Fraude
En la ley , el fraude es el engaño intencional para obtener ganancias injustas o ilegales, o para privar a la víctima de un derecho legal. El fraude puede violar el derecho civil (p. ej., una víctima de fraude puede demandar al autor del fraude para evitar el fraude o recuperar una compensación monetaria) o el derecho penal (p. ej., las autoridades gubernamentales pueden enjuiciar y encarcelar al autor del fraude), o puede no causar pérdidas de dinero, propiedad o derecho legal, pero aun así ser un elemento de otro delito civil o penal. [1] El propósito del fraude puede ser una ganancia monetaria u otros beneficios, por ejemplo, al obtener un pasaporte, documento de viaje o licencia de conducir, o fraude hipotecario ., donde el perpetrador puede intentar calificar para una hipoteca por medio de declaraciones falsas. [2]
Un engaño es un concepto distinto que involucra el engaño deliberado sin la intención de obtener ganancias o dañar materialmente o privar a la víctima.
En las jurisdicciones de derecho consuetudinario, como un mal civil, el fraude es un agravio . Si bien las definiciones precisas y los requisitos de la prueba varían según las jurisdicciones, los elementos necesarios para el fraude como agravio generalmente son la tergiversación u ocultación intencional de un hecho importante en el que la víctima debe confiar, y de hecho confía, en perjuicio de la víctima. [3] A menudo se dice que probar el fraude en un tribunal de justicia es difícil, ya que la intención de defraudar es el elemento clave en cuestión. [4] Como tal, probar el fraude conlleva una "mayor carga probatoria que otras demandas civiles". Esta dificultad se ve agravada por el hecho de que algunas jurisdicciones exigen que la víctima demuestre el fraude mediante pruebas claras y convincentes . [5]
Los remedios por fraude pueden incluir la rescisión (es decir, la revocación) de un acuerdo o transacción obtenido de manera fraudulenta, la recuperación de una recompensa monetaria para compensar el daño causado, daños punitivos para castigar o disuadir la mala conducta, y posiblemente otros. [6]
En los casos de contrato inducido de manera fraudulenta, el fraude puede servir como defensa en una acción civil por incumplimiento de contrato o ejecución específica de contrato . De manera similar, el fraude puede servir como base para que un tribunal invoque su jurisdicción equitativa .
En las jurisdicciones de derecho consuetudinario, como delito penal, el fraude adopta muchas formas diferentes, algunas generales (p. ej., robo con falso pretexto) y otras específicas para categorías particulares de víctimas o mala conducta (p. ej., fraude bancario, fraude de seguros , falsificación ). Los elementos del fraude como delito también varían. Los elementos necesarios de quizás la forma más general de fraude criminal, el robo con falso pretexto, son el engaño intencional de una víctima mediante una falsa representación o pretexto con la intención de persuadir a la víctima para que se separe de la propiedad y que la víctima se separe de la propiedad en confianza. sobre la representación o el pretexto y con la intención del perpetrador de quitarle la propiedad a la víctima. [7]
