El Control de Crímenes Financieros de red ( FinCEN ) es una agencia del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos que recoge y analiza la información sobre las transacciones financieras con el fin de combatir nacional e internacional de lavado de dinero , la financiación del terrorismo y otros delitos financieros .
Descripción general de la agencia | |
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Formado | 25 de abril de 1990 |
Sede | Viena, Virginia |
Presupuesto anual | $ 114.222 millones (2018) [1] |
Ejecutivo de agencia |
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Agencia matriz | Oficina de Terrorismo e Inteligencia Financiera |
Sitio web | www |
Misión
El director de FinCEN expresó su misión en noviembre de 2013 como "salvaguardar el sistema financiero del uso ilícito, combatir el lavado de dinero y promover la seguridad nacional". [2] FinCEN actúa como la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de EE. UU . Y es una de las 147 UIF que forman el Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera . El lema autodescrito de FinCEN es " seguir el dinero ". El sitio web dice: "El motivo principal de los delincuentes es la ganancia financiera, y dejan rastros financieros cuando intentan lavar el producto de los delitos o intentan gastar sus ganancias mal habidas". [3] Es una red que une a las personas y la información, coordinando el intercambio de información con los organismos encargados de hacer cumplir la ley, los reguladores y otros socios de la industria financiera . [3]
Historia
FinCEN fue establecida por orden del Secretario del Tesoro (Orden del Tesoro numerada 105-08) el 25 de abril de 1990. En mayo de 1994, su misión se amplió para incluir responsabilidades regulatorias, y en octubre de 1994 el precursor del Departamento del Tesoro de FinCEN , la Oficina de Ejecución Financiera se fusionó con FinCEN. El 26 de septiembre de 2002, luego de la aprobación del Título III de la Ley PATRIOTA , la Orden del Tesoro 180-01 [4] lo convirtió en una oficina oficial en el Departamento de Hacienda.
Desde 1995, FinCEN emplea el Sistema de Inteligencia Artificial FinCEN (FAIS). [5]
En septiembre de 2012, la tecnología de información de FinCEN llamada FinCEN Portal and Query System migró con 11 años de datos a FinCEN Query, un motor de búsqueda similar a Google. Es una "ventanilla única" [ sic ] accesible a través del portal FinCEN que permite búsquedas amplias en más campos que antes y arroja más resultados. Desde septiembre de 2012, la FinCEN genera 4 nuevos informes: Informe de actividades sospechosas (FinCEN SAR), Informe de transacciones de divisas (FinCEN CTR), Designación de persona exenta (DOEP) y Empresa registrada de servicios monetarios (RMSB). [6]
Organización
En noviembre de 2013, FinCEN empleaba aproximadamente a 340 personas, en su mayoría profesionales de inteligencia con experiencia en la industria financiera , finanzas ilícitas, inteligencia financiera , régimen regulatorio ALD / CFT (lavado de dinero / financiamiento del terrorismo), tecnología informática y aplicación de la ley ". [2 ] La mayoría del personal es personal permanente de FinCEN, con aproximadamente 20 detenidos a largo plazo asignados de 13 agencias reguladoras y de aplicación de la ley diferentes. [6] La FinCEN comparte información con docenas de agencias de inteligencia, incluida la Oficina de Alcohol, Tabaco y Armas de Fuego. ; la Administración de Control de Drogas ; la Oficina Federal de Investigaciones ; el Servicio Secreto de los Estados Unidos ; el Servicio de Impuestos Internos ; el Servicio de Aduanas ; y el Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos .
Directores de FinCEN
- Brian M. Bruh (1990-1993)
- Stanley E. Morris (1994-1998)
- James F. Sloan (abril de 1999 - octubre de 2003)
- William J. Fox (diciembre de 2003 - febrero de 2006)
- Robert W. Werner (marzo de 2006 - diciembre de 2006)
- James H. Freis, Jr. (marzo de 2007 - agosto de 2012)
- Jennifer Shasky Calvery (septiembre de 2012 - mayo de 2016)
- Jamal El-Hindi (en funciones, junio de 2016 - noviembre de 2017)
- Kenneth Blanco (Actual, noviembre de 2017 - Actualidad) [7]
314 programa
La Ley USA PATRIOT de 2001 requirió que el Secretario del Tesoro creara una red segura para la transmisión de información para hacer cumplir las regulaciones pertinentes. Las regulaciones de FinCEN bajo la Sección 314 (a) permiten a las agencias federales de aplicación de la ley, a través de FinCEN, llegar a más de 45,000 puntos de contacto en más de 27,000 instituciones financieras para localizar cuentas y transacciones de personas que pueden estar involucradas en el financiamiento del terrorismo y / o lavado de dinero. Una interfaz web permite que las personas designadas en §314 (a) (3) (A) se registren y transmitan información a FinCEN. La asociación entre la comunidad financiera y las fuerzas del orden permite identificar, centralizar y evaluar rápidamente fragmentos de información dispares. [8]
Hawala
Ya en 2003, la FinCEN difundió información sobre " sistemas informales de transferencia de valor " (IVTS), incluida la hawala , una red de personas que reciben dinero con el fin de hacer que los fondos sean pagaderos a un tercero en otra ubicación geográfica, ... generalmente toma [ ing] lugar fuera del sistema bancario convencional a través de instituciones financieras no bancarias u otras entidades comerciales cuya actividad comercial principal puede no ser la transmisión de dinero. [9] El 1 de septiembre de 2010, FinCEN emitió una guía sobre IVTS haciendo referencia a Estados Unidos v. Banki y hawala. [10]
Monedas virtuales
En julio de 2011, FinCEN agregó "otro valor que sustituye a la moneda" a su definición de negocios de servicios monetarios en preparación para adaptar la regla respectiva a las monedas virtuales. [11] El 18 de marzo de 2013, la FinCEN emitió una guía con respecto a las monedas virtuales , [12] según la cual, los cambiadores y administradores, pero no los usuarios de la moneda virtual convertible, se consideran transmisores de dinero y deben cumplir con las reglas para prevenir el lavado de dinero / terrorismo. financiamiento ("ALD / CFT") y otras formas de delitos financieros, mediante el mantenimiento de registros, la presentación de informes y el registro en la FinCEN. Jennifer Shasky Calvery, directora de FinCEN, dijo: "Las monedas virtuales están sujetas a las mismas reglas que otras monedas ... Aquí se aplican las reglas comerciales básicas de servicios monetarios". [13]
En una audiencia del Senado en noviembre de 2013 , Calvery declaró: "Es en el mejor interés de los proveedores de moneda virtual cumplir con estas regulaciones por una serie de razones. Primero está la idea de responsabilidad corporativa", contrastando la comprensión de Bitcoin de un par a sistema de pares sin pasar por las instituciones financieras corporativas. Afirmó que FinCEN colabora con el Consejo de Examen de Instituciones Financieras Federales , un foro creado por el Congreso llamado "Grupo Asesor de la Ley de Secreto Bancario (BSA)" y el Grupo de Trabajo de BSA para revisar y discutir nuevas regulaciones y guías, con el FBI "Virtual El Grupo de Trabajo sobre Amenazas Emergentes de Monedas "(VCET) se formó a principios de 2012, el" Grupo de Trabajo de Fraude Cibernético "dirigido por la FDIC, el" Grupo de Trabajo Cibernético del Tesoro "dirigido por el Financiamiento del Terrorismo y Delitos Financieros, y con una comunidad de otras unidades de inteligencia financiera. [2] Según el Departamento de Justicia, los miembros de VCET representan al FBI, la Administración de Control de Drogas, varias Fiscalías de los Estados Unidos y la Sección de Confiscación de Activos y Lavado de Dinero de la División Criminal y la Sección de Delitos Informáticos y Propiedad Intelectual. [14]
Controversias
En 2009, la GAO encontró "oportunidades" para mejorar la "coordinación de los exámenes estatales y entre agencias", y señaló que los reguladores bancarios federales emitieron un manual de exámenes entre agencias, que la SEC , la CFTC y sus respectivas organizaciones autorreguladoras desarrollaron la Ley de Secreto Bancario (BSA). módulos de examen, y que FinCEN y el IRS que examinan las instituciones financieras no bancarias emitieron un manual de examen para las empresas de servicios monetarios. Por lo tanto, varios reguladores examinan el cumplimiento de la BSA en todas las industrias y para algunas sociedades de cartera más grandes, incluso dentro de la misma institución. Los reguladores deben promover una mayor coherencia, coordinación e intercambio de información, reducir la carga regulatoria innecesaria y encontrar preocupaciones en todas las industrias. [15] FinCEN estimó que tendría acuerdos de acceso a datos con el 80 por ciento de las agencias estatales que realizan exámenes BSA después de 2012. [15]
Desde el inicio de FinCEN en 1990, la Electronic Frontier Foundation en San Francisco ha debatido sus beneficios en comparación con su amenaza a la privacidad. [16] La FinCEN no revela cuántos informes de actividades sospechosas dan lugar a investigaciones, acusaciones o condenas, y no existen estudios para contar cuántos informes se presentan sobre personas inocentes. FinCEN y las leyes de lavado de dinero han sido criticadas por ser caras y relativamente ineficaces, al tiempo que violan los derechos de la Cuarta Enmienda , ya que un investigador puede usar la base de datos de FinCEN para investigar personas en lugar de delitos. [17]
También se ha alegado que las regulaciones de FinCEN contra la estructuración se aplican de manera injusta y arbitraria; por ejemplo, en 2012 se informó que las pequeñas empresas que venden en los mercados de agricultores han sido blanco de ataques, mientras que personas con conexiones políticas como Eliot Spitzer no fueron procesadas. [18] Las razones de Spitzer para estructurar fueron descritas como "inocentes". [19]
En febrero de 2019, se informó que Mary Daly, la hija mayor del fiscal general de los Estados Unidos, William Barr , dejará su puesto en la oficina del fiscal general adjunto de los Estados Unidos para ocupar un puesto en la FinCEN. [20] [21] [22]
En septiembre de 2020, los hallazgos basados en un conjunto de 2.657 documentos, incluidos 2.121 informes de actividades sospechosas (SAR) filtrados de FinCEN, se publicaron como Archivos de FinCEN . [23] [24] Los documentos filtrados mostraron que aunque tanto la FinCEN como los bancos que presentaron los RAS sabían que miles de millones de dólares en dinero sucio se movían a través de los bancos, ambos hicieron muy poco para evitar las transacciones. [23]
En la cultura popular
La película de 2016 The Accountant presenta una investigación de FinCEN sobre el personaje principal. [25]
Ver también
- Regulaciones de casinos bajo la Ley de Secreto Bancario
- Informe de transacciones de divisas
- FINTRAC - Equivalente de Canadá a FinCEN
- Informe de actividad sospechosa
- Cronología de la transición postelectoral tras la interferencia rusa en las elecciones estadounidenses de 2016
- Cronología de las investigaciones sobre Trump y Rusia (enero-junio de 2017)
- Cronología de las investigaciones sobre Trump y Rusia (julio-diciembre de 2018)
- Título 31 del Código de Regulaciones Federales
Referencias
- ^ "Presupuesto del año fiscal 2019 en breve: crímenes financieros y red de ejecución" (PDF) . Departamento del Tesoro de los Estados Unidos . Consultado el 18 de marzo de 2021 .
- ^ a b c Shasky Calvery, Jennifer (18 de noviembre de 2013). "Declaración de Jennifer Shasky Calvery, Directora de la Red de Ejecución de Delitos Financieros Departamento del Tesoro de Estados Unidos ante el Comité del Senado de Estados Unidos sobre Seguridad Nacional y Asuntos Gubernamentales" . Red de Ejecución de Delitos Financieros. Archivado desde el original el 26 de marzo de 2014 . Consultado el 6 de marzo de 2014 .
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31 CFR § 1010.100 (ff) (5) (i) (A)
- ^ "FIN-2013-G001: Aplicación de la Normativa de FinCEN a las personas que administran, intercambian o utilizan monedas virtuales" . Red de Ejecución de Delitos Financieros. 18 de marzo de 2013. p. 6. Archivado desde el original el 19 de marzo de 2013 . Consultado el 4 de marzo de 2014 .
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enlaces externos
- Página web oficial
- FinCEN en el Registro Federal