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Una estafa de suplantación de identidad de la SSA , o una estafa de la SSA , es una clase de fraude y estafa de telecomunicaciones que tiene como objetivo a los ciudadanos de los Estados Unidos haciéndose pasar por personal de la Administración del Seguro Social . Las estafas de SSA generalmente se inician mediante mensajes pregrabados o llamadas automáticas , que están diseñadas para asustar a la víctima para que siga las instrucciones del estafador. En 2018, se informaron más de 35,000 incidencias de llamadas automáticas de estafas de la SSA al Better Business Bureau , y las pérdidas totales de las víctimas ascendieron a más de $ 10 millones. [1]Se cree que aproximadamente el 47% de los estadounidenses fueron objeto de una llamada automática de estafa de suplantación de identidad de la SSA durante un período de tres meses a mediados o finales de 2020, y que el 21% de las personas mayores fueron objeto de al menos tres llamadas automáticas de estafa de la SSA en el mismo período de tiempo . [2] [3]

Operación [ editar ]

Iniciación [ editar ]

Un ejemplo de robocall típico de suplantación de identidad de la SSA

La mayoría de las estafas del Seguro Social que ocurren comienzan con llamadas automáticas generadas por computadora enviadas en grandes cantidades que afirman ser de la Administración del Seguro Social; sin embargo, se sabe que algunas se inician a través de correo electrónico y mensajes de texto . [4] El mensaje afirma que el número de Seguro Social ( SSN ) de la víctima ha sido o va a ser suspendido, por razones que incluyen lavado de dinero , tráfico de drogas y fraude , [5]que se afirma que están vinculados al número de seguro social de la víctima. En variaciones de la estafa, la llamada puede incluso afirmar que la cuenta bancaria del destinatario está en riesgo y se deben tomar medidas para detener la congelación o la incautación inmediata de dinero de la cuenta, que el incumplimiento de las instrucciones de la llamada resultará en la cancelación. de los beneficios del gobierno, o que está a punto de emprenderse una acción legal contra el destinatario. [3] Después de esto, la llamada exige que el destinatario llame a una "línea de ayuda" para que puedan aprender más sobre el caso. La mayoría de las llamadas utilizan ingeniería social para hacer que las víctimas potenciales entren en pánico y las llamen. [6] Suplantación de identidad de llamadasa menudo es empleado por los estafadores, quienes a veces envían sus llamadas automáticas de una manera que parece provenir de números de teléfono legítimos de la SSA, para aumentar la credibilidad de las llamadas automáticas. [7] [8] [9] [10]

Persuasión [ editar ]

Una vez que una víctima llama a la línea de ayuda ficticia, los estafadores ubicados en los centros de llamadas intentan persuadirlos aún más, haciendo que la víctima crea la legitimidad de la llamada, generalmente con la ayuda de un guión escrito previamente. Los estafadores a veces usan los nombres reales y los números de placa de los empleados de la SSA y falsifican sus números de teléfono para legitimar la llamada automática. [4] [11] Se ha sugerido que los estafadores se han aprovechado de las filtraciones de datos para persuadir a la víctima de que están hablando con un empleado gubernamental legítimo, mediante la información obtenida de las filtraciones de datos de regreso a la víctima. [12]Durante esta fase, los estafadores también tienen como objetivo obtener la mayor cantidad posible de información personal de la víctima, como su nombre, un SSN parcial o completo o su fecha de nacimiento, generalmente con el pretexto de "verificar la identidad de la persona que llama". [13] Las víctimas también pueden agregarse a una lista de tontos si la estafa tiene éxito para que puedan ser blanco de otras estafas. [14]

Pago [ editar ]

Los estafadores del Seguro Social solicitarán el pago a las víctimas a través de rutas imposibles de rastrear, que son principalmente a través de tarjetas de regalo, tarjetas de débito prepagas, transferencias bancarias o criptomonedas . [15] [16] [17] El pago se someterá a lavado de dinero antes de que sea reclamado por el estafador de la seguridad social. Como respuesta al uso cada vez mayor de tarjetas de regalo como medio de pago imposible de rastrear por parte de los estafadores, varias empresas han publicado avisos de advertencia sobre posibles usos fraudulentos, [18] sin embargo, se ha informado que las víctimas que han sido convencidas con éxito por los estafadores a menudo pasan por alto las señales de advertencia y proceda a comprar tarjetas de regalo. [19]

Aumento de uso [ editar ]

Un gráfico que muestra la cantidad de llamadas automáticas y estafas de suplantación de identidad del IRS en comparación con la cantidad de estafas y llamadas automáticas de suplantación de identidad de la SSA reportadas.

Desde 2017, ha habido un rápido aumento en el número de llamadas automáticas de estafas de suplantación de identidad de la SSA. En 2017, se informaron a la FTC 3.200 incidentes de llamadas automáticas de estafas de SSA con pérdidas de 210.000 dólares estadounidenses. En comparación, durante 2018 se reportaron más de 35,000 incidentes de robocalls de suplantación de identidad de la SSA, con pérdidas por un total de más de US $ 10 millones. [1] MSN News declaró que en los primeros tres meses de 2019, se reportaron más de 65,000 incidentes de intentos de estafas de suplantación de identidad de la SSA. [20]

Se cree que las estafas de suplantación de identidad de la SSA ahora se prefieren a las estafas de suplantación de identidad del IRS por parte de los centros de llamadas fraudulentos, esta última estafa sufrió una fuerte disminución a finales de 2016. [21] [22]

Pérdidas [ editar ]

Según la Comisión Federal de Comercio , en 2018 se perdieron más de US $ 10 millones en total, con una pérdida promedio de US $ 1,500 por víctima. [22] Según informes, un ciudadano de Ohio perdió más de 4.000 dólares estadounidenses después de caer en una estafa de suplantación de identidad de la SSA. [23] Un profesor jubilado en San Francisco fue víctima de la estafa y envió $ 4,000 en tarjetas de regalo a los estafadores, antes de enviar un paquete de $ 20,000 a través del mensajero FedEx a una mula de dinero que trabajaba para el mismo grupo de estafadores. El paquete, junto con otro enviado por una víctima que vive en Boston, ha sido confiscado por las autoridades del condado de Fairfax y devuelto a sus dueños. [24]En 2019, se perdieron US $ 153 millones por estafas que se hicieron pasar por agencias gubernamentales y, según la Comisión Federal de Comercio, US $ 37 millones se atribuyeron a estafas del Seguro Social. [25]

Ver también [ editar ]

  • Fraude de tarifas por adelantado
  • Truco de confianza
  • Estafa de suplantación de identidad del IRS
  • Scambaiting
  • Estafa de soporte técnico

Referencias [ editar ]

  1. ^ a b "Así suena una estafa del Seguro Social" . Información al consumidor . Comisión Federal de Comercio. 27 de diciembre de 2018. Archivado desde el original el 12 de diciembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  2. ^ "Cómo saber si las llamadas del Seguro Social son estafas" . AARP. Archivado desde el original el 28 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  3. ^ a b "Comunicado de prensa: el alcalde Bowser insta a los residentes a estar atentos contra el aumento de las estafas telefónicas dirigidas a los números de la seguridad social" . TheDCLine.org. Archivado desde el original el 19 de diciembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  4. ^ a b Skiba, Katherine. "Los impostores de la seguridad social llevan las estafas al siguiente nivel" . AARP . Archivado desde el original el 14 de enero de 2021 . Consultado el 19 de enero de 2021 .
  5. ^ Tompor, Susan. "La nueva estafa telefónica del Seguro Social te convierte en un delincuente" . Prensa libre de Detroit . Archivado desde el original el 2 de febrero de 2021 . Consultado el 19 de enero de 2021 .
  6. ^ Weisbaum, Herb (13 de julio de 2019). "No caigas en esta estafa de impostores: una llamada de la Administración de la Seguridad Social" . NBC News . Archivado desde el original el 26 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de enero de 2021 .
  7. ^ "Protéjase de las estafas de suplantación de números de seguro social" . Comisión Federal de Comunicaciones. 11 de abril de 2019. Archivado desde el original el 3 de diciembre de 2020 . Consultado el 15 de diciembre de 2020 .
  8. ^ Cohen, Howard (4 de septiembre de 2019). "Una persona que llama dice que su número de Seguro Social está suspendido. A continuación, le indicamos cómo denunciar esa estafa" . Miami Herald . Archivado desde el original el 19 de diciembre de 2020 . Consultado el 16 de diciembre de 2020 .
  9. ^ Singletary, Michelle (2 de diciembre de 2019). "¿Ha recibido una de esas llamadas fraudulentas del Seguro Social? Hay una nueva forma de denunciarlo" . Washington Post . Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020 . Consultado el 22 de diciembre de 2020 .
  10. ^ Umawing, Jovi (10 de enero de 2019). "Los estafadores de números de seguridad social están de nuevo" . Malwarebytes Labs . Archivado desde el original el 23 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de enero de 2021 .
  11. ^ Oficina del Inspector General. "Conciencia de estafa" . Administracion de la Seguridad Social. Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  12. ^ Singletary, Michelle (8 de julio de 2019). "No, ese no es el llamado del gobierno amenazando con 'suspender' su número de Seguro Social" . The Washington Post . Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020 . Consultado el 11 de enero de 2020 .
  13. ^ Hartman, Rachel (4 de septiembre de 2019). "No caiga en la estafa del número de seguro social suspendido" . US News & World Report . Archivado desde el original el 20 de diciembre de 2020 . Consultado el 12 de diciembre de 2020 .
  14. ^ Haines, Avery (24 de octubre de 2020). "La 'lista de tontos': cómo los estafadores apuntan repetidamente a las víctimas" . Noticias CTV . Archivado desde el original el 17 de diciembre de 2020 . Consultado el 31 de diciembre de 2020 .
  15. ^ Fletcher, Emma (16 de octubre de 2018). "Los estafadores exigen cada vez más el pago con tarjeta regalo" . Comisión Federal de Comercio. Archivado desde el original el 9 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  16. ^ Hebert, Amy (10 de mayo de 2016). "Los estafadores empujan a la gente a pagar con tarjetas de regalo de iTunes" . Información al consumidor . Archivado desde el original el 4 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  17. ^ Weiss, Gary (12 de junio de 2019). "Cómo los estafadores utilizan tarjetas de regalo para robar su dinero" . AARP. Archivado desde el original el 12 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  18. ^ "Acerca de las estafas de tarjetas de regalo - Soporte oficial de Apple" . Manzana. Archivado desde el original el 15 de diciembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  19. ^ Tompor, Susan (21 de septiembre de 2016). "Nueva estafa: estudiante pone $ 1,762 en tarjetas de iTunes para pagar al IRS" . Prensa libre de Detroit . Archivado desde el original el 13 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  20. ^ Lahey, Susan (25 de agosto de 2020). "Estafas comunes de la Seguridad Social y cómo evitarlas" . MSN. Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  21. ^ Carrns, Ann (3 de mayo de 2019). "La última erupción de llamadas fraudulentas provienen de 'Seguridad social' (publicado en 2019)" . The New York Times . ISSN 0362-4331 . Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020 . Consultado el 16 de diciembre de 2020 . 
  22. ↑ a b Fletcher, Emma (12 de abril de 2019). "La creciente ola de impostores de la Seguridad Social supera la estafa del IRS" . Comisión Federal de Comercio . Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020 . Consultado el 22 de diciembre de 2020 .
  23. ^ Matarese, John (24 de septiembre de 2020). "Estafa de la seguridad social roba $ 4.000 de la mujer de Loveland" . Cincinnati: WCPO-TV . Archivado desde el original el 23 de octubre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .
  24. ^ Jouvenal, Justin. "Un profesor pensó que estaba enviando dinero para ayudar a los funcionarios federales a atrapar a los traficantes de personas. Era una estafa" . The Washington Post . ISSN 0190-8286 . Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 . 
  25. ^ Konish, Lorie (5 de marzo de 2020). "Las estafas del Seguro Social van en aumento. Esto es lo que necesita saber para detenerlas" . CNBC. Archivado desde el original el 25 de noviembre de 2020 . Consultado el 11 de diciembre de 2020 .