ANZ Bank New Zealand Limited , el grupo de servicios financieros más grande de Nueva Zelanda , opera como una subsidiaria de Australia y New Zealand Banking Group Limited de Australia. Hasta 2012, ANZ operaba en Nueva Zelanda bajo la entidad legal ANZ National Bank Limited, que se formó como parte de la fusión de 2012 de ANZ Banking Group (New Zealand) Limited y National Bank of New Zealand Limited. A partir de 2012, la empresa pasó a llamarse ANZ Bank New Zealand como parte de la fusión de ANZ y las marcas National Bank. Proporciona una serie de servicios financieros, incluidos servicios bancarios, financiación de activos, inversiones y "soluciones" de pago.
Tipo | Público |
---|---|
Industria | Finanzas y Seguros |
Fundado | 1840 - Sucursal UBA 1951 - ANZ 2012 - ANZ Bank Nueva Zelanda |
Sede | Auckland , Nueva Zelanda |
Gente clave | Shayne Elliott (CEO del grupo) Antonia Watson (directora ejecutiva de Nueva Zelanda) [1] Sir John Key (presidente de Nueva Zelanda) |
Productos | Cuentas de transacciones Seguros Corretaje de valores Banca de inversión Préstamos basados en activos Financiamiento al consumo |
Ingresos | 420 millones de dólares neozelandeses (2019) [2] |
Lngresos netos | 1.830 millones de dólares neozelandeses (2019) [2] |
Los activos totales | 170.490 millones de dólares neozelandeses (2019) [2] |
Número de empleados | 9.000 |
Padre | Grupo bancario de Australia y Nueva Zelanda |
Clasificación | AA- ( S&P ) [3] |
Sitio web | www.anz.co.nz |
En septiembre de 2010, ANZ New Zealand se convirtió en el único propietario de ING New Zealand Limited, que formaba parte de ING ; ING brindó asesoramiento de inversión para los productos de inversión y seguros vendidos por ANZ y The National Bank. ING New Zealand Limited cambió su nombre a OnePath Limited en noviembre de 2010.
El 26 de septiembre de 2012, el director ejecutivo de ANZ National Bank, David Hisco, anunció que el National Bank cambiaría su marca como "ANZ" a finales de octubre. El nombre de la empresa cambiaría a "ANZ Bank New Zealand Limited". [4] La tecnología de los dos bancos se combinó a partir del 29 de octubre de 2012, [5] y los clientes pudieron utilizar sucursales con la marca ANZ o el Banco Nacional a partir de la misma fecha. [6] Las sucursales con la marca National Bank cambiarían a la marca ANZ antes de que expirara la licencia de marca registrada del banco en 2014. [7] En mayo de 2019, el Banco de la Reserva despojó a ANZ de su acreditación para establecer y administrar sus reservas de capital por fallas persistentes desde 2014 . [8] [9]
Propiedad
ANZ NZ es propiedad total de Australia and New Zealand Banking Group Limited de Australia a través de dos intermediarios; ANZ Holdings (Nueva Zelanda) Limited y Pty Funds Limited (incorporados en Australia). [10] Los principales accionistas de Australia y Nueva Zelanda Banking Group son BlackRock Inc, The Vanguard Group y Norges Bank Investment Management . [11]
Subsidiarias
ANZ NZ anteriormente ha sido propietario de la marca Direct Broking y UDC Finance . En diciembre de 2018, Direct Broking se vendió a Jarden Securities Limited, sin embargo, ANZ NZ mantiene una alianza estratégica con la marca. UDC Finance se vendió a Shinsei Bank en septiembre de 2020 por 794 millones de dólares neozelandeses. [12] A septiembre de 2020[actualizar], Las subsidiarias de ANZ son:
- ANZ Investment Services (Nueva Zelanda) Ltd
- ANZ New Zealand Investments Ltd
- ANZ New Zealand Investments Nominees Ltd
- ANZ Nueva Zelanda (Int'l) Ltd
- ANZ Custodial Services New Zealand Ltd
- ANZ New Zealand Securities Ltd
- Superannuation Ltd del personal nacional de ANZ
- Arawata Assets Ltd
- ANZ Wealth New Zealand Ltd
- Karapiro Investments Ltd
- Arawata Finance Ltd
- Endeavour Finance Ltd
- Oneanswer Nominees Ltd
- Pagos NZ Ltd
- Precinct Properties Nueva Zelanda Ltd
- Freightways Ltd
- Investment Link (Nueva Zelanda) Ltd
- Aeropuerto Internacional de Auckland Ltd
Historia
- 1840: Union Bank of Australia (UBA), un banco británico con oficina central en Londres, acordó con New Zealand Company acompañar a los colonos a Nueva Zelanda para proporcionarles servicios bancarios. UBA abrió una sucursal en Petone, al otro lado del puerto de Wellington , donde transfirió la sucursal poco después. Entre 1840 y 1847, el Union Bank emitió sus propios billetes de banco para su circulación en Nueva Zelanda. Estos fueron emitidos inicialmente bajo la ley británica hasta 1844 cuando el gobernador de Nueva Zelanda firmó una ordenanza que permite al Banco emitir billetes de banco, pero requiere que estos sean de un mínimo de 1 libra y se puedan canjear a pedido de oro o plata. [13]
- 1848: El gobernador retiró el derecho de Union Bank a emitir billetes de banco y transfirió estos derechos al Colonial Bank of Issue (CBI). Los billetes de UBA en circulación fueron retirados y reemplazados por billetes de banco CBI. UBA se opuso, y todos los días llevaba las notas de la CBI que había recibido ese día a la CBI y exigía su redención en oro; cuando los clientes de UBA querían retirar dinero, el banco les pagaba en oro en lugar de pagarés CBI. Esta política, cuando se combinó con la confusión previa relacionada con el tema de la deuda del gobierno de Nueva Zelanda y el apoyo de la comunidad comercial local, resultó en el cierre de la CBI.
- 1848: UBA abrió una sucursal en Auckland , seguida de una pequeña cantidad de sucursales en otras partes del país.
- 1856: UBC reanudó la emisión de billetes de banco en Nueva Zelanda bajo una ley del Parlamento de Nueva Zelanda. ( Ley de papel moneda de 1856 )
- 1864: Bank of Australasia , otro banco con sede en Londres, abrió sucursales en Auckland, Dunedin y Christchurch .
- 1951: La UBA y el Banco de Australasia se fusionaron para convertirse en el Banco de Australia y Nueva Zelanda.
- 1968: ANZ Bank se une al consorcio Databank Systems Limited para proporcionar servicios conjuntos de procesamiento de datos.
- 1970: ANZ Bank se fusionó con un tercer banco con sede en Londres, el banco inglés, escocés y australiano, para formar ANZ Banking Group.
- 1976: ANZ trasladó su sede corporativa a Melbourne , Australia.
- 1979: Una ley del Parlamento permitió a ANZ incorporar sus sucursales en Nueva Zelanda como ANZ Banking Group (Nueva Zelanda) Ltd. ANZ vendió el 25% de las acciones al público.
- 1983: ANZ abrió su oficina central en Nueva Zelanda en Wellington. [14]
- 1989: ANZ compró PostBank (el Post Office Savings Bank) del gobierno de Nueva Zelanda en una privatización. Dos años antes, el Gobierno había separado el negocio bancario de la Oficina de Correos en una entidad separada para prepararlo para la venta.
- 1999: ANZ lanza la banca por Internet [15]
- 2002: ING y ANZ forman una empresa en participación con la marca ING [16]
- 2003: ANZ compró National Bank of New Zealand a Lloyds TSB . [17]
- 2008: ANZ lanza la aplicación móvil. [15]
- 2008: ANZ anuncia que se trasladarán alrededor de 400 puestos de trabajo a Bangalore, India.
- 2009: El director ejecutivo de ANZ Group, Mike Smith, anuncia la "estrategia supereregional" del grupo, en la que el banco pretende no ser "kiwi" o "australiano", sino un banco global.
- 2010: adquiere el resto de ING NZ, formando la marca OnePath. [18]
- 2010: David Hisco reemplaza a la saliente Jenny Fagg como CEO de ANZ Nueva Zelanda. [19]
- 2012: National Bank renombró ANZ, durante un período de dos años.
- 2013: Onepath cambia de nombre a ANZ Investments
- 2014: ANZ India obtiene el visto bueno del Banco de la Reserva de India para abrir dos sucursales en India [20]
- 2015: ANZ anuncia la empresa conjunta ANZ ETFS con ETF Securities para ofrecer 6 ETF en ASX [21]
- 2017: ANZ anuncia que venderá su servicio de corretaje de acciones en línea, Direct Broking, al banco de inversión First NZ Capital (FNZC), por una suma no revelada. [22] La venta se completó en diciembre de 2018. [23]
- 2019: Antonia Watson reemplaza a David Hisco como CEO interino de ANZ NZ [ cita requerida ]
- 2020: ANZ vende UDC Finance por $ 794 millones al Shinsei Bank [12]
Operaciones
Banca personal
Como parte de los servicios de banca personal de ANZ, el banco ofrece una serie de diferentes cuentas bancarias, préstamos personales, préstamos hipotecarios, un servicio de gestión patrimonial, seguros y servicios de inversión.
Inversión
ANZ Investments, es la subsidiaria de ANZ (anteriormente ING) que administra las inversiones. Actualmente es la administradora de fondos más grande de Nueva Zelanda con aproximadamente 745,000 clientes. Es uno de los nueve administradores del programa Kiwisaver designados por el Gobierno de Nueva Zelandia en 2014. [24]
Seguro
ANZ ofrece una serie de productos de seguros a través de asociaciones con diferentes compañías de seguros, incluidos seguros de vida (Cigna Insurance), seguros de vivienda (Vero), seguros de contenido (Vero), seguros de automóviles (Vero) y seguros de viaje ( Allianz Australia). El banco solía ofrecer un seguro de pago de tarjetas de crédito, sin embargo, desde 2020, ya no ofrece nuevas pólizas. [25]
Gestión de patrimonios
ANZ tiene un servicio de gestión patrimonial llamado banco privado. El servicio brinda servicios de administración de inversiones, servicios de préstamos (para préstamos personales, de inversión y de propiedad comercial), cuentas en moneda extranjera y servicios para inversionistas extranjeros. [26]
Patrocinio y publicidad
ANZ NZ patrocina una serie de entidades deportivas y organizaciones benéficas, como el críquet de Nueva Zelanda , el baloncesto de Nueva Zelanda , los Juegos Paralímpicos de Nueva Zelanda , el Comité Olímpico de Nueva Zelanda y la Sociedad de Cáncer de Nueva Zelanda . [27] A partir de 2020, ANZ NZ dona 15 millones de dólares neozelandeses anualmente. [28]
En 2017, ANZ gastó $ 25 millones en publicidad anualmente, más que cualquier otro banco en Nueva Zelanda. [29]
Juegos olimpicos 2016
Para los Juegos Olímpicos de 2016, el Comité Olímpico de Nueva Zelanda y ANZ NZ desarrollaron una aplicación móvil multiplataforma para cubrir el juego. Durante esta campaña publicitaria, que contó con una fuerte marca ANZ, la empresa experimentó un aumento de 2 puntos básicos en la consideración de la marca. [30]
Pandemia de COVID-19
En respuesta a la pandemia de COVID-19 , ANZ NZ donó $ 2 millones al Refugio de Mujeres, Age Concern New Zealand , el Ejército de Salvación , la Cruz Roja y organizaciones benéficas locales en el Pacífico, además de una subvención de $ 1 millón para cricket y netball. [28]
Controversias
Gastos personales hisco
Una revisión interna, realizada por la unidad de integridad de ANZ, encontró que el ex director ejecutivo David Hisco estaba cobrando los autos conducidos por chófer y el almacenamiento de vino como gastos sin autorización. El informe también encontró que el CEO "tomó acciones que redujeron la probabilidad de que se detectaran los gastos personales y no reportó el beneficio asociado con los gastos". [31]
Compra casa de la familia Hisco
En 2011, ANZ compró una propiedad en Auckland por $ 7,5 millones y se la alquiló a su entonces director ejecutivo, David Hisco, sin cargo. En 2017, la propiedad se vendió a la esposa de Hisco por $ 6,9 millones cuando el valor de capital de la propiedad era de $ 10,7 millones según los datos del valor cotizable. Si bien una revisión de Deloitte absolvió a ANZ de irregularidades, la Autoridad de Mercados Financieros determinó que la venta debería haber sido divulgada en los estados financieros de ANZ. [31] [32]
Censura de RBNZ
En mayo de 2019, el Banco de la Reserva revocó la acreditación de ANZ para modelar sus propios requisitos de capital debido a "fallas persistentes en su proceso de control y atenuación". En consecuencia, ANZ debe utilizar un modelo estandarizado y aumentar su capital mínimo en aproximadamente un 60% a $ 760 millones. [8] Una revisión de Deloitte encontró que "un enfoque históricamente complaciente, la ausencia de un plan de cumplimiento integral, una responsabilidad difusa y procesos de aseguramiento inadecuados, todo contribuyó a que la brecha de capital por riesgo operativo no se identificara durante más de cinco años". [33] Aunque el RBNZ asignó la responsabilidad a los directores, el presidente de ANZ, Sir John Key , sostiene que el error fue cometido por un empleado subalterno. [31]
Seguro de pago de tarjeta de crédito
La Autoridad de Mercados Financieros (FMA) acusó a ANZ NZ de emitir pólizas de seguro de reembolso de tarjetas de crédito duplicadas a los clientes y de no cancelar las pólizas para los clientes no elegibles. A los 390 clientes con pólizas duplicadas se les siguió cobrando por las pólizas aunque no proporcionaron ningún beneficio. [34] ANZ NZ reconoció que el banco tardó demasiado en informar del problema a la FMA y atribuyó el problema a errores humanos y problemas de sistemas. Desde entonces, el banco ha emitido una disculpa y una compensación de 440.000 dólares neozelandeses a los clientes afectados, sin embargo, el banco todavía se enfrenta a los procedimientos de la FMA ante el Tribunal Superior. [34] [35]
Crítica
ANZ ha sido a menudo finalista de los Premios Roger , que reconocen "Las peores corporaciones transnacionales que operan en Nueva Zelanda" y están dirigidas por CAFCA y GATT Watchdog. [36] Los informes publicados por CAFCA criticaron a ANZ NZ por:
- El margen de interés bruto más alto en 2009 (después de la crisis financiera mundial) de los cuatro bancos más grandes que operan en Nueva Zelanda (ANZ, Westpac , BNZ y ASB Bank ). ANZ tuvo un margen de interés bruto del 35,4% en comparación con Westpac (31%) y BNZ (30,3%).
- Una tasa hipotecaria flotante alta del 6,06% en 2009 en comparación con Westpac (5,69%) y BNZ (5,59%).
Ver también
- Lista de bancos
- Lista de bancos en Nueva Zelanda
Referencias
- ^ "Preguntas y respuestas con ANTONIA WATSON - CEO en funciones, ANZ NUEVA ZELANDA" . Socios de inversión de Craigs . Consultado el 15 de agosto de 2019 .
- ^ a b c "Declaración de divulgación del banco registrado 2019" (PDF) . ANZ Bank Nueva Zelanda. 2019 . Consultado el 13 de septiembre de 2020 .
- ^ "ANZ Bank New Zealand Limited" . Panel de Fortaleza Financiera del Banco de la Reserva del Banco de Nueva Zelanda .
- ^ "Los bancos nacionales serán renombrados ANZ" . New Zealand Herald. 26 de septiembre de 2012 . Consultado el 8 de octubre de 2015 .
El nombre legal de la empresa se convertiría en ANZ Bank New Zealand Ltd.
- ^ "Cambios importantes para los clientes de ANZ" (PDF) . ANZ National Bank Limited. Archivado desde el original (PDF) el 17 de diciembre de 2013 . Consultado el 26 de octubre de 2012 .
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"El caballo negro y la marca de color verde de The National Bank tienen licencia del banco británico Lloyds TSB, y esa licencia vence en 2014. Por lo tanto, tiene sentido cambiar a ANZ [...]".
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- ^ Pullar-Strecker, Tom; Rutherford, Hamish (17 de mayo de 2019). "El Banco de la Reserva censura a ANZ por 'persistente debilidad en el proceso ' " . Stuff.co.nz . Consultado el 23 de mayo de 2019 .
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- ^ "Puntos de vista, análisis, investigación de CAFCA - Premio Roger" .
enlaces externos
- ANZ
- El Banco Nacional (ahora fusionado con ANZ)
- OnePath
- UDC
- Bonos de bonificación
- Direct Broking Limited