Veneto Banca SpA es un antiguo banco italiano con sede en Montebelluna , Italia y actualmente una unidad de liquidación.
Antes |
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Tipo | Società per Azioni pública no cotizada | ||
Industria | Servicios financieros | ||
Fundado | 1877 | ||
Difunto | 23 de junio de 2017 | ||
Destino | quiebra, liquidación obligatoria | ||
Sucesor |
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Sede | , Italia | ||
Numero de locaciones | 550 sucursales (2015) | ||
Servicios | Banca minorista y corporativa | ||
Lngresos netos | ( millones de euros ) (2016) 1,502 | ||
Los activos totales | 28.078 millones de euros (2016) | ||
Equidad total | € | billón 1.743 (2016)||
Número de empleados | 5.703 (promedio de 2015) | ||
Subsidiarias |
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Razón de capital | 6,39% (Grupo CET1, diciembre de 2016) | ||
Clasificación | Moody's | ||
Sitio web | gruppovenetobanca.it | ||
Notas a pie de página / referencias en estados financieros consolidados [1] |
El banco pasó de ser una sociedad cooperativa a una sociedad anónima en diciembre de 2015. Tras una salida a bolsa fallida en junio de 2016, fue absorbido por un fondo de rescate, Atlante . [2] Sin embargo, después de una fuerte amortización de préstamos en el año financiero de 2016, así como un escándalo sobre la venta de nuevas acciones propias a depositantes en el pasado, el Banco Central Europeo anunció que el banco era insolvente el 23 de junio de 2017 y que estaría quebrado. (terminó) en un banco bueno y malo. Intesa Sanpaolo , el banco más grande de Italia por capitalización, anunció que estaría interesado en comprar ciertos buenos activos (y pasivos correspondientes) del banco por una tarifa simbólica. [3] El 26 de junio se firmó un contrato para adquirir el "buen banco" (excluida Banca Intermobiliare ), después de que la Comisión Europea aprobara la ayuda estatal de Italia a Intesa Sanpaolo para aumentar el coeficiente de capital del "buen banco" el 25 de junio. . [4]
Según una investigación de Ricerche e Studi, el banco ocupó el puesto 16 en activos totales , utilizando datos de 2015. [5] El banco fue uno de los catorce bancos más grandes de Italia, que fueron supervisados directamente por el Banco Central Europeo .
Historia
Establecido en 1877 como Banca Popolare di Montebelluna , en la década de 1960 el banco inició su expansión adquiriendo algunos bancos cooperativos y cajas de ahorro locales, como Banca Popolare di Intra . Una intensa etapa de desarrollo comienza en 2000, con la expansión en el noroeste y sur de Italia y la adquisición de bancos en Europa del Este.
En 2001–2002, Veneto Banca adquirió 29 sucursales de Nuova Banca Mediterranea de Banca di Roma , que fueron inmediatamente inyectadas a Banca Meridiana (ex-Banca Popolare del Levante). Banca Meridiana se fusionó con Banca Apulia , otra subsidiaria de Veneto Banca en 2010. En 2010, Veneto Banca adquirió Cassa di Risparmio di Fabriano e Cupramontana (CARIFAC), principalmente con sede en la región de Marche y también en la región de Umbría y en Roma.
Los bancos fueron uno de los catorce bancos más grandes de Italia, que fueron supervisados directamente por el Banco Central Europeo . El banco pasó la prueba de resistencia mediante recapitalización en 2014. [6]
Desmutualización, rescate e insolvencia de Atlante
Debido al Decreto-ley N ° 3/2015, el banco cambió de una sociedad en comandita cooperativa ( italiano : Società cooperativa per Azioni ) a Società per Azioni (sociedad limitada por acciones) en diciembre de 2015, afectando el cálculo de los derechos de voto (todos los accionistas tenía un voto independientemente de cuántas acciones tuviera en la sociedad cooperativa). [7] El Decreto-ley requería que el Banco Popular con más de 8.000 millones de euros en activos totales, debiera registrarse como sociedad limitada. Veneto también recompró 14.725.910,40 euros de acciones (7,3 euros por acción) como parte de la desmutualización. [8]
El banco también tenía previsto recapitalizar 1000 millones de euros a principios de 2016 (debido a que el coeficiente CET1 estaba por debajo del requisito del BCE, fijado en el 10,25% después del proceso de revisión y evaluación supervisora (SREP) de 2015 [9] ), así como también planeaba cotizar en el Borsa Italiana a mediados de 2016. A 31 de marzo de 2016, el banco tenía un activo neto por acción de aproximadamente 15,5 €, o 3 € en valor nominal. Sin embargo, debido a la baja demanda de las nuevas acciones, el banco fijó el precio de la nueva acción entre 0,5 y 0,1 euros por acción. [10] La cotización del mercado de valores no generó interés, con solo un inversionista institucional [ cita requerida ] aceptando la oferta y los accionistas existentes comprando solo el 2.2% [11] (algunos de ellos eliminaron los derechos de retiro en un momento posterior). Como resultado, el fondo de rescate de nueva creación (creado por el sector bancario de forma voluntaria), Atlante , que había suscrito la emisión de acciones (anteriormente suscrito por Intesa Sanpaolo ), se convirtió en el accionista mayoritario, que suscribió 988.582.329,50 € sobre 1 € mil millones de nuevas acciones del banco, [12] haciendo que el sector privado lideró el fondo de rescate que poseía el 97,64% de las acciones del banco. El coeficiente CET1 del banco se incrementó hasta un estimado del 11% inmediatamente después de la ampliación de capital [2], a pesar de que se redujo al 10,74% el 30 de junio de 2016.
Sin embargo, la base de capital del banco se deterioró aún más debido a una mayor amortización de los préstamos en mora (NPL), y el SREP de 2016 mantuvo el requisito del coeficiente de capital de nivel 1 del 10,25%, [13] más la recomendación de capital no publicada (pilar II orientación). Según el banco, el índice de Nivel 1 del banco al 30 de junio de 2016 era del 10,74%, solo un 0,49% más que el requisito. [13] En enero de 2017, Atlante depositó 628 millones de euros como futura ampliación de capital. [14] El 2 de febrero de 2017, el banco emitió un bono por valor de 3500 millones de euros con garantía estatal, que vencería en 2019 y 2020 respectivamente, con el fin de mejorar su base de capital. [15] El 1 de junio de 2017 se emitieron otros bonos garantizados por el Estado por valor de 1.400 millones de euros. [16]
El 9 de enero de 2017, Veneto Banca ofreció recomprar las acciones vendidas de 2007 a 2016 por el 15% del precio original, a pesar de que el valor liquidativo por unidad de esas acciones ya se había diluido significativamente debido a la ampliación de capital de 2016. [17] El banco quería recomprar las acciones para evitar un alto costo legal en la liquidación de las acusaciones de venta indebida de acciones a inversores minoristas y ahorradores. El 11 de abril, el banco anunció que 54.374 accionistas habían aceptado la oferta (alrededor del 72,6% del número total de accionistas), por 248,5 millones de euros. [18]
El 17 de marzo de 2017, Veneto Banca (y el banco asociado Banca Popolare di Vicenza (BPVi)) solicitaron una "recapitalización preventiva" por parte del Estado italiano. [19] En diciembre de 2016 ya se había creado un fondo de rescate de un banco público por valor de 20 000 millones de euros. [20]
Al mismo tiempo, se anunció el nuevo plan de negocios para el año 2017-2021. Veneto Banca buscaría la oportunidad de fusionarse con el banco hermano BPVi. Fabrizio Viola , presidente de BPVi, también fue miembro del consejo de administración de Veneto Banca. Sin embargo, sobre la base del déficit de capital que pronosticó para la prueba de resistencia bancaria de 2016 del Banco Central Europeo , Veneto Banca tuvo un déficit de capital de 3.100 millones de euros en el peor escenario de pronóstico (si se establece el objetivo del índice CET 1 incluso en el peor escenario de pronóstico en 8 %). [21] Tras deducir la contribución de Atlante, el banco busca inversores, incluido el gobierno, para el déficit restante de 2.472 millones de euros.
El 3 de abril, el consejo de administración aprobó el proyecto de informe anual. Si se excluye el depósito de Atlante para la futura ampliación de capital, a pesar de la caída de los activos ponderados por riesgo, la mayor caída del capital hace que el banco tenga un ratio CET1 (a nivel de grupo) de apenas 6,39%, incluso peor que el nivel en Diciembre de 2015 debido a fuertes amortizaciones de préstamos. [1]
A mediados de 2017, se informó que el Banco Central Europeo solicitó al banco que buscara al sector privado para recapitalizar el banco primero, con el fin de alcanzar los criterios de solvencia para una "recapitalización precautoria" por parte del Gobierno italiano. Sin embargo, el principal accionista Atlante había declarado que el fondo se había quedado sin dinero para invertir, así como los accionistas detrás del fondo, los principales bancos de Italia se negaron a invertir más.
Liquidación
El 23 de junio de 2017, el Banco Central Europeo y la Junta Única de Resolución determinaron que Veneto Banca y el banco hermano BPVi eran insolventes, pero aún no cumplían los criterios para poner al banco en resolución por parte de la junta. Los dos bancos serían liquidados por el gobierno italiano bajo las leyes italianas, en bancos buenos y malos. [22] [23] [24] Tras expresar los intereses de adquirir algunos de los buenos activos (los "buenos bancos") de Veneto Banca y BPVi, [3] se firmó un contrato el 26 de junio. [25] Sin embargo, Banca Intermobiliare se excluyó de las ventas. La Comisión Europea también aprobó las ayudas estatales de Italia a Intesa Sanpaolo para incentivar el cierre de las sucursales de los "bancos buenos" (ya que algunas de ellas se solapaban con la red de Intesa), así como recapitalizó los bancos buenos, por unos 4.785 millones de euros. el 25 de junio. [26] Como parte de la regla de "rescate", Atlante y otros accionistas y tenedores de bonos subordinados no recibirían nada. [26] Sin embargo, Intesa también anunció que el banco crearía un fondo para reembolsar los bonos que estaban en poder de pequeños inversores. [25]
Todo el sistema bancario de Italia había gastado más de 4.000 millones de euros en contribuciones obligatorias a la resolución de 4 bancos pequeños entre 2015 y 2017, y algunos bancos contribuyeron en la "inversión" del plan voluntario FITD de 280 millones de euros en CR Cesena , así como parte de la "inversión" de 3.400 millones de euros en el fondo de rescate bancario Atlante en BPVi y Veneto Banca y BPVi. El 15 de junio, FITD, uno de los dos fondos de seguro de depósito por contribución obligatoria del banco (esquema voluntario por contribución voluntaria), había dicho que el fondo no tenía dinero para rescatar ( The Economist dijo que serían € 12,5 mil millones [27] ) como así como el esquema voluntario del fondo no se activaría ya que no hubo acuerdo entre los miembros del fondo. [28]
Subsidiarias
- Banca Intermobiliare
- Eximbank [29]
Antiguas subsidiarias
- Banca Apulia , vendida a Intesa Sanapolo por el liquidador
- Banca di Bergamo , absorbida por el banco
- Banca Meridiana , absorbida por el banco
- Banca Popolare di Intra , absorbida por el banco
- Banca Popolare di Monza e Brianza , absorbida por el banco
- Cassa di Risparmio di Fabriano e Cupramontana , con sede en Fabriano, Marche, absorbida por el banco
Inversiones iguales
- ARCA SGR (19,999%)
- anterior
- Banca Consulia (antes Banca IPIBI) (25,52%)
Referencias
- ^ a b "2016 Progetto di Bilancio" [Borrador de informe anual de 2016] (PDF) (en italiano). Veneto Banca. 7 de abril de 2017 [modificado el 10 de abril de 2017] . Consultado el 18 de abril de 2017 .
- ^ a b "ACTUALIZACIÓN 1-Fondo de rescate de Italia para hacerse cargo de Veneto Banca después del fracaso de la OPI" . Reuters . 24 de junio de 2016.
- ^ a b "Intesa Sanpaolo está disponible para adquirir determinados activos y pasivos de Banca Popolare di Vicenza y Veneto Banca en condiciones específicas" (Nota de prensa). Intesa Sanpaolo. 21 de junio de 2017 . Consultado el 24 de junio de 2017 .
- ^ https://www.theguardian.com/business/2017/jun/26/italy-bank-eu-rescue-veneto-banca-banca-popolare-di-vicenza
- ^ "LE PRINCIPALI BANCHE ITALIANE" (PDF) (en italiano). Ricerche e Studi. 25 de octubre de 2016 . Consultado el 26 de junio de 2017 .
- ^ "INFORME AGREGADO DE LA EVALUACIÓN INTEGRAL" (PDF) . Banco central europeo. Octubre de 2014 . Consultado el 26 de marzo de 2015 .
- ^ “INSCRIPCIÓN EN EL REGISTRO DE EMPRESAS DEL ACUERDO DE TRANSFORMACIÓN EN SOCIEDAD SOCIAL MÉTODOS Y CONDICIONES PARA EL EJERCICIO DEL DERECHO DE DESISTIMIENTO” (PDF) . Veneto Banca. 23 de diciembre de 2015 . Consultado el 20 de marzo de 2016 .
- ^ "VENETO BANCA: EJERCICIO DE DERECHO DE RETIRO CUMPLIDO" (PDF) . Veneto Banca. 22 de enero de 2016 . Consultado el 30 de mayo de 2016 .
- ^ "Informe anual 2015" (PDF) . Veneto Banca. 7 de octubre de 2016 . Consultado el 13 de febrero de 2017 .
- ^ "OFERTA DELLE AZIONI DI VENETO BANCA, DEFINITA LA" FORCHETTA DI PREZZO "POR AZIONE: MINIMO 0,10 EURO, MASSIMO 0,50 EURO" (PDF) (en italiano). Veneto Banca. 31 de mayo de 2016 . Consultado el 25 de junio de 2016 .
- ^ "RISULTATI PRELIMINARI DELL'OFFERTA IN OPZIONE DI VENETO BANCA" (PDF) (en italiano). Veneto Banca. 23 de junio de 2016 . Consultado el 9 de agosto de 2016 .
- ^ "COMUNICATO STAMPA" (PDF) (en italiano). Quaestio Capital Management SGR. 30 de junio de 2016 . Consultado el 9 de agosto de 2016 .
- ^ a b "GRUPO VENETO BANCA: RESULTADO DEL PROCESO SREP 2016" (PDF) . Veneto Banca. 16 de diciembre de 2016 . Consultado el 13 de febrero de 2017 .
- ^ "COMUNICADO DE PRENSA" (PDF) . Veneto Banca. 21 de diciembre de 2016 . Consultado el 13 de febrero de 2017 .
- ^ "COMUNICATO STAMPA" [Comunicado de prensa] (PDF) (en italiano). Veneto Banca. 2 de febrero de 2017.
- ^ "EMISIÓN DE BONOS GARANTIZADOS POR EL ESTADO DE 1.4 MIL MILLONES DE EUROS NOMINALES" (PDF) (Comunicado de prensa). Veneto Banca. 1 de junio de 2017 . Consultado el 9 de junio de 2017 .
- ^ "LANZAMIENTO DE INICIATIVA DE LIQUIDACIÓN DE ACCIONISTAS" (PDF) (Nota de prensa). Veneto Banca. 9 de enero de 2017 . Consultado el 13 de febrero de 2017 .
- ^ "EL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN RENUNCIA A LA" CONDICIÓN PRECEDENTE "PREVISTA POR EL REGLAMENTO DE LA OFERTA, HACIENDO EFICAZ LA OFERTA DE ACUERDO" (PDF) (Comunicado de prensa). Veneto Banca. 11 de abril de 2017 . Consultado el 26 de junio de 2017 .
- ^ "Comunicado de prensa" (PDF) (Comunicado de prensa). Veneto Banca. 17 de marzo de 2017 . Consultado el 7 de abril de 2017 .
- ^ "Il Governo avvia l'operazione salva-risparmio" (Comunicado de prensa) (en italiano). Ministerio de Economía y Finanzas. 20 de diciembre de 2016 . Consultado el 27 de diciembre de 2016 .
- ^ "Comunicado de prensa" (PDF) . Veneto Banca. 4 de abril de 2017 . Consultado el 18 de abril de 2017 .
- ^ Fairless, Tom (23 de junio de 2017). "El Banco Central Europeo cierra las órdenes de dos prestamistas italianos" , a través de www.wsj.com.
- ^ Ewing, Jack (23 de junio de 2017). "Banco Central Europeo se mueve para liquidar dos bancos italianos" . The New York Times . ISSN 0362-4331 . Consultado el 24 de junio de 2017 .
- ^ "El BCE consideró que Veneto Banca y Banca Popolare di Vicenza fracasan o probablemente fracasarán" . Banco central europeo. 23 de junio de 2017 . Consultado el 24 de junio de 2017 .
- ^ a b "Intesa Sanpaolo firma contrato para adquirir determinados activos y pasivos de Banca Popolare di Vicenza y Veneto Banca" . Intesa Sanpaolo. 26 de junio de 2017 . Consultado el 26 de junio de 2017 .
- ^ a b "Ayuda estatal: la Comisión aprueba la ayuda para la salida del mercado de Banca Popolare di Vicenza y Veneto Banca en virtud de la legislación italiana sobre insolvencia, que implica la venta de algunas partes a Intesa Sanpaolo" . Comisión Europea. 25 de junio de 2017 . Consultado el 26 de junio de 2017 .
- ^ "El complicado fracaso de dos prestamistas italianos" . The Economist . El 1 de julio de 2017 . Consultado el 1 de julio de 2017 .
- ^ "Veneto Banca Popolare di Vicenza: FITD non sarà il salvatore, Unicredit e Intesa sono isolate" . investireoggi (en italiano). 15 de junio de 2017 . Consultado el 26 de junio de 2017 .
- ^ "Historia" . Eximbank Gruppo Veneto Banca . Consultado el 19 de octubre de 2017 .
enlaces externos
- Sitio web oficial (en italiano e inglés)
- Archivo de Popolare di Intra