Un programa de inversión de alto rendimiento (HYIP) es un tipo de esquema Ponzi , una estafa de inversión que promete un retorno de la inversión insosteniblemente alto al pagar a los inversores anteriores con el dinero invertido por los nuevos inversores.
Mecánica
Los operadores generalmente crean un sitio web que ofrece un "programa de inversión" que promete retornos muy altos, como 1% por día (3678% APY cuando los retornos se capitalizan todos los días), revelando poco o ningún detalle sobre la administración subyacente, la ubicación u otros aspectos de cómo se invertirá el dinero. La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha dicho que "estos esquemas fraudulentos implican la supuesta emisión, negociación o uso de los llamados bancos 'prime', bancos europeos 'prime' o instrumentos financieros del banco mundial 'prime', u otros 'programas de inversión de alto rendimiento'. (HYIP) Los artistas del fraude ... buscan engañar a los inversores sugiriendo que instituciones bien consideradas y financieramente sólidas participan en estos programas falsos ". [1] En 2010, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) advirtió que "[l] os estafadores detrás de los HYIP son expertos en el uso de las redes sociales, incluidos YouTube, Twitter y Facebook, para atraer inversores y crear la ilusión de consenso social que estas inversiones son legítimas ". [2]
Aunque los esquemas Ponzi han existido desde al menos principios de la década de 1900, el auge de los sistemas de pago digitales ha hecho que sea mucho más fácil para los operadores de dichos sitios web aceptar pagos de personas de todo el mundo. [3] Los operadores HYIP generalmente aceptan los sistemas de dinero electrónico porque son más accesibles para los operadores que las cuentas comerciales tradicionales. Algunos operadores de HYIP abrieron sus propias empresas de moneda digital que finalmente se retiraron; estas empresas incluyen Standard Reserve, OSGold, INTGold, EvoCash y V-Money. StormPay comenzó de la misma manera en 2002, pero permaneció en el negocio incluso después de que el estado de Tennessee cerrara el HYIP para el que fue creado. [4]
Algunos HYIP se han incorporado en países con leyes de fraude laxas para asegurar la inmunidad de las leyes de inversores en otros países. Se sabe que los operadores alojan su sitio web con un servidor web que ofrece "alojamiento anónimo". Usan este sitio web para aceptar transacciones de participantes en el esquema. [5] [ investigación original? ]
Algunos inversores intentan ganar dinero intentando invertir en HYIP en una etapa lo suficientemente temprana como para generar un rendimiento, y luego cobrando antes de que el esquema colapse para obtener ganancias a expensas de los participantes posteriores. Esto es en sí mismo una apuesta, ya que una mala sincronización puede resultar en una pérdida total de todo el dinero invertido. Para reducir este riesgo, algunos de estos inversores utilizan "sitios de seguimiento" que enumeran los esquemas y su estado actual. Un experto afirma que no hay pruebas suficientes para corroborar que los sitios de seguimiento realmente puedan ayudar a los inversores a ganar más dinero. [6]
Ejemplos de
Recompensas Zeek
El 17 de agosto de 2012, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) presentó una denuncia contra los acusados Paul Burks y Zeek Rewards, con sede en Carolina del Norte. Paul Burks dirigió Zeek Rewards, una "oportunidad de inversión" que prometía beneficios a los inversores al compartir las ganancias de Zeekler, un sitio web de subastas de un centavo . El dinero invertido en Zeek Rewards obtuvo una rentabilidad del 1,5% por día. Se alentó a los inversores a dejar que sus ganancias se acumularan y reclutar nuevos miembros en una "matriz forzada" para aumentar sus ganancias. La SEC sostiene que este esquema de pago de matriz forzada constituye un esquema piramidal . [7] Los nuevos inversores tenían que pagar una tarifa de suscripción mensual de entre 10 y 99 dólares EE.UU. y proporcionar una inversión inicial de hasta 10.000 dólares. Cuanto mayor sea la inversión inicial, mayor será la rentabilidad. La SEC declaró que el sitio web de Zeekler generó solo alrededor del 1% de los supuestos ingresos de la compañía Zeek Rewards y que la gran mayoría de los fondos desembolsados se pagaron con nuevas inversiones. La SEC alega que Zeek Rewards es un esquema Ponzi de $ 600 millones que afecta a 1 millón de inversores, lo que sería uno de los esquemas Ponzi más grandes de la historia por número de inversores afectados. Un administrador judicial designado por el tribunal estimó que la cantidad de $ 600 millones podría estar "en el extremo inferior" y que el número de inversores podría llegar a los 2 millones. [8] [9] Paul Burks pagó $ 4 millones a la SEC y acordó cooperar con su investigación. [10] [11] [12] En febrero de 2017, Burks fue sentenciado a 14 años y 8 meses de prisión por su participación en Zeek Rewards. [13]
OSGold
OSGold fue fundada como un imitador de oro electrónico en 2001 por David Reed y se retiró en 2002. Según una demanda presentada en el Tribunal de Distrito de los EE. UU. A principios de 2005, los operadores de OSGold pueden haberse llevado 250 millones de dólares. [14] CNet informó que "en el apogeo de su popularidad, la moneda OSGold contaba con más de 60.000 cuentas creadas por personas atraídas por promesas de inversiones de 'alto rendimiento' que proporcionarían rendimientos mensuales garantizados del 30% al 45%". [14]
PIPS
Bryan Marsden inició PIPS (People in Profit System o Pure Investors) a principios de 2004 y se extendió por más de 20 países. [15] [16] PIPS fue investigado por el Banco Central de Malasia en 2005, que resultó en Marsden y su esposa se carga en un tribunal de Malasia con 97 cargos de lavado de dinero a más de 77 millones de RM , lo que equivale a $ 20 millones. [17]
Colonyinvest
Otro caso importante tuvo lugar en Tailandia en 2008. Colonyinvest estafó a 50.000 inversores tailandeses con unos 5.000 millones de baht (~ 150 millones de dólares estadounidenses). [18]
Otros HYIP
Otros HYIP que han sido cerrados debido a acciones legales incluyen Ginsystem Inc, el infame Sunshine Empire en Singapur, [19] City Limouzine, Future Maker Pvt. Ltd. (~ 200 millones de dólares estadounidenses) en India, [20] [21] EMGOLDEX o Emirates Gold Exchange y WorldWide Solutionz en Sudáfrica. [22] [23]
Ver también
Referencias
- ^ "Advertencia a todos los inversores sobre falso banco principal y otros planes de inversión relacionados con la banca" . Sec.gov. 2009-06-12. Archivado desde el original el 20 de abril de 2012 . Consultado el 20 de abril de 2012 .
- ^ "HYIP - Los programas de inversión de alto rendimiento son peligrosos para su cartera" . Alerta para inversores de FINRA. 15 de julio de 2010.
- ^ "Internet / Hogar - INTERPOL" . Archivado desde el original el 23 de febrero de 2008.
- ^ "Copia archivada" (PDF) . Archivado desde el original (PDF) el 21 de febrero de 2006 . Consultado el 7 de abril de 2008 .CS1 maint: copia archivada como título ( enlace )
- ^ "Copia archivada" . Archivado desde el original el 9 de febrero de 2009 . Consultado el 3 de noviembre de 2017 .CS1 maint: copia archivada como título ( enlace ) CS1 maint: bot: estado de URL original desconocido ( enlace )
- ^ "Los inversores aprovechan las estafas basadas en la web" . BBC News .
- ^ "Zeek Rewards, ¿solo un multinivel ordinario?" . Archivado desde el original el 5 de septiembre de 2012 . Consultado el 3 de septiembre de 2012 .
- ^ "Sitio web de la administración judicial de ZeekRewards" .
- ^ "Los inversores de Zeek Rewards podrían sumar 2 millones, dice el receptor" . GoUpstate.com .
- ^ "SEC.gov - SEC cierra $ 600 millones en línea pirámide y esquema Ponzi" . 17 de agosto de 2012.
- ^ https://www.sec.gov/litigation/complaints/2012/comp-pr2012-160.pdf
- ^ Maglich, Jordania (18 de agosto de 2012). "Los federales detienen el esquema Ponzi de ZeekRewards de $ 600 millones: cómo sucedió y qué sigue" . Forbes .
- ^ El fundador del esquema Lexington Ponzi, de 70 años, obtiene una pena de prisión de casi 15 años por ZeekRewards
- ^ a b McCullagh, Declan (27 de enero de 2005). "La demanda alega estafa de 'moneda en línea'" . Noticias CNET . Consultado el 30 de marzo de 2011 .
- ^ "Estafa del sistema de personas con fines de lucro (PIPS)" . Quatloos.com. 2005-03-17 . Consultado el 20 de abril de 2012 .
- ^ "SitNews - Comentario: PIPS: COMIENZA EL JUEGO FINAL Por David G. Hanger" . Sitnews.us . Consultado el 20 de abril de 2012 .
- ^ Estafas de inversión. "copia del artículo del New Straits Times de fecha 11 de octubre de 2006" . Scam.com . Consultado el 20 de abril de 2012 .
- ^ Publicado el 23 de enero de 2008 (2008-01-23). "The Nation, Bangkok, 23 de enero de 2008" . Nationmultimedia.com . Consultado el 20 de abril de 2012 .
- ^ "Investigación sobre Ginsystem Inc" . Cad.gov.sg. Archivado desde el original el 6 de octubre de 2007 . Consultado el 20 de abril de 2012 .
- ^ "Jefe de ciudad Limouzine buscado por tres estados" . Tiempos del Hindustan. 2010-04-12. Archivado desde el original el 25 de enero de 2013 . Consultado el 30 de marzo de 2011 .
- ^ Westhead, Rick (21 de junio de 2010). "Canadian ayuda a romper el supuesto esquema Ponzi, que se dice que es el más grande de la India" . Toronto: thestar.com . Consultado el 30 de marzo de 2011 .
- ^ "Worldwide Solutionz confirma a Ponzi, ¿a punto de tirar del corredor?" . Detrás de MLM. 2015-03-26.
- ^ "Lágrimas e ira mientras WorldWide Solutionz implosiona" . Detrás de MLM. 2015-04-11.
enlaces externos
- Advertencia a todos los inversores sobre "Prime Bank" falso y otros esquemas de inversión relacionados con la banca , Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.
- Esquemas Ponzi con rasgos comunes a HYIP , Real Policía Montada de Canadá