Stanford International Bank era un banco con sede en el Caribe , que operó desde 1986 hasta 2009 cuando entró en quiebra. Era una filial de Stanford Financial Group y quebró cuando su matriz fue incautada por las autoridades estadounidenses a principios de 2009 como parte de la investigación sobre Allen Stanford .
Antes de su desaparición, Stanford International Bank Limited (SIBL) ofrecía certificados de depósito (CD) a tasas consistentemente más altas que las disponibles en los bancos de los Estados Unidos.
Historia [ editar ]
Fundación [ editar ]
El banco fue fundado por Allen Stanford en 1986 en Montserrat, donde se llamó Guardian International Bank. El paso de Allen Stanford a la banca utilizó fondos que había obtenido en bienes raíces en Houston, Texas , a principios de la década de 1980. [1] No hubo conexión directa entre el negocio de seguros de Stanford en Texas y el negocio bancario. [2]
Stanford trasladó sus operaciones a Antigua . [3] La cartera del banco fue supervisada por un comité de inversiones formado por Allen Stanford; su padre; Laura Pendergest-Holt , directora de inversiones de Stanford Financial Group; James M. Davis (compañero de cuarto de la universidad de Allen Stanford), director financiero de Stanford International Bank; y residente de Mexia, Texas (donde se basaban los intereses de Stanford en EE. UU.) con experiencia en la cría de ganado y la venta de automóviles. [4]
Investigación regulatoria en los Estados Unidos [ editar ]
En febrero de 2009, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) investigó las operaciones estadounidenses del Stanford Financial Group , incluido el banco. El 13 de febrero se citó a Stanford diciendo que "el banco sigue siendo una institución fuerte". [1]
El 17 de febrero de 2009, la SEC acusó a Allen Stanford, Pendergest-Holt y Davis de fraude [5] [6] [7] en relación con el plan de inversión en certificados de depósito (CD) de 8.000 millones de dólares estadounidenses que ofrecía Tasas de interés". [8] Esto llevó al gobierno federal a congelar los activos del banco y otras entidades de Stanford. [5] Además, el banco impuso una moratoria de 60 días sobre los reembolsos anticipados de sus certificados de depósito. [9]
El 27 de febrero de 2009, Pendergest-Holt fue arrestado por agentes federales en relación con el presunto fraude. [10] Ese día, la SEC dijo que Stanford y sus cómplices operaban un " esquema Ponzi masivo ", se apropiaron indebidamente de miles de millones de dinero de los inversores y falsificaron los registros del Stanford International Bank para ocultar su fraude. "Los estados financieros de Stanford International Bank, incluidos los ingresos por inversiones, son ficticios", dijo la SEC. [6] [11]
Subsidiarias en Venezuela y México [ editar ]
En 2007, el banco formó una subsidiaria en Venezuela , que rápidamente desarrolló una red de sucursales en todo el país. [12] Hubo una corrida en el banco en febrero de 2009 luego de la investigación de la SEC sobre los asuntos de Stanford en los Estados Unidos, y esto obligó a las autoridades venezolanas a confiscar el banco. [13] Fue vendido al Banco Nacional de Crédito en mayo de 2009.
El regulador financiero de México anunció el 19 de febrero de 2009 que estaba investigando a la filial local del banco Stanford por una posible violación de las leyes bancarias. [14]
Sindicatura y liquidación [ editar ]
En los Estados Unidos, el juez de distrito David Godbey congeló todos los activos personales y corporativos de Stanford en los Estados Unidos y nombró a Ralph Janvey de Dallas como administrador judicial . Janvey retuvo el control hasta que se resuelva la demanda de la SEC. [15]
El 19 de febrero de 2009, Nigel Hamilton-Smith y Peter Wastell, de la empresa de contabilidad británica Vantis, fueron designados administradores conjuntos del banco, [16] y se convirtieron en liquidadores el 15 de abril de 2009. [17]
En febrero de 2010, los auditores de Vantis, Ernst & Young, expresaron su preocupación sobre si Vantis recibiría un pago por su trabajo en Stanford. [18] Las propiedades en Antigua surgieron como una parte importante de los activos de la empresa, que se venderían para permitir el pago de los acreedores y los propios honorarios de Vantis. [19]
En junio de 2010, se anunció que los liquidadores y el síndico estadounidense habían celebrado un acuerdo de cooperación, en virtud del cual los liquidadores debían ocuparse de la realización de los activos del banco en Antigua y el Reino Unido, y el síndico estadounidense debía lidiar con la realización de los activos del banco en los EE. UU. y Canadá. [20]
En junio de 2010, el Tribunal Superior de Antigua resolvió que Vantis debería ser destituido de sus responsabilidades. La empresa, que había recibido recientemente la aprobación del gobierno para vender los activos inmobiliarios, apeló la decisión. [21] La propia Vantis pasó a la administración el 29 de junio de 2010 y se disolvió rápidamente, y las diversas oficinas y negocios se vendieron como empresas en funcionamiento. [22] Hamilton-Smith y Wastell se transfirieron a la firma de adquisiciones FRP Advisory , y continuaron su lucha legal para ser reintegrados como liquidadores de Stanford. [23] En mayo de 2011, tras una reclamación presentada ante la Corte de Apelaciones del Caribe Oriental, Hamilton-Smith y Wastell fueron destituidos como liquidadores. [24] El 12 de mayo de 2011, Marcus Wide y Hugh Dickson, de la firma contable internacional Grant Thornton, fueron nombrados nuevos liquidadores por el Tribunal Superior de Antigua. [25]
En septiembre de 2011, se informó que el Departamento de Justicia de EE. UU. Estaba investigando si una subsidiaria suiza de Société Générale se utilizó para canalizar fondos a las cuentas personales de Stanford y no siguió los procedimientos de diligencia debida o no hizo preguntas sobre la actividad bancaria irregular. [26]
El viernes 20 de enero de 2012, los Liquidadores Conjuntos enviaron un correo electrónico a los acreedores que habían sido depositantes, instándoles a las "Víctimas de Fraude" a que volvieran a presentar sus reclamaciones. Se les dio alguna esperanza de una "distribución provisional", pero ninguna venta final inminente de algunos activos importantes. La información se repite y los formularios se encuentran en http://www.sibliquidation.com/claims-administration/ (la URL indicada en el correo electrónico era errónea ya que faltaba "-" entre las palabras "reclamos" y administración ").
Reunión de acreedores en línea [ editar ]
El 11 de octubre de 2011, los liquidadores convocaron una reunión de acreedores en línea. [27] Los liquidadores enfatizaron que había un gran déficit entre los activos disponibles y las reclamaciones. Las reclamaciones rondan los 7.000 millones de dólares. Se estima que los activos disponibles oscilan entre 73 millones de dólares EE.UU. y 1.500 millones de dólares EE.UU. Algunos de los activos son más difíciles de liquidar, como la propiedad. Por tanto, se requerirá paciencia para obtener los valores más altos a largo plazo. Otro objetivo de los liquidadores es evitar litigios que podrían resultar costosos. [27]
Los liquidadores informaron que se habían reunido con varios representantes de varios gobiernos nacionales. Cada uno de estos gobiernos ha tomado sus propias acciones legales independientes bajo sus sistemas regulatorios y / o judiciales. Estados Unidos también está contemplando un gravamen fiscal sobre los activos que podría privar a los acreedores de una suma considerable. Los liquidadores ya han gastado 5 millones de dólares. [27]
Los liquidadores establecieron un comité multinacional de acreedores compuesto por seis grandes demandantes individuales y un abogado que representaba a varias personas. Este comité no tiene personería jurídica en la liquidación, pero administrativamente es conveniente que el liquidador cuente con un organismo con el que trabajar.
Los liquidadores informaron que podría realizarse una distribución provisional en el primer trimestre de 2012. [27]
Referencias [ editar ]
- ↑ a b Kristen Hays and Mary Flood (13 de febrero de 2009). "El multimillonario minimiza el escrutinio de Stanford Financial" . Houston Chronicle . Consultado el 24 de noviembre de 2011 . CS1 maint: parámetro desalentado ( enlace )
- ^ Patrick Kidd (18 de febrero de 2009). "Perfil: Detrás del encanto fácil de Allen Stanford está el destello del acero" . The Times de Londres . Archivado desde el original el 10 de noviembre de 2010 . Consultado el 24 de noviembre de 2011 .
- ^ Matthew Goldstein. "Club de salud fallido de Stanford" . Businessweek.com . Consultado el 24 de noviembre de 2011 . CS1 maint: parámetro desalentado ( enlace )
- ^ "SEC cobra R. Allen Stanford, Stanford International Bank para plan de inversión multimillonario" . Comunicado de prensa . Comisión de Bolsa de Valores de EE. UU. 17 de febrero de 2009 . Consultado el 24 de noviembre de 2011 . CS1 maint: parámetro desalentado ( enlace )
- ^ a b "Stanford Financial acusado de fraude 'masivo'" . msnbc.msn.com. Archivado desde el original el 19 de febrero de 2009 . Consultado el 17 de febrero de 2009 . CS1 maint: parámetro desalentado ( enlace )
- ↑ a b Anna Driver (17 de febrero de 2009). "Agentes estadounidenses entran en la oficina de Stanford Financial Houston" . Reuters . Consultado el 24 de noviembre de 2011 . CS1 maint: parámetro desalentado ( enlace )
- ^ Greenberg, Duncan (17 de febrero de 2009). "El multimillonario Stanford acusado de fraude" . forbes.com . Consultado el 17 de febrero de 2009 . CS1 maint: parámetro desalentado ( enlace )
- ^ Goldfarb, Zachary A. (17 de febrero de 2009). "La SEC cobra a Stanford Financial en un fraude de $ 8 mil millones" . washingtonpost.com . Consultado el 17 de febrero de 2009 . CS1 maint: parámetro desalentado ( enlace )
- ^ Fitzgerald, Alison (17 de febrero de 2009). "Stanford International Bank dijo que prohibir retiros en medio de la investigación" . bloomberg.com . Consultado el 17 de febrero de 2009 . CS1 maint: parámetro desalentado ( enlace )
- ^ Jagger, Suzy (27 de febrero de 2009). "La principal funcionaria de Stanford, Laura Pendergest-Holt, acusada de obstrucción" . The Times . Londres . Consultado el 24 de mayo de 2010 . CS1 maint: parámetro desalentado ( enlace )
- ^ Nueva denuncia ante la SEC dice que Stanford Ran Ponzi Scheme , Wall Street Journal , 27 de febrero de 2009
- ^ Simon Romero , New York Times , 18 de febrero de 2009, Mientras otros huían de Venezuela, Stanford vio una oportunidad
- ^ Reuters , 18 de febrero de 2009, Venezuela se apodera del banco de Stanford después de la ejecución en línea
- ^ Ana Isabel Martinez y Jason Szep (19 de febrero de 2009). "Se amplía la investigación de Stanford, Venezuela se apodera del banco" . Reuters.Mantenimiento de CS1: utiliza el parámetro de autores ( enlace )
- ^ " Stanford critica las tarifas del receptor como 'desenfrenadas' ". Bloomberg News en Houston Chronicle . 5 de junio de 2009. Recuperado el 22 de junio de 2009.
- ^ Comisión reguladora de servicios financieros , Antigua y Barbuda. Archivo de noticias. Consultado el 9 de junio de 2010.
- ^ Stanford International Bank Limited puesto en liquidación , BusinessWire, 16 de abril de 2009. Consultado el 9 de junio de 2010.
- ^ Vantis cuenta el costo del asunto del fraude de Stanford , The Times , 02 de febrero de 2010. Consultado el 14 de junio de 2010.
- ^ "Los activos de Antigua dan a Vantis un salvavidas" . Edad contable . 22 de abril de 2010 . Consultado el 24 de noviembre de 2011 . CS1 maint: parámetro desalentado ( enlace )
- ^ Comunicado de prensa del 2 de junio de 2010
- ^ Tribunal de Antigua quiere eliminar a Vantis de la liquidación de Stanford , edad de contabilidad , 11 de junio de 2010. Consultado el 11 de junio de 2010.
- ^ Meses de proceso de venta de Vantis en proceso , edad de contabilidad , 8 de julio de 2010. Incluye "Cronología de problemas" 2009-10
- ^ Liquidadores de Stanford luchan para quedarse después de Vantis MBO Archivado 2010-07-05 en la Wayback Machine , Contabilidad Edad 30 Jun 2010
- ^ Declaración de FRP Advisory
- ^ Sitio web de SIB Liquidators
- ^ Wall Street Journal, 16 de septiembre de 2011
- ^ a b c d "Reunión de acreedores en línea" . Sitio web de Stanford International Bank Liquidation . 11 de octubre de 2011 . Consultado el 24 de noviembre de 2011 . CS1 maint: parámetro desalentado ( enlace ) Grabación de audio.
Enlaces externos [ editar ]
- Stanford International Bank Ltd. (Archivo)
- Sitio web de receptores de EE. UU.
- Sitio web de liquidadores
