El Banco de Desarrollo de Pequeñas Industrias de la India ( SIDBI ) es el organismo regulador principal en la India para la regulación general y la concesión de licencias a las instituciones de microfinanzas en la India. Está bajo la jurisdicción del Ministerio de Finanzas , el Gobierno de la India con sede en Lucknow y sus oficinas en todo el país. Su propósito es brindar facilidades de refinanciamiento y préstamos a corto plazo a industrias, y sirve como la principal institución financiera en las Micro, Pequeñas y Medianas Empresas.(Mipymes) sector. El SIDBI también coordina las funciones de las instituciones que realizan actividades similares. Fue establecido el 2 de abril de 1990 mediante una ley del Parlamento . Tiene su sede en Lucknow . [2] SIDBI opera bajo el Ministerio de Finanzas , Gobierno de la India .
Descripción general de la agencia | |
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Formado | 2 de abril de 1990 |
Tipo | Organismo regulador |
Jurisdicción | Ministerio de Finanzas , Gobierno de la India |
Sede | Lucknow , Uttar Pradesh , India |
Ejecutivo de agencia |
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Sitio web | www |
SIDBI es una de las cuatro instituciones financieras de toda la India reguladas y supervisadas por el Banco de la Reserva de la India ; otros tres son India Exim Bank , NABARD y NHB . Pero recientemente NHB quedó bajo el control del gobierno al tomar más del 51% de las acciones. Desempeñan un papel estatutario en los mercados financieros a través de actividades de concesión de crédito y operaciones de refinanciamiento y atienden las necesidades de financiamiento a largo plazo del sector industrial. [3]
SIDBI participa activamente en el desarrollo de instituciones de microfinanzas a través de la Fundación SIDBI para el microcrédito y ayuda a extender las microfinanzas a través de la ruta de las instituciones de microfinanzas (IMF). [4] Su programa de promoción y desarrollo se centra en la promoción de empresas rurales y el desarrollo empresarial. [5] [6]
Con el fin de aumentar y apoyar la oferta monetaria al sector de las MPE, opera un programa de refinanciamiento conocido como programa de Financiamiento Institucional. Bajo este programa, SIDBI extiende la asistencia de préstamos a plazo a bancos, pequeños bancos financieros y empresas financieras no bancarias. Además de las operaciones de refinanciamiento, SIDBI también otorga préstamos directamente a las MIPYMES. [7] [8]
Intervención no financiera
Como parte de la intervención no financiera en el sector de las mipymes, el SIDBI también había adoptado varias medidas en el pasado. Recientemente, en asociación con la agencia de calificación crediticia CRISIL y la empresa de información crediticia TransUnion CIBIL, ha introducido "CriSidEx" y "MSME Pulse".
CriSidEx, el primer índice de sentimiento de la India para las micro y pequeñas empresas (MPE), ha sido desarrollado conjuntamente por CRISIL y SIDBI. Es un índice compuesto basado en un índice de difusión de 8 parámetros y mide el sentimiento empresarial de las MPE en una escala de 0 (extremadamente negativo) a 200 (extremadamente positivo). El beneficio crucial de CriSidEx es que sus lecturas señalarán posibles vientos en contra y cambios en los ciclos de producción y, por lo tanto, ayudarán a mejorar la eficiencia del mercado. Y al capturar el sentimiento de exportadores e importadores, también ofrecerá indicadores procesables sobre comercio exterior. [9] [10]
SIDBI en asociación con TransUnion CIBIL lanzó "MSME Pulse" y Microfinance Pulse lanzado por Equifax, un informe trimestral sobre la actividad crediticia de las MiPyME, para seguir de cerca y monitorear el segmento de las MiPyME en el país. El informe se basa en un estudio realizado en más de cinco millones de MIPYMES activas que tienen acceso a crédito formal, con facilidades crediticias activas en el sistema bancario indio. [11]
El SIDBI ha lanzado el portal 'Udyami Mitra' para mejorar la accesibilidad de los servicios de crédito y posesión de manos para las MIPYMES. Pueden seleccionar y solicitar bancos preferidos a través de este portal. En el portal, los empresarios pueden solicitar un préstamo sin visitar físicamente ninguna sucursal bancaria y pueden seleccionar entre más de 1 lakh de sucursales bancarias, realizar un seguimiento del estado de su solicitud y aprovechar múltiples beneficios de préstamos. También tiene la posibilidad de cargar todos los documentos necesarios. A través del portal, las MIPYMES también pueden buscar apoyo para obtener financiamiento. [12] [13] SIDBI también ha llegado a un acuerdo con CSC e-Governance Services (CSCeGS) para llevar el portal Udyami Mitra a las MIPYMES desatendidas y desatendidas. CSCeGS es un vehículo de propósito especial (SPV) creado por el Ministerio de Electrónica y TI (MeitY) que actúa como punto de conexión para varios servicios alineados digitalmente a las aldeas del país. [14]
Otras actividades
SIDBI ha presentado varias otras entidades para actividades relacionadas, que incluyen:
- SIDBI Venture Capital Limited (SVCL) [15] - por proporcionar asistencia de Venture Capital (VC) a las MIPYMES;
- Agencia de Desarrollo y Refinanciamiento de Microunidades (MUDRA) - para 'financiar las microempresas no financiadas' en el país;
- Intercambio de cuentas por cobrar de India Ltd. (RXIL) [16] para permitir una realización más rápida de las cuentas por cobrar por las MIPYMES;
- SMERA Ratings Limited (SMERA) [15] - para la calificación crediticia de las MIPYMES, rebautizada como Acuite Ratings & Research Limited .; [17]
- India SME Technology Services Ltd (ISTSL) [15] - para servicios de consultoría y asesoramiento tecnológico y
- India SME Asset Reconstruction Company Ltd. (ISARC) [15] para una resolución más rápida de los activos no productivos (NPA) en el sector de las MiPyME.
SIDBI apoya al Gobierno de la India en sus iniciativas y trabaja como agencia nodal para algunos de los esquemas relacionados con el desarrollo de las MIPYMES, como Make in India y Startup India .
Referencias
- ^ [1] . Consultado en diciembre de 2020.
- ^ "Banco de desarrollo de pequeñas industrias de la India (SIDBI) | Departamento de servicios financieros | Ministerio de Finanzas | Gobierno de la India" . Financialservices.gov.in . Consultado el 14 de octubre de 2018 .
- ^ "Banco de la Reserva de la India - Publicaciones" . Rbi.org.in . Consultado el 14 de octubre de 2018 .
- ^ "IDFC" . www.idfc.org .
- ^ "El programa de inclusión financiera del SIDBI cubre a los 'más pobres de los pobres' - ADFIAP" .
- ^ "Programa de crecimiento inclusivo de los estados más pobres - SIDBI UKAID DFID RFP" . indiamicrofinance.com .
- ^ "Establecimiento de Fondo de Fondos para apoyo financiero a Start-ups" . pib.nic.in .
- ^ "Participación: Banco de Desarrollo de Pequeñas Industrias de la India" . www.sidbi.in .
- ^ Gupta, Komal (3 de febrero de 2018). "Jaitley lanza CriSidEx, dice que la economía es testigo de una fase de consolidación" .
- ^ "CRISIL, SIDBI lanza el primer índice de sentimiento de MSE de la India" . pib.nic.in .
- ^ "El segmento más atractivo de las MiPyME en crédito comercial con crecimiento más rápido, bajos NPA: Informe" . 12 de marzo de 2018 - vía The Economic Times.
- ^ "Portal de Udyami Mitra" .
- ^ Network, Knn India - Conocimiento y noticias. "SIDBI lanza el portal 'Udyami Mitra' para mejorar la accesibilidad del crédito para las MIPYMES" . knnindia.co.in .
- ^ "Sidbi, socio de CSC para ofrecer un mejor acceso al crédito a las mipymes" . Presione Trust of India. 6 de marzo de 2018: a través de Business Standard.
- ^ a b c d "Banco de Desarrollo de Pequeñas Industrias de la India (SIDBI) | Departamento de Servicios Financieros | Ministerio de Finanzas | Gobierno de la India" . financialservices.gov.in . Consultado el 17 de febrero de 2018 .
- ^ "Directrices para el establecimiento y funcionamiento del Sistema de descuento de cuentas por cobrar comerciales (TReDS)" (PDF) . Directrices para el establecimiento y funcionamiento del Sistema de descuento de cuentas por cobrar comerciales (TReDS) .
- ^ "Acuité Ratings & Research" . www.acuite.in .
enlaces externos
- Página web oficial
- Sitio web de Mudra Bank