Un fondo de acciones , o fondo de acciones , es un fondo que invierte en acciones , también llamadas valores de renta variable . [1] Los fondos de acciones se pueden contrastar con los fondos de bonos y los fondos monetarios . Los activos del fondo suelen estar principalmente en acciones, con una cierta cantidad de efectivo , que generalmente es bastante pequeña, a diferencia de los bonos , pagarés u otros valores . Puede ser un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa . El objetivo de un fondo de renta variable es el crecimiento a largo plazo a través de ganancias de capital, aunque históricamente dividendostambién han sido una fuente importante de rentabilidad total. Los fondos de renta variable específicos pueden centrarse en un determinado sector del mercado o pueden estar orientados hacia un cierto nivel de riesgo.
Los fondos de acciones se pueden distinguir por varias propiedades. Los fondos pueden tener un estilo específico, por ejemplo, valor o crecimiento. Los fondos pueden invertir únicamente en valores de un país o de muchos países. Los fondos pueden centrarse en algunos tamaño de la empresa, es decir, de pequeña capitalización , de gran capitalización , etcétera . Se dice que los fondos que involucran algún componente de la selección de valores se administran activamente , mientras que los fondos indexados intentan lo mejor posible reflejar índices bursátiles específicos .
Tipos de fondos
Fondo de índice
Los fondos indexados invierten en valores para reflejar un índice de mercado, como el S&P 500 . Un fondo indexado compra y vende valores de una manera que refleja la composición del índice seleccionado. El rendimiento del fondo sigue el rendimiento del índice subyacente. La rotación de valores en la cartera de un fondo indexado es mínima. Como resultado, un fondo indexado generalmente tiene costos de administración más bajos que otros tipos de fondos. [2]
Fondo de crecimiento
Un fondo de crecimiento invierte en acciones de empresas que están creciendo rápidamente. Las empresas en crecimiento tienden a reinvertir la totalidad o la mayor parte de sus ganancias en investigación y desarrollo en lugar de pagar dividendos. Los fondos de crecimiento se centran en generar ganancias de capital en lugar de ingresos.
Fondo de valor
Este es un fondo que invierte en acciones de "valor". Las empresas calificadas como acciones de valor suelen ser empresas más antiguas y establecidas que pagan dividendos. [3]
Fondo sectorial
Un fondo que invierte en un área de la industria se denomina fondo sectorial. [4] La mayoría de los fondos sectoriales tienen un mínimo del 25% de sus activos invertidos en su especialidad. Estos fondos ofrecen un alto potencial de apreciación, pero también pueden presentar mayores riesgos para el inversor. Los ejemplos incluyen fondos de oro (acciones de minería de oro), fondos de tecnología y fondos de servicios públicos.
Fondo de ingresos
Un fondo de renta variable enfatiza los ingresos actuales sobre el crecimiento. El objetivo de los fondos puede lograrse invirtiendo en acciones de empresas con un largo historial de pagos de dividendos, como acciones de servicios públicos, acciones de primera línea y acciones preferentes.
Los fondos de ingresos por opciones invierten en valores sobre los que se pueden emitir opciones y obtienen ingresos por primas de las opciones emitidas. También pueden obtener ganancias de capital de la negociación de opciones con una ganancia. Estos fondos buscan incrementar la rentabilidad total sumando los ingresos generados por las opciones a la apreciación de los valores mantenidos en la cartera.
Fondo equilibrado
Los fondos equilibrados invierten en acciones para la apreciación y bonos para obtener ingresos. El objetivo es proporcionar un pago de ingresos regular al titular del fondo, al tiempo que aumenta su capital ...
Fondo de asignación de activos
Un fondo que posee acciones y una cantidad sustancial de activos que no sean acciones se considera un fondo de asignación de activos. Estos fondos dividen las inversiones entre acciones de crecimiento, acciones / bonos de ingresos e instrumentos del mercado monetario o efectivo para la estabilidad. Un fondo que cambia entre clases de activos según las predicciones de rendimientos futuros se denomina fondo de asignación táctica . Otros fondos pueden mantener una proporción de activos más o menos constante, debido a la creencia de que tal predicción no es confiable.
Fondo de fondos
"Fondo de fondos" implica que los activos de un fondo son otros fondos. Los otros fondos pueden ser fondos de acciones, en cuyo caso el fondo original se puede llamar "fondo de fondos de acciones". Ver fondo de fondos .
Los fondos de cobertura
El "fondo de cobertura" es una estructura legal. Los fondos de cobertura a menudo negocian con acciones, pero pueden negociar o invertir en cualquier otra cosa dependiendo del fondo. Esto se hace para reducir el riesgo de inversiones en acciones.
Ver también
Referencias
- ^ Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. Sobre Fondos de Acciones
- ^ "Fondos mutuos: ¿Es el fondo indexado una buena opción para los inversores?" . El Financial Express . 13 de mayo de 2020 . Consultado el 19 de mayo de 2020 .
- ^ "Fondos de valor: Paciencia de inversión" . La semana .
- ^ "Definición de Fondo Sectorial" . Investopedia.