La crisis financiera chipriota de 2012-2013 fue una crisis económica en la República de Chipre que implicó la exposición de los bancos chipriotas a las empresas inmobiliarias locales sobrepalancadas, la crisis de la deuda del gobierno griego , la degradación de la calificación crediticia de los bonos del gobierno chipriota a la categoría de basura por los agencias de calificación crediticia , la consiguiente incapacidad para reembolsar sus gastos estatales de los mercados internacionales [1] [2] y la renuencia del gobierno a reestructurar el atribulado sector financiero chipriota. [3]
El 25 de marzo de 2013, se anunció un rescate internacional de 10.000 millones de euros por parte del Eurogrupo , la Comisión Europea (CE), el Banco Central Europeo (BCE) y el Fondo Monetario Internacional (FMI), a cambio de que Chipre acordara cerrar el segundo banco más grande del país. , el Banco Popular de Chipre (también conocido como Banco Laiki), que impone un gravamen de depósito bancario único a todos los depósitos no asegurados allí, y posiblemente alrededor del 48% de los depósitos no asegurados en el Banco de Chipre (el banco comercial más grande de la isla ). Una proporción minoritaria de la misma en manos de ciudadanos de otros países (muchos de los cuales de Rusia), que prefirió los bancos chipriotas debido a su mayor interés en los depósitos en cuentas bancarias, un impuesto de sociedades relativamente bajo y un acceso más fácil al resto del sector bancario europeo. Esto dio lugar a numerosas insinuaciones de los medios de comunicación estadounidenses y europeos, que presentaron a Chipre como un "paraíso fiscal" y sugirieron que los posibles préstamos de rescate estaban destinados a salvar las cuentas de los depositantes rusos. [4] [5] Ningún depósito asegurado de 100.000 € o menos se vería afectado, aunque se incautaron el 47,5% de todos los depósitos bancarios por encima de 100.000 €. [6] [7]
Casi un tercio del efectivo del Rossiya Bank (mil millones de dólares) se congeló en cuentas chipriotas durante esta crisis. [8]
La crisis de las hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos en 2007-2008 provocó un efecto dominó de consecuencias negativas en la economía mundial, incluida la Unión Europea . La economía chipriota entró en recesión en 2009, ya que la economía se contrajo un 1,67% [9], con grandes caídas, específicamente en los sectores del turismo y el transporte marítimo [10], lo que provocó un aumento del desempleo. [11] El crecimiento económico entre 2010 y 2012 fue débil y no alcanzó los niveles anteriores a 2009. [9] Los valores de las propiedades comerciales disminuyeron aproximadamente un 30%. [12] Los préstamos en mora aumentaron a un 6,1% informado en 2011, [13]aumento de la presión sobre el sistema bancario. Con una población pequeña y una economía modesta, Chipre tenía una gran industria bancaria extraterritorial . En comparación con un PIB nominal de 19.500 millones de euros (24.000 millones de dólares) [14], los bancos habían acumulado 22.000 millones de euros de deuda del sector privado griego con depósitos bancarios de 120.000 millones de dólares, incluidos 60.000 millones de dólares de corporaciones comerciales rusas. [15] El oligarca ruso Dmitry Rybolovlev poseía una participación del 10% en Bank of Cyprus . [15] [16] [17]
Los bancos de Chipre se vieron sometidos por primera vez a una fuerte presión financiera a medida que aumentaban las tasas de morosidad. El ex director ejecutivo de Laiki, Efthimios Bouloutas, admitió que su banco probablemente estaba insolvente ya en 2008, incluso antes de que Chipre entrara en la zona euro. Posteriormente, los bancos se vieron expuestos a un recorte de más del 50% en 2011 [18] durante la crisis de la deuda pública griega , [19] [20] lo que generó temores de un colapso de los bancos chipriotas. El estado chipriota, incapaz de obtener liquidez de los mercados para apoyar a su sector financiero, solicitó un rescate de la Unión Europea. [10]
El progreso en las reformas fiscales y estructurales fue lento y luego de una explosión accidental grave en julio de 2011 en la Base Naval Evangelos Florakis, las principales agencias de calificación crediticia bajaron la calificación del país en septiembre. Los rendimientos de sus bonos a largo plazo aumentaron por encima del 12% y existía la preocupación de que el país no pudiera estabilizar sus bancos.