La plataforma de fondos o la plataforma de inversión es un servicio en línea que permite comprar inversiones en línea; dichas plataformas generalmente simplifican el proceso de invertir en fondos de inversión y pueden proporcionarlos a una tasa de descuento.
Usar
En muchos casos, las inversiones adquiridas se pueden retener en la Plataforma en una gama de envoltorios eficientes desde el punto de vista fiscal . En muchos de ellos se pueden mantener acciones, bonos y una variedad de fondos de diferentes administradores de fondos . Las inversiones que se pueden comprar a través de cada plataforma varían según el proveedor de servicios. [1] [2]
Estas plataformas de fondos no son realmente productos, son servicios que permiten a los inversores comprar y, a menudo, mantener sus inversiones en línea, todo en un solo lugar, con un grado de flexibilidad para intercambiar inversiones a medida que sus vidas cambian sin tener que seguir pagando altos cargos por comprar y vendiéndolos. Muchos brindan la oportunidad de comprar activos en especie , lo que ayuda al inversionista a cambiar de inversión sin cargos innecesarios. Estos servicios también reducen el papeleo ya que las transacciones se centralizan.
Aunque las plataformas de fondos son una forma de invertir utilizando la ética del bricolaje , muchos inversores optan por recibir asesoramiento financiero independiente , en la selección de un proveedor de plataforma de fondos, en la selección de fondos y 'envoltorios de impuestos' y en el seguimiento continuo del rendimiento.
Tipos
Las plataformas de fondos se dividen en dos grupos distintos: envolturas de fondos y supermercados de fondos . Los servicios de envoltura son servicios en línea donde los inversores acceden a los detalles de su cuenta en línea. Los supermercados de fondos son generalmente más transaccionales y se utilizan para comprar fondos en línea a bajo precio, ya sea por un asesor financiero (en nombre de un cliente) o por el propio inversor.
Reino Unido
En el Reino Unido, los inversores individuales generalmente pueden mantener una variedad de inversiones dentro de varios tipos diferentes de 'envoltura fiscal', como:
- Cuentas de ahorro individuales ( ISA )
- EPP
- QSP o MIPS
- Planes de equidad personal (PEP)
- bonos de inversión offshore o onshore (también llamados bonos de seguros )
- plan de pensiones personal , ya sea pensiones personales aseguradas o pensiones personales autoinvertidas (SIPP).
Las inversiones que puede comprar a través de estos servicios y, a menudo, mantener en la propia plataforma pueden incluir:
- fondos mutuos directos (es decir, Unit Trust u OEIC ) o fondos de inversión o participaciones de la SICAV
- acciones individuales, bonos corporativos
- dinero en efectivo
- ETF
- APV
- los fondos de cobertura
- primerizas
- productos estructurados
- sociedades de propiedad.
Ver también
Referencias
- ^ "¿Qué plataforma de fondos en línea es la más barata?" . Tiempos financieros. 30 de noviembre de 2016.
- ^ Rosie Murray-West (13 de noviembre de 2015). "Cómo funciona una plataforma de inversión y cómo utilizarla" . El Telégrafo.