La crisis financiera chipriota de 2012-2013 fue una crisis económica en la República de Chipre que implicó la exposición de los bancos chipriotas a empresas inmobiliarias locales sobrepalancadas, la crisis de la deuda del gobierno griego , la degradación de la calificación crediticia de los bonos del gobierno chipriota a la categoría de basura agencias de calificación crediticia , la consiguiente incapacidad para reembolsar sus gastos estatales de los mercados internacionales [1] [2] y la renuencia del gobierno a reestructurar el atribulado sector financiero chipriota. [3]
El 25 de marzo de 2013, se anunció un rescate internacional de 10.000 millones de euros por parte del Eurogrupo , la Comisión Europea (CE), el Banco Central Europeo (BCE) y el Fondo Monetario Internacional (FMI), a cambio de que Chipre acordara cerrar el segundo banco más grande del país. , el Banco Popular de Chipre (también conocido como Banco Laiki), que impone un gravamen de depósito bancario único a todos los depósitos no asegurados allí y posiblemente alrededor del 48% de los depósitos no asegurados en el Banco de Chipre (el banco comercial más grande de la isla ). Una proporción minoritaria de la misma en manos de ciudadanos de otros países (muchos de los cuales de Rusia), que prefirió los bancos chipriotas debido a su mayor interés en los depósitos en cuentas bancarias, un impuesto de sociedades relativamente bajo y un acceso más fácil al resto del sector bancario europeo. Esto dio lugar a numerosas insinuaciones de los medios de comunicación estadounidenses y europeos, que presentaron a Chipre como un "paraíso fiscal" y sugirieron que los posibles préstamos de rescate estaban destinados a salvar las cuentas de los depositantes rusos. [4] [5] Ningún depósito asegurado de 100.000 euros o menos se vería afectado, aunque se incautaron el 47,5% de todos los depósitos bancarios superiores a 100.000 euros. [6] [7]
Casi un tercio del efectivo del Rossiya Bank (mil millones de dólares) se congeló en cuentas chipriotas durante esta crisis. [8]
Contexto
La crisis de las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos en 2007-2008 provocó un efecto dominó de consecuencias negativas en la economía mundial, incluida la Unión Europea . La economía chipriota entró en recesión en 2009, ya que la economía se contrajo un 1,67% [9], con grandes caídas, específicamente en los sectores del turismo y el transporte marítimo [10], lo que provocó un aumento del desempleo. [11] El crecimiento económico entre 2010 y 2012 fue débil y no alcanzó los niveles anteriores a 2009. [9] Los valores de las propiedades comerciales disminuyeron aproximadamente un 30%. [12] Los préstamos en mora aumentaron a un 6,1% en 2011, [13] aumentando la presión sobre el sistema bancario. Con una población pequeña y una economía modesta, Chipre tenía una gran industria bancaria extraterritorial . En comparación con un PIB nominal de 19.500 millones de euros (24.000 millones de dólares) [14], los bancos habían acumulado 22.000 millones de euros de deuda del sector privado griego con depósitos bancarios de 120.000 millones de dólares, incluidos 60.000 millones de dólares de corporaciones comerciales rusas. [15] El oligarca ruso Dmitry Rybolovlev poseía una participación del 10% en Bank of Cyprus . [15] [16] [17]
Los bancos de Chipre se vieron sometidos por primera vez a una fuerte presión financiera a medida que aumentaban las tasas de morosidad. El ex director ejecutivo de Laiki, Efthimios Bouloutas, admitió que su banco probablemente estaba insolvente ya en 2008, incluso antes de que Chipre entrara en la zona euro. Posteriormente, los bancos se vieron expuestos a un recorte de más del 50% en 2011 [18] durante la crisis de la deuda pública griega , [19] [20] lo que generó temores de un colapso de los bancos chipriotas. El estado chipriota, incapaz de obtener liquidez de los mercados para respaldar su sector financiero, solicitó un rescate de la Unión Europea. [10]
El progreso en las reformas fiscales y estructurales fue lento y luego de una explosión accidental grave en julio de 2011 en la Base Naval Evangelos Florakis, las principales agencias de calificación crediticia bajaron la calificación del país en septiembre. Los rendimientos de sus bonos a largo plazo aumentaron por encima del 12% y existía la preocupación de que el país no pudiera estabilizar sus bancos.
Respuesta
Préstamo de emergencia (2012)
Desde enero de 2012, Chipre contaba con un préstamo de emergencia de 2.500 millones de euros (3.236 millones de dólares) de Rusia para cubrir su déficit presupuestario y refinanciar la deuda que vence. El préstamo tiene una tasa de interés del 4.5%, sin amortización / reembolso hasta que su vencimiento finalice después de 4.5 años, y no hay penalización si el reembolso en ese momento se retrasará, en el caso de una falta persistente de acceso de Chipre para cubrir sus necesidades financieras a través de los mercados de financiación normales. [21] [22] Se esperaba que el préstamo recibido cubriera todo el refinanciamiento de la deuda pública vencida y el monto necesario para los continuos déficits presupuestarios del gobierno, hasta el primer trimestre de 2013. Pero el préstamo recibido no incluía fondos para la recapitalización de el sector financiero chipriota. De cara al futuro, en general se esperaba que Chipre tuviera que solicitar un préstamo de rescate adicional. [21]
Programa de ajuste económico para Chipre
Crítica
- La eurodiputada irlandesa Nessa Childers , hija del ex presidente del país, Erskine H. Childers , pintó un panorama desolador. Ella describió los esfuerzos de la UE-FMI como un "lío incompetente" y dijo que la zona euro estaba más desestabilizada como resultado. [23]
- En su blog de Schumpeter, The Economist calificó el rescate de Chipre como injusto, miope y contraproducente. [24]
Específicamente, el artículo dice
El acuerdo chipriota no tiene coherencia en el contexto más amplio. La crisis del euro ha estado en suspenso durante unos meses, en gran parte gracias a la disposición del Banco Central Europeo a intervenir para ayudar a los países en apuros. El precio del BCE por ayudar a los países es insistir en que entren en un programa de rescate. El precio político de participar en un programa acaba de subir, por lo que la red de seguridad del BCE parece un poco más delgada. El rescate parece alejar más a Europa de las reformas institucionales necesarias para resolver la crisis de una vez por todas. En lugar de utilizar el Mecanismo Europeo de Estabilidad para recapitalizar los bancos y, por lo tanto, debilitar el vínculo entre los bancos y sus gobiernos, la eurozona sigue equiparando los rescates bancarios con los rescates soberanos. En cuanto a la mutualización de la deuda, después de imponer pérdidas a los depositantes locales, el precio del apoyo del resto de Europa es posiblemente más caro ahora que nunca.
- El Dr. Jeffrey Stacey escribió en Der Spiegel de Alemania , bajo el título "'Error abyecto': cómo el acuerdo de Chipre perjudica los intereses estratégicos de la UE": [25]
En términos estratégicos, la UE no solo dañó a Chipre ya sí misma, sino también a los intereses de Estados Unidos y otros aliados de Occidente. Europa empujó a Chipre directamente a los brazos del gobierno ruso. Esto no solo afectó las perspectivas de su propio acuerdo, sino que también dio influencia a Moscú en el proceso.
Sin embargo, lo que es más importante aún, al forzar a Anastasiades entre la espada y la pared de un impuesto bancario forzoso y el duro lugar de buscar ayuda en Moscú, la UE lo socavó seriamente a nivel nacional precisamente cuando Occidente estaba a punto de cosechar los beneficios por fin de una situación bastante profesional. -Presidente chipriota occidental, crucialmente necesario para superar las amargas relaciones con Turquía que continúan socavando las relaciones de la OTAN , las relaciones de la UE, las relaciones OTAN-UE y las relaciones de Estados Unidos con ambos.
Para colmo, un acuerdo de paz en la línea del Plan Annan para una resolución final de la división chipriota de 40 años, cuyas perspectivas habían mejorado con la elección de Anastasiades, ha visto disminuidas sus perspectivas.
- El economista Richard D. Wolff comentó en una entrevista en relación con el acuerdo de rescate de Chipre lo siguiente: [26]
Esto es un chantaje. Se trata básicamente de que los funcionarios de los bancos y los líderes políticos vayan a la masa de gente y les digan: "Este trato terrible que hace que ustedes, que no tienen nada que ver con la crisis y no obtuvieron ningún rescate, paguen los costos". de la crisis y el rescate. Debes hacer esto, porque si no lo haces, te haremos aún más daño a ti y a tu economía. Entonces danos tus depósitos, danos tu dinero, paga más impuestos, sufre menos programas sociales , porque si no lo hace, le impondremos aún peor ". Es la idea básica de la austeridad en todos los ámbitos y también en nuestro país. Y creo que es la confrontación de un sistema que no funciona con la masa del pueblo, diciendo: "Bajaremos y te llevaremos con nosotros, a menos que nos saques de fianza".
Reacción local
Chipre ha visto una serie de reacciones y respuestas hacia las medidas de austeridad del plan de rescate. El 8 de noviembre de 2012, el Comité del partido de extrema izquierda chipriota para una manifestación de la izquierda radical (ERAS) organizó la primera protesta contra la austeridad mientras aún se llevaban a cabo las negociaciones de la Troika. [27] Los manifestantes se reunieron fuera de la Cámara de Representantes sosteniendo pancartas y gritando consignas contra la austeridad. En la protesta se distribuyeron folletos con propuestas alternativas para la economía, con propuestas que incluían la nacionalización de la banca, la reducción del ejército y el congelamiento del presupuesto del ejército, y el aumento del impuesto de sociedades. Los miembros de la Nueva Izquierda Internacionalista (NEDA) también participaron en la protesta. [28]
El 14 de noviembre, la Nueva Izquierda Internacionalista organizó una protesta contra la austeridad frente al Ministerio de Finanzas en Nicosia junto con la Alianza Contra el Memorando. En la protesta, la NEDA distribuyó folletos que expresaban la opinión de que "la UE está tratando de cargar a los trabajadores con las deudas del colapso de los banqueros" y que "si esto sucede, la economía chipriota y el futuro de las nuevas generaciones luego se hipotecará a los especuladores locales y extranjeros ya los banqueros usureros ". [29]
Los profesores contratados protestaron frente a la Cámara de Representantes el 29 de noviembre contra las medidas de austeridad que dejarían a 992 de ellos sin trabajo el próximo año. Los maestros irrumpieron en el edificio y pasaron por alto a los policías, entrando en el parlamento. Los maestros gritaron contra los bancos y la pobreza. [30] La mañana del 11 de diciembre se organizó una protesta de inversores frente a la Cámara de Representantes, y los manifestantes volvieron a asaltar el parlamento y evitar a la policía. La toma del parlamento provocó la interrupción de los debates de la comisión parlamentaria de aduanas. Se pidió a los manifestantes que se fueran para que el comité pudiera continuar su trabajo, y los manifestantes se marcharon media hora después. [31]
El 12 de diciembre se llevaron a cabo varias protestas. Los miembros de familias numerosas protestaron frente a la Cámara de Representantes contra los recortes en los beneficios otorgados por el estado para mantener a las familias numerosas. Los manifestantes arrojaron huevos y piedras a la entrada principal del parlamento, y varios manifestantes intentaron ingresar al edificio, pero fueron bloqueados por la fuerza policial que llegó para manejar la protesta. Se informó que una mujer se desmayó durante los incidentes. Los manifestantes gritaron para que salieran los parlamentarios, pero no se dio respuesta. [32]
A los manifestantes se unieron miembros de KISOA (Confederación chipriota de organizaciones de discapacitados, Κυπριακή Συνομοσπονδία Οργανώσεων Αναπήρων ), que marcharon desde el Ministerio de Finanzas hasta la Cámara de Representantes para protestar contra los recortes en los beneficios para las personas con discapacidad. [33] Más tarde en el día, miembros de los sindicatos de maestros de escuelas públicas protestaron frente al Ministerio de Finanzas contra los recortes en el gasto en educación que podrían resultar en el despido de maestros. [34] Los sindicatos realizaron otra protesta al día siguiente cerca de la Cámara de Representantes. [35]
Haravgi , un periódico de extrema izquierda informó que justo antes de que los depósitos bancarios fueran bloqueados, varias empresas pertenecientes a la familia del presidente Nikos Anastasiadis han transferido más de 21 millones de dólares fuera de Chipre. [36] Anastasiadis ha negado estas acusaciones. [37] También se cancelaron total o parcialmente varios préstamos concedidos a miembros de partidos políticos o funcionarios de la administración pública. [38]
Depositantes bancarios no pertenecientes a la UE
Los inversores no residentes que tenían depósitos antes del 15 de marzo de 2013, cuando se formuló por primera vez el plan para imponer pérdidas a los ahorradores, y que perdieran al menos tres millones de euros podrían solicitar la ciudadanía chipriota . El programa actual de "ciudadanía por inversión" de Chipre se revisará para reducir la cantidad de inversión necesaria para ser elegible para el programa a tres millones de euros de los diez millones de euros anteriores. "Estas decisiones se implementarán de manera acelerada", dijo Anastasiades en un discurso a empresarios rusos en la ciudad portuaria de Limassol en 2013. También se estaban considerando otras medidas, dijo, incluida la oferta de incentivos fiscales para los existentes o nuevos. empresas que operan en Chipre. [39] [40]
Inversión angustiada
Los depósitos congelados en los bancos de Chipre atrajeron el interés de inversores y corredores especializados en activos en dificultades. [41] [42] Entre las empresas de las que se informó que negociaban con deuda bancaria de Chipre se encontraban Exito Partners (anteriormente Éxito Capital) [41], con sede en Londres, y Black Eagle Litigation Fund, con sede en Suiza . [43] [44]
Análisis
Un equipo de 16 economistas chipriotas, organizado por el grupo de ciudadanos Eleutheria ("Libertad"), [45] atribuyó la crisis al descenso de la competitividad, al aumento de la deuda pública y privada, agravada por la crisis bancaria. [46]
Ver también
- 2012-2013 protestas chipriotas
Referencias
- ^ "Chipre pide a la UE un rescate financiero - Europa" . Inglés Al Jazeera.
- ^ "Los bancos chipriotas tras el corte de pelo griego" . El abogado de Chipre. 26 de octubre de 2011.
- ^ Dixon, Hugo (24 de marzo de 2013). "Chipre se niega a aprender de sus errores" . The New York Times no . Consultado el 2 de abril de 2013 .
- ^ Ehrenfreund, Max (27 de marzo de 2013). "Los bancos chipriotas reabrirán en medio de críticas al rescate" . The Washington Post .
- ^ "El desastre de Chipre arroja luz sobre la industria del paraíso fiscal mundial no" . MSNBC. 26 de marzo de 2013. Archivado desde el original el 27 de marzo de 2013 . Consultado el 2 de abril de 2013 .
- ^ Jan Strupczewski; Annika Breidthardt (25 de marzo de 2013). "Acuerdo de última hora en Chipre para cerrar el banco, forzar pérdidas" . Reuters. Archivado desde el original el 25 de marzo de 2013 . Consultado el 25 de marzo de 2013 .
- ^ "El Eurogrupo firma el acuerdo de rescate alcanzado por Chipre y la troika" . Ekathimerini . Grecia. 25 de marzo de 2013 . Consultado el 25 de marzo de 2013 .
- ^ "У петербургского банка "Ðîññèÿ" × кризис на Кипре завис миллиард долларов: posts оценке независимых экспертов, на кипрском депозите Â период заморозки находилась треть денежных средств организации" [El Banco de San Petersburgo "Rusia" en la crisis de Chipre, de mil millones de dólares : Según expertos independientes, un tercio del dinero de la organización se congeló en las cuentas de Chipre.] (En ruso). Neva.Today. 28 de junio de 2013 . Consultado el 12 de mayo de 2018 .
- ^ a b "Chipre: crecimiento económico, tasa de crecimiento del PIB de Chipre" . TheGlobalEconomy.com . Archivado desde el original el 25 de febrero de 2013.
- ^ a b "Up Front - 19 de marzo de 2013 a las 7:00 am KPFA 94.1 FM Berkeley: Radio de voz libre patrocinada por el oyente" . 19 de marzo de 2013.
- ^ "Tasa de desempleo de Chipre - Economía" .
- ^ "Índice de propiedad de RICS Chipre Q4 2012" . RICS Europa. Archivado desde el original el 31 de diciembre de 2013 . Consultado el 14 de abril de 2013 .
- ^ "Préstamos bancarios en mora sobre préstamos brutos totales (%)" . Banco Mundial . Consultado el 14 de abril de 2013 .
- ^ "Chipre" . Fondo Monetario Internacional . Consultado el 18 de abril de 2012 .
- ^ a b Stephen Castle; David Jolly (12 de junio de 2012). "Se disparan los tipos de los bonos españoles" . The New York Times . Consultado el 12 de junio de 2012 .
- ^ Wearden, Graeme (13 de marzo de 2012). "La crisis de la eurozona en vivo: España dijo que recortara más cuando se aprobó el acuerdo griego" . The Guardian . Londres . Consultado el 13 de marzo de 2012 .
- ^ James Wilson (25 de junio de 2012). "Chipre solicita el rescate de la eurozona" . Financial Times . Consultado el 25 de junio de 2012 .
- ^ Tim Worstall (31 de marzo de 2013). "Hay algo muy extraño sobre el corte de pelo del Banco de Chipre. Muy extraño de hecho" . Forbes .
- ^ "Los inversores en bonos griegos toman un gran 'corte de pelo' en el acuerdo de rescate Marketplace.org" .
- ^ "El 'corte de pelo' de la deuda griega despega la Nueva Europa" .
- ^ a b Hadjipapas, Andreas; Hope, Kerin (14 de septiembre de 2011). "Chipre se acerca a un préstamo ruso de 2.500 millones de euros" . Financial Times . Consultado el 13 de marzo de 2012 .
- ^ Natalie Weeks; Scott Rose (24 de diciembre de 2011). "Chipre y Rusia firmaron un acuerdo para un préstamo de 2.500 millones de euros (3.300 millones de dólares)" . Bloomberg Business . Consultado el 8 de abril de 2015 .
- ^ "MEP Childers: rescate de Chipre un 'lío incompetente ' " . Examinador irlandés . Thomas Crosbie Holdings . 27 de marzo de 2013 . Consultado el 27 de marzo de 2013 .
- ^ Wearden, Graeme (16 de marzo de 2013). "El rescate de Chipre: injusto, miope y contraproducente" . The Economist . Reino Unido . Consultado el 20 de marzo de 2013 .
- ^ Wearden, Graeme (3 de abril de 2013). " ' Error abyecto': cómo el acuerdo de Chipre daña los intereses estratégicos de la UE" . Der Spiegel . Alemania . Consultado el 4 de abril de 2013 .
- ^ "Los acontecimientos en Chipre exponen el plan de la UE para robar los ahorros de la gente y rescatar a los bancos privados" . Monitor de Acción Ciudadana . 31 de marzo de 2013. Archivado desde el original el 3 de diciembre de 2013 . Consultado el 17 de febrero de 2014 .
- ^ Soluciones Web BDigital. "Την Πέμπτη η πρώτη εκδήλωση διαμαρτυρίας κατά του Μνημονίου | Κύπρος | Η ΚΑΘΗΜΕΡΙΝΗ" . Kathimerini.com.cy.
- ^ Συγκέντρωση διαμαρτυρίας από την ΕΡΑΣ κατά του μνημονίου και της Τρόικας μπροστά από τη Βουλή[Recopilación de protesta de ERAS contra el memorando de la Troika frente al Parlamento] (en griego). Onlycy.com. 8 de noviembre de 2012. Archivado desde el original el 11 de noviembre de 2012.
- ^ "Εκδήλωση διαμαρτυρίας κατά της Τρόικας έξω από το ΥΠΟΙΚ" . Archivado desde el original el 31 de enero de 2013 . Consultado el 14 de diciembre de 2012 .
- ^ BDigital Web Solutions (29 de noviembre de 2012). "Σοβαρά επεισόδια σε Βουλή-ΥΠΟΙΚ με τους εποχιακούς ωρομίσθιους | Κύπρος | Η ΚΑΘΗΜΕΡΙΝΗ" . Kathimerini.com.cy.
- ^ "Επεισόδια έξω από τη Βουλή (φωτο + βίντεο)" . Sigmalive.com.
- ^ "Συμπλοκές στη Βουλή στη διαμαρτυρία των πολυτέκνων (βίντεο) | Noticias" . Sigmalive.com.
- ^ "Στους δρόμους και οι ανάπηροι" . Sigmalive.com.
- ^ "Αντιδρούν και οι εκπαιδευτικές οργανώσεις | Noticias" . Sigmalive.com.
- ^ "Υπό δρακόντεια μέτρα η διαδήλωση των εκπαιδευτικών" . Sigmalive.com.
- ^ "La familia del presidente de Chipre transfirió decenas de millones a Londres días antes de los cortes de pelo del depósito" . HPUB. 2013 . Consultado el 1 de abril de 2013 .
- ^ "Anastasiades solicita que se investiguen las acusaciones contra miembros de la familia" . EnetEnglish. 2013 . Consultado el 1 de abril de 2013 .
- ^ "Bancos chipriotas en escándalo de préstamos políticos" . EnetEnglish. 2013 . Consultado el 1 de abril de 2013 .
- ^ "Chipre para aliviar los requisitos de ciudadanía, ataca la" hipocresía "de la UE " . Reuters. 14 de abril de 2013 . Consultado el 17 de agosto de 2013 .
- ^ "Chipre para facilitar las normas de ciudadanía para los perdedores del rescate de la UE" . Bbc.co.uk. 14 de abril de 2013 . Consultado el 17 de agosto de 2013 .
- ^ a b "Los inversores reflexionan sobre la liberación de los depositantes de Chipre - por un precio" . El periodico de Wall Street. 2013 . Consultado el 23 de abril de 2013 .
- ^ "Dificultad para invertir en Chipre después del rescate" . Revista Financiera Internacional. 2013 . Consultado el 19 de junio de 2013 .
- ^ "Antiraiders en Chipre: cómo los rusos están ahorrando dinero" . Forbes . 2013 . Consultado el 28 de marzo de 2013 .
- ^ "Entrevista de V. Tutykhin a FORBES" Как отсудить деньги у кипрских банков " . Forbes . 2013. Consultado el 16 de abril de 2013 .
- ^ Griego ΕΛΕΥΘΕΡΙΑ
- ^ Η τριλογία της αποτυχίας μας, en el diario de Chipre Φιλελεύθερος con fecha del 9 de septiembre de 2012, sección de economía, página 1.