Raymond James Financial es un banco de inversión independiente multinacional estadounidense y una compañía de servicios financieros que brinda servicios financieros a personas, corporaciones y municipios a través de sus compañías subsidiarias que se dedican principalmente a la planificación financiera y de inversiones , además de la banca de inversión y la gestión de activos . Raymond James Financial es una de las instituciones bancarias más grandes de los Estados Unidos. [4] La sede corporativa se encuentra en St. Petersburg, Florida .
Tipo | Público |
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Negociado como | NYSE : Componente RJF S&P 500 |
Industria | Servicios de inversión |
Fundado | 1962 |
Fundador | Robert James |
Sede | , Estados Unidos |
Gente clave |
|
Servicios | La banca minorista , banca comercial , seguros , banca de inversión , hipotecas , banca privada , de capital privado , gestión de patrimonio , tarjetas de crédito , análisis financiero |
Ingresos | $ 7,99 mil millones de dólares (2020) [1] |
Lngresos netos | $ 818 millones de dólares (2020) [2] |
Número de empleados | 18.910 [3] (2020) |
Sitio web | www |
Historia
Raymond James se fundó en 1962 cuando el corredor de San Petersburgo, Robert James , formó Robert A. James Investments. En 1964, se fusionó con Raymond & Associates, fundada por Edward Raymond en 1963, para formar Raymond James & Associates. [5] El hijo de Robert James, Tom James , se incorporó en 1966 y asumió el liderazgo de la empresa en 1970. La empresa planeaba salir a bolsa en 1969, pero las condiciones del mercado retrasaron su plan hasta 1983. [6] Tom entregó el puesto de director ejecutivo. a Paul Reilly en 2010, [7] y su título como presidente de la junta a Paul Reilly en 2016. [8] Permanece en el equipo de liderazgo como presidente emérito.
En 2012, la empresa compró los activos canadienses de Allied Irish Bank . [6] En abril de 2012, se fusionaron con Morgan Keegan & Company , creando una de las firmas de banca de inversión y gestión patrimonial de servicio completo más grandes del país sin sede en Nueva York. [9]
Al trimestre fiscal que finalizó el 30 de septiembre de 2018, la empresa había obtenido 123 trimestres consecutivos de rentabilidad. [10] En junio de 2016, fue incluida en la lista Fortune 500 por primera vez. [11]
En septiembre de 2016, la firma anunció la adquisición de la unidad de servicios al cliente privado de Deutsche Bank Wealth Management en EE. UU., Alex Brown & Sons . [12]
Al 30 de septiembre de 2020, Raymond James cuenta con aproximadamente 8.200 asesores financieros en los Estados Unidos, Canadá y el extranjero. Los activos totales de los clientes bajo administración son aproximadamente $ 930 mil millones. [13]
Operaciones actuales
Raymond James tiene cuatro líneas principales de operación: grupo de clientes privados, mercados de capitales (compuesto por mercados de capital de renta variable y renta fija y finanzas públicas), grupo de gestión de activos (compuesto por servicios de gestión de activos y asesores de torres Carillon) y banca. [14] [15] [6]
Controversias
SEC contra Dennis Herula
En 2004, la SEC multó a Raymond James Financial Services, Inc. con $ 6,9 millones por no supervisar al ex corredor Dennis Herula. Herula fue acusada de participar con otros en un esquema Ponzi que recaudó alrededor de $ 44.5 millones de inversionistas en 1999-2000. El propio Herula recaudó alrededor de $ 16.5 millones de fondos de inversionistas, la mayoría de los cuales fueron luego transferidos a la cuenta de corretaje de su esposa en Raymond James. Fue arrestado en Bermuda y se declaró culpable de cargos criminales de fraude electrónico y fue sentenciado a 188 meses de prisión. [16] [17] [18] [19]
Supervisión de gerentes de sucursales
En 2005, la Asociación Nacional de Comerciantes de Valores multó a Raymond James con 2,75 millones de dólares por la supervisión laxa de los directores de las sucursales de producción. La investigación comenzó con un gerente de Raymond James, quien trabajaba desde una oficina en su casa de Wisconsin, manejando aproximadamente 700 cuentas y vendiendo principalmente fondos mutuos y anualidades variables. El gerente de Wisconsin fue acusado de vender fondos mutuos agresivos inadecuados y anualidades variables durante un período de cuatro años. [dieciséis]
Valores a tipo de subasta
El 29 de junio de 2011, Raymond James anunció un acuerdo para recomprar a la par los valores a tasa de subasta (ARS) vendidos a clientes a través de sus filiales de corredores / intermediarios nacionales antes del 13 de febrero de 2008. El acuerdo, alcanzado con la Comisión de Bolsa y Valores y con reguladores de valores estatales liderados por Florida y Texas — resolvieron más de tres años de investigación relacionada con la actividad en el mercado de ARS. Sin admitir ni negar las acusaciones, la firma también acordó pagar una multa por un total de $ 1,75 millones a los reguladores estatales, pero no fue multada por la SEC.
Como resultado de este acuerdo, se registró un cargo antes de impuestos de $ 45 millones en el trimestre finalizado el 30 de junio de 2011. Este cargo fue el resultado de una estimación del valor justo actual de los valores a recomprar por la compañía que es menor que su valor nominal. Se espera que la pérdida final realizada será sustancialmente menor a medida que los emisores refinancien o reembolsen estos valores, aumenten las tasas de interés y / o mejoren los valores de las garantías.
Raymond James vendió $ 2.3 mil millones en ARS, suscribió $ 1.2 mil millones y fue el distribuidor de subastas por más de $ 725 millones. Desde que el mercado de $ 330 mil millones para ARS colapsó en 2008, al menos 19 suscriptores y corredores de bolsa fueron demandados en demandas colectivas . [20] [21]
Comisiones excesivas
En septiembre de 2011, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera ordenó a Raymond James & Associates, Inc. y Raymond James Financial Services, Inc. pagar una restitución de $ 1,69 millones a 15.500 de sus clientes por cobrar comisiones excesivas en más de 27.000 transacciones de valores . Las transacciones se realizaron en cuentas de clientes entre 2006 y 2010.
FINRA también multó a RJA con $ 225,000 y RJFS con $ 200,000. [22]
Multas notables de FINRA
El 18 de mayo de 2016, Raymond James fue multado con $ 17 millones por fallas de cumplimiento sistémicas contra el lavado de dinero . "RJA fue multada con $ 8 millones y RJFS fue multada con $ 9 millones por no establecer e implementar procedimientos ALD adecuados, lo que resultó en la falla de las firmas para prevenir o detectar, investigar y reportar actividades sospechosas adecuadamente durante varios años. Ex oficial de cumplimiento ALD de RJA , Linda L. Busby, también fue multada con $ 25,000 y suspendida por tres meses ". [23] El 21 de diciembre de 2017, Raymond James fue multado con 2 millones de dólares por no supervisar razonablemente las comunicaciones por correo electrónico . "FINRA descubrió que durante un período de revisión de nueve años, el sistema de revisión de correo electrónico de Raymond James tenía fallas significativas, lo que permitió que millones de correos electrónicos eluden una revisión significativa. Esto creó el riesgo irrazonable de que cierta mala conducta por parte del personal de la empresa pudiera pasar desapercibida por la empresa. . Las combinaciones de palabras y frases, también conocidas como "léxico", que se utilizan para marcar los correos electrónicos para su revisión no se diseñaron razonablemente para detectar ciertas posibles conductas indebidas que Raymond James, a la luz de su tamaño, estructura, modelo comercial y experiencia previa las acciones disciplinarias, que sabía o debería haber anticipado, se repetirían de vez en cuando. La empresa tampoco asignó el personal y los recursos adecuados al equipo que revisó los correos electrónicos marcados por el sistema, incluso cuando la cantidad de correos electrónicos aumentó con el tiempo ". [24]
Ver también
El Estadio Raymond James , un estadio de usos múltiples en Tampa, Florida , lleva el nombre de la compañía a través de un acuerdo de licencia.
Referencias
- ^ "Las ganancias del cuarto trimestre de Raymond James '(RJF) Beat, los ingresos aumentan Y / Y" . Yahoo! Noticias . Consultado el 30 de octubre de 2020 .
- ^ "Ganancias del cuarto trimestre de Raymond James '(RJF) Beat, los ingresos aumentan Y / Y" . Yahoo! Noticias .
- ^ "Raymond James Financial (RJF)" . Forbes.com .
- ^ "Raymond James Financial, Inc. - perfil de empresa de Hoover's - empresas y detalles" . Hoovers.com.
- ^ "¿Quién es Raymond James?" . Estadio Raymond James . Archivado desde el original el 16 de septiembre de 2016 . Consultado el 11 de agosto de 2014 .
- ^ a b c "Raymond James de Estados Unidos busca adquirir una empresa canadiense de gestión de acciones" . Puesto financiero . Consultado el 29 de enero de 2016 .
- ^ "Historia de la empresa Raymond James" . Raymond James Financial . Consultado el 5 de mayo de 2014 .
- ^ Kelly, Bruce. "Tom James dejará el cargo de presidente de Raymond James a principios del próximo año" . www.investmentnews.com . Consultado el 18 de julio de 2017 .
- ^ "Raymond James para comprar Morgan Keegan & Company" . New York Times . 11 de enero de 2012 . Consultado el 17 de junio de 2012 .
- ^ "Raymond James según los números" . Raymond James Financial. 30 de junio de 2018 . Consultado el 15 de octubre de 2018 .
- ^ "Aquí están las 15 nuevas empresas que se unen a Fortune 500" . fortune.com. 2016-06-06 . Consultado el 7 de junio de 2016 .
- ^ "Comunicado de prensa - Noticias y medios | Raymond James" . www.raymondjames.com . Consultado el 18 de julio de 2017 .
- ^ "Transcripción de la llamada de ganancias del cuarto trimestre de 2020 de Raymond James Financial, Inc. (RJF)" . Motley Fool .
- ^ Editorial, Reuters. "Raymond James Financial" . Nosotros .
- ^ "RAYMOND JAMES FINANCIAL INC. (RJF) - NYSE" . Investorsbuz.com . Consultado el 19 de diciembre de 2016 .
- ^ a b "La unidad RJ toma calor interno" . InvestmentNews . 2007-05-07 . Consultado el 17 de junio de 2012 .
- ^ Churchill, John (17 de febrero de 2005). "De la Casa de Bolsa a la Casa Grande" . WealthManagement.com . Consultado el 6 de julio de 2012 .
- ^ Reuters (13 de septiembre de 2004). "Los reguladores cobran la firma de corretaje Raymond James" . Shepherd Smith Edwards & Kantas LTD LLP . Consultado el 17 de junio de 2012 .
- ^ Associated Press (4 de agosto de 2006). "¿Podría caer en el fraude de inversiones?" . NBC News . Consultado el 17 de junio de 2012 .
- ^ "Raymond James anuncia acuerdo para recomprar valores de tasa de subasta" . Raymond James Financial. 2011-06-29 . Consultado el 17 de junio de 2012 .
- ^ "Primera demanda de Raymond James a tasa de subasta en ser confirmada" . InvestmentNews . 2010-09-09 . Consultado el 17 de junio de 2012 .
- ^ "FINRA ordena a Raymond James & Associates, Inc. y Raymond James Financial Services, Inc. a pagar $ 1,69 millones en restitución por cobrar comisiones injustas " (comunicado de prensa). Autoridad reguladora de la industria financiera. 2011-09-29 . Consultado el 17 de junio de 2012 .
- ^ "FINRA multa a Raymond James con $ 17 millones por fallas de cumplimiento sistémicas contra el lavado de dinero | FINRA.org" . www.finra.org . Consultado el 11 de febrero de 2019 .
- ^ "FINRA multa a Raymond James Financial Services, Inc. $ 2 millones por no supervisar razonablemente las comunicaciones por correo electrónico | FINRA.org" . www.finra.org . Consultado el 11 de febrero de 2019 .