Fraude
En la ley , el fraude es un engaño intencional para asegurar una ganancia injusta o ilegal, o para privar a una víctima de un derecho legal. El fraude puede violar la ley civil (p. Ej., Una víctima de fraude puede demandar al perpetrador del fraude para evitar el fraude o recuperar una compensación monetaria) o la ley penal (p. Ej., Un perpetrador de fraude puede ser procesado y encarcelado por las autoridades gubernamentales), o puede no causar ninguna pérdida. de dinero, propiedad o derecho legal, pero sigue siendo un elemento de otra injusticia civil o criminal. [1] El propósito del fraude puede ser una ganancia monetaria u otros beneficios, por ejemplo, al obtener un pasaporte, un documento de viaje o una licencia de conducir, o un fraude hipotecario., donde el perpetrador puede intentar calificar para una hipoteca por medio de declaraciones falsas. [2]
Un engaño es un concepto distinto que implica un engaño deliberado sin la intención de obtener ganancias o de dañar o privar materialmente a una víctima.
En las jurisdicciones de derecho consuetudinario, como delito civil, el fraude es un agravio . Si bien las definiciones precisas y los requisitos de prueba varían entre jurisdicciones, los elementos necesarios del fraude como agravio generalmente son la tergiversación intencional o el ocultamiento de un hecho importante en el que la víctima debe confiar, y de hecho confía, en perjuicio de la víctima. [3] A menudo se dice que es difícil probar el fraude en un tribunal, ya que la intención de defraudar es el elemento clave en cuestión. [4] Como tal, probar el fraude viene con una "mayor carga probatoria que otras demandas civiles". Esta dificultad se ve agravada por el hecho de que algunas jurisdicciones exigen que la víctima demuestre el fraude mediante pruebas claras y convincentes . [5]
Los remedios por fraude pueden incluir la rescisión (es decir, la revocación) de un acuerdo o transacción obtenido de manera fraudulenta, la recuperación de una indemnización monetaria para compensar el daño causado, daños punitivos para castigar o disuadir la mala conducta y posiblemente otros. [6]
En los casos de un contrato inducido de manera fraudulenta, el fraude puede servir como defensa en una acción civil por incumplimiento de contrato o ejecución específica de contrato . De manera similar, el fraude puede servir como base para que un tribunal invoque su jurisdicción equitativa .
En las jurisdicciones de derecho consuetudinario, como delito penal, el fraude adopta muchas formas diferentes, algunas generales (p. Ej., Robo con engaños) y otras específicas para categorías particulares de víctimas o mala conducta (p. Ej., Fraude bancario , fraude de seguros , falsificación ). Los elementos del fraude como delito varían de manera similar. Los elementos requeridos de quizás la forma más general de fraude criminal, el robo por falsa pretensión, son el engaño intencional de una víctima por representación falsa o pretensión con la intención de persuadir a la víctima de que se separe de la propiedad y de que la víctima se separe de la propiedad en dependencia. por representación o pretensión y con la intención del perpetrador de mantener la propiedad de la víctima. [7]
