Lavado de dinero
El lavado de dinero es el proceso de convertir grandes cantidades de dinero obtenidas de delitos, como el tráfico de drogas , en una fuente legítima. Es un delito en muchas jurisdicciones con diferentes definiciones. Es una operación clave del crimen organizado y la economía sumergida .
En la ley de los EE. UU., es la práctica de realizar transacciones financieras para ocultar la identidad, el origen o el destino del dinero obtenido ilegalmente. En la legislación del Reino Unido, la definición del common law es más amplia. El acto se define como "tomar cualquier acción con propiedad de cualquier forma que sea total o parcialmente producto de un delito que oculte el hecho de que esa propiedad es producto de un delito u oscurezca el beneficiario real de dicha propiedad".
En el pasado, el término "lavado de dinero" se aplicaba únicamente a las transacciones financieras relacionadas con el crimen organizado . Hoy en día, los reguladores gubernamentales e internacionales, como la Oficina del Contralor de la Moneda de EE. UU., suelen ampliar su definición para que signifique "cualquier transacción financiera que genere un activo o un valor como resultado de un acto ilegal", que puede implicar acciones como evasión fiscal o contabilidad falsa . En Reino Unido, ni siquiera hace falta que se trate de dinero, sino de cualquier bien económico . Los tribunales involucran el lavado de dinero cometido por particulares, narcotraficantes, empresas, funcionarios corruptos, miembros de organizaciones criminales como la mafia e incluso estados.
A medida que los delitos financieros se vuelven más complejos y la "inteligencia financiera" ( FININT ) se vuelve más reconocida en la lucha contra el terrorismo y el crimen internacional, el lavado de dinero se vuelve más prominente en el debate político, económico y legal. El lavado de dinero es ipso facto ilegal; los actos que generan el dinero casi siempre son en sí mismos criminales de alguna manera (porque si no, el dinero no necesitaría ser lavado).
Las leyes contra el lavado de dinero fueron creadas para usarse contra el crimen organizado durante el período de Prohibición en los Estados Unidos durante la década de 1930. El crimen organizado recibió un gran impulso de la Prohibición y una gran fuente de nuevos fondos que se obtuvieron de las ventas ilegales de alcohol. El enjuiciamiento exitoso de Al Capone por evasión de impuestos trajo un nuevo énfasis por parte del estado y las agencias de aplicación de la ley para rastrear y confiscar dinero, pero las leyes existentes contra la evasión de impuestos no pudieron usarse una vez que los gánsteres comenzaron a pagar sus impuestos.
En la década de 1980, la guerra contra las drogas hizo que los gobiernos recurrieran nuevamente a las normas de lavado de dinero en un intento de rastrear y confiscar las ganancias de los delitos de drogas para atrapar a los organizadores y las personas que dirigían los imperios de las drogas. También tuvo la ventaja, desde el punto de vista de la aplicación de la ley, de dar la vuelta a las reglas de prueba. Los encargados de hacer cumplir la ley normalmente tienen que probar que una persona es culpable para confiscar su propiedad, pero con las leyes de lavado de dinero, el dinero puede ser confiscado y depende de la persona probar que la fuente de los fondos es legítima para recuperar el dinero. [1] Esto hace que sea mucho más fácil para los organismos encargados de hacer cumplir la ley y proporciona una carga de la prueba mucho menor.. Sin embargo, algunos organismos encargados de hacer cumplir la ley han abusado de este proceso para tomar y conservar dinero sin pruebas sólidas de actividad delictiva relacionada, para utilizarlo como complemento de sus propios presupuestos. [ cita requerida ]
