La Oficina del Contralor de la Moneda ( OCC ) es una oficina independiente dentro del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos que fue establecida por la Ley de Moneda Nacional de 1863 y sirve para autorizar , regular y supervisar todos los bancos nacionales e instituciones de ahorro y la sucursales y agencias con licencia federal de bancos extranjeros en los Estados Unidos. [2] : 14–15 El Contralor interino de la Moneda es Michael J. Hsu, quien asumió el cargo el 10 de mayo de 2021. [3]
Con sede en Washington, DC , tiene cuatro oficinas de distrito ubicadas en la ciudad de Nueva York, Chicago, Dallas y Denver. Tiene 92 ubicaciones operativas adicionales en todo Estados Unidos. Es una oficina independiente del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos y está dirigida por el Contralor de la Moneda, designado por un período de cinco años por el Presidente con el consentimiento del Senado.
La OCC participa en actividades interinstitucionales para mantener la integridad del sistema bancario federal. Al monitorear el capital , la calidad de los activos , la administración , las ganancias, la liquidez , la sensibilidad al riesgo de mercado , la tecnología de la información , el cumplimiento del consumidor y la reinversión en la comunidad , la OCC puede determinar si el banco está operando de manera segura y sólida, brindando acceso y trato justos. a los clientes, y cumpliendo con todas las leyes y reglamentos aplicables. La OCC fue creada por Abraham Lincoln para financiar la Guerra Civil Estadounidense. pero luego se transformó en una agencia reguladora para infundir confianza en el sistema bancario federal, garantizar que opere de manera segura y sólida, y trate a los clientes de manera justa.
La OCC regula y supervisa alrededor de 1.200 bancos nacionales, asociaciones de ahorro con licencia federal y sucursales con licencia federal de bancos extranjeros en los Estados Unidos, [4] que representan más de dos tercios de los activos totales de todos los bancos comerciales estadounidenses (como del 30 de septiembre de 2020).
Otras agencias reguladoras financieras como la OCC incluyen la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (de la cual el Contralor se desempeña como director), la Reserva Federal , la Oficina de Protección Financiera del Consumidor y la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito . La OCC interactúa y coopera habitualmente con otras agencias gubernamentales, incluida la Oficina de Protección Financiera del Consumidor, la Red de Ejecución de Delitos Financieros, la Oficina de Control de Activos Extranjeros, la Oficina Federal de Investigaciones, el Departamento de Justicia y el Departamento de Seguridad Nacional.
El Contralor se desempeña como director de la Corporación de Reinversión de Vecindarios y de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos y miembro del Consejo de Supervisión de Estabilidad Financiera y el Consejo de Examen de Instituciones Financieras Federales.