and let out the property for up to seven years.[112] If the property is residential property, with the debtor still living in it as their home, the creditor must also comply with the provisions of the Home Owner and Debtor Protection (Scotland) Act 2010.[113] The creditor cannot sell the property for a period of ten years. After the expiry of ten years, a creditor can raise an action of declarator of expiry of the legal in the Court of Session in order to obtain ownership of the property.[114] Upon sale of the property, the creditor will receive payment of the debt (offset against any rents paid by a tenant) in order to satisfy any remaining debt. The remaining proceeds of the sale will be paid to the debtor.
Abolition of Adjudication : Land Attachment and Residual Attachment
The Bankruptcy and Diligence (Scotland) Act 2007 provides for the abolition of adjudication for the debt and its replacement with a new form of diligence, land attachment.[115] For other classes of property, the new diligence to replace adjudication will be known as residual attachment.[116] This will also change the Registers of Inhibitions and Adjudications into the Register of Inhibitions alone.[117] However, the relevant provisions of the 2007 Act has yet to be brought into force and it remains to be seen whether they ever will be.[118] In 2016, the Accountant-in-Bankruptcy has indicated that it will commence work with stakeholders to investigate the possibility of bringing land attachment into force.[119]
Diligence Against the Person: Civil Imprisonment
Historically, it was possible to do diligence against a person (both natural and juristic), including civil imprisonment. This included issuance of a letter of horning and the recording of the letter in the Register of Hornings.[120] The debtor would be 'put to the horn', where a messenger-at-arms would read the letters of horning aloud, blow a horn three times and denounce the debtor as an outlaw.[121] Thereafter, the messenger-at-arms would affix the letters of horning to the market cross of the burgh in which the debtor resided.[121] Proof of execution and the letter of horning would require registration in the Register of Hornings in order to complete the process of declaring the debtor as an outlaw. Thereafter, the creditor could obtain letters of caption to authorise the imprisonment of the debtor.
The debtor could seek sanctuary by remaining within the confines of Holyrood Park, subject only to the jurisdiction of the Bailie of the Park, who could imprison the debtor in the Abbey Jail at Holyrood Abbey.[120] However, following the passage of the Debtors (Scotland) Act 1880, it is no longer possible to carry out imprison a person for debt.[122] Letters of horning themselves could no longer following the Debtors (Scotland) Act 1987.[123] However, the 1890 Act provided for civil imprisonment in the following circumstances:[124]
- Civil imprisonment for unpaid aliment and child support.
In the above circumstances, an individual can continue to be imprisoned in relation to an unpaid debt, provided the custodial sentence is less than 12 months.[124] Civil imprisonment for taxes, fines, rates has been abolished by the Debtors (Scotland) Act 1987.[125]
Historic and Miscellaneous Forms of Diligence
Adjudication in Security
Adjudication in Security is a diligence which allows a creditor to seize property where there is a reasonable belief the debtor is on the verge of insolvency.[126] Once a decree for adjudication in security is issued, a similar process as adjudication for debt is followed (see above). Adjudication in Security is due to be abolished if section 127 of the Bankruptcy and Diligence (Scotland) Act 2007 is brought into force.
Creditor Confirmation as Executor
Another form of diligence, a creditor can seek confirmation from the court as an executor if the debtor dies , allowing the creditor to recover the debt from the debtor's estate.[127] It can only be raised where another individual has not been confirmed as executor by the court.[128]
Maills and Duties
This diligence was available to secured creditors where the secured heritable property (ie: land, including the building and structures upon it) have been leased. It allows the creditor to recover the debt by receiving the rent for the property directly. It was in effect abolished by the Conveyancing and Feudal Reform (Scotland) Act 1970.[129] It will be formally abolished if section 207 of the Bankruptcy and Diligence (Scotland) Act 2007 is brought into force.[130]
Poinding
Poinding was a diligence that allowed a creditor to seize moveable property from a debtor. Its usage was recommended for abolishment by the Scottish Law Commission's Report on Poinding and Warrant Sales, (Scot Law Com No 177) (2000) and was formally abolished by the Abolition of Poindings and Warrant Sales Act 2001. Another type of diligence, real poinding, allowed a secured creditor to recover a debt by seizing goods held on the secured land by the 2001 Act.[131]
Sequestration for Rent
Sequestration for rent was a diligence that allowed a landlord creditor to recover unpaid rent arrears from a debtor by seizing property under the landlord's hypothec. It was abolished under the Bankruptcy and Diligence (Scotland) Act 2007.[132]
Diligence on the Dependence
Diligence on the dependence allows a pursuer in an action to secure a defender's property, pending the outcome of the litigation. This is permitted for the following forms of diligence:
- Arrestment[133]
- Attachment[134]
- Inhibition[133]
Reforma de la ley
The law relating to diligence has been subject of many reports by the Scottish Law Commission, including:
- Scottish Law Commission, Report on Diligence and Debtor Protection, (Scot Law Com No 95), (1985).
- Scottish Law Commission, Discussion Paper on Adjudications for Debt and Related Matters (Scot Law Com DP no. 78) (1988).
- Scottish Law Commission, Report on Statutory Fees For Arrestees, (Scot Law Com No 133), (1992).
- Scottish Law Commission, Report on Diligence on the Dependence and Admiralty Arrestments, (Scot Law Com No 164), (1998).
- Scottish Law Commission, Report on Poinding and Warrant Sales, (Scot Law Com No 177), (2000).
- Scottish Law Commission, Report on Diligence, (Scot Law Com No 183), (2001).
These reports' recommendations have led to reform of the law of diligence. They are available to view for free online at the Scottish Law Commission website.[135]
Referencias
- ^ Davidson, Fraser. Commercial law in Scotland. Garrity, Denis J., Macgregor, Laura, Richardson, Lorna, MacPherson, Alisdair D. J. (Fifth ed.). Edinburgh. p. 285. ISBN 978-0-414-06564-2. OCLC 1080947651.
- ^ Scotland Act 1998 s.128
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