Red de ejecución de delitos financieros
La Financial Crimes Enforcement Network ( FinCEN ) es una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos que recopila y analiza información sobre transacciones financieras para combatir el lavado de dinero , el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros a nivel nacional e internacional .
El director de FinCEN expresó su misión en noviembre de 2013 como "salvaguardar el sistema financiero del uso ilícito, combatir el lavado de dinero y promover la seguridad nacional". [2] FinCEN actúa como la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de EE. UU . Y es una de las 147 UIF que forman el Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera . El lema autodescrito de FinCEN es " seguir el dinero ". El sitio web dice: "El motivo principal de los delincuentes es la ganancia financiera, y dejan rastros financieros cuando intentan lavar el producto de los delitos o intentan gastar sus ganancias ilícitas". [3] Es una red que une a las personas y la información, coordinando el intercambio de información.con agencias de aplicación de la ley, reguladores y otros socios de la industria financiera . [3]
La FinCEN fue establecida por orden del Secretario del Tesoro (Orden del Tesoro numerada 105-08) el 25 de abril de 1990. En mayo de 1994, su misión se amplió para incluir responsabilidades regulatorias, y en octubre de 1994 el precursor del Departamento del Tesoro de FinCEN , la Oficina de Ejecución Financiera se fusionó con FinCEN. El 26 de septiembre de 2002, luego de la aprobación del Título III de la Ley PATRIOTA , la Orden del Tesoro 180-01 [4] lo convirtió en una oficina oficial en el Departamento de Hacienda.
En septiembre de 2012, la tecnología de información de FinCEN llamada FinCEN Portal and Query System migró con 11 años de datos a FinCEN Query, un motor de búsqueda similar a Google. Es una "ventanilla única" [ sic ] accesible a través del portal FinCEN que permite búsquedas amplias en más campos que antes y arroja más resultados. Desde septiembre de 2012, FinCEN genera 4 nuevos informes: Informe de actividades sospechosas (FinCEN SAR), Informe de transacciones de divisas (FinCEN CTR), Designación de persona exenta (DOEP) y Empresa registrada de servicios monetarios (RMSB). [6]
En noviembre de 2013, FinCEN empleaba aproximadamente a 340 personas, en su mayoría profesionales de inteligencia con experiencia en la industria financiera , finanzas ilícitas, inteligencia financiera , régimen regulatorio ALD / CFT (lavado de dinero / financiamiento del terrorismo), tecnología informática y aplicación de la ley ". [2 ] La mayoría del personal es personal permanente de FinCEN, con aproximadamente 20 detenidos a largo plazo asignados de 13 agencias reguladoras y de aplicación de la ley diferentes. [6] La FinCEN comparte información con docenas de agencias de inteligencia, incluida la Oficina de Alcohol, Tabaco y Armas de Fuego. ; la Administración de Control de Drogas ; la Oficina Federal de Investigaciones ; laServicio Secreto de Estados Unidos ; el Servicio de Impuestos Internos ; el Servicio de Aduanas ; y el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos .
La Ley USA PATRIOT de 2001 requirió que el Secretario del Tesoro creara una red segura para la transmisión de información para hacer cumplir las regulaciones pertinentes. Las regulaciones de FinCEN bajo la Sección 314 (a) permiten a las agencias federales de aplicación de la ley, a través de FinCEN, llegar a más de 45,000 puntos de contacto en más de 27,000 instituciones financieras para localizar cuentas y transacciones de personas que pueden estar involucradas en el financiamiento del terrorismo y / o lavado de dinero. Una interfaz web permite que las personas designadas en la §314 (a) (3) (A) se registren y transmitan información a FinCEN. La asociación entre la comunidad financiera y las fuerzas del orden permite identificar, centralizar y evaluar rápidamente fragmentos de información dispares. [9]
