Heta Asset Resolution AG es un " banco malo " que era el activo residual del Hypo Alpe-Adria-Bank International AG original , que fue desmantelado en 2014. Era propiedad del Gobierno de Austria .
Antes | Hypo Alpe-Adria-Bank International |
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Tipo | empresa de propiedad estatal |
Industria | Servicios financieros |
Fundado | 1896 2014 (escisión) |
Sucesor |
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Sede | 1 Alpen-Adria-Platz, , Austria |
Servicios | antiguo banco en resolución |
Lngresos netos | € billón (2016) | 6.714
Los activos totales | 10.788 millones de euros (2016) |
Equidad total | € | 997 millones (2016)
Dueño | Austria (100%) |
Subsidiarias |
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Sitio web | heta-asset-resolution.com |
Notas a pie de página / referencias en un estado financiero consolidado [1] |
El banco malo contenía la filial de arrendamiento del antiguo Hypo Alpe-Adria-Bank Group en Austria, Italia, Bulgaria, Serbia, Montenegro y Macedonia del Norte [2], pero no en Bosnia y Herzegovina, Croacia y Eslovenia, que se transfirieron al "buen Banco". [3]
En el pasado, Hypo Alpe-Adria-Bank International también estuvo activo en Austria , Alemania , Italia , Bulgaria , Hungría y Ucrania . [4] Sin embargo, debido a la crisis de la deuda europea , el grupo se dividió en HBI-Bundesholding AG (formado por la filial Hypo Alpe-Adria-Bank SpA ; Italia), los bancos de los Balcanes ( Hypo Group Alpe Adria AG; ahora Addiko Bank ) y un banco malo, Heta Asset Resolution AG (ex-Hypo Alpe-Adria-Bank International AG) en 2014. Las subsidiarias de arrendamiento del ex Hypo Alpe-Adria-Bank International en Italia, Bulgaria, Serbia, Montenegro y Macedonia del Norte fueron retenido en el banco malo. [5] Las sucursales austriacas se vendieron en 2013 (ahora Austrian Anadi Bank ).
Historia
Nacimiento y auge de la banca transfronteriza
El banco fue fundado en 1896 como Landes-und Hypothekenbank (Hypothekenbank estatal). En la década de 1990 se expandió explosivamente a la región de los Alpes al Adriático. En 2004, la empresa pasó a llamarse Hypo Alpe-Adria-Bank International AG , como sociedad de cartera de las filiales "Hypo Alpe-Adria-Bank". [5]
En mayo de 2007 , BayernLB , el banco estatal de Baviera, compró el 50% más una acción (participación de control) de Hypo Alpe-Adria-Bank International por 1.630 millones de euros . [6]
Crisis de deuda europea y escisión del grupo
El 14 de diciembre de 2009, BayernLB, Kärntner Landesholding (holding estatal de Carintia) y Grazer Wechselseitige Versicherung vendieron sus participaciones en el banco al gobierno austriaco por 1 euro cada una. [7] El banco fue nacionalizado por el gobierno austriaco para evitar un colapso bancario. [8] Se esperaba que nunca se reembolsaran entre 13 000 y 19 000 millones de euros de préstamos pendientes; para evitar la quiebra, los contribuyentes austriacos deberán cubrir esta pérdida. [9]
La sede, que cuenta con alrededor de 500 empleados, estaba ubicada en Klagenfurt, Austria y era responsable de controlar los bancos subsidiarios en Austria, Italia y el sudeste de Europa, así como los mercados de los que el banco se retiraba (mercados de liquidación). . [10]
En 2013, las sucursales nacionales del banco en Austria se vendieron a Anadi Financial Holdings y se rebautizaron como Austrian Anadi Bank. [11]
En febrero de 2014, la situación de Hypo Alpe-Adria-Bank International no se resolvió [12], lo que provocó que el canciller Werner Faymann advirtiera que su fracaso sería comparable al evento Creditanstalt de 1931 . [13]
Bajo resolución
En marzo de 2014, el gobierno austriaco decidió dividir Hypo Alpe-Adria-Bank International en una unidad bancaria de los Balcanes ( Hypo Group Alpe Adria AG; anteriormente: Hypo SEE Holding AG), una empresa italiana (HBI-Bundesholding AG) y un banco malo. , Resolución de activos de Heta. La unidad de los Balcanes se vendió en diciembre de 2014 a Advent International (80%) y al Banco Europeo de Reconstrucción y Desarrollo (20%). [14]
La empresa original Hypo Alpe-Adria-Bank International pasó a llamarse Heta Asset Resolution , convirtiéndose en un "banco malo" que no tenía licencia bancaria. Se pretendía acabar con el banco malo durante un período de años. [15] La Unión Europea había prohibido a los estados miembros proporcionar ayudas estatales para hacer el mercado menos compatible, por lo que el plan de 2013 fue rediseñado para cumplir con la legislación de la UE. [16] El Tribunal General también dictaminó que la garantía concedida por Austria a BayernLB en 2009 durante la nacionalización era una ayuda estatal, pero compatible con la legislación de la UE. [17] [18]
En octubre de 2014, la Guardia di Finanza italiana inició una investigación sobre el departamento de arrendamiento de la filial italiana . El departamento se mantuvo en el "banco malo" como Heta Asset Resolution Italia Srl [19]
El 1 de marzo de 2015, la Autoridad del Mercado Financiero de Austria (en alemán : Finanzmarktaufsicht Österreich ) impuso una moratoria sobre los pagos de la deuda y los intereses mediante Heta Asset Resolution sobre la deuda no garantizada. Se debió a que entró en vigor la Ley Federal de Austria sobre Recuperación y Resolución de Bancos (BaSAG en alemán : Bundesgesetz zur Sanierung und Abwicklung von Banken ), una transposición austriaca de la Directiva de Recuperación y Resolución de Bancos de la UE (BRRD). Una auditoría también encontró que Heta tenía un déficit de capital de hasta 7.600 millones de euros. [20] La Autoridad del Mercado Financiero elaborará un nuevo plan de resolución para el banco malo a fin de ajustarse a la legislación de la UE. La Autoridad del Mercado Financiero era la "autoridad nacional de resolución" de este mecanismo .
El 8 de mayo de 2015, el Tribunal Regional de Múnich I obligó a HETA a pagar a BayernLB 1.030 millones de euros y 1.290 millones de francos suizos más intereses. El 7 de julio de 2015, Austria y Bavaria firmaron un memorando de entendimiento que confirmó que BayernLB era uno de los acreedores no subordinados y no garantizados por € 2,4 mil millones. Austria pagaría a Bavaria 1.230 millones de euros por adelantado por HETA. A pesar de que puede ser reembolsado debido a un procedimiento judicial en curso. [21] Anteriormente, Austria, BayernLB y Bavaria se demandaron mutuamente por la responsabilidad de la deuda, que BayernLB era accionista del banco. [22] [23]
Dexia anunció en febrero de 2016 que sufrirían otra pérdida debido a la moratoria. [24]
En 2016, el gobierno estatal de Carintia, el proveedor de la garantía estatal, ofreció un recorte de deuda para comprar los bonos senior al 75% del valor nominal y al 30% del valor nominal de los bonos subordinados. [24] El 4 de agosto de 2016, un fondo de capital riesgo asesorado por Bain Capital compró Heta Asset Resolution Italia Srl (antigua Hypo Alpe-Adria Leasing Srl) de Heta. [25] Durante el año, la Autoridad del Mercado Financiero también hizo un recorte de la deuda utilizando el poder como autoridad de resolución de la Directiva de Resolución y Recuperación Bancaria de la UE , lo que hizo que el banco malo tuviera un capital positivo por primera vez.
Referencias
- ^ "Informe anual de 2016" (PDF) . Resolución de activos de Heta. 20 de abril de 2017 . Consultado el 8 de mayo de 2017 .
- ^ "Informe financiero anual 2015" (PDF) . Resolución de activos de Heta. 29 de abril de 2016 . Consultado el 1 de mayo de 2016 .
- ^ "2014 Konzern-Geschäftsbericht" [Informe anual de 2014] (PDF) (en alemán). Hypo Group Alpe Adria. 28 de mayo de 2015. Archivado desde el original (PDF) el 2 de marzo de 2016 . Consultado el 21 de febrero de 2016 .
- ^ "Estructura del grupo: Subsidiarias materiales a 31.12.2012" . Hypo-alpe-adria.com. 5 de mayo de 2013. Archivado desde el original el 2 de mayo de 2013.
- ^ a b "Informe financiero anual 2014" (PDF) . Resolución de activos de Heta. 26 de junio de 2015 . Consultado el 21 de febrero de 2016 .
- ^ "BayernLB übernimmt Hypo Alpe Adria" . Handelsblatt (en alemán). 22 de mayo de 2007.
- ^ (en alemán)"BayernLB kauft sich von Hypo Group Alpe Adria frei" , Handelsblatt (en alemán), 14 de diciembre de 2009
- ^ "Austria nacionaliza a hipo enfermo" . Reuters.
- ^ "Die Hypo und die Rechenkünstler" . Die Presse (en alemán). 2014-02-14.
- ^ "Austria nacionaliza enfermo Hypo-FinMin" . Reuters. 2009-12-14 . Consultado el 4 de enero de 2014 .
- ^ "Kanoria compra el brazo bancario nacional de Hypo" . Financial Times . 31 de mayo de 2013 . Consultado el 21 de febrero de 2016 .
- ^ "Hypo Alpe Debt Cut Four Steps como una especie de insolvencia no descartada" . Bloomberg. 15 de febrero de 2014.
- ^ "Faymann evoca accidente de 1931 Austria Creditanstalt en Hypo Alpe" . Bloomberg. 17 de febrero de 2014.
- ^ "Advent International y EBRD firman un acuerdo para adquirir Hypo Group Alpe Adria AG (red bancaria del sudeste de Europa)" (Comunicado de prensa). Advent International. 23 de diciembre de 2014 . Consultado el 21 de febrero de 2016 .
- ^ Michael Shields (23 de diciembre de 2014). "Austria vende la red Hypo Balkans a la firma de capital privado Advent" . Reuters.
- ^ "Ayuda estatal: la Comisión aprueba el plan para liquidar ordenadamente Hypo Group Alpe Adria" . Comisión Europea. 3 de septiembre de 2013 . Consultado el 24 de abril de 2016 .
- ^ número de caso: SA.28487
- ^ "El Tribunal General confirma que la garantía concedida por Austria a BayernLB en el contexto de su reestructuración en relación con las líneas de crédito de BayernLB a favor de Hypo Group Alpe Adria constituye una ayuda estatal que, no obstante, es compatible con la legislación de la UE" (PDF) . Tribunal General de la Unión Europea. 28 de enero de 2016 . Consultado el 24 de abril de 2016 .
- ^ "Hypo-Alpe-Adria Bank, software truccati per lucrare sull'Euribor: la Finanza scopre truffa da 88 milioni" (en italiano). Il sole 24 ore. 25 de octubre de 2014 . Consultado el 22 de febrero de 2016 .
- ^ "Austria impone moratoria de la deuda en Heta 'banco malo ' " . Reuters. 2015-03-01.
- ^ "Información para acreedores e inversores" (PDF) . Resolución de activos de Heta. 6 de noviembre de 2015.
- ^ Weber, Webb & Comfort, "A" (7 de julio de 2015). "Austria pagará a Bavaria 1.200 millones de euros en Heta Deal" . Bloomberg Business . Consultado el 10 de julio de 2015 .CS1 maint: varios nombres: lista de autores ( enlace )
- ^ "Implementación del Memorando de Entendimiento de 7 de julio de 2015" (PDF) . Resolución de activos de Heta. 21 de septiembre de 2015 . Consultado el 8 de marzo de 2016 .
- ^ a b "Resultados Consolidados 2015 del Grupo Dexia" (PDF) . Dexia. 19 de febrero de 2016 . Consultado el 22 de febrero de 2016 .
- ^ "Venta de filial Heta Asset Resolution Italia Srl y publicación de nueva información para inversores" (PDF) . Resolución de activos de Heta. 4 de agosto de 2016 . Consultado el 19 de agosto de 2016 .
enlaces externos
- Escándalo del banco Hypo Alpe Adria-A en Austria
- Hypo-Alpe-Adria-Bank (Escándalo): Actualización del escándalo