Cifas es un servicio de prevención de fraudes en Reino Unido . Es una asociación de miembros "sin fines de lucro" que representa a organizaciones de los sectores público, privado y voluntario. Cifas afirma que su misión es "detectar, disuadir y prevenir el fraude en la sociedad aprovechando la tecnología y trabajando en colaboración". [1]
Tipo | Organización "sin fines de lucro" |
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Industria | Prevención del fraude |
Fundado | 1988 |
Sede | , Reino Unido |
Gente clave |
|
Productos | Base de datos nacional sobre fraudes; Base de datos de fraude interno |
Número de empleados | 80+ |
Cifas opera dos bases de datos centrales de prevención de fraude que se dice que son las más grandes del Reino Unido: la base de datos nacional de fraude y la base de datos interna de fraude. Los bancos y las sociedades de crédito hipotecario también utilizan sus sistemas para acceder a los datos de inmigración del Ministerio del Interior a través de un portal especializado. [2]
Los datos de los miembros de Cifas revelan que los casos de fraude de identidad en el Reino Unido se encuentran en niveles récord en el Reino Unido, particularmente entre personas menores de 30 años. [3]
Los datos de Cifas también destacan el creciente problema de las " mulas del dinero ": personas que permiten que sus cuentas bancarias se utilicen para lavar dinero .
Historia
Cifas fue establecida en 1988 por la Consumer Credit Trade Association (CCTA) bajo el acrónimo CIFAS: Credit Industry Fraud Avoidance System, aunque la compañía ya no opera bajo este acrónimo debido a que el alcance de sus servicios se ha ampliado. Fue desarrollado en asociación con la Oficina de Comercio Justo , así como con la Oficina del Comisionado de Información , quienes continúan hasta el día de hoy con un interés activo en el desarrollo de Cifas.
En la actualidad, Cifas está dirigida por una junta directiva, que incluye tanto a directores independientes que no están directamente involucrados en el funcionamiento diario de la organización, como al director ejecutivo y director de operaciones, que sí lo están. De 1988 a 2016, la mayoría de los directores fueron elegidos por las organizaciones participantes. Ahora participan en la gobernanza de la organización a través de un "Consejo Asesor".
Bases de datos de fraude
La base de datos nacional de fraudes de Cifas permite a las organizaciones participantes intercambiar detalles de aplicaciones de productos o servicios que se consideran fraudulentos, inconsistentes o sospechosos (consulte https://www.cifas.org.uk/fpn ); intercambiar información sobre cuentas y servicios que se estén utilizando indebidamente; e información sobre seguros y otras reclamaciones que se consideren fraudulentas, inconsistentes o sospechosas. [4]
Las organizaciones también pueden intercambiar información sobre víctimas inocentes de fraude para protegerlas de futuros fraudes.
La base de datos de fraudes internos permite a las organizaciones participantes intercambiar detalles de casos en los que se considera que un solicitante o un miembro del personal ha actuado de manera fraudulenta. [5]
En virtud de la Ley de Protección de Datos , una persona tiene derecho a realizar una Solicitud de Acceso de Sujeto a Cifas, quien, de conformidad con la Ley y sus exenciones, revelará los datos que tenga sobre la persona cuando la ley lo permita. Cifas no es una agencia de referencia crediticia, pero es el controlador de datos de los datos de Cifas y es responsable de su exactitud.
Quejas
Todas las advertencias solían ser examinadas por personal especializado en fraudes en las organizaciones participantes, pero ahora se pueden usar sistemas automatizados para rechazar un producto o servicio sin ninguna investigación de una advertencia. Cifas dice: "La capacidad de tomar decisiones automatizadas permite a los miembros rechazar inmediatamente las instalaciones a los sujetos que se consideran un riesgo de fraude inmediato. Este es otro gran paso adelante en la utilización de los datos de Cifas, liberando recursos de la revisión de referencias que ya se han considerado un alto riesgo de fraude ". ( https://www.cifas.org.uk/insight/fraud-risk-focus-blog/how-updated-principles-using-cifas-national-fraud-database-help-its-members )
Los consumidores que se encuentran en desventaja por este cambio en la práctica, pueden presentar una queja ante el Comisionado de Información y solicitar una compensación económica tanto de Cifas como de las organizaciones responsables que proporcionaron y utilizaron la información. Los consumidores también pueden quejarse ante uno de los Servicios del Defensor del Pueblo que cubre las organizaciones representadas dentro de Cifas. Esto incluye el Servicio del Defensor del Pueblo Financiero, el Defensor del Pueblo de Comunicaciones, el Defensor del Pueblo de Servicios Públicos y el Defensor del Pueblo de Atención Social y del Gobierno Local. Para presentar una queja al Director Ejecutivo de Cifas por correo electrónico ingrese a esta página web https://ceoemail.com/s.php?id=ceo-977325&c=Cifas-Chief%20Executive
Ley de inmigración de 2014
En 2014, la Ley de inmigración se convirtió en ley. Cifas fue nombrado como el único proveedor de datos de inmigración del Ministerio del Interior y lanzó el Portal de Inmigración de Cifas (CIP) en diciembre de 2014. [6] Todos los bancos y sociedades de crédito hipotecario que proporcionan cuentas corrientes en el Reino Unido deben utilizar el CIP para acceder al Hogar. Datos de la oficina sobre personas inhabilitadas. [7] Los datos estuvieron implicados en el "Escándalo Windrush". Las quejas sobre esto deben enviarse a The Home Office: Centro de asignación de quejas, visas e inmigración del Reino Unido, 20 Wellesley Road, 7th Floor, Lunar House, Croydon, CR9 2BY https://www.gov.uk/government/publications/current- cuenta-cerrada-o-rechazada-según-el-estado-de-inmigración
Otros servicios
Las víctimas de fraude de identidad o las personas que corren el riesgo de fraude de identidad pueden solicitar el Registro de protección de Cifas por una tarifa de £ 25. [8] El registro de protección actúa como una advertencia de que la organización debe (pero no está obligada a hacerlo) realizar controles adicionales para verificar la identidad del solicitante o cliente. Es posible que simplemente rechacen el producto o servicio, ya que consideran que el riesgo de fraude es demasiado alto.
Cifas solía operar un esquema de Protección a los Vulnerables que ayudaba a las autoridades locales a proteger a las personas sujetas a la Ley de Capacidad Mental de 2005 bajo su cuidado. Este se fusionó con otro servicio en 2020.
Estabilidad financiera
"Sin fines de lucro" Cifas declaró pérdidas de £ 749,000 en 2017, una pérdida adicional de £ 578,000 en 2018 y una pérdida de £ 1,328,000 en 2019.Los costos aumentaron en un 70% de £ 5.6 millones a £ 9.6 millones entre 2016 y 2019. .Las cuentas de 2020 aún no están disponibles. Cifas se financia principalmente con impuestos a los proveedores de servicios financieros y otras organizaciones participantes financiadas por los clientes y organizaciones del sector público que son financiadas por los contribuyentes.
Los beneficios financieros de Cifas, informados por sus organizaciones participantes, se han reducido de un máximo de £ 268 por £ 1 de ingresos por suscripción, a £ 234 en 2018 y a £ 208 en 2019. Cifas tenía reservas sustanciales acumuladas durante 20 años, pero estos se han reducido a 6,7 millones de libras esterlinas en las cuentas de 2019.
Remuneración
Las cuentas de 2019 muestran que Cifas pagó a su actual director ejecutivo £ 246,093. El personal peor pagado se encuentra en los subcontratistas utilizados por Cifas para el trabajo telefónico y de oficina que reciben el salario mínimo nacional. El director ejecutivo recibe 15 veces más que estos trabajadores peor pagados.
Carreras en Cifas
Cifas emplea personal en una variedad de funciones diferentes que incluyen tecnología de la información, análisis de datos, cumplimiento, mejores prácticas, relaciones con el consumidor, gestión de proyectos, ventas y marketing, desarrollo de productos, capacitación, administración, relaciones externas y relaciones públicas, recursos humanos y finanzas. Hubo numerosos despidos en 2017, 2018 y 2019, así como contratación para nuevos puestos.
Colaboraciones y asociaciones
Cifas trabaja con la prevención del fraude, las organizaciones financieras, del sector público, académicas y benéficas y las fuerzas del orden para crear conciencia sobre el fraude y promover las mejores prácticas en la prevención del fraude. Los socios de colaboración incluyen la Policía de la Ciudad de Londres , CIPFA , el Ministerio del Interior , Age UK , Panel Asesor de Fraudes y Finanzas del Reino Unido .
Ver también
Referencias
- ^ "Cifas - Acerca de nosotros" . www.cifas.org.uk . Cifas. 7 de diciembre de 2015. Archivado desde el original el 16 de marzo de 2017 . Consultado el 15 de marzo de 2017 .
- ^ "CIFAS nombrado para el rol de controles de cuentas bancarias - GOV.UK" . www.gov.uk . 26 de febrero de 2014 . Consultado el 15 de marzo de 2017 .
- ^ "El fraude de identidad alcanzó niveles récord en 2016" . BBC News . 2017-03-15 . Consultado el 15 de marzo de 2017 .
- ^ "Cifas - Base de datos nacional de fraude" . www.cifas.org.uk . Cifas. 25 de noviembre de 2010 . Consultado el 15 de marzo de 2017 .
- ^ "Cifas - Base de datos de fraude interno" . www.cifas.org.uk . Cifas. 25 de noviembre de 2010 . Consultado el 15 de marzo de 2017 .
- ^ "Cifas - Ley de inmigración 2014" . www.cifas.org.uk . Cifas. 17 de julio de 2014 . Consultado el 15 de marzo de 2017 .
- ^ "Orientación sobre disposiciones de cuentas corrientes - bancos y sociedades de crédito a la vivienda" (PDF) . www.gov.uk . Gobierno del Reino Unido.
- ^ "Cifas - Para Particulares" . www.cifas.org.uk . Cifas. 1 de octubre de 2010 . Consultado el 15 de marzo de 2017 .
enlaces externos
- Página web oficial
- Organización benéfica del Panel Asesor de Fraude , organizaciones miembros corporativas