La Australia y Nueva Zelanda Banking Group Limited , comúnmente llamado ANZ , es un australiano multinacional empresa de servicios bancarios y financieros con sede en Melbourne , Australia. Es el segundo banco más grande por activos y el tercer banco más grande por capitalización de mercado en Australia. [2]
Tipo | Público |
---|---|
Negociado como | ASX : ANZ NZX : ANZ |
Industria | Servicios financieros bancarios |
Predecesor | Banco de Australasia Union Bank of Australia |
Fundado | 1 de octubre de 1951 |
Sede | 833 Collins Street Docklands , Melbourne , Australia |
Área de servicio | Mundial |
Gente clave |
|
Productos | Finanzas y los seguros , la banca de consumo , banca corporativa , banca privada , banca de inversión , gestión de inversiones , gestión global de la riqueza , de capital privado , hipotecas , tarjetas de crédito |
Ingresos | 18,76 mil millones de dólares australianos (2019) [1] |
Lngresos netos | A $ 5.95 mil millones (2019) [1] |
Los activos totales | A $ 981.1 mil millones (2019) [1] |
Número de empleados | 37 588 (2019) [1] |
Subsidiarias | |
Sitio web | www |
ANZ se estableció el 1 de octubre de 1951, cuando el Bank of Australasia se fusionó con el Union Bank of Australia Limited . [3] Es uno de los cuatro grandes bancos australianos, con Commonwealth Bank , National Australia Bank (NAB) y Westpac .
Las operaciones australianas constituyen la mayor parte del negocio de ANZ, con el dominio de la banca comercial y minorista . ANZ es también el banco más grande de Nueva Zelanda, donde la entidad legal se conoció como ANZ National Bank Limited en 2003 y cambió a ANZ Bank New Zealand Limited en 2012. De 2003 a 2012, operó dos marcas en Nueva Zelanda, ANZ y el Banco Nacional de Nueva Zelanda . La marca del Banco Nacional se retiró en 2012, con el cierre de varias sucursales y la conversión de otras a sucursales ANZ. [4] Además de las operaciones en Australia y Nueva Zelanda, ANZ también opera en otros 34 países. [5]
ANZ, junto con sus subsidiarias, tiene una fuerza laboral de 51,000 empleados y atiende a alrededor de nueve millones de clientes en todo el mundo. En Australia, el banco atiende a unos seis millones de clientes en más de 570 sucursales. [6]
Historia
Siglo 19
El Bank of Australasia se fundó en Londres en 1835. Se combinó con el Cornwall Bank, que se formó en Launceston, Van Diemens Land en 1828. [7] En 1837, Union Bank of Australia se estableció en Londres por un grupo de personas, incluido George Fife Angas , banquero y esclavista. [8] [9] [10] En 1852, el banco inglés, escocés y australiano (ES&A) se estableció en Londres y abrió su primera sucursal australiana en Sydney en 1853. El banco ES&A se hizo cargo del Commercial Bank of Tasmania Limited y el London Bank of Australia Limited en 1921 y Royal Bank of Australia Limited en 1927.
siglo 20
En 1951, el Bank of Australasia se fusionó con Union Bank of Australia para formar el Australia and New Zealand Bank Limited (ANZ Bank). [11] En 1963, los primeros sistemas informáticos se establecieron en un nuevo centro de procesamiento de datos en Melbourne , Australia. En 1966, ANZ inició operaciones en Honiara , Islas Salomón . En 1968, ANZ abrió una oficina en Nueva York, EE. UU. En 1969, ANZ estableció una oficina de representación en Tokio, Japón.
El 1 de octubre de 1970, ANZ se fusionó con English, Scottish and Australian Bank Limited para formar la organización actual, Australia and New Zealand Banking Group Limited. [12] Ese mismo año, el banco comenzó a operar en Vanuatu . En 1976, se estableció ANZ (PNG). En 1977, ANZ transfirió su incorporación del Reino Unido a Australia. En 1979, ANZ adquirió el Bank of Adelaide .
En 1980, las oficinas de representación de Singapur y Nueva York pasaron a ser sucursales. En 1984, ANZ compró Grindlays Bank . [13] [14] En 1985, ANZ adquirió las operaciones de Barclays en Fiji y Vanuatu. Ese mismo año, el banco recibió una licencia bancaria comercial completa y abrió una sucursal en Frankfurt , Alemania, y anunció ANZ Singapore Limited. En 1988, ANZ abrió sucursales en Rarotonga , Islas Cook y París, Francia. En 1989, ANZ compró PostBank al gobierno de Nueva Zelanda . [15]
Durante la década de 1990, el Grupo Bancario de Australia y Nueva Zelanda adquirió varios bancos. En 1990, esto incluyó a National Mutual Royal Bank Limited en marzo [16] y la Town and Country Building Society en Australia Occidental en julio. [17] Ese mismo año, ANZ compró las operaciones de Lloyd Bank en Papua Nueva Guinea [18] y las operaciones del Bank of New Zealand en Fiji. [19]
En 1993, ANZ estableció una nueva sede en Melbourne , Australia. [20] También abrieron nuevas sucursales en Hanoi , Vietnam , [21] y Shanghai , China , [22] y comenzaron una empresa conjunta con PT Panin Bank en Indonesia . [23] Ese año también comenzaron a operar en Tonga [19] y vendieron sus operaciones canadienses adquiridas mediante la compra de Grindlays Bank en 1984 a HSBC Bank Canada .
A finales de la década de 1990, ANZ abrió nuevas sucursales en varios lugares, entre ellos Manila , Filipinas , [24] y Ciudad Ho Chi Minh, Vietnam. [25] En 1997, John McFarlane fue nombrado Director Ejecutivo [26] y el banco abrió su sucursal en Beijing. [27] En 1999, ANZ formó una alianza estratégica con E * Trade Australia para el comercio de acciones en línea [28] y compró Amerika Samoa Bank . [29]
Siglo 21
En 2000, ANZ vendió sus negocios de Grindlays en el Medio Oriente y el Sur de Asia, y asoció el negocio de Banca Privada de Grindlays a Standard Chartered . [30] En 2001, ANZ abrió sucursales en Timor Leste [31] y comenzó a ofrecer servicios de tarjetas de crédito en Hong Kong. [32] En 2002, ANZ formó una empresa conjunta con ING Group para la gestión de patrimonio y el negocio de seguros de vida en Australia y Nueva Zelanda. [33] Al año siguiente, ANZ adquirió el Banco Nacional de Nueva Zelanda . [34]
En 2005, ANZ estableció el ANZ Royal Bank en Camboya, una empresa conjunta con la empresa Royal Group con sede en Camboya. [35] [36] En 2006, ANZ anunció una nueva sede mundial en Melbourne Docklands [37] e invirtió en el Banco de Tianjin , China. [38] En 2007, ANZ adquirió E * Trade Australia y Citizen Securities Bank en Guam. [39] [40] También en 2007, Mike Smith, antes de HSBC , se convirtió en CEO después de la jubilación de John McFarlane en octubre [41] y la compañía asumió el patrocinio de derechos de nombre para el Estadio de Sydney Australia . [42]
En agosto de 2009, ANZ compró las operaciones del Royal Bank of Scotland (RBS) en seis países asiáticos por 550 millones de dólares. [43] En septiembre, la compañía anunció que compraría la participación del 51% de ING Group en la empresa conjunta, dando a ANZ el control del 100% de ING Australia. [43] En noviembre, ANZ abrió su nueva sede en Melbourne. [ cita requerida ]
En 2010, ANZ adquirió las participaciones de RBS en Hong Kong, Taiwán, Singapur e Indonesia. [44] [45] [46] Ese año ANZ también amplió su participación en el Banco de Tianjin. [38] En noviembre, ING Australia pasó a llamarse OnePath . [47]
En 2012, ANZ anunció el retiro de la marca National Bank en Nueva Zelanda. [4] En 2013, ANZ se convirtió en el primer banco en reabrir en Christchurch CBD después de los terremotos de 2011. [48]
En 2016, Shayne Elliott se convirtió en CEO. [49] En abril, ANZ se asoció con Apple Inc. para llevar Apple Pay a sus clientes. [50] [51] En 2017, ANZ adquirió REAL como la puesta en marcha de predictores de precios de propiedades. [52] [53]
En 2018, la Comisión Real de Mala Conducta en la Industria Bancaria, de Pensión y Servicios Financieros escuchó que ANZ no había verificado con precisión los gastos de manutención de los clientes de préstamos hipotecarios remitidos al banco por los corredores hipotecarios, creyendo que esto era responsabilidad de los corredores. a pesar de un conflicto de intereses al hacerlo; [54] : 465-469 [55] y que, debido a problemas de procesamiento, había cobrado a casi 500.000 clientes de préstamos hipotecarios la tasa de interés incorrecta durante más de diez años, lo que llevó al banco a cobrar de más a los clientes en aproximadamente $ 90 millones. [56] [57] [58] : 662 [59] : 707
Estructura organizacional
- Australia
- Productos al por menor
- Distribución minorista
- Banca comercial
- Riqueza (incluido ETrade en Australia y OnePath)
- ANZ Bank Nueva Zelanda
- Banco ANZ
- Bonos de bonificación
- Banca institucional
- Banca institucional
- Finanzas corporativas
- Capital de trabajo
- Banca corporativa
- Economía @ ANZ
- Asia y Pacifico
- ANZ Amerika Samoa Bank
- ANZ Fiji
- ANZ Royal Bank
- Asociaciones internacionales
Asia-Pacífico
ANZ es uno de los bancos australianos líderes en la región de Asia y el Pacífico. Ha sido agresivo en su expansión a los mercados emergentes de China, Vietnam e Indonesia . ANZ también es un banco líder en Nueva Zelanda, así como en varias naciones insulares del Pacífico, donde compite en muchos mercados con el banco australiano Westpac . El brazo de ANZ en Nueva Zelanda se opera a través de una compañía subsidiaria, ANZ National Bank, de 2003 a 2012, cuando fue cambiado por ANZ Bank New Zealand al fusionar las marcas ANZ y National Bank .
En marzo de 2005, formó una alianza estratégica con Sacombank de Vietnam que implica la adquisición del 10% del capital social de Sacombank . Como parte de la alianza estratégica, ANZ brindará asistencia técnica en las áreas de gestión de riesgos y banca minorista y para pequeñas empresas .
ANZ ha seguido una estrategia similar en China, donde adquirió una participación del 20% en Tianjin City Commercial Bank en julio de 2006. También negoció un acuerdo similar con Shanghai Rural Commercial Bank.
En agosto de 2009, ANZ compró las unidades minoristas de RBS en Taiwán, Singapur, Indonesia y Hong Kong, así como los negocios bancarios de RBS en Taiwán, Filipinas y Vietnam. Se compró por el precio de 687 millones de dólares australianos.
A septiembre de 2012, la compañía tenía un total de 1337 sucursales en todo el mundo. [60]
En 2016, ANZ adoptó un enfoque menos agresivo para la expansión en la región de Asia y el Pacífico después de bajos rendimientos. [61] [62] [63] A finales de octubre de 2016, ANZ anunció la venta de sus operaciones de gestión de patrimonio y minoristas asiáticos al Banco de Desarrollo de Singapur ; ANZ también señaló una retirada de su "pivote asiático". [64]
En 2020, a medida que aumentaban las tensiones entre EE. UU. Y China, la directora ejecutiva Shayne Elliot reconoció que el conflicto había "elevado el perfil de riesgo" de las inversiones del banco en China y dijo que el banco podría retirarse aún más del país. [sesenta y cinco]
Publicidad y patrocinios
En 2005, un anuncio incluía dos robots famosos : el robot Lost in Space y un Dalek de Doctor Who , aunque el Dalek fue reemplazado en versiones posteriores del anuncio. En 2006, la compañía inició una campaña televisiva con una serie de anuncios que presentaban a su nueva mascota: el Halcón, un pájaro entrenado para detener a los ladrones de tarjetas de crédito , que ilustran las medidas de la compañía para prevenir el fraude con tarjetas de crédito . En 2010, ANZ realizó una campaña publicitaria parodiando escenarios bancarios comunes con un personaje ficticio conocido como 'Barbara que vive en Bank World', una gerente de banco de mediana edad, grosera, sarcástica e inútil. Los anuncios han recibido elogios por su ingenio y humor, pero también críticas por los estereotipos de los gerentes bancarios. Barbara es interpretada por la comediante australiana Genevieve Morris . [66] En 2010, ANZ gastó 195 millones de dólares en publicidad en Australia. [67]
En 2011, Simon Baker , la estrella del programa de televisión estadounidense The Mentalist, presentó una serie de anuncios . Según una lista de los 20 principales gastos publicitarios de 2014, ANZ estaba entre los 20 principales. [68]
En 2015, ANZ realizó una campaña en sincronía con el Mardi Gras de Gays y Lesbianas de Sydney . [69] En 2016, la ANZ de Nueva Zelanda tuvo el gasto más alto de todos los bancos. [67] Se dice que un tercio del gasto de ANZ en medios es digital. [70]
La sede mundial
En septiembre de 2006, se dieron a conocer los planes para que la sede mundial de ANZ se ubique en el recinto de Docklands de Melbourne . El complejo cuenta con un gran edificio de oficinas de poca altura, tiendas, aparcamiento para coches y bicicletas. El complejo permite que 6.500 empleados de ANZ trabajen en un área integrada. El edificio, ubicado en 833 Collins Street, es el complejo de oficinas más grande de Australia con 84,500 metros cuadrados (910,000 pies cuadrados) de área neta alquilable, con 130,000 metros cuadrados (1,400,000 pies cuadrados) de área bruta y un edificio acreditado Six- Green Star. . La construcción comenzó a finales de 2006 y el edificio se inauguró a finales de 2009. Diseñado por HASSELL y Lend Lease Design, el edificio da al río Yarra . [ Cita requerida ] En 2006, se esperaba que costaría A $ 478 millones para construir la nueva sede, [71] Sin embargo calcularía A $ 750 millones en el momento en que se completó en 2009. [72] El edificio fue uno de los ganadores del Festival Mundial de Arquitectura 2010 en la categoría "Interiores y equipamiento del año". [73]
En 2016, ANZ anunció que vendería su antigua sede mundial de Melbourne, ubicada en el cruce de 100 Queen Street y 380 Collins Street, Melbourne, llamada Verdon Chambers y más comúnmente conocida como Gothic Bank. [74] El antiguo edificio del banco fue construido como la oficina central del Banco de Inglaterra, Escocia y Australia (un predecesor del actual Grupo Bancario ANZ). [74] El edificio fue adquirido en diciembre de 2016 por The GPT Group por A $ 275,4 millones. [75]
Controversias
Manipulación de tasas de interés de referencia y otras métricas clave
En 2016, ANZ y 10 de sus comerciantes fueron señalados como sujetos de procedimientos legales por manipulación de las tasas de interés interbancarias de referencia en Australia; específicamente ASIC ha hecho acusaciones de conducta desmedida y manipulación contra ANZ. [76] [77] [78] ANZ ha intentado negar los reclamos y dice que defenderá el reclamo en los tribunales. [79] El 4 de marzo de 2016 se presentaron solicitudes formales del proceso originario a este respecto contra ANZ. [80] Desde entonces, ASIC ha agravado su reclamación contra ANZ. [81] En una comparecencia ante el tribunal por separado en noviembre de 2016, ANZ admitió 10 casos de intento de conducta de cártel con respecto a la presunta manipulación del ringgit de Malasia . [82] Se ha informado que el caso de manipulación del mercado más amplio probablemente durará hasta 2018. [83]
Agricultura y trabajo infantil
ANZ ha sido objeto de afirmaciones de que ha respaldado a empresas agrícolas y madereras que se dedican a los llamados "acaparamientos de tierras". [84] [85] En 2014, ANZ enfrentó acusaciones de que financió una plantación de azúcar en Camboya que ha involucrado trabajo infantil, apropiaciones de tierras respaldadas por militares, desalojos forzosos y escasez de alimentos. [86] [87]
Enfoque litigioso
ANZ también ha sido criticada en el Senado por su enfoque supuestamente "duro" hacia los agricultores expuestos a las consecuencias de la compra de ANZ del libro de préstamos Landmark. [88] [89] Una comunicación a la investigación del Senado sobre la conducta bancaria mencionaba a un agricultor que se autoinmoló después de presuntos incumplimientos. [90] Se mencionó que otro antiguo cliente en la investigación del Senado había sido víctima de victimización por parte de los receptores y la policía, incluido el uso de equipos SWAT y detenido a punta de pistola. [90] En 2016 se informó que ANZ fue acusado de racismo en un caso judicial de alto perfil que involucró al empresario Pankaj Oswal y su esposa; [91] específicamente se informó que un correo electrónico contenía comentarios que indicaban que "" Estamos tratando con indios sin brújula moral y una mujer india [la esposa del Sr. Oswal], tan retorcida como PO (Pankaj Oswal) , ”Y" Esta ha sido una transacción muy característica de la India ". [91] [92] La ANZ acordó llegar a un acuerdo por un monto no revelado con respecto a la demanda legal presentada por los Oswals. [93]
Cultura
La directora ejecutiva de ANZ, Shayne Elliott, admitió en 2016 que la "cultura" será uno de los mayores desafíos para ANZ. [94] Los informes de los medios han incluido denuncias de sexismo, uso de drogas y cultura de bravuconería. [95] En 2016, ANZ fue procesado en la corte por sugerir en las redes sociales que las críticas al director financiero del banco podrían haber sido sexistas, lo que resultó en que el corredor de Bell Potter perdiera su trabajo. [96] [97] El ex director de ANZ, John Dahlsen, admitió en 2016 que existen problemas con la cultura y la competencia bancarias. [98] En noviembre de 2016, hubo más denuncias de conducta sexista y se presentó una demanda por separado contra ANZ en los Estados Unidos con respecto al personal de su oficina de Nueva York. [99] [100]
Escándalo de Malasia
A principios de 2016, ANZ también fue mencionada en un escándalo en Malasia que involucró a una de las subsidiarias de ANZ y al líder de Malasia. [101] El incidente ha planteado preguntas a ANZ. [102] ANZ admitió en noviembre de 2016 que tenía poca capacidad para controlar a su filial. [103]
Notas de archivo engañosas presentadas a la Corte Suprema de Victoria
En 2016, se informó de un incidente que involucró al Financial Ombudsman Service (Australia) , donde el Financial Ombudsman Service presentó notas de expediente engañosas a la Corte Suprema de Victoria , en la fase de descubrimiento de un caso que involucraba a ANZ, en beneficio del caso de ANZ. [104] [105] [106] La ANZ aún no ha comentado sobre el escándalo.
Subcontratación de puestos de trabajo
ANZ ha seguido subcontratando puestos de trabajo en países distintos de Australia y esto ha provocado cierta controversia con algunos medios. [107] ANZ ha ido aumentando progresivamente la producción de trabajo de las oficinas extraterritoriales. La oficina de ANZ en Bangalore ha estado operativa desde 1989, lo que la convierte en una de las primeras organizaciones en emplear personal de TI con sede en India. ANZ emplea a unas 4.800 personas en Bangalore, India . [108] 1.500 puestos de TI, 2.000 puestos en Pagos y Operaciones Institucionales y Servicios Internacionales y de Alto Valor y 1.300 puestos en Operaciones de Banca Personal se han trasladado de Melbourne a la India. En 2006, ANZ predijo que para 2010, más de 2000 puestos de trabajo se habrían trasladado de Australia a Bangalore. [109] En 2012, ANZ transfirió 360 empleados permanentes de Melbourne y Bangalore a Capgemini. Todo este personal trabajó en el Espacio de Pruebas de Tecnología y Medio Ambiente. [ cita requerida ] Como ANZ CIO Anne anunció anteriormente que ANZ quiere un modelo híbrido de tecnología para lograr la hoja de ruta tecnológica de 2017.
Conducta anticompetitiva
A pesar de que la ANZ se aprovechó de la tecnología de cadena de bloques [110], la ANZ había bloqueado las empresas que utilizan bitcoins . La ANZ y otros fueron investigados por la Comisión Australiana de Competencia y Consumidores y absueltos de colusión con otros bancos en el tema de negocios basados en bitcoins . [111]
Discriminación
En septiembre de 2020, ANZ fue acusado de discriminación por el intercambiador de moneda digital australiano Allan Flynn en el Tribunal de Discriminación de ACT. La demanda es la primera acción de derechos humanos presentada por un comerciante de Bitcoin contra un banco que alega discriminación, debido a la ley única en la Ley que protege contra la discriminación sobre la base de la " profesión, ocupación, oficio o vocación " de una persona . [112] El único El comerciante alega que ANZ le negó los servicios sobre la base de su ocupación como cambio de moneda digital y lo perjudicó aún más al cerrar la cuenta bancaria de su hermano y ponerse en contacto con otro banco sobre sus operaciones, lo que provocó que esa institución financiera también lo desbancara.
Documentos de Panamá
Se informó que ANZ apareció en 7.548 de los documentos de Mossack Fonseca en los Papeles de Panamá , lo que refleja el extenso trabajo del banco en Nueva Zelanda , las Islas Cook , Samoa y Jersey . [113]
Cargos de cártel criminal
El 1 de junio de 2018, la Comisión Australiana de Competencia y Consumidores (ACCC) anunció que se espera que el Director del Ministerio Público de la Commonwealth (CDPP) presente cargos de cártel criminal contra ANZ Bank, el tesorero de su grupo Rick Moscati, junto con Deutsche Bank, Citigroup y varias personas. [114] [115] Los cargos se refieren a una recaudación de capital ANZ por valor de 2.500 millones de dólares que se llevó a cabo en agosto de 2015. [116] En julio de 2020 se completaron los procedimientos judiciales del caso, [117] que pueden durar hasta 2022. [116]
Comisión Real de Hayne
La Comisión Real sobre Conducta Indebida en la Industria Bancaria, de Jubilación y Servicios Financieros , también conocida como Comisión Real de Hayne, fue una Comisión Real establecida el 14 de diciembre de 2017 por el Gobierno Australiano para investigar e informar sobre conductas indebidas en el sector bancario, jubilación y industria de servicios financieros . El establecimiento de la comisión siguió a las revelaciones en los medios de comunicación de una cultura de codicia dentro de varias instituciones financieras australianas. [118] Una investigación parlamentaria posterior recomendó una comisión real, señalando la falta de intervención reguladora por parte de las autoridades gubernamentales pertinentes, [119] y las revelaciones posteriores de que las instituciones financieras estaban involucradas en el lavado de dinero para los sindicatos de la droga, hicieron la vista gorda al financiamiento del terrorismo, e ignoró las responsabilidades legales en materia de presentación de informes [120] y la irregularidad en el comercio de divisas. [121]
ANZ también estuvo implicada en el escándalo del tipo de cambio de letras del banco [122] y llegó a un acuerdo con ASIC antes del inicio de los procedimientos legales. [123]
Caso de difamación
En julio de 2020, Bogac Ozdemir, un ex empleado de ANZ, presentó una acción civil contra el banco en un tribunal de Nueva York. Ozdemir afirma que las declaraciones hechas por el banco sobre él fueron difamatorias y busca una indemnización de 20 millones de dólares estadounidenses. [124]
Escudo de armas
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Ver también
- Asociación de la industria de cajeros automáticos (ATMIA)
- Banca en Australia
- Lista de bancos
- Lista de bancos en Australia
- Lista de bancos en Oceanía
Referencias
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enlaces externos
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