Wealthfront Inc. es una empresa de servicios de inversión automatizada con sede en Palo Alto , California , [3] [4] [5] [6] fundada por Andy Rachleff y Dan Carroll en 2008. [7] [8] En septiembre de 2019, Wealthfront tenía $ 21 mil millones AUM en 400,000 cuentas. [9]
Industria | Finanzas personales, Bolsas de valores, Finanzas |
---|---|
Fundado | Redwood City, California |
Fundador | Andy Rachleff ( director ejecutivo , presidente) Dan Carroll |
Gente clave | Burton Malkiel ( director de TI ) |
AUM | $ 15.85 mil millones (2020) [1] |
Número de empleados | 238 [2] |
Sitio web | www |
Historia
Wealthfront fue fundada por el cofundador de Benchmark , Andy Rachleff y Dan Carroll en 2008 como kaChing, una empresa de análisis de fondos mutuos , antes de pasar a la gestión patrimonial . [10] [7] [5] [11] Rachleff fue el CEO fundador de la empresa . [11] En diciembre de 2012, la empresa comenzó a recolectar pérdidas fiscales para cuentas de más de $ 100,000. [12] [13]
La compañía comenzó 2013 con $ 97 millones en activos bajo administración y creció un 450% en un año. [8] En 2013, Wealthfront introdujo la "indexación directa", una plataforma de recolección de pérdidas fiscales que compra los valores individuales de una cartera de inversiones. [14] Entre enero de 2014 y octubre de 2016, Adam Nash fue director ejecutivo de Wealthfront. [4] El fundador Andy Rachleff retomó el papel en 2016. [15]
En 2016, Wealthfront lanzó una asociación con el estado de Nevada para lanzar un plan 529 de ahorros para la universidad con ventajas fiscales . El año anterior, Nevada aprobó la aprobación de un nuevo crédito fiscal para los empleadores que proporcionan fondos de contrapartida a los empleados que participan en los programas de ahorro 529. [16] Andy Rachleff es actualmente el presidente ejecutivo y director ejecutivo . En enero de 2018, Wealthfront lanzó la herramienta de planificación de la propiedad de vivienda para Path. [17] [18] En enero de 2020, Wealthfront fue incluido en la lista de los 10 mejores Robo Advisors de Business Insider en 2020. [19]
En junio de 2020, Wealthfront adoptó una nueva declaración de misión: "Nuestra misión es construir un sistema financiero que favorezca a las personas, no a las instituciones". Wealthfront continúa explicando que "para favorecer a las personas, las empresas de servicios financieros necesitarán crear productos atractivos basados en software. Solo a través del software puede reducir el costo de brindar un servicio lo suficiente como para ganar dinero con sus clientes y no con ellos. . " [20]
Cuenta de efectivo
En febrero de 2019, Wealthfront introdujo una cuenta de efectivo, una cuenta de ahorros con altos intereses . [21] La cuenta de efectivo tiene una tasa de interés que sigue la tasa de fondos federales , está asegurada por la FDIC hasta $ 1 millón y tiene un mínimo de cuenta de $ 1. Wealthfront puede ofrecer el seguro de la FDIC de $ 1 millón porque deposita los fondos de la cuenta en efectivo de sus clientes en una red de bancos asociados, incluidos Citibank , HSBC y Wells Fargo . [22] [23]
En junio de 2020, Wealthfront agregó funciones de cheques a esta cuenta, que incluyen depósito directo, pago de facturas y acceso a cajeros automáticos. [24]
La cuenta de efectivo estaba disponible originalmente solo para clientes con una cuenta de inversión existente. En agosto de 2020, Wealthfront hizo que la cuenta de efectivo estuviera disponible de forma generalizada. [25]
Estructura de cargos
Wealthfront cobra una comisión de asesoramiento del 0,25% sobre los fondos que invierte para sus clientes. Solo se cobra esta tarifa a las cuentas de inversión (no a las cuentas en efectivo). Wealthfront ofrece periódicamente una exención de tarifa de $ 5,000 si los clientes se registran desde enlaces de afiliados. Además, los clientes pueden obtener una exención de tarifa de $ 5,000 por referencias de nuevos clientes; el nuevo cliente debe comenzar a utilizar el servicio y la exención de tarifas se eliminará si el nuevo cliente deja el servicio. Tanto el referidor como el árbitro reciben la exención de tarifa de $ 5,000.
El mínimo de la cuenta de inversión de Wealthfront es $ 500. [26] [27]
Finanzas
La compañía ha recibido financiación de Benchmark Capital , DAG Ventures , Index Ventures , The Social + Capital Partnership e individuos, incluidos Marc Andreessen , Ben Horowitz y Jeff Jordan . [11] En abril de 2014, Wealthfront recaudó $ 35 millones en una ronda de financiación liderada por Index Ventures , Ribbit Capital y Benchmark Capital. [28] La ronda de financiación elevó la financiación total de la empresa a 65,5 millones de dólares. [29]
Ver también
- Robo-asesor
Referencias
- ^ https://www.investmentnews.com/top-5-largest-robo-advisers-by-aum-204294
- ^ https://craft.co/wealthfront
- ↑ Leena Rao (13 de enero de 2014). "La empresa de servicios de inversión automatizados Wealthfront ahora gestiona más de $ 538 millones en activos, un 450 por ciento más que el año pasado" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
- ^ a b Brooke Southall (30 de enero de 2014). "Andy Rachleff es el CEO de Wealthfront, ya que la ex estrella de LinkedIn toma su lugar" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
- ^ a b Saitto, Serena (25 de marzo de 2014). "Wealthfront dice que está recaudando $ 30 millones liderado por índice" . Noticias de Bloomberg. Bloomberg LP . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
- ^ "La lista de 2014 CNBC Disruptor 50" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
- ^ a b Eric Savitz (1 de marzo de 2012). "WealthFront: administrador de activos apunta a Nouveau Riche de Valley" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
- ^ a b Leena Rao (2 de abril de 2014). "El servicio de inversión automatizado Wealthfront recauda 35 millones de dólares del índice, Ribbit Capital" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
- ^ "2020 Robo-Advisors con la mayor cantidad de AUM, y el ganador es ..." Pros de Robo-Advisor . 2020-10-02 . Consultado el 14 de febrero de 2021 .
- ^ Jason Kincaid (15 de diciembre de 2009). "kaChing recauda $ 7,5 millones para convertir los fondos mutuos en sus cabezas" . Consultado el 19 de marzo de 2015 .
- ^ a b c Tom Taulli (7 de febrero de 2012). "Entrevista: CEO y fundador de Wealthfront Andy Rachleff" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
- ^ Marcus Wohlsen (9 de octubre de 2012). "Ahora Tech Plebes puede esquivar impuestos como un ex gobernador" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
- ^ Kim-Mai Cutler (9 de octubre de 2012). "Startup de planificación financiera Wealthfront corteja a los trabajadores de Silicon Valley con un truco de inversión que alguna vez fue secreto" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
- ^ Wommack, Sanders (19 de diciembre de 2014). "El gato de alto valor neto de Wealthfront salta de la bolsa, manteniéndolo un 'pivote' robótico por delante de Schwab" . RIA Biz . Consultado el 27 de enero de 2015 .
- ^ "Exclusivo: Fundador de Wealthfront Reclama el papel de CEO como Jefe actual dimite" . Fortuna . Consultado el 10 de mayo de 2020 .
- ^ Andrea Davis (3 de junio de 2016). "Wealthfront lidera la expansión de robo en planes de ahorro para la universidad" . Consultado el 14 de julio de 2016 .
- ^ Neal, Ryan W. "Aplicación Wealthfront para ayudar a los millennials con este noble objetivo" . www.investmentnews.com . Consultado el 17 de mayo de 2018 .
- ^ "Wealthfront lanza herramienta de planificación de la propiedad de vivienda - Finovate" . Finovate . 2018-01-30 . Consultado el 17 de mayo de 2018 .
- ^ Meola, Andrew. "Top robo advisors en 2020: revisiones de rendimiento, devoluciones y comparaciones" . Business Insider . Consultado el 17 de marzo de 2020 .
- ^ "Nueva misión de Wealthfront" . Blog de Wealthfront . 2020-06-24 . Consultado el 18 de febrero de 2021 .
- ^ "Presentación de la cuenta de efectivo de Wealthfront" . Blog de Wealthfront . 2019-02-14 . Consultado el 16 de febrero de 2021 .
- ^ "Disfrute de una cuenta corriente con intereses altos sin cargos por cuenta | Wealthfront" . www.wealthfront.com . Consultado el 16 de febrero de 2021 .
- ^ www.moneyunder30.com https://www.moneyunder30.com/wealthfronts-cash-account . Consultado el 16 de febrero de 2021 . Falta o vacío
|title=
( ayuda ) - ^ "La cuenta de efectivo de Wealthfront ahora viene con funciones de cheques" . Blog de Wealthfront . 2020-06-29 . Consultado el 16 de febrero de 2021 .
- ^ "Comience a ganar 2.24% APY en su efectivo hoy" . Blog de Wealthfront . 2019-03-19 . Consultado el 16 de febrero de 2021 .
- ^ Carey, Theresa W. "Revisión de Wealthfront" . Investopedia . Consultado el 15 de febrero de 2021 .
- ^ "Referencias: ¿Qué es el programa Wealthfront Invite?" . Soporte Wealthfront . Consultado el 15 de febrero de 2021 .
- ^ "Resumen de financiación: Wealthfront recauda $ 35 millones, informa un crecimiento del 450%" . 2014-04-04 . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
- ^ Gabrielle Karol (13 de junio de 2014). "Startup de inversión de alta tecnología para millennials alcanza $ 1 mil millones en activos" . Consultado el 22 de agosto de 2014 .
enlaces externos
- Página web oficial
- Wealthfront en Crunchbase