Una estafa de lotería es un tipo de fraude de pago anticipado que comienza con una notificación inesperada por correo electrónico, una llamada telefónica o un envío por correo (a veces con un cheque grande) que explica que "¡Ha ganado!" una gran suma de dinero en una lotería. Al destinatario del mensaje, el objetivo de la estafa, generalmente se le dice que mantenga el aviso en secreto, "debido a una confusión en algunos de los nombres y números", y que se comunique con un "agente de reclamos". Después de comunicarse con el agente, se le pedirá al objetivo de la estafa que pague "tarifas de procesamiento" o "cargos de transferencia" para que las ganancias puedan distribuirse, pero nunca recibirá ningún pago de lotería. [1] Muchas estafas de lotería por correo electrónico usan los nombres de organizaciones legítimas de lotería u otras corporaciones / compañías legítimas, pero esto no significa que las organizaciones legítimas estén involucradas de alguna manera en las estafas.
Identificación
Hay varias formas de identificar un correo electrónico de lotería falso: [2] [3]
- A menos que alguien haya comprado un boleto, no se puede haber ganado un premio. No existen cosas como sorteos "por correo electrónico" o cualquier otra lotería en la que "no se vendieron boletos". Este es simplemente otro invento del estafador para hacer creer a las víctimas que han ganado.
- El estafador les pedirá a las víctimas que paguen una tarifa por adelantado para recibir su premio. Todas las loterías genuinas simplemente restan las tarifas e impuestos del premio. Independientemente de para qué reclame el estafador esta tarifa (como cargos de mensajería, cargos bancarios o varios certificados imaginarios), todos estos son fabricados por el estafador para obtener dinero de las víctimas.
- Los correos electrónicos de estafas de lotería casi siempre provienen de cuentas de correo electrónico gratuitas como Outlook , Yahoo! , Hotmail , Live , MSN , Gmail , etc.
- Los correos electrónicos fraudulentos a menudo insistirán en que el destinatario mantenga la confidencialidad de su ganancia; Esto se hace para evitar que otros les avisen que el correo electrónico es una estafa.
- A menudo habrá inconsistencias entre las monedas y los países, como por ejemplo, el mensaje que se envía a una persona que vive en el Reino Unido y afirma que la cantidad ganada está en dólares estadounidenses y la lotería en sí tiene su sede en Sudáfrica .
- Como ocurre con la gran mayoría de los mensajes de correo electrónico fraudulentos en general, los mensajes fraudulentos de lotería a menudo contienen problemas ortográficos y gramaticales.
La mayoría de las estafas de lotería por correo electrónico son un tipo de fraude de pago anticipado. [2]
Venta errónea por "ganar" la lotería
Otro tipo de estafa de lotería es un correo electrónico fraudulento o una página web en la que el destinatario ha ganado una suma de dinero en la lotería. Se indica al destinatario que se comunique con un agente muy rápidamente, pero los estafadores solo están utilizando una empresa, persona, correo electrónico o nombres de terceros para ocultar su verdadera identidad, en algunos casos ofreciendo premios adicionales (como un crucero de 7 días / 6 noches por las Bahamas). , si el usuario llama dentro de los 4 minutos). Después de contactar con el "agente", se le pedirá al destinatario que acuda a una oficina, donde durante una hora o más, se revelan las condiciones de recepción de la oferta. Por ejemplo, se anima al destinatario del premio a gastar hasta 30 veces el dinero del premio para recibir el premio en sí. En otras palabras, aunque la oferta es genuina, en realidad es solo un pequeño porcentaje de descuento en una compra extremadamente cara. Este tipo de estafa es legal en muchas jurisdicciones.
A veces, los mensajes de estafa de lotería se envían por correo postal ordinario; [4] su contenido y estilo es similar a las versiones de correo electrónico. Por ejemplo, algunas estafas por carta hacen un mal uso de los nombres de las loterías legales españolas, como El Gordo de la Primitiva . [5]
En el Reino Unido, varios sitios legítimos de loterías tienen páginas dedicadas al tema de las estafas. [6]
Variación del chantaje
Esta variación se basa en que el objetivo acepta aceptar una suma de dinero a la que sabe que no tiene derecho y luego, cuando se niega a pagar la tarifa por adelantado, los estafadores amenazan con denunciarlos a menos que se pague un chantaje .
Un escenario típico es cuando los correos electrónicos se envían al personal de una corporación multinacional con oficinas / sucursales en todo el mundo utilizando su dirección de correo electrónico de trabajo. Los defraudadores se presentarán a sí mismos como agentes de un esquema que la multinacional ha ganado. Un ejemplo son los "ganadores" de un premio como resultado de colocar un anuncio con el supuesto promotor del esquema en una revista comercial oscura (ya veces ficticia) publicada en un país igualmente oscuro. Los estafadores alegarán que han escrito a la sede de la corporación y han hecho todo lo posible por transmitir el "premio", pero sin éxito. Como ellos (los estafadores) no quieren perder la cara con los promotores, están ansiosos por cumplir con sus responsabilidades de transferir el dinero del premio. Por lo tanto, solicitan los datos bancarios personales del objetivo para permitir que se envíe el "premio" y (por supuesto) confiarán en que el objetivo se lo pasará a sus empleadores. Esto inmediatamente hace que el objetivo sea vulnerable a un ataque de phishing pero, más significativamente, a intentos de chantaje. Cuando se niegan a pagar cualquier tarifa por adelantado, los estafadores amenazan con denunciar el asunto a sus empleadores y / o la policía.
Referencias
- ^ " Cómo identificar y evitar engaños o estafas fraudulentas por correo electrónico ", Microsoft Archivado el 18 de enero de 2008 en Wayback Machine
- ^ a b "Esquemas de fraude común del FBI" . Oficina Federal de Investigaciones de EE. UU . Consultado el 2 de agosto de 2013 .
- ^ "Lotto.net 8 formas de identificar estafas de lotería" . Lotto.net . Consultado el 19 de octubre de 2017 .
- ^ "Estafas de lotería por correo electrónico o sms- Conozca su verdad" . InfoChacha. 2013-09-04. Archivado desde el original el 10 de noviembre de 2013 . Consultado el 7 de diciembre de 2013 .
- ^ "Lista de las 10 principales estafas actuales - 2008" . Informe de fraude al consumidor . Consultado el 2 de agosto de 2013 .
- ^ "Estafas de lotería" . Lottery.co.uk . Consultado el 7 de diciembre de 2013 .
enlaces externos
- La Asociación Mundial de Loterías advierte sobre los riesgos de fraude de loterías extranjeras , la Asociación Mundial de Loterías
- El resumen de las estafas de lotería
- Estafas de lotería (información de la Oficina de Asuntos Consulares del Departamento de Estado de EE. UU. )
- Fraude de lotería ( FBI )