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| Escribe | Compañía publica |
|---|---|
| NYSE : componente del índice AMP S&P 500 | |
| Industria | Servicios financieros |
| Fundado | 1894 |
| Fundador | John Tappan y JR Ridgway |
| Sede | |
Área de servicio | Mundial |
Gente clave | James M. Cracchiolo , presidente y director ejecutivo Walter S. Berman, director financiero Jeff Noddle , director Lon R. Greenberg , director |
| Productos | Inversiones |
| Servicios | |
| Ingresos |  $ 12,967 mil millones (2019) |
 $ 1.893 mil millones (2019) | |
| AUM | US $ 973 mil millones (2019) |
| Los activos totales | $ 151.828 mil millones (2019) |
| Equidad total | $ 5.729 mil millones (2019) |
Número de empleados | 2.722 (2019) |
| Sitio web | www |
| Notas al pie / referencias [1] | |
Ameriprise Financial, Inc. es una empresa de servicios financieros diversificados y una sociedad de cartera bancaria constituida en Delaware y con sede en Minneapolis, Minnesota . [1] Se proporciona productos y servicios de planificación financiera, incluyendo la gestión de patrimonios , gestión de activos , seguros , anualidades , y la planificación del patrimonio . [1]
En 2019, más del 85% de los ingresos de la empresa provinieron de la gestión patrimonial . [1]
Las principales subsidiarias de la compañía incluyen Ameriprise Financial Services, RiverSource Life Insurance Company y Columbia Threadneedle Investments, su marca global de gestión de activos y proveedor de inversiones para clientes institucionales y minoristas.
Ameriprise era anteriormente una división de American Express , que completó la escisión corporativa de la empresa en septiembre de 2005.
La compañía ocupa el puesto 245 en la lista Fortune 500 . [2] Está en la lista de los bancos más grandes de Estados Unidos . También es el noveno corredor de bolsa independiente más grande basado en activos bajo administración . [3] Es una de las empresas de planificación financiera más grandes de los Estados Unidos y se encuentra entre los 25 administradores de activos más grandes del mundo. [1] Ocupa el octavo lugar en activos de fondos mutuos a largo plazo en los EE. UU., El cuarto en fondos minoristas en el Reino Unido y el 27 en activos globales bajo administración.
Operaciones actuales [ editar ]
La compañía se especializa en planificación financiera relacionada con la jubilación para clientes relativamente acomodados. La empresa ofrece anualidades variables y seguros de vida e invalidez. También opera Ameriprise Bank, FSB, que ofrece una variedad de productos bancarios y crediticios para el consumidor, fideicomisos personales y servicios relacionados. Desde 2015, su división de gestión de activos opera bajo el nombre de Columbia Threadneedle Investments. La compañía utiliza tres marcas principales para sus negocios en los Estados Unidos: Ameriprise Financial, Columbia Management y RiverSource.. La marca Threadneedle se utiliza para los productos de su gestor de activos internacional. Ameriprise Financial Services, una subsidiaria de planificación financiera y distribución minorista, es un corredor de bolsa registrado y un asesor de inversiones registrado. Cuenta con un modelo integrado de planificación financiera integral y personalizada, fabricación diversificada de productos y distribución afiliada y no afiliada a través de su red de asesores financieros y representantes registrados. Los productos y servicios minoristas que utilizan la marca Ameriprise Financial incluyen aquellos que la empresa proporciona a través de sus asesores afiliados (por ejemplo, planificación financiera, cuentas de asesoría de inversiones, servicios de corretaje minorista y productos bancarios) y productos y servicios que comercializa directamente a los consumidores). [1]
Columbia Threadneedle Investments es la marca principal de los productos y servicios de gestión de activos de la empresa en EE. UU., Incluidos los productos de gestión de activos minoristas e institucionales. Columbia Threadneedle Investments ofrece productos y servicios de gestión de inversiones a clientes en el Reino Unido, Europa, Oriente Medio y la región de Asia-Pacífico. Adquirida por Ameriprise Financial en 2003, Threadneedle inicialmente operó como un administrador de activos internacional independiente, bajo su propia marca, organización de gestión e infraestructura operativa, de cumplimiento y tecnología. Desde 2015 se ha fusionado con Columbia Management para crear la marca combinada Columbia Threadneedle Investments. [4]
RiverSource es la marca de los productos de anualidades de la compañía y de los productos de protección emitidos por las compañías de RiverSource Life, incluidos los productos de seguros de ingresos de vida e invalidez. [1]
Asesores de Ameriprise [ editar ]
Ameriprise Financial tiene más de 9,700 asesores de marca, la quinta fuerza de asesores de marca más grande de EE . UU. [1]
Historia [ editar ]
En 1894, John Tappan fundó Investors Syndicate en Minneapolis . [5]
En 1925, el empresario de la costa oeste JR Ridgway fusionó su empresa de inversión con Investors Syndicate y asumió la presidencia. [5]
En 1937, tras la muerte de JR Ridgway, de 50 años, por leucemia , JR Ridgway, Sr., de 23 años, fue nombrado presidente. [5]
En 1940, Investors Syndicate introdujo uno de los primeros fondos mutuos , el Investors Mutual Fund, que brinda a los clientes nuevas opciones de inversión y dos ventajas: diversificación y administración profesional. En la década de 1960, Investors Mutual Fund era el fondo mutuo equilibrado más grande del mundo. [5]
En 1949, Investors Syndicate cambió su nombre a Investors Diversified Services, Inc. (IDS). [5]
En 1958, IDS fundó Investors Syndicate Life Insurance and Annuity Company (ahora conocida como RiverSource Life Insurance Company). [5]
En 1974, se abre el IDS Center (ahora IDS Center ) en el centro de Minneapolis como sede de la empresa. [5]
En 1979, la familia Ridgway vendió lo último de su participación en la propiedad. IDS se convirtió en una subsidiaria de propiedad total de Alleghany Corporation en virtud de una fusión . [5]
En 1984, American Express adquirió IDS Financial Services de Alleghany Corporation. [5]
En 1986, IDS adquirió Wisconsin Employers Casualty Company de Green Bay, Wisconsin y la rebautizó como IDS Property Casualty Insurance Company. [5]
En 1994, IDS alcanzó los 100.000 millones de dólares en activos. [5]
A partir del 1 de enero de 1995, IDS cambió su nombre a American Express Financial Corporation, operando como American Express Financial Advisors (AEFA). [6]
En octubre de 2003, AEFA adquirió Threadneedle Asset Management Holdings, con sede en Londres . [5] [7]
En septiembre de 2005, American Express completó la escisión corporativa de AEFA como Ameriprise Financial, Inc., una empresa pública . [5] [8]
En septiembre de 2006, la empresa lanzó Ameriprise Bank, FSB. [5] [9]
En febrero de 2008, Threadneedle adquirió el negocio de pensiones de contribución definida de servicio completo de Invesco Perpetual con activos totales de 470 millones de libras esterlinas. [10]
En 2009, Ameriprise adquirió el negocio de fondos de inversión World Express Funds de Standard Chartered Bank, proporcionando a Threadneedle una plataforma SICAV establecida con sede en Luxemburgo con más de 2.380 millones de dólares en activos bajo gestión. [11]
En agosto de 2011, Threadneedle anunció la adquisición de £ 8 mil millones en activos de inversión de LV = . [12] [13]
En noviembre de 2008, la compañía adquirió H&R Block Financial Advisors por $ 315 millones y la firma de administración de activos J. & W. Seligman & Co. por $ 400 millones. [14]
Durante la Gran Recesión , la empresa rechazó una inversión del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos en el marco del Programa de Alivio de Activos en Problemas . [5] [15]
En mayo de 2010, Ameriprise Financial adquirió Columbia Management , el negocio de gestión de activos a largo plazo de Bank of America , por mil millones de dólares. [dieciséis]
El 25 de abril de 2011, Ameriprise anunció que estaba tratando de encontrar un "comprador apropiado" para Securities America Financial Corporation para permitir que sus representantes registrados se centraran en las oportunidades de crecimiento. [17] En noviembre de 2011, Ameriprise completó la venta de Securities America a Ladenburg Thalmann Financial Services por $ 150 millones en efectivo y posibles pagos futuros. [18]Securities America tiene sus raíces en Financial Dynamics, una organización de marketing de seguros fundada en 1984 por Steve Wild que tenía entre 10.000 y 12.000 agentes de seguros independientes afiliados. En 1993, Financial Dynamics creó Securities America, un corredor / corredor de valores independiente, para utilizar su fuerza de ventas de seguros para ofrecer gestión de inversiones, asesoramiento financiero y planificación financiera a través de una red nacional de asesores financieros independientes. En 1998, Securities America fue adquirida por American Express y se transfirió a Ameriprise como parte de la escisión corporativa en septiembre de 2005. En 2009, Securities America adquirió Brecek & Young Advisors, un corredor / distribuidor con sede en California. [19]Securities America recibió el primer premio Practitioner Thought Leadership Award de la Asociación de la Industria de Ingresos por Jubilación en 2011. [20]
En enero de 2012, la empresa abrió sus servicios a personas en India con un ingreso mínimo equivalente a US $ 40.000. [21] Ameriprise también estableció una entidad de corretaje de seguros en la India que fue autorizada para negociar con productos de seguros por la Autoridad Reguladora y de Desarrollo de Seguros de la India (IRDA). Ameriprise India estableció oficinas en Delhi, Gurgaon, Greater Noida, Mumbai y Pune. En mayo de 2014, Ameriprise cerró la incipiente división de planificación financiera en India, citando malas perspectivas para los servicios de asesoría basados en tarifas. [22]
En enero de 2013, la compañía completó la conversión de su subsidiaria de caja de ahorros federal, Ameriprise Bank, FSB, en un banco fiduciario nacional de poderes limitados, cuya conversión incluyó cambiar el nombre de esta subsidiaria a Ameriprise National Trust Bank. [23]
En 2015, Threadneedle cambió su nombre a Columbia Threadneedle. [4]
En 2017, la empresa adquirió Investment Professionals, Inc. [24]
En 2019, la compañía vendió Ameriprise Auto & Home Insurance a American Family Insurance por $ 1.050 millones. [25] [26]
Crítica y controversia [ editar ]
En 2003, Securities America fue multada con $ 5.4 millones por permitir que un corredor trabajara con un nombre falso en su oficina de Orlando y supuestamente realizar inversiones falsas. [27]
En julio de 2005, New Hampshire llegó a un acuerdo de $ 7,4 millones con Ameriprise Financial Advisors, alegando que la compañía había violado la ley al recompensar a sus asesores financieros por recomendar fondos mutuos internos de bajo rendimiento a sus clientes. [28]
En diciembre de 2005, Ameriprise acordó pagar $ 12,3 millones para liquidar los cargos de NASD relacionados con el trato favorable presuntamente otorgado a algunos fondos mutuos a cambio de negocios de corretaje. [29]
En diciembre de 2005, la compañía acordó pagar $ 15 millones para liquidar los cargos de sincronización del mercado por parte de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU . [30] El Departamento de Comercio de Minnesota impuso 2 millones de dólares en multas por infracciones de tiempo de mercado similares y la Asociación Nacional de Corredores de Valores multó a Ameriprise con 12,3 millones de dólares adicionales por ventas de acciones inadecuadas. [31] Ameriprise no había revelado qué fondos se programaron, ni los nombres de las personas involucradas ni la naturaleza exacta de la acción disciplinaria tomada. Morningstar, Inc. redujo temporalmente el grado de administración de los fondos de Ameriprise, aunque no afectó las calificaciones de estrellas generales del fondo de esa firma. [32]
En septiembre de 2006, Securities America llegó a un acuerdo de $ 16,3 millones con un grupo de jubilados de ExxonMobil por no supervisar a un corredor asociado. [33]
En diciembre de 2006, un panel de arbitraje de NASD otorgó $ 9,3 millones a tres pilotos jubilados de American Airlines contra Securities America y un corredor anteriormente asociado por presuntamente mal manejo de sus ahorros. [34] [35]
También en diciembre de 2006, la empresa resolvió cargos relacionados con una computadora portátil perdida que contenía datos de clientes. [36]
El 11 de julio de 2007, NASD multó a Securities America con $ 375,000 por compartir indebidamente comisiones de corretaje dirigidas de una compañía de fondos mutuos con un ex corredor de Securities America. [37]
En septiembre de 2008, la compañía acordó pagar hasta $ 33 millones para cubrir las pérdidas de los inversores en el Fondo de Reserva Primaria . [38]
El 10 de julio de 2009, la compañía acordó pagar $ 17.3 millones después de que la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) anunciara una acción de ejecución contra la compañía por recibir millones de dólares en ingresos compartidos no revelados como condición para vender ciertos fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT). ) a sus clientes de corretaje antes de la escisión de American Express. [39] [40]
El 15 de abril de 2011, Securities America, Inc. (SAI) y su compañía controladora, Securities America Financial Corporation, celebraron acuerdos de liquidación relacionados con la venta de valores de colocación privada emitidos por Medical Capital y Provident Royalties que dieron como resultado una previsión de $ 118 millones. - cargo de impuestos en el primer trimestre de 2011. El cargo se suma a un cargo antes de impuestos de $ 40 millones en el cuarto trimestre de 2010. [41]
En abril de 2008, la compañía acordó pagarle a New Hampshire $ 3.8 millones para resolver las acusaciones de que sus agentes de Portsmouth falsificaron las firmas de los clientes para reducir costos y aumentar sus ingresos. [42]
En octubre de 2010, Michael Loscalso, gerente de una sucursal en West Conshohocken, Pensilvania, que ganaba 260.000 dólares al año, demandó a la empresa después de ser despedido, supuestamente por plantear serias acusaciones sobre la supervisión de los corredores por parte de la empresa. [43]
En octubre de 2014, una exasesora de Ameriprise en Plymouth, Minnesota, admitió haber robado $ 1 millón de cuentas de clientes, que gastó en Victoria's Secret , en cruceros por el Caribe, visitas a salones de belleza y donaciones a una iglesia católica local. [44]
En marzo de 2015, la compañía pagó $ 27.5 millones para resolver una demanda que cobraba a sus propios empleados altas tarifas en fondos en su programa 401 (k) . [45]
En diciembre de 2016, la compañía llegó a un acuerdo con el Departamento de Trabajo de EE. UU. Y acordó pagar $ 128,200 en salarios atrasados por discriminar a 20 empleados negros pagándoles menos que a los trabajadores blancos en situación similar. [46]
En febrero de 2018, la compañía pagó $ 230,000 para resolver las acusaciones de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. De que colocó a los clientes en fondos de tarifas más altas. [47]
En agosto de 2018, la compañía pagó $ 4.5 millones para resolver los cargos por no salvaguardar los activos de los inversores minoristas del robo por parte de sus representantes después de que 5 representantes de Ameriprise cometieron actos fraudulentos, incluida la falsificación de documentos de clientes y robaron más de $ 1 millón en fondos de clientes durante cuatro años. período del año. [48]
Referencias [ editar ]
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- ^ "La SEC cobra a Ameriprise Financial Services por no salvaguardar los activos del cliente" (Comunicado de prensa). Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU . El 15 de agosto de 2018.
Enlaces externos [ editar ]
- Página web oficial
- Relaciones con inversores de Ameriprise
- Un pequeño grupo de registros corporativos históricos de IDS están disponibles para uso de investigación en la Sociedad Histórica de Minnesota.
- Página de FINRA Brokercheck
- Ranking de JD Power de los corredores en línea
- Datos comerciales de Ameriprise Financial, Inc .:
- Finanzas de Google
- Yahoo! Finanzas
- Bloomberg
- Presentaciones ante la SEC
