La segregación de valores , en el contexto de la industria de valores , se refiere a las reglas regulatorias que requieren que los activos de los clientes mantenidos por una institución financiera (generalmente una firma de corretaje ) se mantengan separados de los activos de la propia firma de corretaje en una cuenta separada .
Así, por ejemplo, en los Estados Unidos la ley (en particular, la regla de protección al cliente de la SEC, Regla 15c3-3) generalmente requiere que un corredor debe tomar medidas para mantener por separado, en cuentas separadas (segregadas) en los libros del corredor, valores mantiene para sus clientes de valores del propio corredor. [1] [2] [3] El propósito de la regla es: a) limitar el uso de los valores de los clientes por parte del corredor para respaldar las actividades comerciales del corredor; y b) facilitar la pronta devolución de los valores de los clientes en caso de insolvencia del corredor . [3] En muchas jurisdicciones, las cuentas segregadas no se pueden utilizar para pagar a los acreedores durante una liquidación. y debe devolverse a los clientes directamente.
Este requisito de segregación de valores se desarrolló debido a problemas en los mercados de valores de EE. UU . Hacia fines de la década de 1960. En ese momento, no existía ningún requisito de que los corredores segregaran los valores de los clientes de los activos propios de la empresa en los libros y registros de la empresa. [4] Cuando los corredores quebraron , por lo tanto, no pudieron devolver valores a sus clientes, ya que no habían mantenido libros y registros precisos de las tenencias de sus clientes. [4] [1]
Ver también [ editar ]
Referencias [ editar ]
- ^ a b "¿QUÉ SUCEDE CUANDO UN CORREDOR-DISTRIBUIDOR FALLA?; UN RESUMEN DE CIERTOS CÓDIGOS CLAVE DE BANCARROTA Y PROBLEMAS RELACIONADOS CON SIPA"
- ^ "Futuros de seguridad: conozca sus riesgos o arriesgue su futuro" , FINRA
- ^ a b "SEC propone enmiendas a sus reglas de responsabilidad financiera para corredores de bolsa"
- ^ a b "¿Qué sucede cuando un corredor de bolsa quiebra?"
 | Este artículo relacionado con las finanzas es un resguardo . Puedes ayudar a Wikipedia expandiéndolo . |
