The Balances Mechanics ( alemán : Saldenmechanik ) (de los balances de la contabilidad, respectivamente, el sistema crediticio y la mecánica para caracterizar las identidades universales estrictas) es un trabajo y un medio de la economía , comparable con el Modelado Consistente Stock-Flujo . Declaraciones de balances La mecánica no se basa en suposiciones y condiciones previas de un modelo, sino que son de naturaleza aritmética trivial, generalmente configuradas como ecuaciones y universales sin restricciones. Balances Mechanics fue desarrollado por Wolfgang Stützel y publicado en sus libros Paradoxa der Geld- und Konkurrenzwirtschaft (Paradoxes of Competition-Based Monetary Economies) yVolkswirtschaftliche Saldenmechanik (Mecánica de balances de la economía) . [1]
Descripción general
La Mecánica de los balances se ocupa de las interrelaciones, cuya validez, contrariamente a la mayoría de los postulados económicos, no depende de suposiciones sobre el comportamiento humano. [3] La Mecánica de los balances permite colocar estos supuestos frecuentemente necesarios de las teorías y postulados económicos en un fundamento lógico del pensamiento económico general (Mecánica del tamaño). Las conclusiones previamente falsas en la teoría de precios, la teoría del dinero y la teoría del ciclo comercial, que resultan del pensamiento de economía única (oración parcial) se superan mediante una micro fundamentación correcta y la introducción de la economía crediticia real existente al modelado (oración global, mecánica de tamaño / oración relacional). [4]
Por ejemplo, desde el punto de vista de la experiencia de la economía única, parece absolutamente lógico que el aumento de los gastos de una economía nacional vaya acompañado de una creciente necesidad de medio de intercambio en términos de la teoría cuantitativa. Desde el punto de vista de Balances Mechanics, uno reconoce, con respecto a la contrapartida, que los gastos crecientes en la economía general también significan ingresos crecientes y que, por ejemplo, en el paso de bloqueo de pago no hay correlación alguna entre el volumen total de ventas y la necesidad de medio de intercambio. [5]
Además de la mecánica de las identidades reales, en particular del excedente de compra y el excedente de ventas, es solo la percepción del pensamiento de Balances Mechanics lo que muestra muchos problemas, que comúnmente y con ligereza se consideran conectados, no están conectados mecánicamente en absoluto. Stützel utiliza el término " trenzas problemáticas" (en alemán : "Problemverschlingungen" ) cuando, por ejemplo, el equilibrio de los planes para cambios de activos monetarios se identifica como inválido con el paso de bloqueo de esos cambios y el estado estacionario de los gastos generales o del capital social. . Lo mismo se aplica a la Mecánica de los balances de operaciones de activos monetarios y operaciones de medio de cambio, estrictamente consideradas como separadas, que solo pueden permitir una aclaración autoconsistente de las interrelaciones entre el sistema monetario y la economía real mediante una distinción clara. [6]
Balances Mechanics utiliza así las interrelaciones de las identidades reales y revela serias falacias en la elaboración de modelos a partir de identidades asumidas erróneamente ( condiciones de equilibrio ex ante / ecuaciones de identidad ex post ). [7] [8]
Conceptos básicos
Creación de crédito y mecánica crediticia
Balances Mechanics considera la mecánica de creación de crédito privado y reconoce la Mecánica de Crédito , que proviene de Otto Pfleiderer y Wilhelm Lautenbach . (Wolfgang Stützel hablaba a menudo del "Lautenbachsche Kreditmechanik" ).
De la mecánica de otorgar un crédito se vuelve obvio: una vez que un deudor usa su asiento de crédito , [9] que corresponde a un pasivo, como pago de una compra en el mercado, por Balances Mechanics esto crea un excedente de los gastos del deudor sobre su ingresos . Con eso, el resto de la economía tiene un superávit de ingresos sobre gastos.
Esta relación comercial creó (temporalmente) nuevo dinero fiduciario (si el vendedor no usa el dinero recibido para pagar sus propias deudas activas) [10] y en tendencia conduce al valor agregado de la economía nacional . [11]
Esto relativiza las afirmaciones comunes de las teorías clásicas que afirman que los llamados lugares de recaudación de capital prestarían depósitos de ahorradores a deudores. Debido a que el excedente de gastos de un deudor permite una propiedad adicional a la economía (reduciendo los pasivos, aumentando la propiedad monetaria) es válido decir, en ningún caso al contrario. [12]
Entidades económicas, grupos y economía en general
Stützel distingue la totalidad de todas las entidades económicas (economía global) y grupos de entidades económicas. Un grupo se define como la totalidad de todas las entidades económicas menos al menos una entidad económica.
- Grupo de entidades económicas
Por lo tanto, un grupo también puede ser una sola entidad económica. Cada grupo tiene un grupo complementario, de modo que la suma del grupo más el grupo complementario da la economía general.
- Grupo + Grupo complementario = Economía general
Ejemplos de grupos son todos los hogares privados de una economía nacional o todas las empresas de una economía nacional. El grupo de entidades económicas privadas (sector privado) es la suma de todas las empresas y todos los hogares privados.
Una economía nacional también es un grupo. Es la suma de todas las entidades económicas de una nación (siguiendo el concepto de interior, todas son entidades económicas dentro de un territorium estatal; siguiendo el concepto de habitante, son todas entidades económicas de la misma nacionalidad).
El grupo complementario al sector de hogares privados son todos los no hogares (estado, empresas, países extranjeros). El grupo complementario de una economía nacional son todas las demás economías nacionales, el sector del país extranjero.
Por lo tanto, los grupos se pueden definir según sea necesario y para un determinado propósito.
Categorías de oraciones
Se pueden establecer tres frases sobre la relación de los grupos y la economía en general:
- Sentencias parciales: Son sentencias, que son válidas para grupos y entidades económicas individuales.
- Oraciones globales: Son oraciones, que son válidas para la totalidad de todas las entidades económicas.
- Mecánica del tamaño: indica en qué condiciones (el comportamiento del grupo complementario) las declaraciones para grupos y entidades individuales son válidas (oraciones parciales).
Cuando se aplica una oración parcial a la totalidad de las entidades económicas, entonces eso es una falacia de composición .
Ejemplo:
- Frase parcial: una empresa aumenta su volumen de ventas cuando baja sus precios.
- Frase global: Si todas las empresas bajan sus precios, las ventas no cambian pero el nivel de precios baja.
- Mecánica del tamaño: una empresa solo puede aumentar su volumen de ventas si el grupo complementario (todas las demás empresas) mantiene sus precios.
Este ejemplo es una aplicación de la paradoja de la competencia ( Konkurrenzparadoxon ).
Acumulación de activos monetarios en una sola economía y en la economía general
Para una sola entidad económica y grupos de entidades económicas, la oración parcial es válida, que las entidades pueden aumentar sus activos monetarios netos por superávit de ingresos (oración parcial):
- Ingresos - Gastos = Δ Activos monetarios netos
Además, es válido que el gasto de una entidad económica A sea el ingreso de una entidad económica B:
- Gasto A = Ingresos B
La compra de un bien por parte de un cliente genera ingresos para el vendedor, el pago de salario de un empleador genera ingresos para un trabajador, etc. Debido a que cada gasto enfrenta un ingreso (y cada ingreso enfrenta un gasto), la suma de todos los gastos debe ser la suma de todos los ingresos:
- Suma de ingresos = Suma de gastos
De ahí la frase global deriva que el saldo total de gastos-ingresos de una economía agregada cerrada es igual a cero (cuenta corriente / historial de desempeño). Esto es válido para la economía global y las economías nacionales cerradas. Las economías nacionales abiertas son grupos porque pueden tener un valor de saldo en cuenta corriente. Para ellos, la oración parcial es válida de que sus activos monetarios netos pueden diferir de cero. Además, es válido que todo reclamo de deuda de una entidad económica corresponda a un pasivo de otra entidad económica, por lo que la suma de todos los reclamos corresponde necesariamente a la suma de todos los pasivos:
- Suma de reclamaciones = Suma de pasivos
De ahí viene la frase global de que los activos financieros netos agregados de una economía cerrada (todos los reclamos menos todos los pasivos) son necesariamente Cero. Lo mismo es válido para cambios de reclamos y pasivos:
- Suma Δ reclamaciones = Suma Δ responsabilidades
Aquí la sentencia global es: la totalidad de las entidades económicas no pueden aumentar ni disminuir sus activos monetarios netos generales.
Después de todo, la Mecánica del tamaño muestra las condiciones que hacen válida la oración parcial de que los individuos y grupos pueden cambiar sus activos monetarios netos por saldos de ingresos-gastos:
- Un grupo solo puede aumentar sus activos monetarios netos (por excedente de ingresos) si su grupo complementario (el resto de todos los sujetos de la economía, literalmente hablando el resto del mundo) reduce sus activos monetarios netos con la misma cantidad (por un excedente de gastos) .
Saldo de una sola entidad económica
Cada entidad económica (individuos, hogares, empresas, estados, economías nacionales, etc.) tiene un balance que consta de activos (activa) y pasivos (pasiva). En el lado de los activos están los activos tangibles (ejemplos: máquinas, edificios, etc.) y las cuentas por cobrar (ejemplos: dinero, acciones, bonos, etc.). En el lado de los pasivos están los pasivos y el patrimonio neto (también llamado patrimonio ).
Entonces es válido para cada entidad económica:
- patrimonio neto = activos tangibles + reclamaciones - pasivos
Siniestros menos pasivos es igual a activos monetarios netos:
- activos monetarios netos = reclamaciones - pasivos
Las reclamaciones se pueden dividir en medio de intercambio y otras reclamaciones:
- reclamaciones = medio de intercambio + otras reclamaciones
Generalmente, todos los "otros reclamos" se pueden convertir en un medio de intercambio mediante la monetización. Los reclamos de deuda contra los bancos comerciales son reclamos monetizados porque comúnmente se aceptan como dinero fiduciario como medio de intercambio.
Campos de aplicación
Análisis de flujos de activos monetarios
El campo de aplicación más esencial de la mecánica de balances en economía es el análisis de cambios en los activos financieros netos. Los activos financieros netos es el margen entre los siniestros y los pasivos y los cambios con los saldos de gastos-ingresos. En contraste con eso, la creación de dinero del sistema bancario genera un medio de cambio contra deuda (en el que no es posible una demarcación precisa del medio de cambio como parte de los activos monetarios).
Los excedentes de ingresos de un grupo solo son posibles si el grupo complementario permite un excedente de gastos. Las relaciones económicas siempre son de dos caras, porque cada gasto equivale a un ingreso y cada deuda a un siniestro. Si una entidad económica gana más de lo que gasta, el grupo complementario debe gastar más de lo que gana:
- Excedente de ingresos de un grupo = Excedente de gastos del grupo complementario
Si las entidades económicas individuales recortan sus gastos, de modo que sus gastos sean inferiores a sus ingresos, la sentencia global es la siguiente:
- Una disminución de los gastos siempre conduce a una disminución de los ingresos y nunca a un superávit de ingresos. [13]
En cada tema de la economía (en el sentido de cada individuo) los ingresos y los gastos pueden diferir, para todos los temas de la economía (en el significado de todos juntos ) los ingresos y los gastos deben ser obligatoriamente iguales. [14]
Por ejemplo, cuenta:
Superávit de los hogares privados (ahorro financiero) = superávit de gastos de las empresas + superávit de gastos del estado (déficit estatal) + superávit de gastos de países extranjeros (balanza comercial).
Las cuentas nacionales generales incluyen el superávit de ingresos y gastos (saldos de financiación) de los sectores individuales de la economía nacional (incluido el sector exterior) y así aparece: la suma de los saldos de financiación de todos los sectores individuales (diferencia entre ingresos y gastos) resulta a cero . [15]
Acción Concurrencia y demanda de crédito
La concurrencia de acciones se refiere a los saldos de ingresos y gastos de un grupo de agentes en cualquier período y describe su similitud en las acciones al mismo tiempo. Stützel define Action Concurrency de la siguiente manera:
"La concurrencia de acciones ocurre cuando, por casualidad, lo mismo que se aplica a la economía en general, también se aplica a los agentes individuales" [16]
Por ejemplo, si los ingresos se gastaran en su totalidad (sin demora) a favor de otros agentes y todos los demás agentes actuaran de la misma manera (concurrencia estricta entre ingresos y gastos), entonces la demanda de crédito de cada uno de los agentes sería cero. Según el teorema de la mecánica del tamaño, la demanda de crédito ocurre solo si el grupo complementario genera ahorros gastando menos de lo que se gana:
"La demanda de crédito es una función de la desviación de la concurrencia de gastos, no una función del nivel de gastos". [17]
Mecánica de equilibrios y teoría del ciclo comercial
La Mecánica de Balances en sí no es una teoría del ciclo comercial, pero permite la micro fundamentación precisa de los supuestos de comportamiento necesarios.
En los mercados de compradores, los planes de consumo e inversión determinan los gastos generales y, con ello, los ingresos generales y el ciclo económico. Balances Mechanics permite, con el modelado de la economía crediticia real existente en lugar de una economía de trueque imaginaria, representar las influencias del sistema financiero en los planes de gastos.
El punto de partida es el equilibrio de los planes de las economías individuales y del estado para construir activos monetarios. Si el saldo de los planes de construcción de activos monetarios (planes de excedente de ventas) tiene un superávit sobre los planes de reducción de activos monetarios (planes de compra de excedentes), esto genera un impulso negativo. Como consecuencia, los actores económicos en general -como se esperaba- realizan menos gastos en los siguientes períodos cuando reducen los activos monetarios no planificados y realizan más gastos en el caso contrario cuando sus activos monetarios aumentan por la planificación.
Este impulso se ve reforzado por el multiplicador que resulta de la disposición media de los actores económicos a aceptar cambios no planificados de sus activos monetarios.
Wolfgang Stützel describe un caso límite teórico en el que el Estado quiere imponer a toda costa una acumulación de activos monetarios propios, pero ningún actor privado quiere aceptar una reducción de sus activos monetarios: "La economía se detendría instantáneamente " . Continúa: " En este caso, el multiplicador de Keynes sería negativo y de un número infinito. Porque la suma de los planes para aumentar los activos monetarios excedería en cualquier nivel de ingresos los planes concurrentes para reducir los activos monetarios " . [18]
La Mecánica de Balances permite a partir del análisis ex-post de los saldos de financiamiento de la contabilidad macroeconómica ( cuentas nacionales ) así como de la Mecánica de Balances de la deuda nacional y en conexión con solo unos pocos supuestos de comportamiento, dar recomendaciones de política muy específicas con el fin de para limitar la deuda nacional.
En 2002, Ewald Nowotny, por ejemplo, explicó: "Es importante para la política económica, por lo tanto, la relación obligatoria de la Mecánica de los balances, que una política destinada a reducir los déficits presupuestarios ( consolidación de la financiación ) solo puede tener éxito cuando logra reducir el superávit financiero de los hogares privados ( por ejemplo, mediante un mayor consumo privado) y / o en el aumento de la disposición a endeudarse de las empresas (por ejemplo, mediante inversiones) y / o en la mejora de la balanza comercial (por ejemplo, mediante exportaciones adicionales) ". [19]
Literatura
- Wolfgang Stützel: Volkswirtschaftliche Saldenmechanik. Ein Beitrag zur Geldtheorie. Mohr (Siebeck). Tübingen 1958, Nachdruck der 2. Auflage. Tübingen 2011 ( vista previa en google books ) ISBN 978-3161509551
- Wolfgang Stützel: Paradoxa der Geld- und Konkurrenzwirtschaft. Scientia. Aalen 1979. ISBN 978-3511090296
- Fabian Lindner: Ahorrar no financia la inversión. La contabilidad como herramienta indispensable para la teoría económica. IMK Working Paper 100, octubre de 2012. Düsseldorf: Macroeconomic Policy Institute ( descargar )
- Johannes Schmidt: Reforma del plan de estudios de macroeconomía de pregrado: el caso de un tratamiento exhaustivo de las relaciones contables. Documento de debate 2/2016, Facultad de Ciencias e Ingeniería de la Gestión. Karlsruhe: Hochschule Technik und Wirtschaft ( descargar )
- Wolfgang Theil: Fundamentos legales sistemáticos de la economía monetaria. Documento de trabajo presentado en el Simposio de derechos de propiedad de WINIR, abril de 2016, Bristol, Reino Unido ( descargar ): la última sección conecta la ley y la contabilidad con la mecánica de los saldos de Stützel.
Ver también
- Paradoja del ahorro
- Paradoja de la competencia
- Saldos sectoriales
Referencias
- ^ Ambos textos aún no se han traducido al inglés (03/2015). Un resumen en inglés está disponible en la disertación de Charlotte Bruun de 1995: "Estructuras lógicas y comportamiento algorítmico en una economía crediticia" ( archivado en línea el 14 de abril de 2014 en la Wayback Machine ), Capítulo 3: "La estructura lógica de una economía monetaria" , pp.78-98 (en línea Archivado el 4 de marzo de 2016en Wayback Machine )
- ↑ Wolfgang Waldner, 13. Diciembre de 2013: flassbeck-economics: Die monetäre Konjunkturtheorie von Keynes :
"Es existiert ein Widerspruch zwischen dem, was gesamtwirtschaftlich sinnvoll, und dem, was für die Einzelnen vorteilhaft ist. Eine kindekung. der Ausgaben führt zum Verlust von Einnahmen ". (Inglés: "Existe una contradicción entre lo que es útil para la economía en general y lo que es beneficioso para el individuo. Una economía no puede ahorrar dinero, toda restricción de gastos conduce a la pérdida de ingresos" ). - ↑ Adolf Wagner: Strukturwandel, Arbeitslosigkeit und Veprteilung. Marburg 2003, pág. 491.
- ^ Adalbert Winkler: Finanzsystementwicklung, Konsumentenkredite und Wirtschaftswachstum. En: Wolfgang Stützel. Moderne Konzepte für Finanzmärkte, Beschäftigung und Wirtschaftsverfassung. (Hrsg. Schmidt, Ketzel, Prigge) Tübingen 2001, (en línea en Google.Books ) p. 492-493.
- ^ Wolfgang Stützel: Volkswirtschaftliche Saldenmechanik. Tubinga 2011. p. 232-233.
- ^ Johannes Schmidt: Die Bedeutung der Saldenmechanik für die makroökonomische Theoriebildung. (PDF; 150 kB) pág. 6 y siguientes páginas
- ^ Michael Frenkel, Klaus Dieter John: Volkswirtschaftliche Gesamtrechnung. München 2011, (en línea en Google.Books ) p. 30.
- ^ Fritz Voigt (Hrsg.), Wolf-Albright Prautzsch: Die Struktur der Nachfrage von Wirtschaftsunternehmen und privaten Haushalten nach finanziellem Vermögen in der Bundesrepublik Deutschland. Berlín 1971, (en línea en Google.Books ) p. 33.
- ^ Deutsche Bundesbank, 2012: Geld- und Geldpolitik. pag. 72: "Geschäftsbanken schaffen Geld durch Kreditvergabe".
- ^ Wilhelm Lautenbach: Zins, Kredit und Produktion. (Hrsg. Wolfgang Stützel) Tübingen 1952. ( PDF archivado 2016-10-02 en Wayback Machine ) p. 48:
"Leistet ein Kreditor an einen Debitor, so schrumpft die Kreditsumme, leistet ein Debitor oder einer, der durch die Zahlung Debitor wird, an einen, der nicht Debitor ist, so erhöht sich die Kreditsumme. Sie bleibt aber gleich Debitor, wenn ein ein an einen anderen Deudor oder ein Kreditor an einen anderen Kreditor leistet ". (Inglés: "Remite un acreedor a un deudor, la suma de crédito baja, remite a un deudor o alguien que se convierte en deudor por el pago a alguien que no es deudor, la suma de crédito aumenta. Pero permanece constante cuando un deudor remite a un otro deudor o un acreedor remite a otro acreedor. " ) - ^ Deutsche Bundesbank, 2012: Geld- und Geldpolitik. pag. 78:
"Kreditvergabe und die damit verbundene Geldschöpfung führen deshalb in der Tendenz zu Investitionen und vorgezogenem Konsum und auf diese Weise zu erhöhter Produktion und volkswirtschaftlicher Wertschöpfung". (Inglés: "El crédito dando y la correspondiente creación de dinero , por lo tanto en las derivaciones tendencia a la inversión y el consumo precoz y de esta manera a una mayor producción und valor añadido de la economía nacional." ) - ^ Wilhelm Lautenbach: Zins, Kredit und Produktion. ( PDF archivado el 2 de octubre de 2016 en Wayback Machine ) p. 34:
"Um den Gegensatz zur traditionellen Theorie besonders hervortreten zu lassen, kann man den Tatbestand pointiert so ausdrücken: es wird nicht die Investition durch die Ersparnisse, sondern umgekehrt die Ersparnis durch die Investition bestimmmt: Die Spainbegrinerschellis. nicht über die Gesamtgröße der Investitionen sondern nur über den Anteil der Wirtschaftssubjekte an dem Vermögenszuwachs den die Volkswirtschaft durch die Investition erfährt. " (Inglés: "Para dejar que el contraste con la teoría tradicional se presente, la cuestión puede expresarse concisamente así: El ahorro es un término puro de distribución. El ahorro no decide sobre el total de las inversiones, sino sólo sobre la parte que los sujetos económicos recibir del aumento de activos que la economía nacional gana con las inversiones. " ) - ^ Wolfgang Stützel: Volkswirtschaftliche Saldenmechanik Tübingen 2011 p. 76
- ^ Johannes Schmidt: Die Bedeutung der Saldenmechanik für die makroökonomische Theoriebildung. (PDF; 150 kB) pág. 3
- ^ Ewald Nowotny: Gründe und Grenzen der öffentlichen Verschuldung. En: Ökonomie en Theorie und Praxis. Berlín y Heidelberg 2002. p. 261.
- ^ Wolfgang Stützel: Volkswirtschaftliche Saldenmechanik. Tubinga 2011. p. 29
- ^ Wolfgang Stützel: Volkswirtschaftliche Saldenmechanik. Tubinga 2011. p. 73 sowie Fußnote auf p. 74, wo Stützel E. Lundberg und B. Senneby zitiert: Das Dilemma der neuen Geldpolitik. (Vierteljahresbericht der Skinddaviska Banken III / 1956, Estocolmo)
- ^ Wolfgang Stützel: Volkswirtschaftliche Saldenmechanik. Tubinga 2011. p. 86.
- ^ Ewald Nowotny: Gründe und Grenzen der öffentlichen Verschuldung. En: Ökonomie en Theorie und Praxis. Berlín y Heidelberg 2002. p. 261. (en línea )
enlaces externos
- Johannes Schmidt: Sparen - ¿Fluch oder Segen? Anmerkungen zu einem alten Problem aus der Sicht der Saldenmechanik. (PDF; 125 kB)
- Blog de Fabian Lindner sobre la mecánica del equilibrio