Banco Intercontinental (o BANINTER ) fue el segundo banco comercial privado más grande de la República Dominicana antes de colapsar en 2003 en un fraude vinculado a la corrupción política .
Tipo | Privado |
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Industria | Bancario |
Fundado | 1986 |
Difunto | sí |
Sede | Santo Domingo , República Dominicana |
Gente clave | Ramon Báez Figueroa |
Ramón Báez Figueroa y ampliación de BANINTER
Banco Intercontinental fue creado en 1986 por Ramón Báez Romano , un hombre de negocios y ex Industria Ministro . Posteriormente, Ramón Báez Figueroa , se hizo cargo del banco.
Listín Diario, propiedad del Grupo BANINTER; cuatro estaciones de televisión, una empresa de televisión por cable y más de 70 estaciones de radio.
Crisis bancaria
El 7 de abril de 2003, el gobierno tomó el control de BANINTER.
Báez Figueroa fue detenido el 15 de mayo de 2003 junto con los vicepresidentes de BANINTER Marcos Báez Cocco y Vivian Lubrano de Castillo, el secretario de la Junta Directiva, Jesús M. Troncoso y Luis Alvarez Renta, por cargos de fraude bancario , lavado de activos y ocultar información al gobierno como parte de un esquema de fraude de más de RD $ 55 mil millones (US $ 2,23 mil millones). La suma equivalía a dos tercios del presupuesto nacional de República Dominicana al momento del evento.
El rescate del banco central resultante provocó una inflación anual del 30% y un gran aumento de la pobreza. El gobierno se vio obligado a devaluar el peso, lo que provocó el colapso de otros dos bancos y un paquete de préstamos de 600 millones de dólares (420 millones de euros) del Fondo Monetario Internacional. [1]
Aunque las leyes monetarias del país exigen que solo garanticen depósitos individuales de hasta RD $ 500,000 pesos dominicanos (aproximadamente US $ 21,000 en ese momento) colocados dentro del país, el Banco Central Dominicano (Banco Central Dominicano) optó por garantizar todos los $ 2.200 millones en BANINTER sin respaldo. depósitos, independientemente del monto, o si los depósitos fueron en pesos dominicanos o dólares estadounidenses y sin conocimiento aparente de si los depósitos se mantenían en la República Dominicana o en las sucursales de BANINTER en las Islas Caimán y Panamá . El consiguiente déficit fiscal provocó una inflación masiva (42%) y la devaluación del DOP en más del 100%.
El expresidente Mejía y el Banco Central (Banco Central) afirmaron que los pagos ilimitados a los depositantes tenían como objetivo proteger al sistema bancario dominicano de una crisis de confianza y una posible reacción en cadena. Sin embargo, la consecuencia general del rescate fue reembolsar a los depositantes dominicanos más ricos, algunos de los cuales habían recibido tasas de interés de hasta 27% anual, a expensas de la mayoría de los dominicanos pobres, a los cuales se les exigiría que pagar el costo del rescate a través de la inflación, la devaluación de la moneda, los planes de austeridad del gobierno y mayores impuestos en los próximos años.
Consecuencias y juicio
La crisis bancaria desató duras luchas por los medios de comunicación del grupo BANINTER, incluido el destacado periódico Listín Diario, que fue temporalmente incautado y administrado por el gobierno de Mejía luego del colapso del banco. [1] En 2003, el comentarista de televisión Rafael Acevedo, presidente de la encuestadora de opinión Gallup Dominicana, había dicho que en el escándalo BANINTER "ha habido mucha complicidad en todos los niveles de la sociedad: gobierno, medios de comunicación, . ". [2]
En noviembre de 2005, Alvarez Renta fue declarado responsable por un jurado federal en Miami de extorsión civil y transferencias de dinero ilegales en una conspiración para saquear BANINTER durante sus últimos meses de existencia. A Álvarez Renta se le ordenó pagar 177 millones de dólares al estado dominicano. A la fecha, aún no ha pagado esa suma.
Los principales ejecutivos de BANINTER, Báez Figueroa, su primo Marcos Báez Cocco, Vivian Lubrano, Jesús Troncoso Ferrúa, así como el mencionado Alvarez Renta, fueron procesados por el Estado dominicano por fraude y lavado de dinero, entre otros cargos penales. El abogado principal de Báez Figueroa es Marino Vinicio Castillo , quien en la actualidad ocupa el cargo de Consultor de Drogas del presidente Fernández.
Con 350 procesamientos y testigos de la defensa previstos para declarar, entre ellos el expresidente Hipólito Mejía, el proceso penal contra Báez Figueroa se inició el 2 de abril de 2006. Sin embargo, la Corte decidió aplazar la primera audiencia para el 19 de mayo de 2006, aceptando una moción. por los abogados defensores. [3] Fue provocado, como se detalla extensamente en el juicio, por un escándalo que involucró cancelaciones de deudas y préstamos de novios u otros acuerdos financieros sospechosos de haber favorecido a importantes políticos y otros. [4]
Lo que sigue siendo más curioso es que el fraude pasó desapercibido durante 14 años por los supuestos guardianes financieros del país: el Banco Central, el Superintendente de Bancos y la empresa de contabilidad estadounidense PricewaterhouseCoopers . La forma en que Báez Figueroa y sus compinches fueron acusados y algunos condenados por llevarlo a cabo permitió vislumbrar el intercambio de regalos y favores común entre las empresas privadas y los altos funcionarios del gobierno en la República Dominicana.
El primer juicio finalizó en septiembre de 2007.
Sentencia y crítica
El 21 de octubre de 2007, Báez Figueroa fue sentenciado por un panel de tres jueces a 10 años de prisión. Además, se le ordenó pagar restitución y daños por un total de RD $ 63 mil millones. Los cargos de lavado fueron excluidos, pero el otro presunto autor intelectual del fraude, Luis Alvarez Renta, fue declarado culpable y sentenciado a 10 años de prisión por lavado de dinero. [5] Marcos Báez Cocco, exvicepresidente del Banco, también fue declarado culpable y condenado a 8 años.
Las acusaciones contra otros dos imputados, la ex ejecutiva de BANINTER Vivian Lubrano, así como el secretario de la Junta Directiva de BANINTER Jesús M. Troncoso, fueron sobreseídas por falta de prueba.
La sentencia ha sido ampliamente criticada por sus severas contradicciones, pero más especialmente porque se alega que los jueces fueron presionados por " los poderes fácticos ". Conocido periodista Miguel Guerrero escribió en su columna del diario El Caribe que los defraudadores de Baninter han sido protegidos "por una combinación oscura de los poderes políticos, económicos, mediáticos y eclesiásticas" y que la sentencia era un mamotreto ". [6] De hecho Guerrero llegó al extremo de decir que todo estaba arreglado de antemano, y lo sabían los imputados y sus abogados, al igual que los representantes del Banco Central.
Decisiones de la Corte de Apelaciones y la Corte Suprema
En febrero de 2008, el caso pasó a la Corte de Apelaciones de Santo Domingo y la Corte confirmó la sentencia impuesta a Báez Figueroa, Báez Cocco y Alvarez Renta. Se revirtió la decisión que había favorecido a Vivian Lubrano, quien fue sentenciada a cinco años de prisión y RD $ 18 mil millones en daños. Definitivamente se retiraron los cargos contra Troncoso Ferrua.
En julio de 2008, la Corte Suprema dominicana confirmó la decisión contra los acusados. [7]
Sin embargo, Lubrano presuntamente cayó en una "profunda depresión" y sufrió "ataques de pánico", y nunca fue a la cárcel. Luego de mucho debate, el presidente Leonel Fernández le otorgó el indulto total, el 22 de diciembre de 2008 [8].
Referencias
- ^ a b https://news.yahoo.com/s/ap/20071021/ap_on_bi_ge/dominican_bank_fraud_trial_1
- ^ Huracán Ramoncito: cómo Ramón Báez y sus compinches rompieron el banco más grande de la República Dominicana, y casi derrumbaron al país, los 100 principales bancos | Latin Trade | Encuentre artículos en BNET.com
- ^ Dominicant Today, 3 de abril de 2006
- ^ https://news.yahoo.com/s/nm/20071021/bs_nm/dominican_fraud_dc_2
- ^ Noticias de finanzas comerciales - noticias del mercado de divisas - mercados de divisas en línea del Reino Unido - noticias financieras - Inversor interactivo
- ^ http://www.elcaribecdn.com/articulo_multimedios.aspx?id=141702&guid=EF04DB20333D4739BC301542550DEA80&Seccion=134 El Caribe, 23 de octubre de 2007.
- ^ Hoy Archivado el 28 de febrero de 2009 en la Wayback Machine.
- ^ Diario Libre