Regulación financiera
La regulación financiera es una forma de regulación o supervisión, que somete a las instituciones financieras a ciertos requisitos, restricciones y lineamientos, con el objetivo de mantener la estabilidad e integridad del sistema financiero . Esto puede ser manejado por una organización gubernamental o no gubernamental. La regulación financiera también ha influido en la estructura de los sectores bancarios al aumentar la variedad de productos financieros disponibles. La regulación financiera forma una de las tres categorías legales que constituyen el contenido del derecho financiero , las otras dos son las prácticas de mercado y la jurisprudencia . [1]
En el período moderno temprano , los holandeses fueron los pioneros en la regulación financiera. [2] La primera prohibición (regulación) registrada sobre las ventas en corto fue promulgada por las autoridades holandesas ya en 1610.
Las leyes facultan a las organizaciones, gubernamentales o no gubernamentales, para monitorear actividades y hacer cumplir las acciones. [4] Existen varias configuraciones y combinaciones para la estructura de regulación financiera en todo el mundo. [5] [6]
Los actos de intercambio aseguran que la negociación en los intercambios se realice de manera adecuada. Lo más destacado es el proceso de fijación de precios, ejecución y liquidación de operaciones, seguimiento comercial directo y eficiente. [7] [8]
Los reguladores financieros se aseguran de que las empresas que cotizan en bolsa y los participantes del mercado cumplan con diversas regulaciones en virtud de las leyes comerciales. Las leyes comerciales exigen que las empresas que cotizan en bolsa publiquen informes financieros periódicos, notificaciones ad hoc o tratos de directores. Mientras que los participantes del mercado están obligados a publicar notificaciones a los principales accionistas. El objetivo de supervisar el cumplimiento por parte de las sociedades cotizadas de sus requisitos de divulgación es garantizar que los inversores tengan acceso a la información esencial y adecuada para realizar una evaluación informada de las sociedades cotizadas y sus valores. [9] [10] [11]
La supervisión de la gestión de activos o las leyes de inversión garantizan el funcionamiento sin fricciones de esos vehículos. [12]
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