Scott Tucker (nacido el 5 de mayo de 1962 en Kansas City, Missouri ) es un delincuente estadounidense convicto , usurero , ex empresario y piloto de carreras aficionado.
Scott Tucker | |
---|---|
Nació | 5 de mayo de 1962 (edad Kansas City, Misuri , EE. UU. | 59)
Nacionalidad | americano |
Estado criminal | En prisión |
Convicción (es) | fraude postal, hacer declaraciones falsas a un banco (1991); crimen organizado, fraude electrónico, lavado de dinero, violación de la Ley de Veracidad en los Préstamos (2017) |
Sanción penal | 1 año (1991); 16 años, 8 meses (2017) |
Encarcelado en | Leavenworth 1991-1992, 2018- |
Scott Tucker | ||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Años activos | 2006-2014 | |||||||||
Número de coche | 055, 95 | |||||||||
Antiguos equipos | Kolles, Kelly Moss Motorsports, Hope Financial Racing, Nivel 5 Motorsports | |||||||||
Gana | 101 | |||||||||
Serie anterior | ||||||||||
United SportsCar Championship , IMSA Lites , GT3 Cup , SCCA , American Le Mans Series , Intercontinental Le Mans Cup , KONI Challenge Series , | ||||||||||
|
En 2001, Tucker fundó una empresa en línea, AMG Services, que realizaba préstamos de día de pago incluso en estados donde estos préstamos con altos intereses y bajo principal estaban restringidos o eran ilegales. La empresa, que generó más de $ 3.5 mil millones en ingresos desde solo 2008 hasta junio de 2013, [1] finalmente otorgó préstamos a al menos 4.5 millones de estadounidenses. [1] Cuando los reguladores estatales intentaron cerrar sus operaciones, Tucker hizo tratos con tribus nativas americanas para reclamar la propiedad de su negocio e invocar la inmunidad soberana de los tribunales estatales. [2] En febrero de 2016, Tucker fue arrestado y acusado de cargos penales federales presentados en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York en relación con su propiedad y función de control en varias operaciones de préstamos de día de pago que se consideraron ilegales. tasas de interés en violación de los estatutos de RICO y TILA . [3] [4] Tucker fue condenado por realizar préstamos ilegales de nómina y por extorsión en octubre de 2017; Actualmente cumple una condena de 16 años y 8 meses en una prisión federal. [1]
Tucker comenzó su carrera en las carreras en 2006, compitiendo sobre todo en la American Le Mans Series y el United SportsCar Championship para su nivel 5 de automovilismo . [5] [6]
La historia de la caída en desgracia de Tucker se narra en el segundo episodio de la primera temporada de la serie de Netflix Dirty Money titulado "Payday". [7]
Préstamos para el crimen organizado, comerciales y de nómina
En 1991, Tucker fue declarado culpable de tres delitos graves, incluido el fraude postal y la realización de declaraciones falsas a un banco. Uno de los cargos provino de una compañía de préstamos falsa que Tucker dirigía llamada Chase, Morgan, Stearns & Lloyd que cobraba a las empresas tarifas por adelantado por préstamos que nunca se entregaban. Estuvo encarcelado durante un año en la prisión federal de Leavenworth . [8]
Tucker era director ejecutivo de AMG Services, una empresa de préstamos de día de pago que, según se descubrió, cobraba tarifas infladas y no reveladas y utilizaba entidades tribales en un intento de violar las leyes estatales de préstamos. [9] [10]
En abril de 2012, la Comisión Federal de Comercio presentó una demanda civil contra AMG Services, Scott Tucker y otros alegando que AMG participó en tácticas comerciales ilegales. [11] En mayo de 2014, un gran jurado de EE. UU. Citó a AMG Services como parte de una investigación criminal realizada por la oficina del fiscal estadounidense de Manhattan, Preet Bharara , que presuntamente examinaba posibles violaciones de los estatutos sobre fraude electrónico , lavado de dinero y extorsión . [12]
En septiembre de 2016, un juez de distrito federal ordenó a Tucker y otros acusados pagar una sentencia récord de $ 1.266 mil millones por "engañar a los consumidores en todo el país y cobrarles ilegalmente tarifas infladas y no reveladas". [10] Tucker también fue prohibido en el negocio de préstamos al consumidor. En enero de 2015, AMG Services y MNE Services Inc. acordaron resolver los cargos con la Comisión Federal de Comercio mediante el pago de una multa de $ 21 millones y la exención de $ 285 millones adicionales en cargos que se evaluaron pero no se cobraron. [13] [14]
En febrero de 2016, Tucker fue acusado y arrestado por varias violaciones criminales bajo los estatutos de RICO y TILA por actos relacionados con su participación en una serie de operaciones de préstamos de día de pago. [15] El 13 de octubre de 2017, Tucker fue declarado culpable de 14 cargos, incluidos préstamos ilegales de nómina y extorsión. [dieciséis]
Tucker fue acusado en diciembre de 2017 por presentar una declaración de impuestos falsa. El Fiscal Federal de Kansas alega que Tucker creó una venta falsa de su negocio de préstamos de día de pago a la tribu indígena de Miami de Oklahoma por $ 120,000 mientras seguía controlando el negocio. La acusación formal alega que Tucker no reportó más de $ 117.5 millones en ingresos en 2009 y 2010. El contador fiscal de Tucker también fue acusado. [17]
Se estima que Tucker ganó 380 millones de dólares de su organización de préstamos de día de pago, que aprovechó las leyes de inmunidad soberana de los nativos americanos como una escapatoria para ofrecer préstamos de día de pago en los estados en los que son ilegales. Operando bajo nombres que incluyen Ameriloan, Cash Advance, One Click Cash, United Cash Loans y 500 FastCash, la organización de Tucker empleó a aproximadamente 600 personas y otorgó préstamos con términos que incluían renovaciones y tarifas, así como tasas de interés de hasta 700% por año. . La mayoría de estos préstamos se concedieron a personas de bajos ingresos. [18]
Blaine y Joel Tucker, sus hermanos, también participaron en préstamos de día de pago y enfrentaron cargos penales por sus actividades. Blaine Tucker se suicidó en 2014, mientras que Joel Tucker recibió una multa civil de $ 4 millones de la Comisión Federal de Comercio por vender carteras de préstamos de día de pago falsas a cobradores de deudas. [18] [19] En julio de 2020, Joel acordó declararse culpable de transporte interestatal de dinero robado, fraude por quiebra y evasión fiscal. Enfrentó posibles condenas de cinco, cinco y diez años por los tres cargos posteriores al acuerdo. [20]
Las organizaciones de Scott Tucker dejaron de funcionar después de que él y su abogado Timothy Muir fueran acusados en un tribunal federal de Manhattan. Fueron condenados por 14 cargos de extorsión, fraude electrónico, lavado de dinero y delitos relacionados con la Ley de Veracidad en los Préstamos el 13 de octubre de 2017. [18] [19] [1]
En septiembre de 2018, la Comisión Federal de Comercio comenzó a emitir casi 1.2 millones de cheques por un total de más de $ 505 millones a las víctimas del esquema de préstamos de día de pago de Tucker. El dinero proviene de una sentencia de un tribunal civil de 1.300 millones de dólares que la FTC obtuvo contra Tucker y su AMG Services Inc. [21] Sin embargo, a petición de la Corte Suprema de los Estados Unidos en AMG Capital Management, LLC v. FTC , la Corte falló por unanimidad en abril 2021 que la FTC no tenía la autoridad bajo el Congreso para buscar una reparación equitativa y revocó la decisión del Noveno Circuito. [22]
Tucker está cumpliendo una condena de 16 años y 8 meses, y su abogado Tim Muir está cumpliendo una condena de 7 años. [1] El número de recluso de Tucker es 06133-045 y está previsto que salga de la cárcel el 4 de marzo de 2032. [23]
Carrera de carreras
Tucker usó el dinero de su negocio de préstamos de día de pago para financiar sus hazañas como piloto de carreras aficionado y propietario de un equipo. [24] [25]
Serie de coches deportivos Rolex
Scott Tucker comenzó a competir en la Serie de autos deportivos Grand-Am Rolex en una temporada parcial durante el año 2007. En 2008, Scott Tucker debutó en la Rolex 24 en Daytona conduciendo un TRG Grand-Am GT Porsche en la Serie Rolex conduciendo con Ed Zabinski. , Jack Baldwin , Martin Ragginger y Claudio Burton. El equipo terminó 28 ° en la clase debido a una falla en el motor en la hora 20 del evento. Después de la Rolex 24, Tucker ingresó al nivel 5 de Motorsports en 3 carreras adicionales con Ed Zabinski en la Serie Rolex. [26]
En 2009, se asoció con el piloto de autos deportivos francés Christophe Bouchut y obtuvo el mejor resultado de su carrera de tercero en Watkins Glen International .
Tucker condujo ambos autos en Homestead-Miami Speedway, haciendo equipo con Bouchut en el auto No. 55. En 2010, Tucker añadió el cuatro veces Champ Car World Series campeón Sébastien Bourdais , Richard Westbrook , Sascha Maassen , Lucas Luhr , Ryan Hunter-Reay , y Emmanuel Collard a su equipo por la 48 de marcha de la Rolex 24 Horas de Daytona . El progreso de Tucker y Level 5 a lo largo de la carrera fue parte de un documental titulado Daytona Dream . [27] El documental fue producido por Drive Digital Media, una empresa en la que Scott Tucker fue inversor. [28]
Serie americana de Le Mans
Tucker compitió en la American Le Mans Series en 2010 junto con su campaña en la Rolex Sports Car Series, esta vez ingresó en la clase de carreras de especificaciones Le Mans Prototype Challenge (LMPC). Al igual que en Rolex, Tucker divide las tareas de conducción entre ambos coches de nivel 5. Tucker, junto con Bouchut y su nuevo compañero de equipo Mark Wilkins , ganaron las 12 Horas de Sebring en la categoría LMPC. El trío ganó tres carreras más durante la temporada, en Laguna Seca , Miller y Mid-Ohio . Tucker ganó el campeonato de la clase LMPC y fue nombrado Novato del Año de la American Le Mans Series .
Pasando a la categoría LMP2 para 2011, Tucker y su nivel 5 Motorsports obtuvieron nuevos prototipos de Lola-Honda. Tucker formó parte del equipo ganador en las 12 Horas de Sebring. Debido a la falta de competidores en la clase LMP2 de la American Le Mans Series, Level 5 se concentró en las rondas de la Copa Intercontinental de Le Mans en Europa.
Tucker y Level 5 regresaron a Estados Unidos y ganaron tres carreras de la American Le Mans Series de final de temporada , incluida la Petit Le Mans con su nuevo HPD ARX-01g.
En 2012, Tucker y Level 5 se embarcaron en una campaña de temporada completa en la categoría ALMS P2 con dos nuevos HPD ARX-03bs . Tucker obtuvo 8 victorias en su clase para reclamar el campeonato P2 de 2012.
En 2013, Tucker ganó su cuarto campeonato de pilotos de ALMS después de obtener ocho victorias en su clase en diez carreras. [29]
Campeonato de United SportsCar
Tucker ganó las 24 Horas de Daytona 2014 en la clase GT Daytona en el No. 555 Level 5 Motorsports Ferrari 458 Italia GT3 con sus copilotos Jeff Segal , Townsend Bell , Bill Sweedler y Alessandro Pier Guidi, a pesar de que inicialmente el auto recibió una penalización. por contacto evitable al final de la carrera. IMSA revirtió la llamada más de cuatro horas después de la carrera, declarando que el auto No. 555 era el ganador en GTD. [30] La victoria en Daytona se produjo en el 60º aniversario de las carreras de Ferrari en Estados Unidos. [31]
24 Horas de Le Mans
Tucker y su compañero de equipo de nivel 5, Christophe Bouchut , pudieron unirse a la alineación de pilotos del equipo alemán Kolles para las 24 Horas de Le Mans de 2010 , conduciendo uno de los dos Audi R10 TDI con motor diésel . Los dos, acompañados por el francés Manuel Rodrigues, no lograron terminar la carrera.
En 2011, Tucker logró el primer podio de su carrera en Le Mans, combinándose con los copilotos Christophe Bouchut y João Barbosa en el Lola B11 / 80 Honda Coupe de Level 5 Motorsports para un tercer puesto en LMP2. El resultado llegó en la carrera de debut de Level 5 como participante en la carrera. [32]
En 2012, Tucker compitió en LMP2 y terminó 14. Su equipo terminó 13º en LMP2 durante las 24 Horas de Le Mans de 2013.
SCCA
En 2012, Tucker fue el poseedor del título nacional en D Sports Racing conduciendo un Oeste, reclamando la vuelta récord de SCCA en Road America con un tiempo de 1: 58.997. [33] West Race Cars fue comprado por Level 5 en 2011, y Level 5 gastó importantes recursos y dinero para construir el coche récord. [34]
Récord de carreras
Resultados de las 24 Horas de Le Mans
Año | Equipo | Copilotos | Carro | Clase | Vueltas | Pos. | Clase Pos. |
---|---|---|---|---|---|---|---|
2010 | Kolles Deportes de motor de nivel 5 | Manuel Rodrigues Christophe Bouchut | Audi R10 TDI | LMP1 | 182 | DNF | DNF |
2011 | Deportes de motor de nivel 5 | Christophe Bouchut João Barbosa | Lola B11 / 80 - HPD | LMP2 | 319 | Décimo | Tercero |
2012 | Deportes de motor de nivel 5 | Christophe Bouchut Luis Díaz | HPD ARX-03b | LMP2 | 240 | DNF | DNF |
2013 | Deportes de motor de nivel 5 | Ryan Briscoe Marino Franchitti | HPD ARX-03b | LMP2 | 242 | CAROLINA DEL NORTE | CAROLINA DEL NORTE |
Vida personal
Tucker creció en Kansas City, Missouri , y fue a Rockhurst High School . [35] Estudió administración de empresas en la Kansas State University . Tucker está casado con su esposa Kim y tiene dos hijas. [9]
Cultura popular
La historia de Tucker se cuenta en la serie documental Dirty Money en Netflix (Temporada 1, Episodio 2). En el episodio, Tucker se sentó durante largas entrevistas con el director Jesse Moss, presentándose a sí mismo como una víctima de los abogados del gobierno demasiado entusiastas. [36]
El plan de préstamos del día de pago de Tucker se describió en el episodio de American Greed titulado "El rápido y el fraudulento" (temporada 13, episodio 9).
Referencias
- ^ a b c d e "Scott Tucker sentenciado a más de 16 años de prisión por ejecutar una empresa ilegal de préstamos de día de pago por Internet de $ 3.5 mil millones" . Departamento de Justicia de Estados Unidos . 5 de enero de 2018.
- ^ Heath, David (26 de septiembre de 2011). "Finanzas de préstamos de día de pago de la fortuna del corredor de automóviles" . Centro de Integridad Pública .
- ^ "El fiscal de los Estados Unidos de Manhattan anuncia cargos contra el propietario y el abogado de una empresa ilegal de préstamos de día de pago por Internet de $ 2 mil millones" . Departamento de Justicia de los Estados Unidos. 10 de febrero de 2016.
- ^ "Pro piloto de carreras Scott Tucker acusado de préstamos de día de pago" . ABC Noticias. Archivado desde el original el 13 de febrero de 2016.
- ^ Baime, AJ (29 de julio de 2010). "La historia de las carreras, una en un millón: después de comenzar con el deporte hace apenas cuatro años, un estadounidense de 48 años hace historia en Le Mans" . El Wall Street Journal .
- ^ "ALMS: lista de deseos de Scott Tucker" . auto-racing.speedtv.com .
- ^ "Dinero sucio" . Netflix . Consultado el 8 de febrero de 2018 .
- ^ Heath, David. "El piloto de carreras Scott Tucker dibujó una fachada elaborada en torno a sus negocios de préstamos de día de pago" . Centro de Integridad Pública . Consultado el 28 de septiembre de 2011 .
- ^ a b Armen Keteyian (26 de septiembre de 2011). "Cómo los prestamistas de" día de pago "logran tasas paralizantes" . cbsnews.com . CBS News . Consultado el 28 de septiembre de 2011 .
- ^ a b "Tribunal de los Estados Unidos falla a favor de la FTC e impone un juicio récord de $ 1.3 mil millones contra los acusados detrás del esquema de préstamos de día de pago de AMG" . Comisión Federal de Comercio. 4 de octubre de 2016.
- ^ "La FTC cobra el esquema de préstamos del día de pago con la acumulación de tarifas infladas a los prestatarios y las amenazas ilegales al cobrar" . Comisión Federal de Comercio . Consultado el 22 de agosto de 2012 .
- ^ Raymond, Nate (5 de mayo de 2014). "Prestamista de día de pago AMG Services citado en investigación criminal" . El Despacho de Colón . Archivado desde el original el 26 de mayo de 2014 . Consultado el 25 de mayo de 2014 .
- ^ "Las empresas de préstamos de día de pago en línea pagarán $ 21 millones para resolver los cargos de la Comisión Federal de Comercio que engañaron a los consumidores en todo el país" . Comisión Federal de Comercio. 15 de enero de 2015.
- ^ "TRIBUNAL DE DISTRITO DE LOS ESTADOS UNIDOS DISTRITO DE NEVADA" (PDF) . Consultado el 20 de mayo de 2020 .
- ^ "Estados Unidos de América contra Scott Tucker y Timothy Muir acusación sellada 16CRIM091" . Tribunal de Distrito de los Estados Unidos, Distrito Sur de Nueva York . Consultado el 6 de febrero de 2018 .
- ^ "Prestamista de día de pago Scott Tucker de Leawood condenado por préstamos ilegales de día de pago, crimen organizado" . La estrella de Kansas City . 13 de octubre de 2017 . Consultado el 6 de febrero de 2018 .
- ^ "Acusación: Scott Tucker no pudo informar millones en ingresos" . Departamento de Justicia. 20 de diciembre de 2017.
- ^ a b c Vockrodt, Steve (13 de octubre de 2017). "Prestamista de día de pago Scott Tucker de Leawood condenado por préstamos ilegales de día de pago, crimen organizado" . La estrella de Kansas City .
- ^ a b Faux, Zeke (6 de diciembre de 2017). "Millones son perseguidos por deudas que no deben. Una víctima se defendió, con una venganza" . Noticias de Bloomberg .
- ^ Dornbrook, James (16 de julio de 2020) Joel Tucker se declara culpable de los cargos del plan de deuda falsa Kansas City Business Journal . Consultado el 24 de febrero de 2021.
- ^ Gray, Russell (28 de septiembre de 2018). "La FTC envía $ 505 millones en cheques a las víctimas de préstamos de día de pago de Tucker" . Diario de negocios de Kansas City . Consultado el 22 de enero de 2020 .
- ^ Hurley, Lawrence (22 de abril de 2021). "La Corte Suprema de Estados Unidos restringe el poder de la FTC para recuperar ganancias mal habidas" . Reuters . Consultado el 22 de abril de 2021 .
- ^ "Localizador de reclusos" . www.bop.gov . Consultado el 22 de febrero de 2018 .
- ^ Vockrodt, Steve (13 de octubre de 2017). "Prestamista de día de pago Scott Tucker de Leawood condenado por préstamos ilegales de día de pago, crimen organizado" . La estrella de Kansas City . Consultado el 29 de enero de 2018 .
- ^ "Clasificaciones de pilotos de la FIA 2015" (PDF) . Consultado el 6 de marzo de 2019 .
Tucker, Scott: Plata
- ^ "Scott Tucker Bio" . grand-am.com . Carreras de carretera GRAND-AM. Archivado desde el original el 8 de noviembre de 2011.
- ^ "Sueño de Daytona" . IMDB .
- ^ "La revista KC le dio al magnate de préstamos de día de pago Scott Tucker toda la buena prensa que su dinero podía comprar" .
- ^ "Campeones en cinco clases - ALMS 2013" . Consultado el 17 de febrero de 2014 .
- ^ DiZinno, Tony. "Nivel 5 gana Rolex 24 en GTD después de penalización superada" . Consultado el 17 de febrero de 2014 .
- ^ "Ferrari en América a los 60: lo más destacado de las carreras, 1993-2014" . AutoWeek.com . AutoWeek . Consultado el 4 de noviembre de 2014 .
- ^ "AUTO RACING - LE MANS: Audi gana el thriller de Le Mans" . Auto-racing.speedtv.com. 12 de junio de 2011 . Consultado el 3 de noviembre de 2011 .
- ^ "Scott Tucker reclama dos títulos, hace una vuelta récord en las eliminatorias de SCCA en Road America" . AutoWeek . Consultado el 6 de abril de 2019 .
- ^ "Ep.8 - El especial de nivel 5 - Cena con corredores" .
- ^ "Las tribus de indios americanos utilizadas por el prestamista de día de pago condenado Scott Tucker se establecen con los federales" . La estrella de Kansas City . Consultado el 28 de junio de 2018 .
- ^ "Día de pago" . Netflix . 26 de enero de 2018.