El caso de fraude del Banco Nacional de Punjab se relaciona con una carta de compromiso fraudulenta por valor de ₹ 11,356.84 crore (US $ 1,4 mil millones) emitida por el Banco Nacional de Punjab en su sucursal de Brady House en Fort , Mumbai ; haciendo responsable al Banco Nacional de Punjab por el monto. [1] El fraude fue supuestamente organizado por el joyero y diseñador Nirav Modi . Nirav, su esposa Ami Modi, su hermano Nishal Modi y su tío Mehul Choksi , todos socios de las firmas, M / s Diamond R US, M / s Solar Exports y M / s Stellar Diamonds; junto con los funcionarios y empleados de la PNB, y los directores de las firmas de Nirav Modi y Mehul Choksi han sido nombrados en una hoja de cargos por la CBI .[2] Nirav Modi y su familia se fugaron a principios de 2018, días antes de que se conociera la noticia de la estafa en India .
La Dirección de Ejecución de la India ha comenzado a embargar bienes de los acusados y está tratando de confiscarlos de inmediato en virtud de la Ordenanza sobre delincuentes económicos fugitivos . [3]
Modi está en la lista de buscados de la Interpol por conspiración criminal , abuso de confianza criminal, trampa y deshonestidad, incluida la entrega de bienes, corrupción y lavado de dinero desde febrero de 2018. [4] [5] En marzo de 2019, Modi fue arrestado en el centro de Londres por el Reino Unido. autoridades. [6]
El banco dijo inicialmente que dos de sus empleados en la sucursal estaban involucrados en la estafa, ya que el sistema bancario central del banco se pasó por alto cuando los empleados corruptos emitieron LOU a sucursales en el extranjero de otros bancos indios, incluidos Allahabad Bank , Axis Bank y Union Bank. de la India , utilizando el sistema de comunicación financiera internacional, SWIFT . Las transacciones fueron notadas por un nuevo empleado del banco. [7] El banco luego se quejó ante el CBI, que actualmente está investigando la estafa, además de ED y Reserve Bank of India . En una fecha posterior, CBI nombró a funcionarios clave Usha Ananthasubramanian , ex CEO de PNB, directores ejecutivos KV Brahmaji Rao y Sanjiv Sharan en una hoja de cargos que los responsabiliza por no implementar varias circulares y avisos de precaución emitidos por el RBI con respecto a la conciliación de mensajes SWIFT. y sistemas bancarios centrales. [8]
Investigación
El Banco Nacional de Punjab (PNB) alega que los asociados de tres empresas, Diamond R US, M / s Solar Exports y M / s Stellar Diamonds, se acercaron a PNB el 16 de enero de 2018, con una solicitud de LoU para realizar el pago a sus proveedores en el extranjero. El banco exigió al menos un margen de efectivo del 100 por ciento para la emisión de LoU, pero las empresas objetaron que habían recibido LoU sin ninguna garantía de ese tipo en el pasado. Los registros de la sucursal no mostraban que se hubiera otorgado ninguna de esas facilidades a las empresas, PNB sospechaba fraude y comenzó a investigar el historial de transacciones. [9] El 29 de enero de 2018, PNB presentó una denuncia ante la CBI , en la que se alegaba que Nirav, Ami Modi, Nishal Modi y Mehul Choksi , todos socios de M / s Diamond R US, M / s Solar Exports y M / s Stellar Diamonds, en connivencia con dos funcionarios bancarios, cometió el delito de hacer trampa contra PNB y causó una pérdida injusta. El funcionario de la PNB en su denuncia informó a la agencia que en la sucursal del Banco en Brady House en Fort, Mumbai , dos de sus empleados, Gokulnath Shetty, subdirector retirado de PNB y otro funcionario bancario, emitieron LoU fraudulentos a acreedores basados en Hong Kong en en nombre de tres firmas asociadas con Nirav Modi y el Grupo Gitanjali . “Los servidores públicos cometieron abuso de posición oficial para causar una ventaja pecuniaria a Diamonds R US, Solar Exports y Stellar Diamonds y una pérdida ilícita de Rs 280.70 crore a PNB durante 2017”, dijo el primer informe de información (FIR) presentado por CBI. [9] [10]
A partir del 18 de mayo de 2018, la estafa se ha disparado ₹ 14,356.84 crore (US $ 2,1 mil millones) y se dice que Nirav Modi se esconde en Londres, supuestamente viajando con un pasaporte falso. [11] [12]
El 13 de junio de 2018, la CBI se acercó a la Interpol para emitir un aviso de esquina roja (RCN) contra el hermano de Nirav Modi, Nishal, y uno de sus ejecutivos en relación con su investigación sobre el fraude del Banco Nacional de Punjab (PNB). La CBI envió una solicitud a la Interpol para emitir un RCN contra Nirav Modi y su tío Mehul Choksi del Grupo Gitanjali. [13]
El 20 de agosto de 2018, el ex director general y director ejecutivo de Allahabad Bank, Usha Ananthasubramanian, recibió una fianza con una fianza de 1 lakh de rupias por el tribunal especial de CBI en Mumbai. Una semana antes, el gobierno había despedido a Usha el último día de su trabajo. Ananthasubramanian fue MD del Punjab National Bank entre agosto de 2015 y mayo de 2017 y también se había desempeñado como su director ejecutivo. Fue despedida con efecto inmediato. [14]
La CBI registró un caso de activos desproporcionados contra un subdirector retirado del Banco Nacional de Punjab, Gokulnath Shetty, un acusado clave, por supuestamente acumular riqueza un 200 por ciento más que sus fuentes de ingresos conocidas. [15]
Nirav Modi, desaparecido en febrero de 2018, se encontraba en la capital británica desde junio de 2018. Fue detenido en el centro de Londres el 19 de marzo de 2019 después de que un empleado de origen indio de un banco del centro de Londres lo reconociera y alertara a la policía. La policía del Reino Unido arrestó a Modi, en nombre de las autoridades indias, quien pidió su extradición. Modi compareció ante el tribunal el 20 de marzo de 2019. En el mismo mes, el tribunal del Reino Unido se negó dos veces a concederle la libertad bajo fianza alegando que corría peligro de fuga y podía huir del país si tuviera la oportunidad. [1] Por tercera vez, a Modi se le negó la libertad bajo fianza y permanecerá en prisión hasta el 24 de mayo de 2019. El tribunal también señaló que Modi podría alterar las pruebas si se dejaba libre. Ha revelado en audiencias anteriores que Modi había amenazado con matar a un testigo principal y sobornar a otro para escapar de la justicia. [2] En junio de 2019, las autoridades de Suiza habían "congelado" cuatro cuentas bancarias suizas de Nirav Modi y su hermana Purvi Mehta como parte de la estafa. La cantidad total de Rs 283,16 crore se ha congelado a petición de la Dirección de Ejecución. . [3] Después del banco suizo, unos días después, el 2 de julio de 2019, el Tribunal Superior de Singapur ordenó congelar cuatro cuentas bancarias a nombre de Modi, Purvi y su esposo, Mayank Mehta. Estas cuentas tienen Rs 44 crore entre ellas. Interpol ha emitido un aviso de esquina roja contra Purvi y Mayank. [4]
En agosto de 2019, la Oficina Central de Investigaciones (CBI) presentó una solicitud ante el tribunal especial de CBI, que busca declarar al empresario fugitivo Nirav Modi, su hermano Neeshal Modi y un colaborador cercano Subhash Parab proclamados delincuentes y embargar sus propiedades. Los tres declarados 'buscados' por el CBI en su hoja de cargos en la estafa PNB de Rs 13,700 crore. Aunque el año pasado la agencia obtuvo órdenes judiciales en su contra, no pudieron ejecutarlos ya que los acusados huyeron de India antes de que se registrara el caso en febrero. [5]
El equipo legal de Nirav Modi ha presentado cuatro solicitudes de fianza, que han sido rechazadas cada vez debido a que Modi consideró un riesgo de fuga. Modi, quien está encarcelado en la prisión de Wandsworth en el suroeste de Londres desde marzo de 2019, que se extendió hasta el 19 de septiembre y luego volvió a la custodia judicial hasta el 17 de octubre por un tribunal del Reino Unido que dijo que estaba trabajando para su audiencia de juicio de extradición de cinco días para mayo. Del 11 al 15 de 2020 y debe comparecer a través de un enlace de video ante un tribunal cada 28 días. [6]
En septiembre de 2019, el primer ministro de Antigua y Barbuda, Gaston Browne, dijo que el fugitivo diamantaire Mehul Choksi del Grupo Gitanjali es un "estafador" y que fue repatriado a India después de agotar todas las opciones legales. Mehul Choksi, quien se encuentra actualmente en la nación caribeña de Antigua, dijo al tribunal superior que se fue de la India para recibir tratamiento médico y no para evitar el enjuiciamiento en el caso. Dijo que regresaría a la India tan pronto como estuviera médicamente apto para viajar. [7]
En diciembre de 2019, Nirav Modi, su hermanastro Nehal Modi y dos de sus socios comerciales intentaron amenazar a los testigos y destruir las pruebas, dijo la Oficina Central de Investigación (CBI) en la hoja de cargos adicional presentada ante el tribunal de CBI en Mumbai. Según la hoja de cargos de CBI, la evidencia se produjo después de que nueve de los empleados de Nirav presentaron detalles a CBI de cómo Nirav y Nehal, junto con sus asociados, los llevaron a Egipto contra su voluntad y los obligaron a firmar documentos que establecerían a los nueve como propietarios de compañías ficticias que Nirav había hecho flotar. [8]
En marzo de 2020, la Dirección de Ejecución (ED) subastó 72 artículos de lujo incautados a Nirav Modi por 2,29 millones de rupias. [9]
En mayo de 2020, según la solicitud de las agencias indias, Interpol había vuelto a poner a Nehal Modi en el Aviso de esquina roja por ayudar a su hermanastro Nirav Modi a defraudar a la PNB durante meses. El año pasado, su nombre fue eliminado del sitio web de Interpol cuando Nehal Modi y Neeshal Modi desafiaron al RCN. [10] CBI informó que, supuestamente, Nehal administraba dos empresas para Nirav Modi, que recibió 50 millones de dólares de entidades ficticias. Después de que se descubrió la estafa, se llevó diamantes por valor de $ 6 millones, 3,5 millones en dirham de los Emiratos Árabes Unidos y 50 kg de oro. En Dubai, destruyó pruebas digitales en forma de teléfonos móviles y un servidor, y también amenazó a los testigos clave. [11]
El 8 de junio de 2020, el Tribunal de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) ordenó la confiscación de casi 1.400 millones de rupias propiedad de Nirav Modi. [dieciséis]
En mayo de 2020, el tribunal del Reino Unido aplazó el juicio de Nirav Modi hasta septiembre de 2020, en la audiencia del juicio de extradición de cinco días. Modi solicitó asilo político después de que se le negara la libertad bajo fianza cinco veces en el Reino Unido. [12]
En julio de 2020, la Dirección de Cumplimiento (ED) presentó una hoja de cargos contra Mehul Choksi alegando cómo manejó una estafa organizada para engañar a clientes y prestamistas en India, Dubai y Estados Unidos. [17]
Reformas
El 1 de marzo de 2018, el gobierno aprobó la Ley de delincuentes económicos fugitivos para disuadir a los delincuentes económicos de eludir el proceso de la ley india al otorgar poderes al gobierno para confiscar los activos de un fugitivo, incluidos los activos de Benami de los morosos de préstamos fugitivos . [18] El proyecto de ley cubre una amplia gama de delincuentes económicos que incluyen: morosos de préstamos, estafadores, personas que violan las leyes que rigen los impuestos, dinero negro, propiedades de Benaim, sector financiero y corrupción. El 12 de marzo de 2018, el gobierno presentó el proyecto de ley en la Lok Sabha . [19]
En marzo de 2018, el Banco de la Reserva de la India eliminó instrumentos bancarios como la Carta de entendimiento (Lou) y la Carta de comodidad (LoC) que en un intento de tapar una laguna y mejorar la debida diligencia de los bancos en el crédito comercial. Algunos banqueros dijeron que Lou's y LoCs llevaron a que los bancos receptores dependieran completamente del banco emisor en cuanto a su solvencia . [20]
Ver también
- Nirav Modi
Referencias
- ^ "PNB honrará los compromisos con los bancos en el caso de LoU" . The Economic Times . 28 de marzo de 2018 . Consultado el 1 de junio de 2018 .
- ^ "Estafa PNB: CBI para presentar acta de acusación contra 19 acusados antes del 15 de mayo" . India hoy . Consultado el 1 de junio de 2018 .
- ^ "Fraude de PNB: ED para buscar 'confiscación inmediata' de los activos de Nirav Modi en virtud de la ordenanza de delincuentes económicos fugitivos - Firstpost" . www.firstpost.com . Consultado el 1 de junio de 2018 .
- ^ "- INTERPOL" . www.interpol.int . Archivado desde el original el 10 de julio de 2018 . Consultado el 31 de agosto de 2018 .
- ^ "- INTERPOL" . www.interpol.int . Archivado desde el original el 10 de julio de 2018 . Consultado el 30 de agosto de 2018 .
- ^ "Joyero de celebridades multimillonario celebrado en Reino Unido" . 20 de marzo de 2019 - a través de www.bbc.co.uk.
- ^ "Un funcionario recién nombrado notó por primera vez el fraude en el Banco Nacional de Punjab" . Moneycontrol . Consultado el 15 de febrero de 2018 .
- ^ Sahgal, Ram (22 de mayo de 2018). "El ex director general de PNB estaba al tanto del fraude de Nirav Modi, dice CBI" . The Economic Times . Consultado el 1 de junio de 2018 .
- ^ a b "El joyero superior Nirav Modi reservado por CBI en caso de malversación de Rs 280 | Últimas noticias y actualizaciones en Daily News & Analysis" . ADN . El 5 de febrero de 2018.
- ^ Gopakumar, Gopika (5 de febrero de 2018). "CBI libros multimillonario Nirav Modi en caso de trampa del Banco Nacional de Punjab" . menta viva .
- ^ "Nirav Modi está en el Reino Unido, dicen funcionarios de la alta comisión india - Times of India" . Los tiempos de la India . Consultado el 18 de mayo de 2018 .
- ^ "El fraude de Nirav Modi cuesta a PNB Rs 14.357 cr - Times of India" . Los tiempos de la India . Consultado el 18 de mayo de 2018 .
- ^ "Fraude de PNB: CBI pide a Interpol que emita un aviso de esquina roja contra el hermano Nishal del joyero Nirav Modi" .
- ^ "Usha Ananthasubramanian, director ejecutivo de Allahabad Bank concedió la fianza por el tribunal de CBI en el caso de fraude de Nirav Modi" . Noticias de Yahoo . Consultado el 20 de agosto de 2018 .
- ^ "Caso de incumplimiento de préstamo de Nirav Modi: CBI registra caso de DA contra funcionario retirado de PNB" . Noticias de Yahoo . 16 de noviembre de 2018 . Consultado el 16 de noviembre de 2018 .
- ^ Mundo, República. "Propiedad de Nirav Modi por valor de Rs 1.400 crore confiscada, el tribunal de PMLA aprueba la orden" . Mundo de la República . Consultado el 9 de junio de 2020 .
- ^ Escritorio (20 de julio de 2020). "Estafa PNB: ED presenta nueva hoja de cargos contra el fugitivo Mehul Choksi" . BollyDad . Consultado el 21 de julio de 2020 .
- ^ "El gobierno toma medidas enérgicas contra el fraude financiero, aprueba el proyecto de ley de delincuentes económicos fugitivos - Times of India ►" . Los tiempos de la India . Consultado el 13 de marzo de 2018 .
- ^ Nair, Ramya (12 de marzo de 2018). "Proyecto de ley de delincuentes económicos fugitivos para cubrir una amplia gama de delitos de cuello blanco" . livemint.com/ . Consultado el 13 de marzo de 2018 .
- ^ "RBI suspende la Carta de Compromiso, la Carta de Confort como instrumentos de crédito comercial" . The Economic Times . 13 de marzo de 2018 . Consultado el 13 de marzo de 2018 .
Mehul Choksi: सामने आई Dominica की जेल में बंद चोकसी की तस्वीरें, आँख लाल और हाथ में चोट के निशान]