Banco depositario

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Un banco depositario ( uso estadounidense ) o un banco depositario ( uso predominantemente de la UE ) es una entidad financiera especializada que, según la jurisdicción , facilita la inversión en los mercados de valores .

Bancos de depósito de EE. UU.

En los Estados Unidos , un depositario es un banco organizado en los Estados Unidos que proporciona todos los servicios de agencia y transferencia de acciones en relación con un programa de recibo de depósito . Esta función incluye hacer arreglos para que un custodio acepte depósitos de acciones ordinarias , emitir los recibos negociables que respaldan las acciones, mantener el registro de tenedores para reflejar todas las transferencias e intercambios y distribuir dividendos en dólares estadounidenses .

Bancos depositarios en la Unión Europea

En la UE , un depositario es una institución financiera que proporciona servicios fiduciarios / custodios a los Fondos de inversión autorizados a negociar en cualquier jurisdicción de la UE como OICVM o Fondo de inversión alternativo . Tanto la Directiva OICVM (2009/65 / CE) como las Directivas AIFMD (2011/61 / UE) requieren que los fondos de inversión autorizados tengan un depositario designado para el fondo para salvaguardar los activos del fondo (ya sea poniéndolos en custodia o registrándolos). -conservación y verificación de la titularidad de los mismos) y supervisar los asuntos del fondo para garantizar que cumpla con las obligaciones descritas en las leyes pertinentes y los documentos constitucionales del fondo. ^[1]Los depositarios han estado sujetos a una regulación significativamente mayor en la UE en los últimos años y la directiva propuesta "UCITS V" propone continuar esta tendencia imponiendo un estándar " estricto " de responsabilidad del depositario por la pérdida de activos del fondo, excepto en ciertas circunstancias. .

Referencias

1. "Directiva 2011/61 / UE - de 8 de junio de 2011 sobre gestores de fondos de inversión alternativos y que modifica las Directivas 2003/41 / CE y 2009/65 / CE y los Reglamentos (CE) nº 1060/2009 y (UE) nº 1095/2010" . EUR-Lex Derecho europeo. 8 de junio de 2011.